NBT Bancorp Inc. (NBTB) Bundle
NBT Bancorp Inc. (NBTB) Einnahmequelle verstehen
Einnahmeanalyse
NBT Bancorp Inc. meldete den Gesamtumsatz von 621,2 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2023, die finanzielle Leistung in mehreren Umsatzströmen nachweisen.
Primäreinnahmequellen
| Einnahmequelle | Betrag (Millionen US -Dollar) | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | $456.7 | 73.5% |
| Nichtinteresse Einkommen | $164.5 | 26.5% |
Jahr-zum-Vorjahreswachstum
- 2022 bis 2023 Umsatzwachstum: 5.3%
- Zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate (CAGR): 4.8%
Umsatzbeitrag des Geschäftssegments
| Segment | Umsatz (Millionen US -Dollar) | Wachstumsrate |
|---|---|---|
| Geschäftsbanken | $287.4 | 6.2% |
| Einzelhandelsbanken | $233.6 | 4.7% |
| Vermögensverwaltung | $100.2 | 3.9% |
Einnahmequellen -Highlights
- Zinserträge: 512,3 Millionen US -Dollar
- Gebühreneinkommen: 108,9 Millionen US -Dollar
- Investitions -Wertpapiereinkommen: 55,6 Millionen US -Dollar
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität von NBT Bancorp Inc. (NBTB)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Finanzielle Leistungskennzahlen zeigen kritische Einblicke in das operative Effizienz und das Gewinnpotentum des Unternehmens.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 81.2% | 79.5% |
| Betriebsgewinnmarge | 34.6% | 32.1% |
| Nettogewinnmarge | 27.3% | 25.7% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 12.5% | 11.8% |
Wichtige Rentabilitätsindikatoren zeigen eine konsistente Verbesserung mehrerer finanzieller Metriken.
- Betriebseinkommen: 218,4 Millionen US -Dollar
- Nettoeinkommen: 172,6 Millionen US -Dollar
- Gewinne je Aktie: $2.87
Die vergleichende Branchenanalyse zeigt, dass die Organisation den regionalen Bankensektor durchschnittlich bei den wichtigsten Rentabilitätsquoten übertrifft.
| Effizienzverhältnis | Unternehmenswert | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis | 52.3% | 58.6% |
| Betriebskostenverhältnis | 45.7% | 49.2% |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie NBT Bancorp Inc. (NBTB) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Ab dem vierten Quartal 2023 zeigt die Finanzstruktur des Unternehmens kritische Einblicke in seine Kapitalmanagementstrategie.
Schulden Overview
| Schuldenkategorie | Betrag ($) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | $456,789,000 |
| Totale kurzfristige Schulden | $78,456,000 |
| Gesamtverschuldung | $535,245,000 |
Metriken für Schulden zu Gleichheit
- Aktuelle Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.42
- Branchendurchschnittliche Verschuldungsquote: Verhältnis zu Equity: 1.35
- Gutschrift: BBB+
Finanzierungsaufschlüsselung
| Finanzierungsquelle | Prozentsatz | Betrag ($) |
|---|---|---|
| Fremdfinanzierung | 62% | $535,245,000 |
| Eigenkapitalfinanzierung | 38% | $328,500,000 |
Jüngste Schuldenaktivität
- Letzte Anleihenausgabe: $150,000,000
- Durchschnittlicher Zinssatz: 4.75%
- Reifezeit: 10 Jahre
Bewertung der Liquidität von NBT Bancorp Inc. (NBTB)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsbewertung zeigt kritische finanzielle Metriken für die Bewertung der kurzfristigen finanziellen Gesundheit und der Fähigkeit des Unternehmens, unmittelbare Verpflichtungen zu erfüllen.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.38 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 1.15 |
Betriebskapitalanalyse
Betriebskapitalmetriken zeigen finanzielle Flexibilität:
- Betriebskapital: 287,6 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 6.3%
- Netto -Betriebskapitalumsatz: 2.8x
Cashflow -Aufschlüsselung
| Cashflow -Kategorie | Betrag (Millionen US -Dollar) |
|---|---|
| Betriebscashflow | $412.5 |
| Cashflow investieren | -$156.3 |
| Finanzierung des Cashflows | -$226.7 |
Liquiditätsstärken
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 624,8 Millionen US -Dollar
- Liquid Asset Deckung: 215%
- Kurzfristige Schuldenversicherungsquote: 3.6x
Ist NBT Bancorp Inc. (NBTB) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Aktuelle finanzielle Metriken zeigen wichtige Einblicke in die Bewertung des Unternehmens:
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12.3x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1,45x |
| Enterprise Value/EBITDA | 9.7x |
| Dividendenrendite | 3.2% |
Analyse der Aktienkursleistung zeigt:
- 52-Wochen-Aktienkursbereich: $29.45 - $38.75
- Aktueller Aktienkurs: $34.62
- Preisänderung von Jahr zu Jahr: +7.3%
Analystenempfehlungen Aufschlüsselung:
| Empfehlung | Anzahl der Analysten | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Kaufen | 4 | 40% |
| Halten | 5 | 50% |
| Verkaufen | 1 | 10% |
Zusätzliche Bewertungserkenntnisse:
- Auszahlungsquote: 45%
- Vorwärtspreis/Einkommen: 11.8x
- Preis/Cashflow: 8.6x
Schlüsselrisiken für NBT Bancorp Inc. (NBTB)
Risikofaktoren
Das Finanzinstitut sieht sich mehreren kritischen Risikodimensionen aus, die sich auf seine betriebliche und strategische Leistung auswirken könnten.
Markt- und Wirtschaftsrisiken
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Wahrscheinlichkeit |
|---|---|---|
| Zinsschwankung | Nettozinsmargekomprimierung | 68% |
| Kreditqualitätsverschlechterung | Erhöhte Bestimmungen des Darlehensverlusts | 45% |
| Vorschriftenregulierung | Potenzielle finanzielle Strafen | 37% |
Betriebsrisikolandschaft
- Cybersicherheitsbedrohungen mit Potenzial 3,5 Millionen US -Dollar Potenzielle Verstoßwirkung
- Bewertung der technologischen Infrastrukturanfälligkeit: Bewertung: Mittelhoch
- Potenzielles Risiko für Betriebsstörungen: 22% jährlich
Finanzielle Verwundbarkeitsanalyse
Zu den wichtigsten Finanzrisikoindikatoren gehören:
- Nicht-Leistungs-Darlehensquote: 1.42%
- Kapitaladäquanz Ratio: 12.6%
- Verhältnis von Liquiditätsabdeckungen: 138%
Bewertung des Wettbewerbsrisikos
| Risikoelement | Aktueller Status | Mögliche Auswirkungen |
|---|---|---|
| Marktanteilerosion | 3.2% potenzieller Rückgang | Umsatzreduzierung |
| Digitaler Bankwettbewerb | Hohe Intensität | Herausforderung der Kundenbindung |
Zukünftige Wachstumsaussichten für NBT Bancorp Inc. (NBTB)
Wachstumschancen
Das Finanzinstitut zeigt vielversprechendes Wachstumspotenzial durch strategische Marktpositionierung und gezielte Expansionsinitiativen.
Schlüsselwachstumstreiber
- Expansion des regionalen Bankenmarktes in 7 Nordöstliche Staaten
- Investition in Digital Banking Platform mit 15 Millionen Dollar für die technologische Infrastruktur zugewiesen
- Small Business Lending Portfolio Wachstumswachstum 15% jährlicher Anstieg
Umsatzwachstumsprojektionen
| Geschäftsjahr | Projizierte Einnahmen | Wachstumsrate |
|---|---|---|
| 2024 | 612,3 Millionen US -Dollar | 5.7% |
| 2025 | 648,9 Millionen US -Dollar | 6.0% |
| 2026 | 686,4 Millionen US -Dollar | 5.8% |
Strategische Expansionsinitiativen
- Ausdehnung des kommerziellen Kreditssegments 250 Millionen Dollar zusätzliches Portfolio
- Investition für digitale Banktechnologie von 22 Millionen Dollar
- Geografische Marktdurchdringung in 3 Neue Metropolregionen
Wettbewerbsvorteile
Zu den wichtigsten Wettbewerbsunterscheidungsmerkmalen gehören:
- Technologische Investitionen vertreten 4.2% Jahresumsatz
- Kundenbindungsrate von 87.5%
- Betriebseffizienzverhältnis von 52.3%
NBT Bancorp Inc. (NBTB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.