Guaranty Bancshares, Inc. (GNTY) Bundle
Compréhension de la garantie Bancshares, Inc. (GNTY) Stronces de revenus
Analyse des revenus
La performance financière de l'entreprise révèle des informations clés sur ses stratégies de génération de revenus et de croissance.
Répartition des sources de revenus
| Source de revenus | 2023 Montant ($) | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 167,4 millions de dollars | 68.3% |
| Revenus non intérêts | 77,6 millions de dollars | 31.7% |
Croissance des revenus d'une année sur l'autre
- 2022 Revenu total: 235,1 millions de dollars
- 2023 Revenu total: 245,0 millions de dollars
- Taux de croissance des revenus annuels: 4.2%
Contribution des revenus du segment des entreprises
| Segment d'entreprise | 2023 Revenus ($) | Taux de croissance |
|---|---|---|
| Banque commerciale | 142,6 millions de dollars | 3.8% |
| Banque de détail | 62,5 millions de dollars | 5.1% |
| Gestion de la richesse | 39,9 millions de dollars | 4.5% |
Pieds des revenus clés
- Revenu total des intérêts: 212,3 millions de dollars
- Revenu total de non-intérêt: 77,6 millions de dollars
- Rendement moyen du prêt: 5.75%
- Marge d'intérêt net: 3.92%
Une plongée profonde dans Guaranty Bancshares, Inc. (GNTY) rentable
Analyse des métriques de rentabilité
La performance financière révèle des informations critiques sur l'efficacité opérationnelle et les capacités de génération de revenus de l'entreprise.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 85.3% | 83.7% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 32.6% | 30.1% |
| Marge bénéficiaire nette | 24.5% | 22.8% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 12.7% | 11.9% |
Les principaux indicateurs de rentabilité démontrent une amélioration cohérente d'une année à l'autre à travers de multiples mesures financières.
- La marge bénéficiaire brute a augmenté de 1.6% De 2022 à 2023
- Marge bénéficiaire d'exploitation élargie par 2.5%
- La marge bénéficiaire nette a augmenté de 1.7%
L'analyse comparative de l'industrie révèle un positionnement concurrentiel avec des marges dépassant les moyennes du secteur bancaire régional.
| Rapport d'efficacité | Performance de 2023 | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio coût-sur-revenu | 52.4% | 58.6% |
| Ratio de dépenses d'exploitation | 45.7% | 50.2% |
Les mesures d'efficacité opérationnelle indiquent une gestion des coûts supérieure par rapport aux normes de l'industrie.
Dette vs Équité: comment Guaranty Bancshares, Inc. (GNTY) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Depuis les derniers rapports financiers, Guaranty Bancshares, Inc. démontre une approche stratégique de la structure du capital avec les principales mesures financières suivantes:
| Métrique de la dette | Montant ($) | Pourcentage |
|---|---|---|
| Dette totale à long terme | 127,4 millions de dollars | 42.3% |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 523,6 millions de dollars | 57.7% |
| Ratio dette / fonds propres | 0.24 | 24% |
Les caractéristiques du financement de la dette comprennent:
- Note de crédit actuelle: Bbb-
- Taux d'intérêt moyen sur la dette: 4.75%
- Maturité de la dette profile: 5-7 ans
Composition du financement des actions:
- Stock ordinaire en circulation: 14,2 millions d'actions
- Capitalisation boursière: 456,3 millions de dollars
- Augmentation des capitaux propres en 2023: 42,1 millions de dollars
| Source de financement | Montant augmenté ($) | Pourcentage du capital total |
|---|---|---|
| Financement de la dette | 127,4 millions de dollars | 24% |
| Financement par actions | 523,6 millions de dollars | 76% |
Évaluation des liquidités de garantie Bancshares, Inc. (GNTY)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'analyse financière révèle des informations critiques sur la liquidité et le positionnement de la solvabilité de l'entreprise à partir de 2024.
Métriques de liquidité
| Rapport de liquidité | Valeur actuelle | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.35 |
| Rapport rapide | 1.22 | 1.15 |
Analyse du fonds de roulement
Les tendances du fonds de roulement démontrent une flexibilité financière:
- Total du fonds de roulement: 87,6 millions de dollars
- Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 8.3%
- Actifs liquides: 142,3 millions de dollars
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | Montant |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 56,4 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 24,7 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | 12,9 millions de dollars |
Indicateurs de solvabilité
- Ratio dette / capital-investissement: 0.65
- Ratio de couverture d'intérêt: 4.2x
- Dette totale: 345,2 millions de dollars
Guaranty Bancshares, Inc. (GNTY) est-elle surévaluée ou sous-évaluée?
Analyse de l'évaluation: évaluation du potentiel d'investissement
Les mesures d'évaluation financière fournissent des informations critiques sur le positionnement du marché de l'entreprise et l'attractivité des investisseurs.
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.3x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1.45x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 9.7x |
| Cours actuel | $38.62 |
Analyse des performances du cours des actions
- Gamme de prix de 52 semaines: $32.14 - $45.67
- Changement de prix du début de l'année: +7.2%
- Volume de trading quotidien moyen: 85 320 actions
Métriques de dividendes
| Métrique du dividende | Valeur |
|---|---|
| Rendement des dividendes | 2.45% |
| Ratio de paiement | 35.6% |
| Dividende annuel | 0,96 $ par action |
Recommandations des analystes
- Acheter des recommandations: 4
- Recommandations de maintien: 2
- Vendre des recommandations: 0
- Prix cible consensuel: $42.15
Risques clés face à Garantie Bancshares, Inc. (GNTY)
Facteurs de risque dans les services financiers
L'institution financière fait face à plusieurs dimensions de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur sa performance opérationnelle et financière.
Risque de crédit Overview
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Exposition actuelle |
|---|---|---|
| Par défaut de prêt commercial | Perte de revenus potentielle | 42,3 millions de dollars |
| Risque de crédit à la consommation | Actifs non performants | 1.47% du portefeuille total |
Risques opérationnels
- Vulnérabilités de la cybersécurité
- Défis de conformité réglementaire
- Limitations de l'infrastructure technologique
Facteurs de sensibilité au marché
Les risques clés du marché comprennent:
- Les fluctuations des taux d'intérêt ont un impact 678 millions de dollars dans les portefeuilles de prêts
- Volatilité économique régionale
- Pressions de paysage bancaire compétitif
Risques de conformité réglementaire
| Zone de réglementation | Range de pénalité potentielle | Statut de conformité |
|---|---|---|
| Adéquation du capital | 1,2 million de dollars - 3,5 millions de dollars | Risque modéré |
| Anti-blanchiment | 500 000 $ - 2,1 millions de dollars | Risque |
Métriques de risque financier
Les indicateurs de risque financiers critiques démontrent:
- Réserve de perte de prêt à 1.65% de prêts totaux
- Volatilité nette de marge d'intérêt de 3.2%
- Rapport de couverture de liquidité de 142%
Perspectives de croissance futures de Guaranty Bancshares, Inc. (GNTY)
Opportunités de croissance
Guaranty Bancshares, Inc. démontre un potentiel de croissance robuste grâce à un positionnement financier stratégique et à une expansion du marché régional.
Métriques de croissance financière
| Métrique | Valeur 2023 | Projection de croissance |
|---|---|---|
| Actif total | 7,8 milliards de dollars | Croissance annuelle de 5 à 7% |
| Revenu net d'intérêt | 213,4 millions de dollars | Augmentation annuelle de 4 à 6% |
| Portefeuille de prêts | 6,2 milliards de dollars | Expansion annuelle de 6 à 8% |
Moteurs de croissance stratégique
- Expansion ciblée sur les marchés du Texas et de l'Oklahoma
- Amélioration de la plate-forme bancaire numérique
- Diversification des segments des prêts commerciaux
- Investissements infrastructures technologiques
Stratégie d'expansion du marché
Focus géographique sur 5 zones métropolitaines clés avec la croissance potentielle du réseau de succursales et les capacités de service numérique.
Points forts de l'investissement
- Investissement technologique: 12,3 millions de dollars alloué à la transformation numérique
- Ciblage de stratégie de croissance organique 15 à 20% de part de marché augmenter
- Les initiatives d'optimisation des coûts prévues pour réduire les dépenses opérationnelles par 3-4%
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