Énoncé de mission, vision, & Valeurs fondamentales (2024) de Hang Seng Bank Limited

Une brève histoire de Hang Seng Bank Limited

Hang Seng Bank Limited, fondé en 1933, a évolué pour devenir l'une des principales banques de Hong Kong. Créée par un groupe d'hommes d'affaires locaux, la banque s'est initialement concentrée sur la fourniture de services d'épargne et de prêt à la communauté chinoise croissante. Au fil du temps, il a élargi ses offres et sa clientèle, et à la fin du 20e siècle, il s'était fermement positionné dans le paysage financier plus large de Hong Kong.

En 1965, Hang Seng Bank a lancé sa première carte de crédit, marquant une étape importante vers les services bancaires modernes. La banque a continué d'innover, devenant la première à Hong Kong à introduire des machines de caissier automatisées (distributeurs automatiques de billets) en 1978, améliorant la commodité des clients.

En 2000, Hang Seng Bank a été acquis par HSBC Holdings Plc, l'une des plus grandes organisations bancaires et de services financiers au monde. Cette acquisition a fourni à Hang Seng un accès aux ressources mondiales de HSBC, renforçant ainsi sa position concurrentielle sur le marché local.

Au fil des ans, la banque a diversifié ses services au-delà de la banque traditionnelle, notamment la gestion de la patrimoine, l'assurance et les produits d'investissement. Au 30 juin 2023, Hang Seng Bank a déclaré un actif total d'environ HKD 1 269,3 milliards et une base de dépôt client de HKD 936,4 milliards.

En termes de performance financière, le bénéfice net de la banque pour le premier semestre de 2023 a été déclaré à HKD 10,4 milliards, reflétant une croissance de 3.1% par rapport à l'année précédente. Le ratio coût-à-revenu de la banque se tenait à 32.8%, présentant son efficacité opérationnelle.

Dans le cadre de sa stratégie de croissance, Hang Seng Bank a investi considérablement dans les initiatives bancaires numériques. En 2022, il a passé environ HKD 1,5 milliard sur les améliorations technologiques, permettant de nouveaux services en ligne et améliorant l'expérience utilisateur.

En 2023, Hang Seng Bank a encore renforcé son engagement envers la durabilité en lançant des produits de financement vert, visant à allouer HKD 20 milliards Pour les projets durables au cours des cinq prochaines années.

Les actions de la banque, inscrites à la Bourse de Hong Kong sous le symbole du ticker «0011», ont montré la résilience malgré la volatilité du marché. Au 30 septembre 2023, le cours de l'action était approximativement HKD 152.80, reflétant une augmentation de l'année 12.5%.

Hang Seng Bank continue de faire face aux défis dans le secteur bancaire, y compris les changements réglementaires et fluctuant les taux d'intérêt, tout en se concentrant sur les innovations centrées sur le client et les stratégies de croissance durables.

Un qui possède Hang Seng Bank Limited

Hang Seng Bank Limited, une éminente institution bancaire à Hong Kong, appartient principalement au groupe HSBC. Depuis les dernières données, HSBC Holdings Plc détient une participation majoritaire importante dans Hang Seng Bank.

La structure de propriété est la suivante:

Selon le rapport annuel pour 2022, la banque a déclaré un capital total des actionnaires d'environ HKD 107,8 milliards. Hang Seng Bank est inscrit à la Bourse de Hong Kong sous le symbole de ticker 0011.hk.

En plus de la participation substantielle de HSBC, d'autres investisseurs institutionnels et actionnaires publics contribuent également à la structure de propriété de la banque. Notamment, en décembre 2022, les investisseurs institutionnels suivants ont occupé des postes importants:

En termes de performance, Hang Seng Bank a déclaré un bénéfice net d'environ HKD 19,2 milliards pour l'exercice clos décembre 2022, ce qui signifie une augmentation en glissement annuel de 12%. Le rendement des capitaux propres de la banque (ROE) a été enregistré à 16.5%.

De plus, en juin 2023, le cours de l'action de Hang Seng Bank était approximativement HKD 117, reflétant une capitalisation boursière d'environ HKD 253,5 milliards.

Le résultat complet de la banque pour l'année 2022 a atteint environ HKD 21,3 milliards, démontrant une croissance solide et renforçant la confiance des investisseurs.

Hang Seng Bank a toujours été reconnu pour sa solide santé financière et sa bonne importance stratégique dans le secteur bancaire de Hong Kong, largement attribuée au soutien de sa société mère, HSBC.

Énoncé de mission limité Hang Seng Bank

Hang Seng Bank Limited est une institution bancaire de premier plan à Hong Kong, en se concentrant sur la fourniture de services financiers complets. L'énoncé de mission de la banque met l'accent sur un engagement envers la satisfaction des clients, le développement communautaire et la croissance durable.

L'énoncé de mission peut être résumé dans des domaines clés: concentration client, intégrité, innovation et engagement communautaire.

• Focus client: Hang Seng Bank vise à dépasser les attentes des clients en fournissant des solutions financières personnalisées et un service supérieur.
• Intégrité: La banque met l'accent sur un fondement d'honnêteté et de transparence dans toutes les opérations, promouvant la confiance entre les clients et les parties prenantes.
• Innovation: Dédié à tirer parti de la technologie, Hang Seng Bank investit continuellement dans la transformation numérique pour améliorer l'expérience et l'efficacité des clients.
• Engagement communautaire: La banque s'engage à la responsabilité sociale des entreprises, participant activement aux initiatives communautaires et soutenant les organismes de bienfaisance locaux.

En décembre 2022, Hang Seng Bank a déclaré un bénéfice net de HKD 12 milliards (environ 1,54 milliard USD), un Augmentation de 5% de l'année précédente. Le total des actifs de la banque atteint HKD 1,03 billion (environ 132 milliards USD), reflétant sa position de marché robuste et sa stratégie de croissance.

De plus, l'engagement de Hang Seng Bank envers l'innovation se reflète dans son investissement d'environ HKD 1 milliard dans les améliorations technologiques et les efforts de numérisation en 2022. Cet investissement vise à améliorer les services bancaires mobiles, à rationaliser les opérations et à améliorer les mesures de cybersécurité.

La stratégie de responsabilité sociale des entreprises de la banque comprend des initiatives telles que la «Hang Seng School of Professional and Continuing Education», qui soutient 10,000 les étudiants chaque année, et son rôle actif dans la durabilité environnementale, ciblant la neutralité du carbone par 2030.

Dans l'ensemble, l'énoncé de mission de Hang Seng Bank Limited reflète non seulement ses valeurs d'entreprise, mais illustre également son accent stratégique sur la croissance, la satisfaction des clients et la contribution communautaire au milieu d'un paysage financier changeant.

Comment Hang Seng Bank Limited fonctionne

Hang Seng Bank Limited, une éminente institution bancaire à Hong Kong, fournit principalement une gamme de services financiers, notamment la banque de détail, la banque commerciale et la gestion de patrimoine. Avec un réseau robuste de plus de 280 succursales à Hong Kong et Macao, il dessert environ 3,6 millions de clients.

La stratégie opérationnelle de la banque implique une combinaison de solutions bancaires numériques innovantes et de services bancaires traditionnels. Par exemple, dès la première moitié de 2023, Hang Seng a signalé un dépôt de clients total pour un montant pour HKD 1 341 milliards, présentant la croissance de la confiance des clients et de la stabilité financière.

Performance financière

En termes de performance financière, le bénéfice net déclaré de Hang Seng Bank pour la première moitié de 2023 était HKD 11,8 milliards, reflétant un 6.1% augmenter par rapport à l'année précédente. Le bénéfice par action de la banque (BPA) se tenait à HKD 6.88, par rapport à HKD 6.45 en 2022.

Segments opérationnels

Hang Seng Bank opère à travers divers segments, notamment la banque personnelle, la banque commerciale et la banque mondiale et les marchés. À la mi-2023, le segment bancaire personnel a contribué HKD 6,1 milliards au profit de la banque, expliquant 51.5% du total des revenus.

La banque exploite la technologie pour optimiser ses services. Les avancées notables incluent l'introduction d'un chatbot de service à la clientèle et des améliorations de son application bancaire mobile, qui a connu une augmentation des utilisateurs actifs par 25% l'année dernière.

Gestion des actifs

La gestion des actifs joue un rôle crucial dans les revenus de Hang Seng Bank profile. Les actifs de la banque sous gestion (AUM) ont atteint HKD 260 milliards En juin 2023, une augmentation significative de HKD 240 milliards en juin 2022.

Le portefeuille d'investissement est diversifié dans diverses classes d'actifs, y compris les actions, les obligations et les investissements alternatifs. Le retour sur investissement moyen de ses fonds gérés se tenait à 7.2%, dépassant les performances de l'indice de référence de 6.8%.

Gestion des risques

La gestion des risques est une priorité pour Hang Seng Bank. Le ratio de prêt non performant de la banque (NPL) est resté stable à 0.33% En juin 2023, nettement inférieur à la moyenne de l'industrie de 0.75%.

L'adéquation du capital est également un objectif, avec un ratio de capital de niveau 1 (CET1) commun 15.3%, confortablement au-dessus du minimum réglementaire de 4.5%.

Défis et réponses du marché

La banque est confrontée à des défis des conditions de marché externes, notamment des taux à faible intérêt et une concurrence accrue des sociétés fintech. En réponse, Hang Seng Bank a investi HKD 1 milliard dans la technologie de plus de trois ans pour améliorer l'expérience client et l'efficacité opérationnelle.

De plus, la banque a introduit des produits de prêt et des comptes d'épargne compétitifs, ce qui a entraîné un 10% Augmentation des nouvelles ouvertures de compte d'une année sur l'autre.

En octobre 2023, Hang Seng Bank Limited continue de consolider sa position en tant qu'institution financière de premier plan à Hong Kong, axée sur l'adaptation à l'évolution de la dynamique du marché tout en offrant une croissance durable.

Comment Hang Seng Bank Limited fait de l'argent

Hang Seng Bank Limited génère des revenus grâce à divers services financiers, principalement classés en banque de détail, banque commerciale et gestion de patrimoine. La banque opère principalement à Hong Kong tout en étant présente en Chine continentale et au-delà.

1. Banque de détail

Dans le secteur bancaire de détail, Hang Seng Bank se concentre sur l'offre de services bancaires personnels, y compris les économies et les comptes actuels, les prêts personnels, les hypothèques et les cartes de crédit. En 2022, la banque a déclaré un revenu bancaire de détail total de HKD 10,4 milliards, comptabilisant approximativement 40% de son revenu d'exploitation total.

2. Banque commerciale

La division bancaire commerciale fournit des services aux petites et moyennes entreprises (PME) et aux clients d'entreprise. Les revenus de la banque commerciale se tenaient à HKD 9,1 milliards en 2022, représentant autour 35% du revenu global. Les services comprennent des prêts commerciaux, des finances commerciales et des solutions de gestion de la trésorerie.

3. Gestion de la patrimoine

Les services de gestion de patrimoine, y compris le conseil en investissement, l'assurance et la planification de la retraite, sont également devenus une source de revenu importante. Pour 2022, les revenus de gestion de la patrimoine atteints HKD 6,5 milliards, qui invente 25% du revenu total. La stratégie de gestion de la patrimoine de la banque se concentre sur les particuliers à haute nette, tirant parti de divers produits d'investissement.

4. Revenu d'intérêt

Une partie substantielle des revenus de Hang Seng Bank provient des revenus des intérêts tirés des prêts et des avances. En 2022, la banque a déclaré un revenu d'intérêt total de HKD 28,3 milliards, reflétant une augmentation en glissement annuel de 3.2%. La marge d'intérêt nette se tenait à 1.6%, influencé par l'environnement des taux d'intérêt et les stratégies de gestion des actifs.

5. Revenu sans intérêt

Les revenus non intérêts, qui comprennent les frais, les commissions et les revenus commerciaux, représentaient une composante vitale des revenus. Le revenu non intérimaire de la banque pour 2022 était HKD 12,2 milliards, grandissant par 5% par rapport à 2021. Cette catégorie est renforcée par une augmentation des volumes de transactions et des activités d'investissement plus élevées des clients de la vente au détail et des entreprises.

6. Contexte économique et du marché

Hang Seng Bank fonctionne dans un environnement économique difficile influencé par les ajustements des taux d'intérêt et les changements réglementaires. Le taux de base de l'autorité monétaire de Hong Kong a été fixé à 5.25% En 2023, contribuant aux stratégies de revenu d'intérêt de la banque. De plus, le ratio coût-à-revenu de la banque s'est amélioré à 41% En 2022, présentant une gestion efficace des dépenses d'exploitation.

7. Performance financière récente

Pour l'année complète 2022, Hang Seng Bank a déclaré un bénéfice net de HKD 24,5 milliards, en haut 12% de l'année précédente. Le rendement des capitaux propres (ROE) a été enregistré à 11.5%, indiquant une forte génération de valeur des actionnaires. Le total des actifs de la banque équivalait à HKD 1,25 billion À la fin de 2022, reflétant sa position solide sur le marché.

Dans l'ensemble, Hang Seng Bank Limited utilise une stratégie de revenu diversifiée, tirant parti de sa forte présence sur le marché à Hong Kong et en expansion des services en Chine continentale pour améliorer la rentabilité et les rendements des actionnaires.