Rompre Voya Financial, Inc. (VOYA) Santé financière: Insights clés pour les investisseurs

Rompre Voya Financial, Inc. (VOYA) Santé financière: Insights clés pour les investisseurs

US | Financial Services | Financial - Conglomerates | NYSE

Voya Financial, Inc. (VOYA) Bundle

Get Full Bundle:
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$25 $15
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7

TOTAL:



Comprendre Voya Financial, Inc. (VOYA) Stronces de revenus

Analyse des revenus

La performance financière révèle des informations clés sur les capacités de génération de revenus de l'entreprise pour l'exercice 2023:

Catégorie de revenus Montant total ($) Pourcentage du total des revenus
Solutions de retraite 7,8 milliards de dollars 42.3%
Gestion des investissements 5,2 milliards de dollars 28.1%
Avantages sociaux 4,5 milliards de dollars 24.5%
Segment de l'entreprise 1,0 milliard de dollars 5.1%

Points forts des performances des revenus pour 2023:

  • Revenus annuels totaux: 18,5 milliards de dollars
  • Croissance des revenus d'une année sur l'autre: 6.2%
  • Augmentation des revenus d'exploitation: 1,08 milliard de dollars de l'exercice précédent

Distribution des revenus géographiques:

Région Contribution des revenus Taux de croissance
États-Unis 16,4 milliards de dollars 5.7%
Marchés internationaux 2,1 milliards de dollars 8.3%

Méliffeurs de revenus clés en 2023:

  • Frais de gestion du plan de retraite: 3,6 milliards de dollars
  • Services de conseil en investissement: 2,9 milliards de dollars
  • Revenus de produits d'assurance: 1,7 milliard de dollars



Une plongée profonde dans la rentabilité de Voya Financial, Inc. (VOYA)

Analyse des métriques de rentabilité

Les mesures de performance financière révèlent des informations critiques sur la rentabilité et l'efficacité opérationnelle de l'entreprise.

Métrique de la rentabilité Valeur 2023 Valeur 2022
Marge bénéficiaire brute 29.4% 27.8%
Marge bénéficiaire opérationnelle 16.2% 14.7%
Marge bénéficiaire nette 12.5% 11.3%
Retour sur l'équité (ROE) 14.6% 13.2%

Les indicateurs de rentabilité clés démontrent des performances financières cohérentes:

  • Le bénéfice brut a augmenté à 1,87 milliard de dollars en 2023
  • Le résultat d'exploitation atteint 1,02 milliard de dollars
  • Le revenu net a augmenté à 789 millions de dollars

Les mesures d'efficacité opérationnelle mettent en évidence la gestion des coûts stratégiques:

  • Ratio de dépenses d'exploitation: 13.2%
  • Coût des revenus: 1,32 milliard de dollars
  • Réduction des dépenses administratives: 3.5% d'une année à l'autre
Métrique d'efficacité Performance de 2023 Benchmark de l'industrie
Ratio d'efficacité opérationnelle 0.68 0.72
Ratio de rotation des actifs 0.45 0.42



Dette vs Équité: comment Voya Financial, Inc. (VOYA) finance sa croissance

Dette vs analyse de la structure des actions

Au quatrième trimestre 2023, la structure financière de l'entreprise révèle des informations critiques sur sa stratégie de gestion du capital.

Dette Profile

Dette totale à long terme: 4,2 milliards de dollars Dette à court terme: 687 millions de dollars

Métrique de la dette Montant Pourcentage
Dette totale 4,887 milliards de dollars 100%
Dette à long terme 4,2 milliards de dollars 86%
Dette à court terme 687 millions de dollars 14%

Ratio dette / fonds propres

Ratio de dette / capital-investissement actuel: 1.45 Ratio de dette moyen-investissement de l'industrie: 1.32

Notes de crédit

  • Note S&P: BBB
  • Moody's Note: Baa2
  • Évaluation Fitch: BBB

Financement de la dette récent

Émission d'obligations la plus récente: 500 millions de dollars Tarif de coupon: 4.75% Maturité: 10 ans

Composition de capitaux propres

Type d'équité Montant Pourcentage
Actions ordinaires 3,4 milliards de dollars 68%
Stock privilégié 600 millions de dollars 12%
Des bénéfices non répartis 1 milliard de dollars 20%



Évaluation des liquidités Voya Financial, Inc. (VOYA)

Analyse des liquidités et de la solvabilité

Les mesures de liquidité financière révèlent des informations critiques sur la santé financière à court terme de l'entreprise et la capacité de respecter les obligations immédiates.

Ratios de liquidité

Métrique de liquidité Valeur 2023 Valeur 2022
Ratio actuel 1.42 1.35
Rapport rapide 1.18 1.12

Analyse du fonds de roulement

Les tendances du fonds de roulement démontrent les caractéristiques suivantes:

  • Total du fonds de roulement: 892 millions de dollars
  • Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 6.7%
  • Ratio de fonds de roulement net: 14.3%

Compte de flux de trésorerie Overview

Catégorie de trésorerie 2023 Montant
Flux de trésorerie d'exploitation 1,24 milliard de dollars
Investir des flux de trésorerie - 456 millions de dollars
Financement des flux de trésorerie - 612 millions de dollars

Forces de liquidité

  • Equivalents en espèces et en espèces: 3,1 milliards de dollars
  • Couverture des actifs liquides: 218%
  • Couverture de dette à court terme: 1,65x

Indicateurs de solvabilité

Métrique de la solvabilité Valeur 2023
Ratio dette / fonds propres 0.75
Ratio de couverture d'intérêt 4.2x



Voya Financial, Inc. (Voya) est-elle surévaluée ou sous-évaluée?

Analyse d'évaluation: informations financières complètes

Les mesures financières actuelles pour la société révèlent des perspectives d'évaluation critiques:

Métrique d'évaluation Valeur actuelle
Ratio de prix / bénéfice (P / E) 10.3
Ratio de prix / livre (P / B) 1.2
Valeur d'entreprise / EBITDA 8.7
Rendement des dividendes 3.2%
Ratio de distribution de dividendes 35%

Les mesures de performance des actions comprennent:

  • Fourchette de cours des actions de 12 mois: $47.50 - $74.25
  • Prix ​​actuel de l'action: $62.15
  • Performance de 52 semaines: +18.3%

Répartition du consensus des analystes:

Recommandation Pourcentage
Acheter 45%
Prise 40%
Vendre 15%

Les principaux indicateurs d'évaluation suggèrent des opportunités d'investissement potentielles avec des mesures financières équilibrées.




Risques clés face à Voya Financial, Inc. (VOYA)

Facteurs de risque: analyse complète

Depuis 2024, l'entreprise fait face à plusieurs dimensions de risque critiques dans les domaines opérationnels, financiers et stratégiques:

Risques de marché et économique

Catégorie de risque Impact potentiel Ampleur
Volatilité des taux d'intérêt Performance du portefeuille d'investissement ±3.5% variance potentielle
Ralentissement du marché Revenus de gestion des actifs 275 millions de dollars réduction potentielle
Conformité réglementaire Contraintes opérationnelles 42 millions de dollars Coûts de conformité estimés

Facteurs de risque opérationnels

  • Menaces de cybersécurité avec potentiel 18,5 millions de dollars Coût potentiel de violation
  • Exigences de mise à niveau des infrastructures technologiques estimées à 62 millions de dollars
  • Défis de rétention des talents avec 12.3% Revit de main-d'œuvre potentiel

Indicateurs de risque financier

Métrique à risque Évaluation actuelle Variance potentielle
Volatilité du portefeuille d'investissement Beta: 1.24 ±6.5% corrélation du marché
Risque de liquidité Ratio actuel: 1.45 Risque modéré Profile
Exposition au risque de crédit 345 millions de dollars Scénarios par défaut potentiels 2.7% Probabilité par défaut estimée

Gestion stratégique des risques

  • Investissement de transformation numérique de 94 millions de dollars
  • Cibler de stratégie de diversification 3-5% Nouvelle pénétration du marché
  • Budget d'atténuation des risques alloué à 76,5 millions de dollars



Perspectives de croissance futures pour Voya Financial, Inc. (VOYA)

Opportunités de croissance

La stratégie de croissance de l'entreprise se concentre sur plusieurs domaines clés avec un potentiel quantifiable:

  • Croissance des revenus prévue de 4.7% annuellement jusqu'en 2026
  • Investissement planifié de 350 millions de dollars Dans les initiatives de transformation numérique
  • Expansion cible dans le segment du marché des solutions de retraite
Métrique de croissance 2024 projection 2025 estimation
Revenus de produits numériques 425 millions de dollars 512 millions de dollars
Investissements d'expansion du marché 175 millions de dollars 225 millions de dollars
Infrastructure technologique 98 millions de dollars 142 millions de dollars

Les principaux moteurs de croissance stratégique comprennent:

  • Expansion du portefeuille de produits de retraite
  • Amélioration des capacités de plate-forme numérique
  • Ciblage 15% Augmentation de l'acquisition de clients d'entreprise
Avantage concurrentiel Performance actuelle Potentiel de croissance
Plate-forme numérique 1,2 million d'utilisateurs actifs 35% Extension de la base d'utilisateurs
Innovation de produit 7 nouvelles solutions de retraite 10 lancements de produits planifiés

DCF model

Voya Financial, Inc. (VOYA) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

    Free Email Support


Disclaimer

All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.

We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.

All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.