SBI -Karten und Zahlungsdienste Limited: Geschichte, Eigentum, Mission, wie es funktioniert & verdient Geld

Eine kurze Geschichte von SBI -Karten und Zahlungsdiensten Limited

SBI Cards and Payment Services Limited (SBI Cards) ist einer der führenden Kreditkarten -Emittenten Indiens, einer Tochtergesellschaft der State Bank of India (SBI). Etabliert in 1998Das Unternehmen ist im Laufe der Jahre erheblich gewachsen und nutzt das umfangreiche Banknetz von SBI.

In den ersten Jahren konzentrierten sich SBI -Karten auf die Erweiterung des Kundenstamms, indem verschiedene Kreditkartenprodukte eingeführt wurden, die auf verschiedene Segmente zugeschnitten sind. Von 2001Das Unternehmen hatte in Zusammenarbeit mit prominenten Einzelhandelsmarken Co-Branded-Karten auf den Markt gebracht, was seine Sichtbarkeit und Reichweite erhöhte.

In 2010SBI -Karten wurden in einer Partnerschaft mit GE Capital eine große Transformation unterzogen und wurde zu einem Joint Venture. Dieser Schritt verstärkte seine Betriebsfähigkeiten und seinen Marktanteil. Später in 2017, SBI fusionierte sein Kreditkartengeschäft mit dem von GE Capital und konsolidierte seine Position auf dem Markt.

In 2020, SBI -Karten gingen an die Öffentlichkeit und erhöhten £ 10.355 crores durch den ersten öffentlichen Angebot (IPO), der zu diesem Zeitpunkt einer der größten Börsengänge in Indiens Finanzsektor war. Das Unternehmen wurde ungefähr ungefähr bewertet £ 70.000 crores Post-IPO.

Die neuesten Finanzdaten zeigen dies ab nach September 2023SBI -Karten hatten eine Gesamtkarteninhaberbasis von Over 15 Millionen, präsentieren a 25% gegenüber dem Vorjahr. Der Gesamtumsatz des Unternehmens für das Geschäftsjahr 2022-2023 erreicht £ 8.401 crores, ein signifikanter Anstieg von £ 6.981 crores im Vorjahr.

SBI Cards hat seine Produktangebote konsequent innoviert, indem sie Funktionen wie Sofortkartenausgabe und digitale Zahlungslösungen einführen. Der Fokus des Unternehmens auf die Technologie ermöglichte es ihm, eine erweiterte mobile Anwendung zu starten und zu einem Anstieg des Benutzers Engagement und der Zufriedenheit beizutragen.

In der Wettbewerbslandschaft der indischen Fintech-Branche hat SBI Cards auch proaktiv bei der Bildung von strategischen Partnerschaften, einschließlich der Zusammenarbeit mit verschiedenen E-Commerce-Plattformen und digitalen Brieftaschendiensten, proaktiv. Dies hat seine Serviceangebote erweitert und Kunden mehr Optionen zur Nutzung ihrer Kreditfazilitäten zur Verfügung gestellt.

Ab Oktober 2023, SBI -Karten haben einen Marktanteil von ungefähr 18% Im indischen Kreditkartensektor positionieren Sie ihn als einen gewaltigen Spieler inmitten der steigenden Konkurrenz durch Startups digitaler Zahlungen und anderen traditionellen Banken.

Das robuste Risikomanagement-Rahmen des Unternehmens und der Fokus auf den Kundendienst haben es ihm ermöglicht, eine gesunde Vermögensqualität aufrechtzuerhalten, wobei grobe nicht leistungsstarke Vermögenswerte (NPAs) auf einem überschaubaren Niveau verbleiben 1.6% zum letzten Quartal.

A Who gehört SBI -Karten und Zahlungsdienste Limited

SBI Cards and Payment Services Limited, allgemein als SBI -Karten bekannt, ist ein herausragender Akteur in der indischen Kreditkartenindustrie. Nach den neuesten verfügbaren Daten wird die Eigentümerstruktur von SBI -Karten hauptsächlich von großen Stakeholdern, einschließlich Banken des öffentlichen Sektors und privaten Unternehmen, beeinflusst.

Die Eigentumsdetails sind wie folgt:

Die State Bank of India hat eine dominante Position in SBI -Karten mit einem erheblichen Anteil an 74%. Dieser Eigentum bietet SBI -Karten nicht nur eine robuste Unterstützung, sondern verbessert auch seine Glaubwürdigkeit und seine Marktreichweite innerhalb Indiens.

General Atlantic, ein Unternehmen für Wachstumskapital, besitzt 26% des Unternehmens, das auf eine Partnerschaft hinweist, die darauf abzielt, den Marktanteil und Serviceangebot von SBI -Karten auszudehnen. Diese Investition ermöglicht strategische Initiativen und Kapitalinfusion in das Unternehmen und erleichtert ein weiteres Wachstum.

In Bezug auf die finanzielle Leistung meldeten SBI -Karten einen Nettogewinn von ungefähr INR 1.186 crore für das Geschäftsjahr bis März 2023, was eine Wachstumsrate von widerspiegelt 24% gegenüber dem Jahr. Das Gesamteinkommen für den gleichen Zeitraum lag bei etwa INR 5.829 croreMarkieren Sie eine stetige Einnahmequelle, die durch erhöhte Kreditkartenausgaben unterstützt wird.

Die Anzahl der aktiven Kreditkarten, die von SBI Cards ausgestellt wurden 14 Millionen Ab März 2023 ist es zu einer der größten Kreditkarten -Emittenten in Indien. Das Unternehmen hat sich aktiv auf digitale Lösungen konzentriert, was zu einem Anstieg der Kundenbindung und des Transaktionsvolumens beigetragen hat.

Darüber hinaus hat SBI Cards sein Händlernetzwerk erweitert, das sich derzeit übersagt 3 Millionen Händler, die die umfangreiche Reichweite der State Bank of India weiter nutzen, um die Zugänglichkeit der Service zu verbessern.

Ab September 2023 handelt die Aktie von SBI -Karten herum INR 1.028 pro Aktie an der National Stock Exchange (NSE). Die Marktkapitalisierung des Unternehmens beträgt ungefähr INR 80.000 crore, was auf eine starke Position auf den Finanzmärkten hinweist.

Zusammenfassend ist SBI Cards and Payment Services Limited in erster Linie im Besitz der State Bank of India und General Atlantic, wobei die erhebliche finanzielle Leistung und die Markterweiterungsstrategien vorhanden sind.

SBI -Karten und Zahlungsdienste Limited Mission Statement

SBI Cards and Payment Services Limited (SBI Card) betrifft ein klares Fokus auf die Verbesserung der Kundenerlebnisse durch technologische Fortschritte und innovative Finanzlösungen. Ihre Mission betont das Engagement für die Bereitstellung einer Vielzahl von Kreditkartendiensten, die Förderung der finanziellen Inklusion und die Förderung der Kundenbindung.

Das Unternehmen möchte in der Kreditkartenbranche in Indien führend sein, die robuste Infrastruktur seiner Muttergesellschaft State Bank of India (SBI) nutzt und sein Wertversprechen durch kundenorientierte Angebote kontinuierlich verbessern.

Schlüsselelemente des Leitbilds

• Kundenorientierter Ansatz
• Technologische Innovation
• Finanzielle Eingliederung
• Verschiedene Produktangebote
• Langfristige Beziehungen aufbauen

Finanzielle Leistung Overview

Nach den neuesten Finanzberichten hat SBI Cards in verschiedenen Metriken ein erhebliches Wachstum verzeichnet:

Operative Höhepunkte

Die SBI -Karte hat mehrere Initiativen im Einklang mit ihrer Mission implementiert. Die Einführung neuer digitaler Lösungen, Partnerschaften mit E-Commerce-Plattformen und verbesserte Kundendienstprotokolle hat ihre Marktreichweite erweitert.

Zum Beispiel hat die SBI -Karte ab dem Geschäftsjahr 20123 mit Over zusammengearbeitet 9,000 Händler in ganz Indien und ermöglicht es den Nutzern, exklusive Angebote und Rabatte zu genießen und einen kritischen Punkt in ihrer Kundenbindungstrategie zu erhalten.

Marktpositionierung

SBI -Karten haben derzeit einen Marktanteil von ungefähr ungefähr 18% In der indischen Kreditkartenindustrie ist es zu einer der führenden Akteure. Diese Positionierung wird durch ein starkes Verteilungsnetz über SBI -Zweige und seine digitalen Plattformen gestärkt.

Zusätzlich hat die SBI -Karte ab September 2023 ein Gesamtvermögen (AUM) von rund um INR 1,3 lakh croresden erheblichen Fußabdruck des Unternehmens im Finanzdienstleistungssektor.

Engagement für die finanzielle Inklusion

Die SBI -Karte fördert aktiv die finanzielle Eingliederung und zielt auf die unterversorgte Demografie in Indien ab. Sie haben Produkte entwickelt, die sich an Erstkreditbenutzer und kleinere Städte richten und ihre Bemühungen, eine breitere Verbraucherbasis in das Finanzökosystem zu integrieren, widerspiegeln.

Ab Dezember 2023 hat das Unternehmen eine Erhöhung seines Kundenstamms aus ländlichen und semi-städtischen Regionen um ungefähr gemeldet 25%das Engagement für Zugänglichkeit und Inklusivität hervorheben.

Wie SBI -Karten und Zahlungsdienste beschränkt sind

SBI Cards and Payment Services Limited, eine Tochtergesellschaft der State Bank of India, ist als einer der führenden Kreditkartenaussteller in Indien. In erster Linie wird die Ausgabe von Kreditkarten ausgestellt und bietet verschiedene Zahlungslösungen an, die für Verbraucher und Unternehmen zugeschnitten sind. Ab September 2023 hat SBI Cards ungefähr ungefähr 14 Millionen Kreditkarteninhaber.

Das Umsatzmodell des Unternehmens wird in erster Linie von Transaktionsgebühren, jährlichen Gebühren und Zinserträgen für ausstehende Kreditkartenguthaben angetrieben. Für das Geschäftsjahr bis März 2023 meldeten SBI -Karten ein Gesamteinkommen von ungefähr £ 9.690 crore (um 1,17 Milliarden US -Dollar), widerspiegelt ein Wachstum des Vorjahres von 30%.

Das Portfolio von SBI Cards ist vielfältig und verfügt über verschiedene Kreditkartenvarianten wie Prämienkarten, Reisekarten und Visitenkarten. Das Unternehmen profitiert erheblich von Kreuzverkaufsmöglichkeiten mit der Kundenbasis der State Bank of India und nutzt die umfangreiche Bankinfrastruktur, um die Kundenakquise voranzutreiben.

Der Kundenservice des Unternehmens ist entscheidend für den Betrieb und bietet Unterstützung über mehrere Kanäle, einschließlich Telefon-, E -Mail- und mobiler Anwendungen. Laut den neuesten Berichten hat SBI Cards seine mobile App, die sich jetzt auszeichnet 11 Millionen Downloads, erleichtert den einfachen Zugriff auf Verwaltung von Konten und Transaktionen.

In Bezug auf die Marktpositionierung hält SBI Cards einen Marktanteil von ungefähr 19% Innerhalb der indischen Kreditkartenindustrie im zweiten Quartal 2023. Zu den Wettbewerbern gehören die HDFC Bank, die ICICI Bank und die Axis Bank, die jeweils verschiedene Produkte anbieten, um Verbraucherinteressen zu gewährleisten.

SBI Cards hat sich auch auf digitale Zahlungslösungen konzentriert und seine Angebote durch Partnerschaften mit E-Commerce-Plattformen und Fintech-Unternehmen erweitert. Das Unternehmen berichtete, dass seine digitalen Transaktionen über die Überwachung verantwortlich sind 75% der Gesamttransaktionen im letzten Geschäftsjahr, was darauf hinweist, dass sich die Verbraucherpräferenzen gegenüber digitalen Zahlungen verschieben.

Ab Juli 2023 hat SBI Cards auch neue Funktionen wie Sofort-Kreditkartenausgabe und erweiterte Cashback-Angebote eingeführt, um Millennials und technisch versierte Kunden anzulocken, um einen größeren Anteil am wachsenden Markt für Online-Ausgaben in Indien zu erfassen.

Zukünftige Strategien umfassen die Expansion in Tier-2-Städte und ländliche Gebiete, die auf die Bevölkerung aus ungebanker Bevölkerung abzielen. Nach den Plänen des Unternehmens könnte diese demografische Verschiebung den Kundenstamm um einen geschätzten Verhältnis erhöhen 30% In den nächsten Jahren verstärkte ihr Engagement für die finanzielle Einbeziehung.

Wie SBI -Karten und Zahlungsdienste Limited Geld verdienen

SBI Cards and Payment Services Limited (SBI Card) generiert Einnahmen über mehrere Ströme, die sich hauptsächlich auf Kreditkartenangebote konzentrieren. Zum Ende des Geschäftsjahres 2023 meldete das Unternehmen eine diversifizierte Einkommensstruktur, die erheblich zur Rentabilität beiträgt.

Einnahmequellen

• Zinserträge

Zinserträge sind einen erheblichen Teil der Einnahmen der SBI -Karte. Das Unternehmen meldete Zinserträge von £ 2.296 crore Für das Geschäftsjahr 2023, up von £ 1.877 crore im Vorjahr, das ein Wachstum von ungefähr widerspiegelt 22.3%.

• Gebührenbezogene Einnahmen

Gebührenbezogene Einnahmen umfassen verschiedene Gebühren, die Kunden für Dienstleistungen im Zusammenhang mit Kreditkarten wie jährlichen Gebühren, verspäteten Zahlungsgebühren und Transaktionsgebühren erhoben werden. Im Geschäftsjahr 2023 wurde die Gebühreneinnahmen der SBI-Karte unter gemeldet £ 1.421 crore, eine Zunahme von £ 1.194 crore Im Geschäftsjahr 2022 markieren Sie einen Anstieg von ungefähr 18.9%.

• Händlergebühren

Die SBI -Karte erhält auch Einnahmen aus den Händlertransaktionsgebühren. Das Unternehmen berechnet den Händlern einen Prozentsatz des Transaktionswerts, der neben der Zunahme der Kartenakzeptanz wächst. Die Händlergebühreneinnahmen für das Geschäftsjahr 2023 erreichten £ 575 crore, im Vergleich zu £ 461 crore im Geschäftsjahr 2022, was eine Zunahme von darstellt 24.7%.

Finanzielle Leistung Overview

Karteninhaberbasis und Transaktionen

Ab September 2023 hatte die SBI -Karte vorbei 1,3 crore aktive Karteninhaber. Die verarbeiteten Gesamttransaktionen erhöhten sich um um 32%, erreichen £ 3,4 lakh crore Im Geschäftsjahr 2023 zeigt ein robuster Wachstumstrend.

Betriebseffizienz

Das Unternehmen hat eine gesunde Rendite (ROA) von einem gesunden Rendite bei der Rendite beibehalten 4.5% und eine Eigenkapitalrendite (ROE) von 14.8% Im Geschäftsjahr 2023 spiegeln diese Metriken eine effektive Management- und Betriebseffizienz wider, die den Fähigkeiten zur Umsatzerzeugung förderlich sind.

Strategische Initiativen

Die SBI-Karte hat verschiedene strategische Initiativen eingeführt, z. B. Partnerschaften mit E-Commerce-Plattformen und Anbieten von Belohnungsprogrammen, die darauf abzielen, die Kundenbindung zu verbessern und die durchschnittlichen Transaktionswerte zu erhöhen. Die durchschnittlichen Ausgaben pro Karte stiegen auf ₹40,000 im Geschäftsjahr 2023 im Vergleich zu ₹31,000 Im Geschäftsjahr 2022.

Marktposition

Die SBI -Karte hat einen erheblichen Anteil am indischen Kreditkartenmarkt mit ungefähr ungefähr 18% Der Marktanteil ab dem zweiten Quartal 2023. Das Unternehmen ist durchweg zu den drei besten Kreditkartenausstellern in Indien positioniert, die auf die Erweiterung der Akzeptanz und des Kundenstamms zurückzuführen sind.