Declaración de misión, visión, & Valores centrales (2024) de Hang Seng Bank Limited

Una breve historia de Hang Seng Bank Limited

Hang Seng Bank Limited, fundado en 1933, ha evolucionado para convertirse en uno de los principales bancos en Hong Kong. Establecido por un grupo de empresarios locales, el banco se centró inicialmente en proporcionar servicios de ahorro y préstamos a la creciente comunidad china. Con el tiempo, amplió sus ofertas y su base de clientes, y a fines del siglo XX, se había posicionado firmemente dentro del panorama financiero más amplio de Hong Kong.

En 1965, Hang Seng Bank lanzó su primera tarjeta de crédito, marcando un paso significativo hacia los servicios bancarios modernos. El banco continuó innovando, convirtiéndose en el primero en Hong Kong en introducir máquinas de cajero automatizadas (ATM) en 1978, mejorando la conveniencia del cliente.

En 2000, Hang Seng Bank fue adquirido por HSBC Holdings Plc, una de las organizaciones de servicios bancarios y financieros más grandes del mundo. Esta adquisición proporcionó a Hang Seng acceso a los recursos globales de HSBC, fortaleciendo así su posición competitiva en el mercado local.

Con los años, el banco ha diversificado sus servicios más allá de la banca tradicional, incluida la gestión de patrimonio, el seguro y los productos de inversión. Al 30 de junio de 2023, Hang Seng Bank reportó activos totales de aproximadamente HKD 1.269.3 mil millones y una base de depósito de clientes de HKD 936.4 mil millones.

En términos de desempeño financiero, se informó la ganancia neta del banco para la primera mitad de 2023 en HKD 10.4 mil millones, reflejando un crecimiento de 3.1% en comparación con el año anterior. La relación costo / ingreso del banco se encontraba en 32.8%, mostrando su eficiencia operativa.

Como parte de su estrategia de crecimiento, Hang Seng Bank ha invertido significativamente en las iniciativas de banca digital. En 2022, gastó aproximadamente HKD 1.500 millones sobre mejoras tecnológicas, permitiendo nuevos servicios en línea y mejorando la experiencia del usuario.

En 2023, Hang Seng Bank reforzó aún más su compromiso con la sostenibilidad al lanzar productos de financiamiento verde, con el objetivo de asignar HKD 20 mil millones para proyectos sostenibles en los próximos cinco años.

Las acciones del banco, que figuran en la Bolsa de Valores de Hong Kong bajo el símbolo del ticker "0011", ha mostrado resiliencia a pesar de la volatilidad del mercado. Al 30 de septiembre de 2023, el precio de la acción era aproximadamente HKD 152.80, que refleja un aumento de año hasta la fecha de 12.5%.

Hang Seng Bank continúa navegando por los desafíos en el sector bancario, incluidos los cambios regulatorios y las tasas de interés fluctuantes, al tiempo que se enfoca en innovaciones centradas en el cliente y estrategias de crecimiento sostenible.

A Who posee Hang Seng Bank Limited

Hang Seng Bank Limited, una destacada institución bancaria en Hong Kong, es propiedad principalmente del grupo HSBC. A partir de los últimos datos, HSBC Holdings PLC posee una participación mayoritaria significativa en Hang Seng Bank.

La estructura de propiedad es la siguiente:

Según el informe anual para 2022, el banco informó un capital total de accionistas de aproximadamente HKD 107.8 mil millones. Hang Seng Bank figura en la Bolsa de Valores de Hong Kong bajo el símbolo del ticker 0011.hk.

Además de la participación sustancial de HSBC, otros inversores institucionales y accionistas públicos también contribuyen a la estructura de propiedad del banco. En particular, a partir de diciembre de 2022, los siguientes inversores institucionales ocuparon cargos significativos:

En términos de rendimiento, Hang Seng Bank informó una ganancia neta de aproximadamente HKD 19.2 mil millones Para el año finalizado en diciembre de 2022, que significa un aumento interanual de 12%. El retorno del capital del banco (ROE) se registró en 16.5%.

Además, a partir de junio de 2023, el precio de las acciones de Hang Seng Bank era aproximadamente HKD 117, reflejando una capitalización de mercado de aproximadamente HKD 253.5 mil millones.

El ingreso integral del banco para el año 2022 alcanzó aproximadamente HKD 21.3 mil millones, demostrando un crecimiento sólido y reforzando la confianza de los inversores.

Hang Seng Bank ha sido reconocido constantemente por su robusta salud financiera y su importancia estratégica en el sector bancario de Hong Kong, atribuido en gran medida al respaldo de su empresa matriz, HSBC.

Declaración de misión limitada de Hang Seng Bank

Hang Seng Bank Limited es una institución bancaria líder en Hong Kong, centrándose en proporcionar servicios financieros integrales. La declaración de misión del banco enfatiza un compromiso con la satisfacción del cliente, el desarrollo comunitario y el crecimiento sostenible.

La declaración de la misión se puede resumir en áreas clave: enfoque del cliente, integridad, innovación y participación comunitaria.

• Enfoque del cliente: Hang Seng Bank tiene como objetivo exceder las expectativas del cliente al proporcionar soluciones financieras personalizadas y un servicio superior.
• Integridad: El banco enfatiza una base de honestidad y transparencia en todas las operaciones, promoviendo la confianza entre los clientes y las partes interesadas.
• Innovación: Dedicado a aprovechar la tecnología, Hang Seng Bank invierte continuamente en transformación digital para mejorar la experiencia y la eficiencia del cliente.
• Compromiso comunitario: El banco se compromete a la responsabilidad social corporativa, participa activamente en iniciativas comunitarias y apoya a organizaciones benéficas locales.

A diciembre de 2022, Hang Seng Bank informó una ganancia neta de HKD 12 mil millones (aproximadamente USD 1.54 mil millones), un 5% de aumento del año anterior. Alcanzaron los activos totales del banco HKD 1.03 billones (alrededor de USD 132 mil millones), reflejando su sólida posición de mercado y estrategia de crecimiento.

Además, el compromiso de Hang Seng Bank con la innovación se refleja en su inversión de aproximadamente HKD 1 mil millones en actualizaciones tecnológicas y esfuerzos de digitalización en 2022. Esta inversión tiene como objetivo mejorar los servicios de banca móvil, optimizar las operaciones y mejorar las medidas de seguridad cibernética.

La estrategia de responsabilidad social corporativa del banco incluye iniciativas como la "Escuela de Educación Profesional y Continua de Hang Seng", que respalda 10,000 Los estudiantes anualmente, y su papel activo en la sostenibilidad ambiental, apuntando a la neutralidad del carbono por 2030.

En general, la declaración de misión de Hang Seng Bank Limited no solo refleja sus valores corporativos, sino que también ilustra su enfoque estratégico en el crecimiento, la satisfacción del cliente y la contribución de la comunidad en medio de un panorama financiero cambiante.

Cómo funciona Hang Seng Bank Limited

Hang Seng Bank Limited, una destacada institución bancaria en Hong Kong, proporciona principalmente una variedad de servicios financieros que incluyen banca minorista, banca comercial y gestión de patrimonio. Con una red robusta de más de 280 sucursales en Hong Kong y Macao, atiende a aproximadamente 3.6 millones de clientes.

La estrategia operativa del banco implica una combinación de soluciones bancarias digitales innovadoras y servicios bancarios tradicionales. Por ejemplo, a partir de la primera mitad de 2023, Hang Seng informó que un total de depósitos de clientes ascendieron a HKD 1.341 mil millones, mostrando un crecimiento en la confianza del cliente y la estabilidad financiera.

Desempeño financiero

En términos de desempeño financiero, la ganancia neta reportada de Hang Seng Bank para la primera mitad de 2023 fue HKD 11.8 mil millones, reflejando un 6.1% Aumento del año anterior. Las ganancias del banco por acción (EPS) se pararon en HKD 6.88, en comparación con HKD 6.45 en 2022.

Segmentos operativos

Hang Seng Bank opera a través de varios segmentos, incluidas la banca personal, la banca comercial y la banca global y los mercados. A mediados de 2023, el segmento bancario personal contribuyó HKD 6.1 mil millones a las ganancias del banco, contabilizando 51.5% de ganancias totales.

El banco aprovecha la tecnología para optimizar sus servicios. Los avances notables incluyen la introducción de un chatbot de servicio al cliente impulsado por la IA y mejoras en su aplicación de banca móvil, que ha visto un aumento en los usuarios activos por 25% en el último año.

Gestión de activos

La gestión de activos juega un papel crucial en los ingresos de Hang Seng Bank profile. Los activos del banco bajo administración (AUM) llegaron HKD 260 mil millones Para junio de 2023, un aumento significativo de HKD 240 mil millones en junio de 2022.

La cartera de inversiones está diversificada en varias clases de activos, incluidas las acciones, los bonos y las inversiones alternativas. El retorno promedio de la inversión para sus fondos administrados se mantuvo en 7.2%, excediendo el rendimiento del índice de referencia de 6.8%.

Gestión de riesgos

La gestión de riesgos es una prioridad para Hang Seng Bank. La relación de préstamo incumplimiento del banco (NPL) se mantuvo estable en 0.33% A junio de 2023, significativamente más bajo que el promedio de la industria de 0.75%.

La adecuación de capital también es un foco, con una relación de capital de nivel de capital 1 (CET1) de 15.3%, cómodamente por encima del mínimo regulatorio de 4.5%.

Desafíos y respuestas del mercado

El banco enfrenta desafíos de las condiciones del mercado externas, incluidas las tasas de bajo interés y el aumento de la competencia de las compañías fintech. En respuesta, Hang Seng Bank ha invertido HKD 1 mil millones en tecnología durante tres años para mejorar la experiencia del cliente y la eficiencia operativa.

Además, el banco ha introducido productos de préstamos y cuentas de ahorro competitivas, lo que resulta en un 10% Aumento en las nuevas aperturas de cuenta año tras año.

A partir de octubre de 2023, Hang Seng Bank Limited continúa solidificando su posición como una institución financiera líder en Hong Kong, centrada en adaptarse a la dinámica cambiante del mercado al tiempo que ofrece un crecimiento sostenible.

Cómo Hang Seng Bank Limited gana dinero

Hang Seng Bank Limited genera ingresos a través de diversos servicios financieros, clasificados principalmente en la banca minorista, la banca comercial y la gestión de patrimonio. El banco opera predominantemente en Hong Kong mientras también tiene presencia en China continental y más allá.

1. Banca minorista

En el sector bancario minorista, Hang Seng Bank se enfoca en ofrecer servicios bancarios personales, incluidos ahorros y cuentas corrientes, préstamos personales, hipotecas y tarjetas de crédito. En 2022, el banco informó un ingreso bancario minorista total de HKD 10.4 mil millones, contabilizar aproximadamente 40% de su ingreso operativo total.

2. Banca comercial

La división de banca comercial brinda servicios a pequeñas y medianas empresas (PYME) y clientes corporativos. Los ingresos de la banca comercial se mantuvieron en HKD 9.1 mil millones en 2022, representando alrededor 35% del ingreso general. Los servicios incluyen préstamos comerciales, financiamiento comercial y soluciones de gestión de efectivo.

3. Gestión de patrimonio

Los servicios de gestión de patrimonio, incluido el asesoramiento de inversiones, el seguro y la planificación de la jubilación, también se han convertido en una fuente de ingresos significativa. Para 2022, los ingresos de gestión de patrimonio alcanzaron HKD 6.5 mil millones, que constituye 25% de ingreso total. La estrategia de gestión de patrimonio del banco se centra en las personas de alto valor de la red, aprovechando varios productos de inversión.

4. Ingresos de intereses

Una parte sustancial de los ingresos de Hang Seng Bank proviene de los ingresos por intereses derivados de préstamos y avances. En 2022, el banco reportó ingresos totales de intereses de HKD 28.3 mil millones, reflejando un aumento interanual de 3.2%. El margen de interés neto se encontraba en 1.6%, influenciado por el entorno de la tasa de interés y las estrategias de gestión de la responsabilidad de activos.

5. Ingresos sin interés

Los ingresos sin intereses, que incluyen tarifas, comisiones e ingresos comerciales, representaron un componente vital de los ingresos. El ingreso no interesante del banco para 2022 fue HKD 12.2 mil millones, creciendo por 5% en comparación con 2021. Esta categoría se ve reforzada por el aumento de los volúmenes de transacciones y las mayores actividades de inversión de los clientes minoristas y corporativos.

6. Contexto económico y de mercado

Hang Seng Bank opera en un entorno económico desafiante influenciado por los ajustes de las tasas de interés y los cambios regulatorios. La tasa base de la autoridad monetaria de Hong Kong se estableció en 5.25% en 2023, contribuyendo a las estrategias de ingresos por intereses del banco. Además, la relación costo / ingreso del banco mejoró a 41% En 2022, mostrando una gestión eficiente de los gastos operativos.

7. Desempeño financiero reciente

Para todo el año 2022, Hang Seng Bank informó una ganancia neta de HKD 24.5 mil millones, arriba 12% del año anterior. El retorno de la equidad (ROE) se registró en 11.5%, indicando una fuerte generación de valor de los accionistas. Los activos totales del banco ascendieron a HKD 1.25 billones A finales de 2022, reflejando su sólida posición de mercado.

En general, Hang Seng Bank Limited emplea una estrategia de ingresos diversificada, aprovechando su fuerte presencia en el mercado en Hong Kong y en la expansión de los servicios en China continental para mejorar la rentabilidad y los rendimientos de los accionistas.