Guaranty Bancshares, Inc. (GNTY) Bundle
Verständnis der Garantie Bancshares, Inc. (GNTY) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Die finanzielle Leistung des Unternehmens zeigt wichtige Einblicke in seine Umsatzerzeugung und Wachstumsstrategien.
Einnahmeströme Aufschlüsselung
| Einnahmequelle | 2023 Betrag ($) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 167,4 Millionen US -Dollar | 68.3% |
| Nichtinteresse Einkommen | 77,6 Millionen US -Dollar | 31.7% |
Jahr-zum-Vorjahreswachstum
- 2022 Gesamtumsatz: 235,1 Millionen US -Dollar
- 2023 Gesamtumsatz: 245,0 Millionen US -Dollar
- Jahresumsatzwachstumsrate: 4.2%
Umsatzbeitrag des Geschäftssegments
| Geschäftssegment | 2023 Umsatz ($) | Wachstumsrate |
|---|---|---|
| Geschäftsbanken | 142,6 Millionen US -Dollar | 3.8% |
| Einzelhandelsbanken | 62,5 Millionen US -Dollar | 5.1% |
| Vermögensverwaltung | 39,9 Millionen US -Dollar | 4.5% |
Key Revenue Insights
- Gesamtzinserträge: 212,3 Millionen US -Dollar
- Insgesamt nicht zinszinsliche Einnahmen: 77,6 Millionen US-Dollar
- Durchschnittliche Darlehensrendite: 5.75%
- Nettozinsspanne: 3.92%
Ein tiefes Eintauchen in die Garantie Bancshares, Inc. (GNTY) Rentabilität
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung ergibt kritische Einblicke in die operativen Effizienz- und Umsatzerzeugungsfähigkeiten des Unternehmens.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 85.3% | 83.7% |
| Betriebsgewinnmarge | 32.6% | 30.1% |
| Nettogewinnmarge | 24.5% | 22.8% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 12.7% | 11.9% |
Wichtige Rentabilitätsindikatoren zeigen eine konsistente Verbesserung des Vorjahres gegenüber mehreren finanziellen Metriken.
- Bruttogewinnmarge stieg um 1.6% von 2022 bis 2023
- Betriebsgewinnmarge erweitert um 2.5%
- Nettogewinnmarge wuchs um 1.7%
Die vergleichende Branchenanalyse zeigt eine Wettbewerbspositionierung, wobei Ränder, die den regionalen Bankensektor überschreiten, durchschnittlich sind.
| Effizienzverhältnis | 2023 Leistung | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis | 52.4% | 58.6% |
| Betriebskostenverhältnis | 45.7% | 50.2% |
Metriken zur Betriebsffizienz zeigen im Vergleich zu Branchenstandards ein überlegenes Kostenmanagement.
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Garantie Bancshares, Inc. (GNTY) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Nach der jüngsten Finanzberichterstattung zeigt Garantie Bancshares, Inc. einen strategischen Ansatz zur Kapitalstruktur mit den folgenden wichtigen Finanzmetriken:
| Schuldenmetrik | Betrag ($) | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 127,4 Millionen US -Dollar | 42.3% |
| Eigenkapital der Aktionäre | 523,6 Millionen US -Dollar | 57.7% |
| Verschuldungsquote | 0.24 | 24% |
Merkmale der Fremdfinanzierung umfassen:
- Aktuelle Kreditrating: BBB-
- Durchschnittlicher Zinssatz für Schulden: 4.75%
- Schuldenfälle profile: 5-7 Jahre
Eigenkapitalfinanzierungszusammensetzung:
- Stammaktien ausstehend: 14,2 Millionen Aktien
- Marktkapitalisierung: 456,3 Millionen US -Dollar
- Aktienkapital erhöht sich im Jahr 2023: 42,1 Millionen US -Dollar
| Finanzierungsquelle | Betrag erhöht ($) | Prozentsatz des Gesamtkapitals |
|---|---|---|
| Fremdfinanzierung | 127,4 Millionen US -Dollar | 24% |
| Eigenkapitalfinanzierung | 523,6 Millionen US -Dollar | 76% |
Beurteilung der Garantie Bancshares, Inc. (GNTY) Liquidität
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Finanzanalyse zeigt kritische Einblicke in die Liquidität und Solvenzpositionierung des Unternehmens ab 2024.
Liquiditätsmetriken
| Liquiditätsverhältnis | Aktueller Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.35 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 1.15 |
Betriebskapitalanalyse
Betriebskapitaltrends zeigen finanzielle Flexibilität:
- Gesamtarbeitskapital: 87,6 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 8.3%
- Liquid Assets: 142,3 Millionen US -Dollar
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | Menge |
|---|---|
| Betriebscashflow | 56,4 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -24,7 Millionen US -Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | 12,9 Millionen US -Dollar |
Solvenzindikatoren
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.65
- Interessenversicherungsquote: 4.2x
- Gesamtverschuldung: 345,2 Millionen US -Dollar
Ist Garantie Bancshares, Inc. (GNTY) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Bewertung des Investitionspotenzials
Die finanziellen Bewertungskennzahlen bieten kritische Einblicke in die Marktpositionierung und Attraktivität des Unternehmens.
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12.3x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1,45x |
| Enterprise Value/EBITDA | 9.7x |
| Aktueller Aktienkurs | $38.62 |
Analyse der Aktienkursleistung
- 52-wöchige Preisspanne: $32.14 - $45.67
- Preisänderung von Jahr zu Jahr: +7.2%
- Durchschnittliches tägliches Handelsvolumen: 85.320 Aktien
Dividendenmetriken
| Dividendenmetrik | Wert |
|---|---|
| Dividendenrendite | 2.45% |
| Auszahlungsquote | 35.6% |
| Jährliche Dividende | 0,96 USD pro Aktie |
Analystenempfehlungen
- Empfehlungen kaufen: 4
- Empfehlungen halten: 2
- Empfehlungen verkaufen: 0
- Konsenszielziel: $42.15
Schlüsselrisiken für Garantie Bancshares, Inc. (GNTY)
Risikofaktoren bei Finanzdienstleistungen
Das Finanzinstitut steht vor mehreren kritischen Risikodimensionen, die sich auf die operative und finanzielle Leistung auswirken könnten.
Kreditrisiko Overview
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Strombelastung |
|---|---|---|
| Ausfall aus kommerziellem Darlehen | Potenzieller Umsatzverlust | 42,3 Millionen US -Dollar |
| Verbraucherkreditrisiko | Nicht leistungsstarke Vermögenswerte | 1.47% des gesamten Portfolios |
Betriebsrisiken
- Cybersecurity -Schwachstellen
- Vorschriften für behördliche Compliance
- Einschränkungen der Technologieinfrastruktur
Marktempfindlichkeitsfaktoren
Zu den wichtigsten Marktrisiken gehören:
- Zinsschwankungen wirken sich auf 678 Millionen Dollar in Kreditportfolios
- Regionale wirtschaftliche Volatilität
- Wettbewerbsfähige Bankenlandschaftsdruck
Vorschriftenrisiken für die Vorschriften
| Regulierungsbereich | Potenzieller Strafbereich | Compliance -Status |
|---|---|---|
| Kapitalangemessenheit | 1,2 Millionen US -Dollar - 3,5 Millionen US -Dollar | Moderates Risiko |
| Anti-Geldwäsche | 500.000 USD - 2,1 Millionen US -Dollar | Geringes Risiko |
Finanzielle Risikokennzahlen
Kritische Finanzrisikoindikatoren zeigen:
- Kreditverlustreserve bei 1.65% von Gesamtkrediten
- Nettozinsspanne Volatilität von 3.2%
- Liquiditätsabdeckungsquote von 142%
Zukünftige Wachstumsaussichten für Garantie Bancshares, Inc. (GNTY)
Wachstumschancen
Garantie Bancshares, Inc. zeigt ein robustes Wachstumspotenzial durch strategische Finanzpositionierung und regionale Markterweiterung.
Finanzielle Wachstumskennzahlen
| Metrisch | 2023 Wert | Wachstumsprojektion |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 7,8 Milliarden US -Dollar | 5-7% jährliches Wachstum |
| Nettozinserträge | 213,4 Millionen US -Dollar | 4-6% jährlicher Anstieg |
| Kreditportfolio | 6,2 Milliarden US -Dollar | 6-8% jährliche Expansion |
Strategische Wachstumstreiber
- Gezielte Expansion auf den Märkten von Texas und Oklahoma
- Verbesserung der digitalen Bankplattform
- Diversifizierung des kommerziellen Kreditssegments
- Technologieinfrastrukturinvestitionen
Markterweiterungsstrategie
Geografischer Fokus auf 5 wichtige Metropolregionen mit potenziellem Zweignetzwerkwachstum und digitalen Servicefähigkeiten.
Investitionshighlights
- Technologieinvestition: 12,3 Millionen US -Dollar für die digitale Transformation zugewiesen
- Strategie für organische Wachstumsstrategie 15-20% Marktanteil Zunahme
- Kostenoptimierungsinitiativen prognostiziert, um die Betriebskosten durch zu senken 3-4%
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