Leitbild, Vision, & Grundwerte (2024) von LIC Housing Finance Limited

Eine kurze Geschichte von LIC Housing Finance Limited

LIC Housing Finance Limited (LIC HFL) wurde in eingerichtet in 1989 als hundertprozentige Tochtergesellschaft der Life Insurance Corporation of India (LIC). Das Unternehmen wurde gegründet, um den Anforderungen der Wohnungsfinanzierung von Einzelpersonen und Entwicklern in Indien gerecht zu werden. Im Laufe der Jahre ist LIC HFL zu einem der führenden Unternehmensfinanzierungsunternehmen des Landes geworden.

In den frühen Jahren konzentrierte sich LIC HFL hauptsächlich auf die Bereitstellung von Darlehen für den Kauf von Wohnimmobilien. Von 1995Es hatte seine Angebote um Kredite für Bau, Hausverbesserung und Landkauf erweitert. Das Unternehmen versuchte neue Kundensegmente zu nutzen, was zu einer Erhöhung seines Kreditportfolios führte.

Zwischen 2000 Und 2010LIC HFL verzeichnete ein signifikantes Wachstum seiner Geschäftstätigkeit. Das Gesamtvermögen des Unternehmens stieg von ungefähr £ 10.000 crore In 2000 zu rund £ 50.000 crore von 2010. Diese Expansion wurde durch die zunehmende Nachfrage nach Wohnungsfinanzierung in Indien angeheizt, die von Urbanisierung und steigenden Einkommen zurückzuführen war.

In 2017, LIC HFL veränderte sich strategisch, indem sie in das Segment für erschwingliche Wohnungsfinanzierung eingetreten war. Es führte verschiedene Produkte ein, die sich an Kunden mit niedrigem und mittlerem Einkommen richten, was dazu beitrug, die Marktposition zu stärken. Der Fokus des Unternehmens auf erschwingliche Wohnungen in Einklang mit der Initiative "Housing for All" der indischen Regierung, die in gestartet wurde 2015.

Ab März 2023, LIC HFL meldete ein Gesamtdarlehensportfolio von ungefähr £ 2,51 lakh croremit einer Vielzahl von Wohnungsfinanzierungsprodukten. Das Unternehmen hat eine gesunde Vermögensqualität mit einem Brutto-Non-Performing-Vermögen (BSPA) beibehalten 1.14%Nachweis effektiver Risikomanagementpraktiken.

In 2022, LIC HFL meldete einen Nettogewinn von £ 2.390 crore, widerspiegelt ein Wachstum von gegenüber dem Vorjahres von 20%. Das Gesamteinkommen des Unternehmens für das gleiche Geschäftsjahr lag bei ungefähr £ 15.000 crore. Die Fähigkeit der LIC -HFL, die Rentabilität inmitten der Marktherausforderungen aufrechtzuerhalten, unterstreicht die starke operative Effizienz und den strategischen Fokus.

Das Unternehmen ist sowohl an der National Stock Exchange (NSE) als auch an der Bombay Stock Exchange (BSE) aufgeführt. Ab Oktober 2023Die Marktkapitalisierung der LIC -HFL ist ungefähr £ 50.000 croreRang zu den Top -Unternehmensfinanzierungsunternehmen in Indien.

Im Rahmen seiner Wachstumsstrategie hat LIC HFL die digitale Transformation angenommen. Das Unternehmen hat verschiedene Online -Dienste eingeführt, einschließlich Kreditanwendungen und Kundenunterstützungsplattformen, die die Kundenerfahrung und die operative Effizienz verbessert haben.

Insgesamt spielt LIC Housing Finance Limited weiterhin eine wichtige Rolle auf dem indischen Wohnungsmarkt und passt seine Strategien an, um sich verändernde Marktdynamik und Kundenbedürfnisse zu decken. Das Engagement für erschwingliche Wohnungen hat das Unternehmen im Rahmen des Finanzdienstleistungssektors in Indien positioniert.

A Who gehört LIC Housing Finance Limited

LIC Housing Finance Limited ist ein prominenter Akteur im Wohnungssfinanzierungssektor in Indien, der hauptsächlich der Life Insurance Corporation of India (LIC) gehört. Ab März 2023 hält LIC einen erheblichen Anteil von entspricht an 40.31% in LIC Housing Finance. Diese Eigentümerstruktur unterstreicht die strategische Übereinstimmung zwischen einem der größten Versicherer Indiens und dem Wohnungsfinanzierungssektor.

Das verbleibende Eigentum an LIC -Wohnungsbaufinanzierung wird zwischen verschiedenen institutionellen und Einzelhandelsinvestoren verteilt. Die folgende Tabelle enthält eine detaillierte Aufschlüsselung der wichtigsten Aktionäre und ihrer jeweiligen Eigentumsanteile im Jahr 2023.

Wie in den jüngsten finanziellen Angaben berichtet, verzeichnete LIC Housing Finance Limited ein Gesamtkapital von ungefähr £ 12.575 crore Ab März 2023. Diese Zahl spiegelt die solide Kapitalbasis des Unternehmens und ihre Fähigkeit wider, wesentliche Kreditvergabebereiche auf dem Markt für Wohnungsfinanzierung zu unterstützen.

Darüber hinaus stand das Gesamtvermögen des Unternehmens (AUM) bei etwa £ 2.55.000 croremit einer robusten Wachstumsverletzung bei der Auszahlung von Wohnungsbaudarlehen, die weitgehend von seiner Muttergesellschaft LIC unterstützt wird.

In Bezug auf die Marktleistung erlebte der Aktienkurs von LIC Housing Finance Schwankungen und Handel im Bereich von £ 400 bis £ 600 pro Aktie im vergangenen Jahr. Die Marktkapitalisierung schwebte herum £ 36.000 crore Anfang 2023 spiegelt die Stimmung der Anleger und die allgemeine Gesundheit des Wohnungsfinanzierungssektors wider.

Zu den jüngsten strategischen Initiativen von LIC gehören zunehmende Investitionen in digitale Plattformen zur Verbesserung der Kundenbindung und zur Straffung von Hypothekenprozessen. Diese Initiativen entsprechen den breiteren Markttrends, die die digitale Transformation in den Finanzdienstleistungen begünstigen.

Insgesamt präsentiert LIC Housing Finance Limited eine überzeugende Fallstudie der Verflechtungsbeziehungen innerhalb des Finanzdienstleistungssektors, die von seinem Hauptaktionär, LIC, und seinen strategischen Zielen, die auf Wachstum und Marktführerschaft in der Wohnungsfinanzierung abzielen, erheblich gesteuert werden.

LIC Housing Finance Limited Mission Statement

LIC Housing Finance Limited (LIC -HFL) tätig im Wohnungssfinanzierungssektor in Indien und bietet hauptsächlich Darlehen für Wohneigentum, Hausrenovierung und Bau an. Das Leitbild des Unternehmens spiegelt sein Engagement für die Bereitstellung umfassender Lösungen für Wohnungsbaufinanzierung wider, die zum Ziel des Landes beitragen, den Zugang zu Wohnraum zu verbessern.

LIC HFL ist, wie in ihrer Mission erwähnt, verschiedene Kundensegmente zur Verfügung stellen, um sicherzustellen, dass die Finanzdienstleistungen zugänglich und erschwinglich sind. Dieses Ziel wird durch einen starken Fokus auf die Kundenzufriedenheit und die finanzielle Inklusion untermauert.

Die Mission der Organisation betont einen kundenorientierten Ansatz, der sich auf:

• Bereitstellung erschwinglicher Lösungen für die Finanzierung von Wohnraum.
• Gewährleistung von Transparenz und Integrität in allen Operationen.
• Förderung der finanziellen Kompetenz bei potenziellen Käufern.

Darüber hinaus hat das Unternehmen ein Ziel, sein Darlehensbuch zu erhöhen und in neue Märkte zu expandieren. Ab März 2023 meldete LIC HFL ein Gesamtkreditbuch von ungefähr 2,00,000 Crores, die einen robusten Wachstumstrajekt widerspiegeln.

In der Ausrichtung mit seiner Mission führt LIC HFL verschiedene Initiativen ein, wie z. B.:

• Partnerschaften mit lokalen Regierungen zur Verbesserung von Wohnprojekten.
• Innovative Produktangebote, die auf verschiedene Einkommensgruppen zugeschnitten sind.

Im Geschäftsjahr bis März 2023 erreichte LIC HFL:

• Eigenkapitalrendite (ROE) von 15%.
• Brutto-nicht leistungsstarke Vermögenswerte (BSPA) bei 2.5%.

Das Engagement des Unternehmens für die soziale Verantwortung spiegelt sich in seinen Beiträgen zu Wohnungsbauprojekten für die wirtschaftlich schwächeren Abschnitte wider und verstärkt seine Mission, Wohnungen für alle bereitzustellen. Im Jahr 2023 sanktionierte LIC HFL Kredite wert 5,000 Crores für erschwingliche Wohnungsinitiativen.

Durch verschiedene Outreach -Programme fördert LIC HFL aktiv die Alphabetisierung der Wohnungsfinanzierung und führt Workshops durch, um potenzielle Kreditnehmer über ihre Optionen und die Bewerbungsprozesse aufzuklären.

Wie LIC Housing Finance Limited funktioniert

LIC Housing Finance Limited (LIC HFL) ist eines der führenden Unternehmen für Wohnungsbaufinanzierungen Indiens. Es wurde 1989 und als Tochtergesellschaft der Lebensversicherungsgesellschaft Indiens (LIC) gegründet und spezialisiert sich auf die Bereitstellung von Finanzierungslösungen für Wohnimmobilien. Ab März 2023 meldete LIC HFL einen Nettogewinn von £ 2.200 crore, das ein Wachstum von reflektiert 12% gegenüber dem Jahr.

Das Unternehmen ist in erster Linie tätig, indem er verschiedene Darlehensprodukte anbietet, einschließlich Wohnungsbaudarlehen, Darlehen gegen Eigentum und Baufinanzierung. Ab dem ersten Quartal des Geschäftsjahres 2024 lag die LIC -HFL -Vermögenswerte (AUM) auf ungefähr £ 2,76 lakh crore. Das Unternehmen hat eine erhebliche Marktpräsenz mit einem Vertriebsnetz, das Over beinhaltet 250 Büros in ganz Indien.

Im Geschäftsjahr2023 haben LIC HFL Kredite wert wert £ 50.000 crore, mit Wohnungsbaudarlehen über ungefähr 70% der Gesamtauszahlungen. Die durchschnittliche Ticketgröße für Wohnungsbaudarlehen lag dabei £ 30 lakh. Das Kreditportfolio des Unternehmens zeichnet sich durch eine gesunde Mischung aus angehandelten und selbständigen Kunden mit a aus 75% Anteil an Angestellten Kreditnehmer.

LIC HFL finanziert seine Kreditvergabeoperationen durch eine Kombination aus Schuldverschreibungen, öffentlichen Einlagen und Bankkredite. Im Geschäftsjahr 2023 bildeten Kreditaufnahmen durch nicht konvertierbare Schuldverschreibungen (NCDs) 45% der Gesamtfinanzierung, während Bankkredite ausmachen 30%. Die durchschnittlichen Kreditkosten für das Unternehmen waren ungefähr 8.6%.

Die Vermögensqualität des Unternehmens bleibt robust, mit einem Brutto-Verhältnis (Non-Performing-Vermögenswerte) von NPA-Verhältnis von 3.8% Ab März 2023, was unter dem Branchendurchschnitt von rund um das liegt 4.5%. Das Unternehmen war in seinen Vermögensverwaltungsrichtlinien proaktiv und stellte rechtzeitige Sammlungen und eine effektive Risikobewertung sicher.

LIC HFL hat sich auch auf die digitale Transformation konzentriert, um das Kundenerlebnis zu verbessern. Die im Geschäftsjahr 2022 eingeführte digitale Kreditplattform hat zu einer signifikanten Reduzierung der Kreditzeit für die Darlehensabwicklung geführt, die jetzt gemittelt wurde 7 Tage für Hauskredite. Das Unternehmen zielt darauf ab, den Betrieb weiter zu rationalisieren und ein Ziel für digitale Darlehen zu erreichen 90% von GJ2025.

Zum Zeitpunkt der neuesten Berichte hält LIC HFL eine Marktkapitalisierung von ca. £ 45.000 crore, mit Aktienhandel bei etwa £ 450 pro Aktie. Das Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) des Unternehmens ist derzeit in der Nähe 20, was im Einklang mit Branchenstandards steht.

Wie LIC Housing Finance Limited Geld verdient

LIC Housing Finance Limited (LIC HFL) erzielt in erster Linie Einnahmen durch Zinserträge, die aus Wohnungsbaudarlehen und anderen Finanzdienstleistungen erzielt werden. Für das Geschäftsjahr bis März 2023 meldete LIC HFL ein Gesamteinkommen von £ 24.793 crore, was eine Zunahme von £ 21.362 crore im Vorjahr.

Das Unternehmen ist in erster Linie in den folgenden Segmenten tätig:

• Wohnungskredite: Dieses Segment ist der Großteil der Einnahmen von LIC HFL. Ab März 2023 lag die gesamte Darlehensgüter auf ungefähr £ 2.50.000 crore, mit dem Wohnungskreditportfolio ungefähr 80% dieser Figur.
• Andere Kredite: Dies beinhaltet Kredite für Bau, Bildung und persönliche Finanzierung. Der ausstehende Saldo in dieser Kategorie lag in der Nähe £ 50.000 crore.
• Anlageeinkommen: Das Unternehmen investiert in staatliche Wertpapiere, Anleihen und Eigenkapital. Im Geschäftsjahr 2023 meldete es ein Investitionseinkommen von £ 4.567 crore.

Betrachten Sie den Beitrag jedes Segments zum Gesamtumsatz, sondern berücksichtigen Sie die folgende Aufschlüsselung:

Zinserträge sind die Haupteinnahmequelle, die von Hypothekenkrediten stammt, die von Kreditnehmern gezahlt werden. Für das Geschäftsjahr 2022-2023 betrug die von Kredite verdienten Zinsen auf £ 19.500 crore mit einem durchschnittlichen Zinssatz von ungefähr 8.5%.

Darüber hinaus generiert LIC HFL Gebührenerträge durch Bearbeitungsgebühren und Provisionen aus Versicherungsvereinbarungen, die Wohnungsbaudarlehen begleiten. Im Geschäftsjahr 2023 machte das Gebührenergebnis ungefähr ungefähr £ 1.500 crore.

Die Geldkosten des Unternehmens sind für seine Rentabilität von entscheidender Bedeutung. Ab März 2023 lagen die durchschnittlichen Kreditkosten bei 7.8%und eine Nettozinsspanne von 0.7%.

Zusätzlich dazu hat LIC HFL eine starke Kapitalbasis- und Liquiditätsposition. Das Vermögen wurde bei gemeldet £ 35.000 crore Bis zum Ende des Geschäftsjahres beiträgt er zu seiner Fähigkeit bei, wettbewerbsfähige Zinssätze anzubieten und ein robustes Darlehensbuch aufrechtzuerhalten.

Insgesamt beschäftigt LIC Housing Finance Limited ein diversifiziertes Geschäftsmodell, das Risiko und Wachstum in den verschiedenen Finanzprodukten ausbalanciert, was letztendlich den Umsatz und die Rentabilität fördert. Der Fokus des Unternehmens auf Wohnungsbaudarlehen in Verbindung mit den Anlagenerträgen trägt erheblich zu seinem Fazit bei, was sich in der konsequenten jährlichen Wachstum des Gesamteinkommens und der Rentabilitätsmetriken widerspiegelt.