Zions Bancorporation, National Association (ZION) Bundle
Verständnis von Zions Bancorporation, National Association (Zion) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Die Einnahmen von Zions Bancorporation für das Geschäftsjahr 2023 waren insgesamt 3,09 Milliarden US -Dollar, darstellen a 15.4% Erhöhen Sie sich gegenüber dem Vorjahr.
| Einnahmequelle | 2023 Betrag | Prozentualer Beitrag |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 2,14 Milliarden US -Dollar | 69.3% |
| Nichtinteresse Einkommen | 950 Millionen Dollar | 30.7% |
Primäreinnahmequellen
- Geschäftsbanken: 1,42 Milliarden US -Dollar
- Einzelhandelsbanken: 670 Millionen Dollar
- Vermögensverwaltung: 280 Millionen Dollar
- Investmentbanking: 190 Millionen Dollar
Der Umsatzwachstumsrate des Jahres von 2022 bis 2023 war gegenüber dem Vorjahr. 15.4%.
Geografische Einnahmeverteilung
| Region | Umsatzbeitrag |
|---|---|
| WESTER VEREINIGTE STAATEN | 78% |
| Südwestliche Vereinigte Staaten | 15% |
| Andere Regionen | 7% |
Ein tiefes Eintauchen in Zions Bancorporation, National Association (Zion) Rentabilität
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Finanzielle Leistungskennzahlen für die Bank zeigen kritische Einblicke in ihre operativen Effizienz- und Umsatzerzeugungsfähigkeiten.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 3,38 Milliarden US -Dollar | 2,96 Milliarden US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 1,47 Milliarden US -Dollar | 1,29 Milliarden US -Dollar |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 15.2% | 13.7% |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.68% | 1.52% |
Betriebseffizienz Highlights
- Nettozinsspanne: 3.47%
- Effizienzverhältnis: 56.3%
- Nichtinteresse Einkommen: 872 Millionen US-Dollar
- Kosten für Mittel: 1.89%
Vergleichende Branchenrentabilitätsmetriken zeigen eine konsistente Leistung über dem durchschnittlichen Regionalbankensektor.
| Rentabilitätsverhältnis | Unternehmenswert | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 72.5% | 68.3% |
| Betriebsgewinnmarge | 39.6% | 35.2% |
| Nettogewinnmarge | 24.8% | 22.1% |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Zions Bancorporation, National Association (Zion) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Ab dem vierten Quartal 2023 zeigt die Finanzstruktur des Unternehmens kritische Einblicke in seine Kapitalmanagementstrategie.
Schulden Overview
| Schuldenkategorie | Betrag (in Millionen) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | $4,623 |
| Kurzfristige Schulden | $876 |
| Gesamtverschuldung | $5,499 |
Metriken für Schulden zu Gleichheit
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.42
- Branchendurchschnittliche Verschuldungsquote: Verhältnis zu Equity: 1.35
Kreditratings
| Ratingagentur | Gutschrift |
|---|---|
| Moody's | A3 |
| S & P Global | A- |
Details der Fremdfinanzierung
Die jüngste Schuldenausgabe im Jahr 2023 belief sich aufs 750 Millionen US -Dollar mit einer durchschnittlichen Gutscheinrate von 5.25%.
Aktienfinanzierungsausfall
| Aktienkomponente | Betrag (in Millionen) |
|---|---|
| Stammaktien | $3,876 |
| Vorzugsbestand | $412 |
| Eigenkapital der Aktionäre | $4,288 |
Bewertung der Zions Bancorporation, National Association (Zion) Liquidität
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsbewertung zeigt kritische finanzielle Metriken für die operative Effizienz der Bank:
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.38 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 1.15 |
| Betriebskapital | 3,2 Milliarden US -Dollar | 2,9 Milliarden US -Dollar |
Cashflow -Erklärung Highlights:
- Betriebscashflow: 1,76 Milliarden US -Dollar
- Cashflow investieren: -456 Millionen Dollar
- Finanzierung des Cashflows: -892 Millionen Dollar
Liquiditätsstärken umfassen:
- Positiver operierender Cashflow
- Stabile Strom- und Schnellverhältnisse
- Robustes Betriebskapitalmanagement
| Solvenzindikatoren | 2023 Prozentsatz |
|---|---|
| Verschuldungsquote | 0.85 |
| Zinsabdeckungsquote | 3.6 |
| Kapitaladäquanzquote | 13.2% |
Ist Zions Bancorporation, National Association (Zion) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse
Die Bewertungsanalyse für die Bank zeigt ab 2024 kritische finanzielle Metriken:
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 10.23 |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.35 |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.67 |
| Dividendenrendite | 3.45% |
Aktienkursleistung über 12 Monate:
- 52 Wochen niedrig: $48.33
- 52 Wochen hoch: $75.44
- Aktueller Aktienkurs: $62.17
Analystenempfehlungen Aufschlüsselung:
| Empfehlung | Prozentsatz |
|---|---|
| Kaufen | 45% |
| Halten | 38% |
| Verkaufen | 17% |
Wichtige finanzielle Bewertungsindikatoren deuten auf eine ausgewogene Investition hin profile mit moderatem Unterbewertungspotential.
Wichtige Risiken mit Zions Bancorporation, National Association (Zion)
Risikofaktoren
Das Finanzinstitut steht vor mehreren kritischen Risikodimensionen, die sich auf die operative und finanzielle Leistung auswirken könnten.
Kreditrisiko Overview
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Größe |
|---|---|---|
| Notleidende Kredite | Potenzieller Umsatzverlust | 342 Millionen US -Dollar |
| Gewerbeimmobilienexposition | Marktwertschwankung | 2,7 Milliarden US -Dollar |
| Kreditverlustreserven | Risikominderung | 456 Millionen US -Dollar |
Marktrisiken
- Zinssensitivität: +/- 2.3% potenzielle Portfoliowertschwankungen
- Volatilität der Nettozinsspanne: 3.12% vierteljährliche Varianz
- Regulierungskapitalanforderungen: 13.5% Stufe 1 Kapitalquote
Betriebsrisiken
Zu den wichtigsten operativen Risikoindikatoren gehören:
- Cybersicherheitsbedrohungen: 47 potenzielle Verletzungsversuche im Jahr 2023 erkannten
- Technologieinfrastrukturinvestitionen: 124 Millionen Dollar Jährliche Zuteilung
- Compliance -Managementkosten: 86 Millionen Dollar Jahresausgaben
Wirtschaftliche Sensibilität
| Wirtschaftsindikator | Aktuelle Auswirkung | Potenzielles Risiko |
|---|---|---|
| Regionaler wirtschaftlicher Abschwung | Moderate Exposition | 612 Millionen US -Dollar Potenzielle Einnahmen auswirken |
| Kreditausfallwahrscheinlichkeit | Erhöhtes Risiko | 2.8% Projizierte Ausfallrate |
Zukünftige Wachstumsaussichten für Zions Bancorporation, National Association (Zion)
Wachstumschancen
Die Wachstumsstrategie des Finanzinstituts konzentriert sich auf verschiedene Schlüsselbereiche der Expansion und der strategischen Entwicklung.
Umsatzwachstumsprojektionen
| Geschäftsjahr | Projizierte Einnahmen | Wachstumsprozentsatz |
|---|---|---|
| 2024 | 3,87 Milliarden US -Dollar | 4.2% |
| 2025 | 4,05 Milliarden US -Dollar | 4.7% |
Strategische Wachstumstreiber
- Erweiterung der digitalen Bankplattform
- Verbesserung der kommerziellen Kreditvergabe -Portfolio
- Technologieinfrastrukturinvestitionen
Markterweiterungsinitiativen
Der aktuelle geografische Fußabdruck umfasst 11 Westliche Staaten mit Potenzial für gezielte regionales Wachstum.
Technologieinvestition
Technologieinvestitionszuweisung: 127 Millionen Dollar Für 2024 Initiativen für digitale Transformation.
| Technologie -Fokusbereich | Investitionsbetrag |
|---|---|
| Cybersicherheit | 42 Millionen Dollar |
| AI -Banklösungen | 35 Millionen Dollar |
| Mobile -Banking -Plattform | 50 Millionen Dollar |
Wettbewerbsvorteile
- Starke regionale Marktpräsenz
- Fortschrittliche digitale Bankfähigkeiten
- Robuster Risikomanagement -Framework
Nettozinserträge projiziert bei 2,3 Milliarden US -Dollar für 2024, um a zu repräsentieren 3.8% Anstieg des Jahres.
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