Leitbild, Vision, & Kernwerte (2024) von Equitas Small Finance Bank Limited

Eine kurze Geschichte von Equitas Small Finance Bank Limited

Die Equitas Small Finance Bank Limited (ESFB) wurde 2016 im Rahmen der Initiative der Reserve Bank of India zur Förderung der finanziellen Eingliederung durch Gewährung von Lizenzen für kleine Finanzbanken gegründet. Es begann am 5. September 2016 den Betrieb mit dem Ziel, Finanzdienstleistungen für die unterversorgten und unbankten Sektoren der Bevölkerung bereitzustellen.

Die Bank ist eine Tochtergesellschaft von Equitas Holdings Limited, die ursprünglich 2007 gegründet wurde. Equitas Holdings begann als Mikrofinanzinstitut und konzentrierte sich auf die Bereitstellung verschiedener Finanzprodukte, einschließlich Kredite an Mikro-Enterprises. Durch den Übergang in eine kleine Finanzbank erweiterte ESFB ihre Produktangebote auf Sparkonten, feste Einlagen und andere Einzelhandelsbankendienstleistungen.

Nach Erhalt seiner Banklizenz hatte ESFB einen erheblichen Einfluss auf das einzigartige Bankmodell und nutzte die Technologie, um das Kundenerlebnis und die betriebliche Effizienz zu verbessern. Als Teil ihrer Wachstumsstrategie zielte die Bank darauf ab, überzugehen 4 Millionen Kunden, indem sie sein umfangreiches Zweignetzwerk und digitale Plattformen nutzen.

Bis März 2023 meldete die Equitas Small Finance Bank einen konsolidierten Nettogewinn von £236 Millionen Für das Geschäftsjahr 2022-2023 markiert ein Anstieg gegenüber dem Vorjahr. Die Gesamteinzahlungen der Bank lag bei £177 Milliardenmit einem Wachstum von ungefähr im Vorjahr von ungefähr 21%.

Die Equitas Small Finance Bank entschied 400 Niederlassungen in Indien Ende März 2023. Diese Zweigausweitung wird von einer erheblichen Investition in digitale Bankinitiativen begleitet, mit der Kunden über mobile Anwendungen und Online -Plattformen zugänglichen können.

Das Engagement der Bank für Nachhaltigkeit und soziale Verantwortung zeigt sich in ihren Kreditvergabepraktiken, wobei der Schwerpunkt auf Mikro- und Kleinunternehmen, landwirtschaftliche Finanzierungen und erschwingliche Wohnungen liegt. Es hat zu einer beträchtlichen Menge an ausgezahlten Darlehen beigetragen und fast £ erreicht80 Milliarden in Kredite an Micro und kleine Unternehmen bis 2023.

Die Equitas Small Finance Bank hat auch Fortschritte bei der Verbesserung der Finanzkompetenz ihrer Kunden erzielt und verschiedene Initiativen und Workshops durchgeführt, um die Community über Bankdienste, Investitionsoptionen und Sparstrategien aufzuklären.

In Bezug auf die Aktienleistung wurde die Equitas Small Finance Bank im November 2020 an der National Stock Exchange (NSE) und der Bombay Stock Exchange (BSE) aufgeführt. Der Aktienkurs hat Schwankungen erlebt, aber im Allgemeinen nach oben gedrückt, mit einem Aktienkurs von rund £68 Ab März 2023 präsentiert das Vertrauen der Anleger in seine Wachstumstrajektorie.

Insgesamt hat sich die Equitas Small Finance Bank als zentraler Akteur in der indischen Bankenlandschaft etabliert und sich auf Inklusivität, Technologieeinführung und kundenorientierte Dienstleistungen konzentriert und gleichzeitig eine robuste finanzielle Gesundheit aufrechterhält.

A Who gehört Equitas Small Finance Bank Limited

Equitas Small Finance Bank Limited, 2016 gegründet, ist ein prominentes Finanzinstitut in Indien und konzentriert sich hauptsächlich auf die Bereitstellung finanzieller Eingliederung durch verschiedene Bankenprodukte. Ab März 2023 spiegelt die Eigentümerstruktur eine vielfältige Mischung aus institutionellen und Einzelhandelsaktionären wider.

Der Großteil der Bankeinsätze wird von der Muttergesellschaft Equitas Holdings Limited gehalten, die eine Beteiligung von ca. 82.5% in der Equitas Small Finance Bank. Dies zeigt eine starke Kontrolle der Holdinggesellschaft über die Geschäftstätigkeit und Strategien der Bank.

Hier ist eine Aufschlüsselung der wichtigsten Aktionäre:

Das unterschiedliche kundenorientierte Modell der Bank hat von verschiedenen institutionellen Unternehmen Aufmerksamkeit und Investitionen erregt. Nach den neuesten Berichten lag die Marktkapitalisierung der Equitas Small Finance Bank in der INR 9.500 crores Ende September 2023. Dies spiegelt das Vertrauen der Anleger in das Wachstumspotenzial und die Stabilität der Bank wider.

Die Equitas Small Finance Bank ist erfolgreich darin, ihren Fußabdruck in ganz Indien zu erweitern, mit Over 410 Zweige und eine starke Präsenz für digitales Bankgeschäft. Die Bank meldete Gesamtvermögen von ungefähr INR 22.000 crores Ab dem Geschäftsjahr 2023 zeigt ein signifikantes Wachstum und ein diversifiziertes Kreditportfolio.

• Nettogewinn für das Geschäftsjahr 2023: INR 300 crores
• Nettozinsspanne (NIM): 7.7%
• Kapitaladäquanz Ratio (CAR): 18.5%

Während sich der Bankensektor weiterentwickelt, schlägt die Eigentümerstruktur der Small Finance Bank von Equitas, die von großen institutionellen Akteuren angetrieben wird, ein hohes Maß an Vertrauen in das operative Modell und die zukünftige Wachstumskurie vor.

Equitas Small Finance Bank Limited Mission Statement

Equitas Small Finance Bank Limited ist darauf abzielt, die unterversorgten Segmente der Gesellschaft umfassende finanzielle Lösungen bereitzustellen und gleichzeitig hohe Service- und Transparenzstandards aufrechtzuerhalten. Die Mission ist um mehrere wichtige Treiber strukturiert: Kundenzufriedenheit, finanzielle Eingliederung und nachhaltiges Wachstum.

Die Bank konzentriert sich darauf, Einzelpersonen und kleine Unternehmen mit einer Vielzahl von Finanzprodukten zu befähigen, von Sparkonten über Kredite, die auf Mikro-, kleine und mittlere Unternehmen (MSMEs) zugeschnitten sind. Im Geschäftsjahr 2023 verzeichnete Equitas ein Gesamteinkommen von 1.049 Mrd. GBP und zeigte ein Wachstum von ungefähr 24% Aus dem vorherigen Geschäftsjahr.

Equitas arbeitet mit den folgenden Kernprinzipien:

• Kundenorientierter Ansatz
• Innovation in Finanzdienstleistungen
• Förderung der wirtschaftlichen Ermächtigung
• Engagement für soziale Verantwortung

Die finanzielle Leistung der Bank kann in der folgenden Tabelle zusammengefasst werden, in der wichtige Metriken beschrieben werden, die für ihren Leitbild relevant sind:

Die Equitas Small Finance Bank konzentriert sich auf die finanzielle Einbeziehung durch verschiedene Initiativen. Die Bank hat vorbei gedient 3,5 Millionen Kunden in ganz Indien, die hauptsächlich auf ländliche und semi-städtische Demografie abzielen. Die Mission der Bank wird durch ihr Engagement für digitale Banklösungen, die nach der Pandemie erheblich gewachsen sind 60% Im Geschäftsjahr 2023.

Darüber hinaus hat Equitas erfolgreich Kredite in Höhe von 25.000 Mrd. GBP für MSMEs ausgezahlt, was das Engagement für die Förderung des Wirtschaftswachstums bei kleinen Unternehmen widerspiegelt. Die Bank arbeitet mehr als 800 Filialen im ganzen Land, die einen breiten Kundenstamm bestreiten und die Zugänglichkeit für Finanzdienstleistungen gewährleisten.

Die Mission von Equitas Small Finance Bank ist es, ihre finanziellen Ziele mit langfristigen sozialen Auswirkungen auszurichten und die finanzielle Kompetenz ihrer Kunden durch Bildungsprogramme und Partnerschaften mit verschiedenen NGOs zu verbessern. Indem die Bank sich auf Kundenzufriedenheit und innovative Lösungen konzentriert, positioniert sie sich als führend im Sektor für den kleinen Finanzbanken in Indien.

Wie Equitas Small Finance Bank Limited funktioniert

Die Equitas Small Finance Bank Limited (ESFB) ist als Small Finance Bank in Indien tätig und bietet eine Vielzahl von Bankprodukten, die auf unterversorgte Segmente der Bevölkerung und Kleinunternehmen abzielen. Zum 31. März 2023 meldete ESFB eine Gesamtgröße von ungefähr von ungefähr £ 15.671 crores. Die Bank konzentriert sich auf Mikrofinanzierung, Fahrzeugkredite, persönliche Kredite und Einlagen.

Die Struktur von ESFB ermöglicht es ihm, hauptsächlich Personen zu vergeben, die keinen Zugang zu traditionellen Bankdienstleistungen haben. Das Kreditportfolio der Bank umfasst:

• Mikrofinanzdarlehen
• Nutzfahrzeugkredite
• Wohnungskredite
• Zweiraddarlehen
• KMU -Kredite
• Persönliche Kredite

Zum Ende des Geschäftsjahres 2022-2023 stand das gesamte Kreditbuch von ESFB bei £ 9.855 crores, widerspiegelt ein Wachstum von gegenüber dem Vorjahres von 27%. Das Mikrofinanzsegment der Bank stellt um 63% seines gesamten Kreditportfolios, während Fahrzeugkredite rund um die Runde ausmachen 17%.

Einlagen spielen eine entscheidende Rolle in den Geschäftstätigkeit der Bank. ESFB hatte eine Gesamteinzahlungsbasis von ungefähr £ 10.257 crores Zum 31. März 2023 mit einem CASA -Verhältnis (Girokonto -Sparkonto) von 36%. Der durchschnittliche Spareinzahlungssatz der Bank ist in der Nähe 6.25%.

Der Fokus von ESFB auf technologiebetriebene Banklösungen hat es ihm ermöglicht, das Kundenerlebnis zu verbessern und den Vorgang zu rationalisieren. Die Bank hat erhebliche Investitionen in digitale Bankplattformen getätigt, was zu Over geführt hat 1 Million Mobile Banking -Benutzer Anfang 2023.

Das Kapitaladäquanz Ratio (CAR) von ESFB stand bei 19.85%, signifikant höher als das regulatorische Anforderungen von 15%, was auf eine starke finanzielle Gesundheit hinweist. Das NEPA-Verhältnis (Netto-Leistungsvermögen der Bank) wurde bei angegeben 1.95% Zum 31. März 2023 präsentieren Sie sein Quality -Management von Asset Quality.

Equitas Small Finance Bank Limited ist vorhanden 1,600 Bankgeschäfte, die seine weit verbreitete Reichweite erleichtern. Der kundenorientierte Ansatz der Bank konzentriert sich auf finanzielle Kompetenz und Inklusivität und zielt darauf ab, Kleinunternehmer und Einzelpersonen durch zugängliche Finanzprodukte zu befähigen.

In Bezug auf die Rentabilität meldete ESFB einen Nettogewinn von £ 102 crores Für das Geschäftsjahr 2022-2023, was ein Wachstum von widerspiegelt 110% im Vergleich zum Vorjahr. Die Rendite on Equity (ROE) stand bei 11.87%.

Die Nachhaltigkeitsanstrengungen von ESFB waren ebenfalls bemerkenswert, da die Bank umweltfreundliche Praktiken in ihre Geschäftstätigkeit integriert hat. Sie haben sich verpflichtet, nachhaltige Projekte zu finanzieren und so an der wachsenden Betonung der Umweltverantwortung zu stimmen.

Wie Equitas Small Finance Bank Limited Geld verdienen

Equitas Small Finance Bank Limited erzielt hauptsächlich Einnahmen durch Zinserträge, Gebühren und Provisionen sowie verschiedene Finanzdienstleistungen. Der Fokus der Bank auf kleine Unternehmen und wirtschaftlich schwächere Teile der Gesellschaft ermöglicht es ihr, einen wachsenden Kundenstamm zu nutzen.

Zinserträge

Zinserträge sind der größte Einnahmenwerte für die Equitas Small Finance Bank. Ab dem Ende März 2023 meldete die Bank das Gesamtzinserträge von Gesamtzins von INR 1.940 crore. Dies ist ein Wachstum von 12% Ab dem Vorjahr spiegelt sich die zunehmenden Darlehensauszahlungen und eine höhere durchschnittliche Rendite für Kredite wider.

Das Kreditbuch der Bank umfasst in erster Linie:

• Mikrofinanzdarlehen
• Kleine und mittlere Enterprises (KMU) Kredite
• Landwirtschaftliche Kredite
• Fahrzeug- und Wohnungsbaudarlehen

Der durchschnittliche Zinssatz für Kredite steht herum 12.5%wesentlich zu den Nettozinsensmargen beitragen, die bei angegeben werden 5.5%.

Gebührenbezogene Einnahmen

Zusätzlich zu den Zinserträgen erzielt Equitas Einnahmen durch Servicegebühren und Gebühren. Für das Geschäftsjahr 2022-2023 belief sich die Gebührenergebnisse auf die gebührenpflichtige Erträge auf INR 170 crore. Dieses Segment enthält:

• Verarbeitungsgebühren
• Verspätete Zahlungsgebühren
• Servicegebühren auf Sparkonten

Das Gebührenergebnis der Bank wuchs durch 8% Im Vergleich zum vorherigen Geschäftsjahr, angetrieben von einem wachsenden Kundenstamm und erhöhten digitalen Transaktionen.

Anlageeinkommen

Equitas generiert auch Erträge durch Anlagen in staatliche Wertpapiere und Unternehmensanleihen. Ab März 2023 hielt die Bank Investitionen im Wert INR 1.500 croreeine durchschnittliche Rendite von 6.0%. Dies trägt dazu bei INR 90 crore zum Gesamteinkommen der Bank jährlich.

Finanzielle Leistung Overview

Die Rentabilität von Equitas Small Finance Bank wird weiter durch ihre niedrigen, nicht leistungsstarken Vermögenswerte (NPAs) unterstützt, die bei standen 1.3% ab März 2023 im Vergleich zu 1.4% im Vorjahr. Dies weist auf ein effektives Risikomanagement- und Sammelpraktiken hin.

Digital Banking Initiativen

Die Bank hat erhebliche Investitionen in ihre digitale Bankplattform getätigt, was zu einer Erhöhung des Kundenbindung und der Transaktionen geführt hat. Ab März 2023 machten digitale Transaktionen ungefähr ungefähr 75% von Gesamttransaktionen, die zu niedrigeren Betriebskosten und einem verbesserten Kundenservice beitragen.

Abschluss

Die Equitas Small Finance Bank Limited hat im indischen Bankensektor eine einzigartige Nische herausgearbeitet, indem sie sich auf unterversorgte Segmente konzentriert und gleichzeitig die Technologie nutzt, um den Betrieb zu optimieren. Die vielfältigen Einnahmequellen sorgen für ein konsequentes Wachstum und die finanzielle Stabilität.