Declaração de missão, visão, & Valores centrais (2024) do Hang Seng Bank Limited

Uma breve história do Hang Seng Bank Limited

A Hang Seng Bank Limited, fundada em 1933, evoluiu para se tornar um dos principais bancos de Hong Kong. Estabelecido por um grupo de empresários locais, o banco inicialmente se concentrou em fornecer serviços de poupança e empréstimos à crescente comunidade chinesa. Com o tempo, expandiu suas ofertas e base de clientes e, no final do século XX, se posicionou firmemente dentro do cenário financeiro maior de Hong Kong.

Em 1965, o Hang Seng Bank lançou seu primeiro cartão de crédito, marcando um passo significativo para os serviços bancários modernos. O banco continuou a inovar, tornando -se o primeiro em Hong Kong a introduzir máquinas de caixa automatizado (ATMs) em 1978, aumentando a conveniência do cliente.

Em 2000, o Hang Seng Bank foi adquirido pelo HSBC Holdings Plc, uma das maiores organizações de serviços bancários e financeiros do mundo. Essa aquisição forneceu à Hang Seng acesso aos recursos globais do HSBC, fortalecendo assim sua posição competitiva no mercado local.

Ao longo dos anos, o banco diversificou seus serviços além do setor bancário tradicional, incluindo gerenciamento de patrimônio, seguros e produtos de investimento. Em 30 de junho de 2023, o Hang Seng Bank relatou ativos totais de aproximadamente HKD 1.269,3 bilhões e uma base de depósito de clientes de HKD 936,4 bilhões.

Em termos de desempenho financeiro, o lucro líquido do banco na primeira metade de 2023 foi relatado em HKD 10,4 bilhões, refletindo um crescimento de 3.1% comparado ao ano anterior. A proporção de custo / renda do banco ficou em 32.8%, mostrando sua eficiência operacional.

Como parte de sua estratégia de crescimento, o Hang Seng Bank investiu significativamente em iniciativas bancárias digitais. Em 2022, gastou aproximadamente HKD 1,5 bilhão Sobre aprimoramentos de tecnologia, permitindo novos serviços on -line e melhorando a experiência do usuário.

Em 2023, o Hang Seng Bank reforçou ainda mais seu compromisso com a sustentabilidade, lançando produtos de financiamento verde, com o objetivo de alocar HKD 20 bilhões para projetos sustentáveis ​​nos próximos cinco anos.

As ações do Banco, listadas na Bolsa de Hong Kong sob o símbolo de ticker "0011", demonstrou resiliência, apesar da volatilidade do mercado. Em 30 de setembro de 2023, o preço das ações era aproximadamente HKD 152.80, refletindo um aumento de um ano a data de 12.5%.

O Hang Seng Bank continua a navegar pelos desafios no setor bancário, incluindo mudanças regulatórias e taxas de juros flutuantes, enquanto se concentra nas inovações centradas no cliente e nas estratégias de crescimento sustentável.

A quem possui o Hang Seng Bank Limited

A Hang Seng Bank Limited, uma instituição bancária proeminente em Hong Kong, pertence principalmente ao grupo HSBC. A partir dos dados mais recentes, o HSBC Holdings Plc detém uma participação majoritária significativa no Hang Seng Bank.

A estrutura de propriedade é a seguinte:

De acordo com o relatório anual para 2022, o banco relatou um patrimônio total de acionistas de aproximadamente HKD 107,8 bilhões. Hang Seng Bank está listado na Bolsa de Valores de Hong Kong sob o símbolo de ticker 0011.hk.

Além da participação substancial do HSBC, outros investidores institucionais e acionistas públicos também contribuem para a estrutura de propriedade do banco. Notavelmente, em dezembro de 2022, os seguintes investidores institucionais ocuparam cargos significativos:

Em termos de desempenho, o Hang Seng Bank relatou um lucro líquido de aproximadamente HKD 19,2 bilhões Para o exercício encerrado em dezembro de 2022, que significa um aumento ano a ano de 12%. O retorno do Banco sobre o patrimônio (ROE) foi registrado em 16.5%.

Além disso, em junho de 2023, o preço das ações do Hang Seng Bank era aproximadamente HKD 117, refletindo uma capitalização de mercado de cerca de HKD 253,5 bilhões.

A renda abrangente do banco para o ano de 2022 atingiu aproximadamente HKD 21,3 bilhões, demonstrando crescimento sólido e reforçando a confiança dos investidores.

O Hang Seng Bank foi consistentemente reconhecido por sua robusta saúde financeira e importância estratégica no setor bancário de Hong Kong, atribuído amplamente ao apoio de sua empresa controladora, o HSBC.

Declaração de missão limitada do Hang Seng Bank

A Hang Seng Bank Limited é uma instituição bancária líder em Hong Kong, com foco em fornecer serviços financeiros abrangentes. A declaração de missão do banco enfatiza um compromisso com a satisfação do cliente, o desenvolvimento da comunidade e o crescimento sustentável.

A declaração de missão pode ser resumida em áreas -chave: foco do cliente, integridade, inovação e envolvimento da comunidade.

• Foco no cliente: A Hang Seng Bank pretende exceder as expectativas do cliente, fornecendo soluções financeiras personalizadas e serviço superior.
• Integridade: O banco enfatiza uma base de honestidade e transparência em todas as operações, promovendo a confiança entre clientes e partes interessadas.
• Inovação: Dedicado a alavancar a tecnologia, o Hang Seng Bank investe continuamente em transformação digital para melhorar a experiência e a eficiência do cliente.
• Engajamento da comunidade: O banco se compromete com a responsabilidade social corporativa, participando ativamente de iniciativas comunitárias e apoiando instituições de caridade locais.

Em dezembro de 2022, o Hang Seng Bank relatou um lucro líquido de HKD 12 bilhões (aproximadamente US $ 1,54 bilhão), um Aumento de 5% a partir do ano anterior. O total de ativos do banco alcançado HKD 1,03 trilhão (cerca de US $ 132 bilhões), refletindo sua posição robusta de mercado e estratégia de crescimento.

Além disso, o compromisso do Hang Seng Bank com a inovação se reflete em seu investimento de aproximadamente HKD 1 bilhão nas atualizações de tecnologia e esforços de digitalização em 2022. Este investimento visa aprimorar os serviços bancários móveis, simplificar operações e melhorar as medidas de segurança cibernética.

A estratégia de responsabilidade social corporativa do banco inclui iniciativas como a "Escola de Educação Profissional e Continuada de Hang Seng", que apoia sobre 10,000 alunos anualmente e seu papel ativo na sustentabilidade ambiental, direcionando a neutralidade de carbono por 2030.

No geral, a declaração de missão da Hang Seng Bank Limited não apenas reflete seus valores corporativos, mas também ilustra seu foco estratégico no crescimento, satisfação do cliente e contribuição da comunidade em meio a um cenário financeiro em mudança.

Como Hang Seng Bank Limited funciona

A Hang Seng Bank Limited, uma instituição bancária proeminente em Hong Kong, fornece principalmente uma variedade de serviços financeiros, incluindo bancos de varejo, banco comercial e gerenciamento de patrimônio. Com uma rede robusta de mais de 280 filiais em Hong Kong e Macau, atende a aproximadamente 3,6 milhões de clientes.

A estratégia operacional do banco envolve uma combinação de soluções bancárias digitais inovadoras e serviços bancários tradicionais. Por exemplo, até o primeiro semestre de 2023, Hang Seng relatou um total de depósitos de clientes no valor de HKD 1.341 bilhões, mostrando crescimento na confiança do cliente e estabilidade financeira.

Desempenho financeiro

Em termos de desempenho financeiro, o lucro líquido do Hang Seng Bank no primeiro semestre de 2023 foi HKD 11,8 bilhões, refletindo a 6.1% aumento em relação ao ano anterior. Os ganhos do banco por ação (EPS) estavam em HKD 6.88, comparado com HKD 6.45 em 2022.

Segmentos operacionais

O Hang Seng Bank opera através de vários segmentos, incluindo bancos pessoais, bancos comerciais e bancos e mercados globais. Em meados de 2023, o segmento bancário pessoal contribuiu HKD 6,1 bilhões para o lucro do banco, representando 51.5% de ganhos totais.

O banco aproveita a tecnologia para otimizar seus serviços. Avanços notáveis ​​incluem a introdução de um chatbot de atendimento ao cliente orientado a IA e aprimoramentos em seu aplicativo de banco móvel, que viu um aumento de usuários ativos por 25% no último ano.

Gestão de ativos

A gestão de ativos desempenha um papel crucial na receita do Hang Seng Bank profile. Os ativos do banco sob gestão (AUM) alcançaram HKD 260 bilhões Até junho de 2023, um aumento significativo de HKD 240 bilhões Em junho de 2022.

A carteira de investimentos é diversificada em várias classes de ativos, incluindo ações, títulos e investimentos alternativos. O retorno médio do investimento para seus fundos gerenciados ficou em 7.2%, excedendo o desempenho do índice de referência de 6.8%.

Gerenciamento de riscos

O gerenciamento de riscos é uma prioridade para o Hang Seng Bank. A relação empréstimo sem desempenho (NPL) do banco permaneceu estável em 0.33% em junho de 2023, significativamente menor do que a média da indústria de 0.75%.

A adequação do capital também é um foco, com um índice de capital comum de Nível 1 (CET1) de 15.3%, confortavelmente acima do mínimo regulatório de 4.5%.

Desafios e respostas de mercado

O banco enfrenta desafios de condições externas do mercado, incluindo baixas taxas de juros e aumento da concorrência de empresas de fintech. Em resposta, o Hang Seng Bank investiu HKD 1 bilhão em tecnologia ao longo de três anos para melhorar a experiência do cliente e a eficiência operacional.

Além disso, o banco introduziu produtos competitivos de empréstimos e contas de poupança, resultando em um 10% Aumento das novas aberturas de contas ano a ano.

Em outubro de 2023, a Hang Seng Bank Limited continua a solidificar sua posição como uma instituição financeira líder em Hong Kong, focada em se adaptar à mudança de dinâmica do mercado enquanto oferece crescimento sustentável.

Como Hang Seng Bank Limited ganha dinheiro

A Hang Seng Bank Limited gera receita por meio de vários serviços financeiros, categorizados principalmente em bancos de varejo, bancos comerciais e gerenciamento de patrimônio. O Banco opera predominantemente em Hong Kong, além de estar presente na China continental e além.

1. Banco de varejo

No setor bancário de varejo, o Hang Seng Bank se concentra em oferecer serviços bancários pessoais, incluindo poupança e contas correntes, empréstimos pessoais, hipotecas e cartões de crédito. Em 2022, o banco relatou uma receita bancária total de varejo de HKD 10,4 bilhões, representando aproximadamente 40% de sua receita operacional total.

2. Bancos comerciais

A Divisão Bancária Comercial fornece serviços a pequenas e médias empresas (PMEs) e clientes corporativos. A renda do banco comercial estava em HKD 9,1 bilhões em 2022, representando em torno 35% da renda geral. Os serviços incluem empréstimos comerciais, finanças comerciais e soluções de gerenciamento de caixa.

3. Gerenciamento de patrimônio

Os serviços de gerenciamento de patrimônio, incluindo consultoria de investimentos, seguro e planejamento de aposentadoria, também se tornaram uma fonte de renda significativa. Para 2022, a receita do gerenciamento de patrimônio alcançada HKD 6,5 bilhões, que compõe 25% de renda total. A estratégia de gerenciamento de patrimônio do banco se concentra em indivíduos de alta rede, alavancando vários produtos de investimento.

4. Receita de juros

Uma parcela substancial da receita do Hang Seng Bank vem da receita de juros derivada de empréstimos e avanços. Em 2022, o banco relatou receita total de juros de HKD 28,3 bilhões, refletindo um aumento ano a ano de 3.2%. A margem de juros líquido ficou em 1.6%, influenciado pelo ambiente de taxa de juros e estratégias de gerenciamento de ativos de passivos.

5. Renda não interessante

A renda não juros, que inclui taxas, comissões e receita comercial, representou um componente vital da receita. A renda não interest do banco para 2022 foi HKD 12,2 bilhões, crescendo por 5% Comparado a 2021. Esta categoria é reforçada pelo aumento dos volumes de transações e atividades de investimento mais altas de clientes de varejo e corporativos.

6. Contexto econômico e de mercado

O Hang Seng Bank opera em um ambiente econômico desafiador influenciado pelos ajustes da taxa de juros e mudanças regulatórias. A taxa básica da autoridade monetária de Hong Kong foi estabelecida em 5.25% Em 2023, contribuindo para as estratégias de receita de juros do banco. Além disso, a relação custo / renda do banco melhorou para 41% Em 2022, mostrando o gerenciamento eficiente das despesas operacionais.

7. Desempenho financeiro recente

Para o ano inteiro de 2022, o Hang Seng Bank relatou um lucro líquido de HKD 24,5 bilhões, acima 12% a partir do ano anterior. O retorno sobre o patrimônio (ROE) foi registrado em 11.5%, indicando forte geração de valor para acionistas. O total de ativos do banco representou HKD 1,25 trilhão Até o final de 2022, refletindo sua sólida posição de mercado.

No geral, a Hang Seng Bank Limited emprega uma estratégia de renda diversificada, alavancando sua forte presença no mercado em Hong Kong e expandindo os serviços na China continental para melhorar a lucratividade e os retornos dos acionistas.