Breaking Voya Financial, Inc. (Voya) Finanzielle Gesundheit: Schlüsselerkenntnisse für Investoren

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Verständnis von Voya Financial, Inc. (Voya) Einnahmequellen

Einnahmeanalyse

Die finanzielle Leistung ergibt wichtige Einblicke in die Funktionen der Umsatzerzeugung des Unternehmens für das Geschäftsjahr 2023:

Einnahmekategorie Gesamtbetrag ($) Prozentsatz des Gesamtumsatzes
Ruhestandslösungen 7,8 Milliarden US -Dollar 42.3%
Investmentmanagement 5,2 Milliarden US -Dollar 28.1%
Leistungen der Mitarbeiter 4,5 Milliarden US -Dollar 24.5%
Unternehmenssegment 1,0 Milliarden US -Dollar 5.1%

Die Umsatzleistung Highlights für 2023:

  • Jahresumsatz: 18,5 Milliarden US -Dollar
  • Umsatzwachstum des Jahresversorgungsjahres: 6.2%
  • Betriebsumsatzerhöhung: 1,08 Milliarden US -Dollar aus dem früheren Geschäftsjahr

Geografische Einnahmeverteilung:

Region Umsatzbeitrag Wachstumsrate
Vereinigte Staaten 16,4 Milliarden US -Dollar 5.7%
Internationale Märkte 2,1 Milliarden US -Dollar 8.3%

Wichtige Umsatztreiber im Jahr 2023:

  • Pensionsplan -Management -Gebühren: 3,6 Milliarden US -Dollar
  • Anlageberatungsdienste: 2,9 Milliarden US -Dollar
  • Versicherungsprodukteinnahmen: 1,7 Milliarden US -Dollar



Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität von Voya Financial, Inc. (Voya)

Analyse der Rentabilitätsmetriken

Finanzielle Leistungskennzahlen zeigen kritische Einblicke in die Rentabilität und die operative Effizienz des Unternehmens.

Rentabilitätsmetrik 2023 Wert 2022 Wert
Bruttogewinnmarge 29.4% 27.8%
Betriebsgewinnmarge 16.2% 14.7%
Nettogewinnmarge 12.5% 11.3%
Eigenkapitalrendite (ROE) 14.6% 13.2%

Wichtige Rentabilitätsindikatoren zeigen eine konsistente finanzielle Leistung:

  • Bruttogewinn stieg auf 1,87 Milliarden US -Dollar im Jahr 2023
  • Betriebsergebnisse erzielt 1,02 Milliarden US -Dollar
  • Das Nettogewinn wuchs auf 789 Millionen US -Dollar

Metriken der betrieblichen Effizienz heben das strategische Kostenmanagement hervor:

  • Betriebskostenquote: 13.2%
  • Umsatzkosten: 1,32 Milliarden US -Dollar
  • Reduzierung der Verwaltungskosten: 3.5% Jahr-über-Jahr
Effizienzmetrik 2023 Leistung Branchen -Benchmark
Betriebseffizienzverhältnis 0.68 0.72
Asset -Umsatzverhältnis 0.45 0.42



Schuld vs. Eigenkapital: Wie Voya Financial, Inc. (Voya) sein Wachstum finanziert

Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur

Ab dem vierten Quartal 2023 zeigt die Finanzstruktur des Unternehmens kritische Einblicke in seine Kapitalmanagementstrategie.

Schulden Profile

Totale langfristige Schulden: 4,2 Milliarden US -Dollar Kurzfristige Schulden: 687 Millionen Dollar

Schuldenmetrik Menge Prozentsatz
Gesamtverschuldung 4,887 Milliarden US -Dollar 100%
Langfristige Schulden 4,2 Milliarden US -Dollar 86%
Kurzfristige Schulden 687 Millionen Dollar 14%

Verschuldungsquote

Aktuelle Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.45 Branchendurchschnittliche Verschuldungsquote: Verhältnis zu Equity: 1.32

Kreditratings

  • S & P -Bewertung: BBB
  • Moody's Rating: Baa2
  • Fitch -Bewertung: BBB

Jüngste Schuldenfinanzierung

Die jüngste Anleiheerstellung: 500 Millionen Dollar Gutscheinrate: 4.75% Reife: 10 Jahre

Eigenkapitalzusammensetzung

Eigenkapitaltyp Menge Prozentsatz
Stammaktien 3,4 Milliarden US -Dollar 68%
Vorzugsbestand 600 Millionen Dollar 12%
Gewinnrücklagen 1 Milliarde US -Dollar 20%



Bewertung der Liquidität von Voya Financial, Inc. (Voya)

Analyse von Liquidität und Solvenz

Metriken für finanzielle Liquidität zeigen kritische Einblicke in die kurzfristige finanzielle Gesundheit und die Fähigkeit des Unternehmens, unmittelbare Verpflichtungen zu erfüllen.

Liquiditätsverhältnisse

Liquiditätsmetrik 2023 Wert 2022 Wert
Stromverhältnis 1.42 1.35
Schnellverhältnis 1.18 1.12

Betriebskapitalanalyse

Betriebskapitaltrends zeigen die folgenden Eigenschaften:

  • Gesamtarbeitskapital: 892 Millionen US -Dollar
  • Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 6.7%
  • Netto -Arbeitskapitalquote: 14.3%

Cashflow -Erklärung Overview

Cashflow -Kategorie 2023 Betrag
Betriebscashflow 1,24 Milliarden US -Dollar
Cashflow investieren -456 Millionen Dollar
Finanzierung des Cashflows -612 Millionen Dollar

Liquiditätsstärken

  • Bargeld und Bargeldäquivalente: 3,1 Milliarden US -Dollar
  • Liquid Asset Deckung: 218%
  • Kurzfristige Schuldenversicherung: 1,65x

Solvenzindikatoren

Solvenzmetrik 2023 Wert
Verschuldungsquote 0.75
Zinsabdeckungsquote 4.2x



Ist Voya Financial, Inc. (Voya) überbewertet oder unterbewertet?

Bewertungsanalyse: umfassende finanzielle Erkenntnisse

Aktuelle finanzielle Metriken für das Unternehmen zeigen kritische Bewertungsperspektiven:

Bewertungsmetrik Aktueller Wert
Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) 10.3
Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis 1.2
Enterprise Value/EBITDA 8.7
Dividendenrendite 3.2%
Dividendenausschüttungsquote 35%

Aktienleistungskennzahlen umfassen:

  • 12-Monats-Aktienkursbereich: $47.50 - $74.25
  • Aktueller Aktienkurs: $62.15
  • 52-wöchige Leistung: +18.3%

Analysten -Konsensprüfung:

Empfehlung Prozentsatz
Kaufen 45%
Halten 40%
Verkaufen 15%

Wichtige Bewertungsindikatoren deuten auf potenzielle Investitionsmöglichkeiten mit ausgewogenen finanziellen Metriken hin.




Wichtige Risiken für Voya Financial, Inc. (Voya)

Risikofaktoren: umfassende Analyse

Ab 2024 sieht sich das Unternehmen in den operativen, finanziellen und strategischen Bereichen mit mehreren kritischen Risikodimensionen aus:

Markt- und Wirtschaftsrisiken

Risikokategorie Mögliche Auswirkungen Größe
Zinsvolatilität Leistungsportfolio ±3.5% mögliche Varianz
Marktabschwung Einnahmen aus dem Vermögensverwaltung 275 Millionen Dollar potenzielle Reduzierung
Vorschriftenregulierung Betriebsbeschränkungen 42 Millionen Dollar geschätzte Compliance -Kosten

Betriebsrisikofaktoren

  • Cybersicherheitsbedrohungen mit Potenzial 18,5 Millionen US -Dollar potenzielle Verstoßkosten
  • Anforderungen an die technologische Infrastruktur -Upgrade geschätzt bei 62 Millionen Dollar
  • Herausforderungen bei der Talentbindung mit 12.3% Potenzielle Umsatzbereitschaft

Finanzrisikoindikatoren

Risikometrik Aktuelle Bewertung Mögliche Varianz
Volatilität des Anlageportfolios Beta: 1.24 ±6.5% Marktkorrelation
Liquiditätsrisiko Stromverhältnis: 1.45 Moderates Risiko Profile
Exposition des Kreditrisikos 345 Millionen US -Dollar potenzielle Standardszenarien 2.7% Geschätzte Standardwahrscheinlichkeit

Strategisches Risikomanagement

  • Digitale Transformationsinvestition von 94 Millionen Dollar
  • Diversifizierungsstrategie Targeting 3-5% Neue Marktdurchdringung
  • Risiko -Minderungsbudget zugewiesen bei 76,5 Millionen US -Dollar



Zukünftige Wachstumsaussichten für Voya Financial, Inc. (Voya)

Wachstumschancen

Die Wachstumsstrategie des Unternehmens konzentriert sich auf mehrere Schlüsselbereiche mit quantifizierbarem Potenzial:

  • Projiziertes Umsatzwachstum von 4.7% jährlich bis 2026
  • Geplante Investition von 350 Millionen Dollar In Initiativen für digitale Transformation
  • Zielerweiterung in den Marktsegment für Retirement Solutions
Wachstumsmetrik 2024 Projektion 2025 Schätzung
Digitale Produkteinnahmen 425 Millionen US -Dollar 512 Millionen US -Dollar
Markterweiterungsinvestitionen 175 Millionen Dollar 225 Millionen Dollar
Technologieinfrastruktur 98 Millionen Dollar 142 Millionen Dollar

Zu den wichtigsten strategischen Wachstumstreibern gehören:

  • Erweiterung des Pensionsproduktportfolios
  • Verbesserung der Funktionen der digitalen Plattform
  • Targeting 15% Erhöhung der Kundenakquise des Unternehmens erhöhen
Wettbewerbsvorteil Aktuelle Leistung Wachstumspotential
Digitale Plattform 1,2 Millionen aktive Benutzer 35% Erweiterung der Benutzerbasis
Produktinnovation 7 neue Altersvorsorgelösungen 10 geplante Produkteinführungen

DCF model

Voya Financial, Inc. (VOYA) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

    Free Email Support


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