Guaranty Bancshares, Inc. (GNTY) Bundle
Compreendendo a Garantia Bancshares, Inc. (GNY) fluxos de receita
Análise de receita
O desempenho financeiro da empresa revela as principais informações sobre sua geração de receita e estratégias de crescimento.
Receita Remons de Receita
| Fonte de receita | 2023 valor ($) | Porcentagem da receita total |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 167,4 milhões | 68.3% |
| Receita não interessante | US $ 77,6 milhões | 31.7% |
Crescimento de receita ano a ano
- 2022 Receita total: US $ 235,1 milhões
- 2023 Receita total: US $ 245,0 milhões
- Taxa anual de crescimento da receita: 4.2%
Contribuição da receita do segmento de negócios
| Segmento de negócios | 2023 Receita ($) | Taxa de crescimento |
|---|---|---|
| Bancos comerciais | US $ 142,6 milhões | 3.8% |
| Banco de varejo | US $ 62,5 milhões | 5.1% |
| Gestão de patrimônio | US $ 39,9 milhões | 4.5% |
Principais insights de receita
- Receita total de juros: US $ 212,3 milhões
- Renda total não juramentada: US $ 77,6 milhões
- Rendimento médio de empréstimo: 5.75%
- Margem de juros líquidos: 3.92%
Um mergulho profundo na Garanty Bancshares, Inc. (Genty) lucratividade
Análise de métricas de rentabilidade
O desempenho financeiro revela informações críticas sobre os recursos de eficiência operacional e geração de receita da empresa.
| Métrica de rentabilidade | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 85.3% | 83.7% |
| Margem de lucro operacional | 32.6% | 30.1% |
| Margem de lucro líquido | 24.5% | 22.8% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 12.7% | 11.9% |
Os principais indicadores de lucratividade demonstram melhorias consistentes ano a ano em várias métricas financeiras.
- A margem de lucro bruta aumentou em 1.6% de 2022 a 2023
- Margem de lucro operacional expandida por 2.5%
- A margem de lucro líquido cresceu 1.7%
A análise comparativa da indústria revela o posicionamento competitivo com margens que excedam as médias regionais do setor bancário.
| Índice de eficiência | 2023 desempenho | Referência da indústria |
|---|---|---|
| Proporção de custo / renda | 52.4% | 58.6% |
| Índice de despesa operacional | 45.7% | 50.2% |
As métricas de eficiência operacional indicam gerenciamento de custos superiores em comparação com os padrões do setor.
Dívida vs. Equidade: Como Garantia Bancshares, Inc. (GNY) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
A partir dos mais recentes relatórios financeiros, a GARACERY BANCSHARES, INC. demonstra uma abordagem estratégica da estrutura de capital com as seguintes métricas financeiras principais:
| Métrica de dívida | Valor ($) | Percentagem |
|---|---|---|
| Dívida total de longo prazo | US $ 127,4 milhões | 42.3% |
| Equidade total dos acionistas | US $ 523,6 milhões | 57.7% |
| Relação dívida / patrimônio | 0.24 | 24% |
As características de financiamento da dívida incluem:
- Classificação de crédito atual: BBB-
- Taxa de juros média sobre dívida: 4.75%
- Maturidade da dívida profile: 5-7 anos
Composição de financiamento de ações:
- Ações ordinárias em circulação: 14,2 milhões de ações
- Capitalização de mercado: US $ 456,3 milhões
- Capital de capital aumentado em 2023: US $ 42,1 milhões
| Fonte de financiamento | Valor aumentado ($) | Porcentagem de capital total |
|---|---|---|
| Financiamento da dívida | US $ 127,4 milhões | 24% |
| Financiamento de ações | US $ 523,6 milhões | 76% |
Avaliando a garantia Bancshares, Inc. (GNY) liquidez
Análise de liquidez e solvência
A análise financeira revela informações críticas sobre o posicionamento de liquidez e solvência da empresa a partir de 2024.
Métricas de liquidez
| Índice de liquidez | Valor atual | Referência da indústria |
|---|---|---|
| Proporção atual | 1.45 | 1.35 |
| Proporção rápida | 1.22 | 1.15 |
Análise de capital de giro
As tendências de capital de giro demonstram flexibilidade financeira:
- Capital total de giro: US $ 87,6 milhões
- Crescimento de capital de giro ano a ano: 8.3%
- Ativos líquidos: US $ 142,3 milhões
Declaração de fluxo de caixa Overview
| Categoria de fluxo de caixa | Quantia |
|---|---|
| Fluxo de caixa operacional | US $ 56,4 milhões |
| Investindo fluxo de caixa | -US $ 24,7 milhões |
| Financiamento de fluxo de caixa | US $ 12,9 milhões |
Indicadores de solvência
- Relação dívida / patrimônio: 0.65
- Taxa de cobertura de juros: 4.2x
- Dívida total: US $ 345,2 milhões
A Garantia Bancshares, Inc. (Gnty) está supervalorizada ou subvalorizada?
Análise de avaliação: avaliação do potencial de investimento
As métricas de avaliação financeira fornecem informações críticas sobre o posicionamento do mercado e a atratividade do mercado da Companhia.
| Métrica de avaliação | Valor atual |
|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 12.3x |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 1.45x |
| Valor corporativo/ebitda | 9.7x |
| Preço atual das ações | $38.62 |
Análise de desempenho do preço das ações
- Faixa de preço de 52 semanas: $32.14 - $45.67
- Alteração do preço do ano: +7.2%
- Volume médio de negociação diária: 85.320 ações
Métricas de dividendos
| Métrica de dividendos | Valor |
|---|---|
| Rendimento de dividendos | 2.45% |
| Taxa de pagamento | 35.6% |
| Dividendo anual | US $ 0,96 por ação |
Recomendações de analistas
- Compre recomendações: 4
- Hold Recomendações: 2
- Vender recomendações: 0
- Preço -alvo de consenso: $42.15
Riscos -chave enfrentados pela Garantia Bancshares, Inc. (Gnty)
Fatores de risco em serviços financeiros
A instituição financeira enfrenta várias dimensões críticas de risco que podem afetar seu desempenho operacional e financeiro.
Risco de crédito Overview
| Categoria de risco | Impacto potencial | Exposição atual |
|---|---|---|
| Empréstimo comercial | Perda de receita potencial | US $ 42,3 milhões |
| Risco de crédito ao consumidor | Ativos não-desempenho | 1.47% de portfólio total |
Riscos operacionais
- Vulnerabilidades de segurança cibernética
- Desafios de conformidade regulatória
- Limitações de infraestrutura de tecnologia
Fatores de sensibilidade do mercado
Os principais riscos de mercado incluem:
- Flutuações de taxa de juros impactando US $ 678 milhões em portfólios de empréstimos
- Volatilidade econômica regional
- Pressões da paisagem bancária competitiva
Riscos de conformidade regulatória
| Área regulatória | Faixa de penalidade potencial | Status de conformidade |
|---|---|---|
| Adequação de capital | US $ 1,2 milhão - US $ 3,5 milhões | Risco moderado |
| Lavagem anti-dinheiro | US $ 500.000 - US $ 2,1 milhões | Baixo risco |
Métricas de risco financeiro
Indicadores críticos de risco financeiro demonstram:
- Reserva de perda de empréstimo em 1.65% de empréstimos totais
- Volatilidade da margem de juros líquidos de 3.2%
- Taxa de cobertura de liquidez de 142%
Perspectivas de crescimento futuro da Garantia Bancshares, Inc. (Gnty)
Oportunidades de crescimento
A Garanty Bancshares, Inc. demonstra um potencial de crescimento robusto por meio de posicionamento financeiro estratégico e expansão do mercado regional.
Métricas de crescimento financeiro
| Métrica | 2023 valor | Projeção de crescimento |
|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 7,8 bilhões | 5-7% de crescimento anual |
| Receita de juros líquidos | US $ 213,4 milhões | 4-6% Aumento anual |
| Portfólio de empréstimos | US $ 6,2 bilhões | 6-8% de expansão anual |
Drivers de crescimento estratégico
- Expansão direcionada nos mercados do Texas e Oklahoma
- Aprimoramento da plataforma bancária digital
- Diversificação do segmento de empréstimo comercial
- Investimentos de infraestrutura de tecnologia
Estratégia de expansão do mercado
Foco geográfico 5 áreas metropolitanas -chave com potencial crescimento da rede de filiais e recursos de serviço digital.
Destaques de investimento
- Investimento em tecnologia: US $ 12,3 milhões alocado para transformação digital
- Estratégia de crescimento orgânico segmentando 15-20% de participação de mercado aumentar
- Iniciativas de otimização de custos projetadas para reduzir as despesas operacionais por 3-4%
Guaranty Bancshares, Inc. (GNTY) DCF Excel Template
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