Leitbild, Vision, & Kernwerte (2024) von Hang Seng Bank Limited

Eine kurze Geschichte von Hang Seng Bank Limited

Die 1933 gegründete Hang Seng Bank Limited hat sich zu einer der führenden Banken in Hongkong entwickelt. Die Bank wurde von einer Gruppe lokaler Geschäftsleute gegründet und konzentrierte sich zunächst auf die Bereitstellung von Spar- und Kreditdiensten für die wachsende chinesische Gemeinschaft. Im Laufe der Zeit erweiterte es das Angebot und den Kundenstamm und war im späten 20. Jahrhundert in der größeren Finanzlandschaft von Hongkong fest positioniert.

1965 startete die Hang Seng Bank ihre erste Kreditkarte und markierte einen bedeutenden Schritt in Richtung moderner Bankdienste. Die Bank innovierte weiterhin und war 1978 die erste in Hongkong, die automatisierte Teller -Maschinen (ATMs) einführte und die Kundenbequemlichkeit verbessert.

Im Jahr 2000 wurde die Hang Seng Bank von der HSBC Holdings Plc, einer der größten Banken- und Finanzdienstleistungsunternehmen der Welt, übernommen. Diese Akquisition ermöglichte Hang Seng Zugang zu den globalen Ressourcen von HSBC, wodurch seine Wettbewerbsposition auf dem lokalen Markt verstärkt wurde.

Im Laufe der Jahre hat die Bank ihre Dienstleistungen über das traditionelle Bankgeschäft hinaus diversifiziert, einschließlich Vermögensverwaltung, Versicherung und Anlageprodukte. Ab dem 30. Juni 2023 meldete die Hang Seng Bank insgesamt Vermögenswerte von ungefähr HKD 1,269,3 Milliarden und eine Kundeneinzahlungsbasis von HKD 936,4 Milliarden.

In Bezug auf die finanzielle Leistung wurde der Nettogewinn der Bank für die erste Hälfte von 2023 bei gemeldet HKD 10,4 Milliarden, das ein Wachstum von reflektiert 3.1% im Vergleich zum Vorjahr. Das Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis der Bank lag bei 32.8%Präsentation seiner betrieblichen Effizienz.

Im Rahmen ihrer Wachstumsstrategie hat die Hang Seng Bank erheblich in Initiativen Digital Banking investiert. Im Jahr 2022 verbrachte es ungefähr HKD 1,5 Milliarden Über technologische Verbesserungen, die Ermöglichung neuer Online -Dienste und Verbesserung der Benutzererfahrung.

Im Jahr 2023 verstärkte die Hang Seng Bank ihr Engagement für Nachhaltigkeit, indem sie umweltfreundliche Finanzierungsprodukte auf den Markt gebracht hat, um zuzuweisen HKD 20 Milliarden für nachhaltige Projekte in den nächsten fünf Jahren.

Die Aktie der Bank, die an der Hong Kong Stock Exchange unter dem Ticker -Symbol „0011“ aufgeführt ist, hat trotz der Volatilität des Marktes Resilienz gezeigt. Zum 30. September 2023 lag der Aktienkurs ungefähr HKD 152,80eine Erhöhung von Jahr zu Jahr von 12.5%.

Die Hang Seng Bank navigiert weiterhin Herausforderungen im Bankensektor, einschließlich regulatorischer Veränderungen und schwankender Zinssätze und sich auf kundenorientierte Innovationen und nachhaltige Wachstumsstrategien konzentrieren.

A Who gehört Hang Seng Bank Limited

Hang Seng Bank Limited, ein prominentes Bankinstitut in Hongkong, gehört hauptsächlich der HSBC -Gruppe. Nach den neuesten Daten hält die HSBC Holdings Plc an der Hang Seng Bank eine erhebliche Mehrheitsbeteiligung.

Die Eigentümerstruktur lautet wie folgt:

Gemäß dem Jahresbericht für 2022 meldete die Bank einen Gesamtkapital von ungefähr ungefähr HKD 107,8 Milliarden. Die Hang Seng Bank ist an der Hong Kong Stock Exchange unter dem Ticker -Symbol aufgeführt 0011.hk.

Neben dem erheblichen Anteil von HSBC tragen auch andere institutionelle Anleger und öffentliche Aktionäre zur Eigentümerstruktur der Bank bei. Insbesondere im Dezember 2022 hatten die folgenden institutionellen Anleger erhebliche Positionen:

In Bezug auf die Leistung meldete die Hang Seng Bank einen Nettogewinn von ungefähr HKD 19,2 Milliarden Für das Geschäftsjahr Dezember 2022, was eine Erhöhung des Vorjahres gegenüber dem Vorjahr bedeutet 12%. Die Rendite der Bank auf Eigenkapital (ROE) wurde bei aufgezeichnet 16.5%.

Darüber hinaus war der Aktienkurs der Hang Seng Bank ab Juni 2023 ungefähr ungefähr HKD 117eine Marktkapitalisierung von ungefähr HKD 253,5 Milliarden.

Das umfassende Einkommen der Bank für das Jahr 2022 erreichte ungefähr ungefähr HKD 21,3 Milliardenfestes Wachstum nachweisen und das Vertrauen der Anleger verstärken.

Die Hang Seng Bank wurde durchweg für ihre robuste finanzielle Gesundheit und strategische Bedeutung im Hongkong -Bankensektor anerkannt, die hauptsächlich auf die Unterstützung ihrer Muttergesellschaft HSBC zurückzuführen ist.

Hang Seng Bank Limited Limited Mission Statement

Hang Seng Bank Limited ist ein führendes Bankinstitut in Hongkong und konzentriert sich auf die Bereitstellung umfassender Finanzdienstleistungen. Das Leitbild der Bank unterstreicht ein Engagement für die Kundenzufriedenheit, die Entwicklung der Gemeinschaft und das nachhaltige Wachstum.

Das Leitbild kann in Schlüsselbereichen zusammengefasst werden: Kundenfokus, Integrität, Innovation und Engagement der Gemeinschaft.

• Kundenfokus: Die Hang Seng Bank strebt die Kundenerwartungen an, indem sie personalisierte finanzielle Lösungen und überlegene Dienstleistungen bereitstellen.
• Integrität: Die Bank betont eine Grundlage für Ehrlichkeit und Transparenz in allen Operationen und fördert das Vertrauen zwischen Kunden und Stakeholdern.
• Innovation: Hang Seng Bank widmet sich der Nutzung der Technologie und investiert kontinuierlich in digitale Transformationen, um das Kundenerlebnis und die Effizienz zu verbessern.
• Community Engagement: Die Bank verpflichtet sich in die soziale Verantwortung von Unternehmen, beteiligt sich aktiv an Community -Initiativen und unterstützt lokale Wohltätigkeitsorganisationen.

Ab Dezember 2022 meldete die Hang Seng Bank einen Nettogewinn von HKD 12 Milliarden (ca. USD 1,54 Milliarden), a 5% Anstieg aus dem Vorjahr. Das Gesamtvermögen der Bank erreichte HKD 1,03 Billionen (rund USD 132 Milliarden), was seine robuste Marktposition und ihre Wachstumsstrategie widerspiegelt.

Darüber hinaus spiegelt sich das Engagement von Hang Seng Bank für Innovation in der Investition von ungefähr HKD 1 Milliarde In technologischen Upgrades und Digitalisierungsbemühungen im Jahr 2022. Diese Investition zielt darauf ab, die Mobilfunkdienste zu verbessern, den Betrieb zu optimieren und die Cybersicherheitsmaßnahmen zu verbessern.

Die soziale Verantwortungsstrategie der Bank der Bank umfasst Initiativen wie die "Hang Seng School of Professional and Continuing Education", die über die Over unterstützt wird 10,000 Die Schüler jährlich und ihre aktive Rolle bei der Umwelt nachhaltig, abzielen die Kohlenstoffneutralität durch 2030.

Insgesamt spiegelt der Leitbild von Hang Seng Bank Limited nicht nur ihre Unternehmenswerte wider, sondern zeigt auch ihren strategischen Fokus auf Wachstum, Kundenzufriedenheit und Community -Beitrag in einer sich ändernden Finanzlandschaft.

Wie Hang Seng Bank Limited funktioniert

Hang Seng Bank Limited, ein prominentes Bankinstitut in Hongkong, bietet hauptsächlich eine Reihe von Finanzdienstleistungen an, darunter Einzelhandelsbanken, Geschäftsbanken und Vermögensverwaltung. Mit einem robusten Netzwerk von über 280 Filialen in Hongkong und Macau serviert es ungefähr 3,6 Millionen Kunden.

Die operative Strategie der Bank umfasst eine Kombination aus innovativen digitalen Banklösungen und traditionellen Bankdiensten. Zum Beispiel meldete Hang Seng ab der ersten Hälfte von 2023 eine vollständige Kundeneinzahlungen in Höhe HKD 1,341 MilliardenPräsentation des Wachstums des Kundenvertrauens und der finanziellen Stabilität.

Finanzielle Leistung

In Bezug auf die finanzielle Leistung war der gemeldete Nettogewinn der Hang Seng Bank für die erste Hälfte von 2023 HKD 11,8 Milliarden, reflektiert a 6.1% Erhöhen Sie sich gegenüber dem Vorjahr. Das Ergebnis der Bank (EPS) der Bank stand bei HKD 6.88, im Vergleich zu HKD 6.45 im Jahr 2022.

Betriebssegmente

Die Hang Seng Bank tätigt verschiedene Segmente, darunter persönliches Bankgeschäft, Geschäftsbanken sowie globale Bankwesen und Märkte. Ab Mitte 2023 trug das persönliche Banksegment bei HKD 6,1 Milliarden zum Gewinn der Bank, berücksichtigen 51.5% von Gesamteinnahmen.

Die Bank nutzt die Technologie, um ihre Dienstleistungen zu optimieren. Zu den bemerkenswerten Fortschritten gehört die Einführung eines KOS-Kundendienst-Chatbots und Verbesserungen in die Mobile-Banking-App, bei der die aktiven Benutzer zugenommen haben. 25% im letzten Jahr.

Vermögensverwaltung

Asset Management spielt eine entscheidende Rolle bei den Einnahmen der Hang Seng Bank profile. Das verwaltete Vermögen der Bank (AUM) erreichte HKD 260 Milliarden bis Juni 2023 ein signifikanter Anstieg gegenüber HKD 240 Milliarden Im Juni 2022.

Das Anlageportfolio ist in verschiedenen Anlageklassen, einschließlich Aktien, Anleihen und alternativen Investitionen, diversifiziert. Die durchschnittliche Kapitalrendite für seine verwalteten Fonds lag bei 7.2%, überschreiten die Benchmark -Indexleistung von 6.8%.

Risikomanagement

Das Risikomanagement hat Priorität für die Hang Seng Bank. Das NPL-Verhältnis (Non-Performing Loaning) der Bank blieb bei stabil 0.33% Ab Juni 2023 deutlich niedriger als der Branchendurchschnitt von 0.75%.

Die Kapitaladäquanz ist auch ein Schwerpunkt mit einer gemeinsamen Eigenkapitalkapitalquote von - CET1) 15.3%bequem über dem regulatorischen Minimum von 4.5%.

Marktherausforderungen und Antworten

Die Bank steht vor Herausforderungen aus externen Marktbedingungen, einschließlich niedriger Zinssätze und zunehmendem Wettbewerb durch Fintech-Unternehmen. Als Reaktion darauf hat die Hang Seng Bank investiert HKD 1 Milliarde in der Technologie über drei Jahre, um das Kundenerlebnis und die Betriebseffizienz zu verbessern.

Darüber hinaus hat die Bank wettbewerbsfähige Darlehensprodukte und Sparkonten eingeführt, was zu einem führt 10% Erhöhung der neuen Kontoeröffnungen im Jahr gegenüber dem Vorjahr.

Ab Oktober 2023 verfestigt Hang Seng Bank Limited ihre Position als führendes Finanzinstitut in Hongkong weiterhin auf die Anpassung an sich ändernde Marktdynamik und bietet gleichzeitig ein nachhaltiges Wachstum.

Wie Hang Seng Bank Limited Geld verdient

Hang Seng Bank Limited erzielt Einnahmen durch verschiedene Finanzdienstleistungen, die hauptsächlich in das Einzelhandelsbanken, das Geschäftsbanken und das Vermögensverwaltung eingeteilt wurden. Die Bank ist vorwiegend in Hongkong tätig und ist gleichzeitig auf dem chinesischen Festland und darüber hinaus präsent.

1. Retail Banking

Im Einzelhandelsbankensektor konzentriert sich die Hang Seng Bank darauf, persönliche Bankdienstleistungen wie Spar- und Leistungskonten, persönliche Kredite, Hypotheken und Kreditkarten anzubieten. Im Jahr 2022 meldete die Bank ein Gesamteinkommen des Einzelhandelsbankens von HKD 10,4 Milliarden, bilden ungefähr 40% des Gesamtbetriebseinkommens.

2. Geschäftsbanken

Der Commercial Banking Division bietet Dienstleistungen für kleine und mittelgroße Unternehmen (KMU) und Unternehmenskunden an. Das Einkommen des Geschäftsbankens stand bei HKD 9,1 Milliarden im Jahr 2022, um herum darzustellen 35% des Gesamteinkommens. Zu den Dienstleistungen gehören Geschäftsdarlehen, Handelsfinanzierung und Cash -Management -Lösungen.

3. Vermögensverwaltung

Vermögensverwaltungsdienstleistungen, einschließlich Anlageberatung, Versicherung und Altersvorsorge, sind ebenfalls zu einer erheblichen Einkommensquelle geworden. Für 2022 erzielte Vermögensverwaltungseinkommen HKD 6,5 Milliarden, was sich ausmacht 25% des Gesamteinkommens. Die Vermögensverwaltungsstrategie der Bank konzentriert sich auf Einzelpersonen mit hohem Netzwerk und nutzt verschiedene Anlageprodukte.

4. Zinserträge

Ein wesentlicher Teil der Einnahmen der Hang Seng Bank stammt aus Zinserträgen, die aus Kredite und Vorschüssen abgenommen werden. Im Jahr 2022 meldete die Bank das Gesamtzinseinkommen von HKD 28,3 Milliardeneine Erhöhung einer Steigerung von gegenüber dem Vorjahres von 3.2%. Die Nettozinsspanne stand bei 1.6%, beeinflusst durch die Strategien für das Zinsumfeld und das Vermögensverbindungsmanagement.

5. Nichtinteresse Einkommen

Das nicht zinslose Einkommen, das Gebühren, Provisionen und Handelseinnahmen umfasst, war ein wesentlicher Bestandteil der Einnahmen. Das nicht zinszinsliche Einkommen der Bank für 2022 war HKD 12,2 Milliarden, wachsen durch 5% Im Vergleich zu 2021 wird diese Kategorie durch erhöhte Transaktionsvolumina und höhere Investitionstätigkeiten von Einzelhandels- und Unternehmenskunden gestärkt.

6. Wirtschafts- und Marktkontext

Die Hang Seng Bank ist in einem herausfordernden wirtschaftlichen Umfeld tätig, das von Zinsanpassungen und regulatorischen Änderungen beeinflusst wird. Der Grundsatz der Geldbehörde in Hongkong wurde festgelegt 5.25% Im Jahr 2023 leistet er zu den Zinseinkommensstrategien der Bank. Darüber hinaus verbesserte sich das Kosten-zu-Ein---Verhältnis der Bank auf Einkommen 41% Im Jahr 2022 zeigt ein effizientes Management der Betriebskosten.

7. Jüngste finanzielle Leistung

Für das gesamte Jahr 2022 meldete die Hang Seng Bank einen Nettogewinn von HKD 24,5 Milliarden, hoch 12% aus dem Vorjahr. Die Eigenkapitalrendite (ROE) wurde bei aufgezeichnet 11.5%, Angabe einer starken Aktionärswerterzeugung. Das Gesamtvermögen der Bank belief sich auf HKD 1,25 Billionen bis Ende 2022 widerspiegelt er seine solide Marktposition.

Insgesamt engagiert Hang Seng Bank Limited eine diversifizierte Einkommensstrategie, wodurch die starke Marktpräsenz in Hongkong eingesetzt wird und die Dienstleistungen auf dem chinesischen Festland ausgeweitet wird, um die Rentabilität und die Renditen der Aktionäre zu verbessern.