Guaranty Bancshares, Inc. (GNTY) Bundle
Comprensión de la Garantía Bancshares, Inc. (GNTY) Flujos de ingresos
Análisis de ingresos
El desempeño financiero de la compañía revela información clave sobre su generación de ingresos y estrategias de crecimiento.
Desglose de flujos de ingresos
| Fuente de ingresos | Cantidad de 2023 ($) | Porcentaje de ingresos totales |
|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 167.4 millones | 68.3% |
| Ingresos sin intereses | $ 77.6 millones | 31.7% |
Crecimiento de ingresos año tras año
- 2022 Ingresos totales: $ 235.1 millones
- 2023 Ingresos totales: $ 245.0 millones
- Tasa de crecimiento anual de ingresos: 4.2%
Contribución de ingresos del segmento de negocios
| Segmento de negocios | 2023 ingresos ($) | Índice de crecimiento |
|---|---|---|
| Banca comercial | $ 142.6 millones | 3.8% |
| Banca minorista | $ 62.5 millones | 5.1% |
| Gestión de patrimonio | $ 39.9 millones | 4.5% |
Insights de ingresos clave
- Ingresos por intereses totales: $ 212.3 millones
- Ingresos totales sin intereses: $ 77.6 millones
- Rendimiento promedio del préstamo: 5.75%
- Margen de interés neto: 3.92%
Una profundidad de inmersión en Guaranty Bancshares, Inc. (GNTY) Rentabilidad
Análisis de métricas de rentabilidad
El desempeño financiero revela ideas críticas sobre la eficiencia operativa de la compañía y las capacidades de generación de ingresos.
| Métrica de rentabilidad | Valor 2023 | Valor 2022 |
|---|---|---|
| Margen de beneficio bruto | 85.3% | 83.7% |
| Margen de beneficio operativo | 32.6% | 30.1% |
| Margen de beneficio neto | 24.5% | 22.8% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 12.7% | 11.9% |
Los indicadores clave de rentabilidad demuestran una mejora consistente año tras año en múltiples métricas financieras.
- El margen de beneficio bruto aumentó por 1.6% De 2022 a 2023
- Margen de beneficio operativo expandido por 2.5%
- El margen de beneficio neto creció por 1.7%
El análisis comparativo de la industria revela posicionamiento competitivo con márgenes que exceden los promedios del sector bancario regional.
| Relación de eficiencia | 2023 rendimiento | Punto de referencia de la industria |
|---|---|---|
| Relación costo-ingreso | 52.4% | 58.6% |
| Relación de gastos operativos | 45.7% | 50.2% |
Las métricas de eficiencia operativa indican una gestión de costos superiores en comparación con los estándares de la industria.
Deuda vs. Equidad: cómo Garanty Bancshares, Inc. (GNTY) financia su crecimiento
Análisis de la estructura de deuda versus capital
A partir de los últimos informes financieros, Garanty Bancshares, Inc. demuestra un enfoque estratégico para la estructura de capital con las siguientes métricas financieras clave:
| Métrico de deuda | Monto ($) | Porcentaje |
|---|---|---|
| Deuda total a largo plazo | $ 127.4 millones | 42.3% |
| Equidad total de los accionistas | $ 523.6 millones | 57.7% |
| Relación deuda / capital | 0.24 | 24% |
Las características de financiamiento de la deuda incluyen:
- Calificación crediticia actual: Bbb-
- Tasa de interés promedio de deuda: 4.75%
- Vencimiento de la deuda profile: 5-7 años
Composición de financiación de capital:
- Acciones comunes en circulación: 14.2 millones de acciones
- Capitalización de mercado: $ 456.3 millones
- Aumento de capital de capital en 2023: $ 42.1 millones
| Fuente de financiamiento | Cantidad recaudada ($) | Porcentaje de capital total |
|---|---|---|
| Financiación de la deuda | $ 127.4 millones | 24% |
| Financiamiento de capital | $ 523.6 millones | 76% |
Evaluación de Guaranty Bancshares, Inc. (GNTY) Liquidez
Análisis de liquidez y solvencia
El análisis financiero revela ideas críticas sobre el posicionamiento de liquidez y solvencia de la compañía a partir de 2024.
Métricas de liquidez
| Relación de liquidez | Valor actual | Punto de referencia de la industria |
|---|---|---|
| Relación actual | 1.45 | 1.35 |
| Relación rápida | 1.22 | 1.15 |
Análisis de capital de trabajo
Las tendencias de capital de trabajo demuestran flexibilidad financiera:
- Capital de trabajo total: $ 87.6 millones
- Crecimiento de capital de trabajo año tras año: 8.3%
- Activos líquidos: $ 142.3 millones
Estado de flujo de caja Overview
| Categoría de flujo de caja | Cantidad |
|---|---|
| Flujo de caja operativo | $ 56.4 millones |
| Invertir flujo de caja | -$ 24.7 millones |
| Financiamiento de flujo de caja | $ 12.9 millones |
Indicadores de solvencia
- Relación deuda / capital: 0.65
- Relación de cobertura de interés: 4.2x
- Deuda total: $ 345.2 millones
¿Garanty Bancshares, Inc. (GNTY) está sobrevaluada o infravalorada?
Análisis de valoración: evaluación del potencial de inversión
Las métricas de valoración financiera proporcionan información crítica sobre el posicionamiento del mercado de la compañía y el atractivo de los inversores.
| Métrica de valoración | Valor actual |
|---|---|
| Relación de precio a ganancias (P/E) | 12.3x |
| Relación de precio a libro (P/B) | 1.45x |
| Valor empresarial/EBITDA | 9.7x |
| Precio de las acciones actual | $38.62 |
Análisis de rendimiento del precio de las acciones
- Rango de precios de 52 semanas: $32.14 - $45.67
- Cambio de precios hasta la fecha: +7.2%
- Volumen comercial diario promedio: 85,320 acciones
Métricas de dividendos
| Métrico de dividendos | Valor |
|---|---|
| Rendimiento de dividendos | 2.45% |
| Relación de pago | 35.6% |
| Dividendo anual | $ 0.96 por acción |
Recomendaciones de analistas
- Recomendaciones de compra: 4
- Hacer recomendaciones: 2
- Vender recomendaciones: 0
- Precio objetivo de consenso: $42.15
Riesgos clave que enfrentan Guaranty Bancshares, Inc. (GNTY)
Factores de riesgo en servicios financieros
La institución financiera enfrenta varias dimensiones críticas de riesgo que podrían afectar su desempeño operativo y financiero.
Riesgo de crédito Overview
| Categoría de riesgo | Impacto potencial | Exposición actual |
|---|---|---|
| Incumplimiento del préstamo comercial | Pérdida potencial de ingresos | $ 42.3 millones |
| Riesgo de crédito al consumidor | Activos sin rendimiento | 1.47% de cartera total |
Riesgos operativos
- Vulnerabilidades de ciberseguridad
- Desafíos de cumplimiento regulatorio
- Limitaciones de infraestructura tecnológica
Factores de sensibilidad al mercado
Los riesgos clave del mercado incluyen:
- Fluctuaciones de tasa de interés que impactan $ 678 millones en carteras de préstamos
- Volatilidad económica regional
- Presiones de paisaje bancario competitivo
Riesgos de cumplimiento regulatorio
| Área reguladora | Rango de penalización potencial | Estado de cumplimiento |
|---|---|---|
| Adecuación de capital | $ 1.2 millones - $ 3.5 millones | Riesgo moderado |
| Anti-lavado de dinero | $ 500,000 - $ 2.1 millones | Bajo riesgo |
Métricas de riesgo financiero
Los indicadores críticos de riesgo financiero demuestran:
- Reserva de pérdida de préstamos en 1.65% de préstamos totales
- Volatilidad del margen de interés neto de 3.2%
- Relación de cobertura de liquidez de 142%
Perspectivas de crecimiento futuro para la Garanty Bancshares, Inc. (GNTY)
Oportunidades de crecimiento
Guaranty Bancshares, Inc. demuestra un potencial de crecimiento robusto a través del posicionamiento financiero estratégico y la expansión del mercado regional.
Métricas de crecimiento financiero
| Métrico | Valor 2023 | Proyección de crecimiento |
|---|---|---|
| Activos totales | $ 7.8 mil millones | 5-7% de crecimiento anual |
| Ingresos de intereses netos | $ 213.4 millones | Aumento anual del 4-6% |
| Cartera de préstamos | $ 6.2 mil millones | 6-8% de expansión anual |
Conductores de crecimiento estratégico
- Expansión dirigida en los mercados de Texas y Oklahoma
- Mejora de la plataforma de banca digital
- Diversificación del segmento de préstamos comerciales
- Inversiones de infraestructura tecnológica
Estrategia de expansión del mercado
Enfoque geográfico en 5 áreas metropolitanas clave con un posible crecimiento de la red de sucursales y capacidades de servicio digital.
Destacados de inversión
- Inversión tecnológica: $ 12.3 millones asignado para transformación digital
- Dirección de estrategia de crecimiento orgánico 15-20% de participación de mercado aumentar
- Iniciativas de optimización de costos proyectadas para reducir los gastos operativos mediante 3-4%
Guaranty Bancshares, Inc. (GNTY) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
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