Federal Agricultural Mortgage Corporation (AGM): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 aktualisiert]

In der komplizierten Landschaft der landwirtschaftlichen Finanzen tritt die Federal Agricultural Mortgage Corporation (AGM) als zentraler Akteur auf und verändert die ländliche Kredite durch seine innovative Geschäftsmodell -Leinwand. Durch die strategische Überbrückung der Unterstützung der Regierung, der Finanztechnologie und des spezialisierten landwirtschaftlichen Expertens schafft AGM ein robustes Ökosystem, das die Landwirte ermöglicht, Investitionsrisiken mindert und die ländliche Gemeinden eine kritische finanzielle Zugänglichkeit bietet. Dieser umfassende Ansatz revolutioniert nicht nur die landwirtschaftlichen Kreditvergabe, sondern gewährleistet auch die finanzielle Stabilität und das Wachstum des Agrarsektors durch ausgeklügeltes Risikomanagement und umfassende Hypothekengarantieprogramme.

Federal Agricultural Mortgage Corporation (AGM) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

USDA (Landwirtschaftsministerium der Vereinigten Staaten)

Partnerschaft Wert des Ackerland -Kreditsystems: 124,3 Milliarden US -Dollar ab 2023

Partnerschaftsmetriken	Wert
Jährliche Darlehensgarantien	7,8 Milliarden US -Dollar
Risikominderungsvereinbarungen	92 spezifische Vereinbarungen

Geschäftsbanken und landwirtschaftliche Kreditgeber

Total Partnerschaftskreditportfolio: 43,6 Milliarden US -Dollar im Jahr 2023

• Top 5 Bankenpartner: Wells Fargo, Bank of America, JPMorgan Chase, US -Bank, Citibank
• Durchschnittlicher Kreditbeteiligung Zinssatz: 67,3%

Agrargenossenschaften und ländliche Kreditinstitutionen

Partnertyp	Anzahl der Partnerschaften	Gesamtkreditvolumen
Regionale Genossenschaften	138	12,4 Milliarden US -Dollar
Ländliche Kreditverbände	76	8,7 Milliarden US -Dollar

Versicherungsunternehmen, die sich auf landwirtschaftliche Risiken spezialisiert haben

Gesamtrisikoabdeckung: 56,2 Milliarden US -Dollar an Partnerschaften mit landwirtschaftlicher Versicherung

• Primary Insurance Partners: Bundwide, Farmers Insurance, American Family Insurance
• Prozentsatz der Risikoversicherung: 84,6% des landwirtschaftlichen Kreditportfolios

GSE-Netzwerk (von der Regierung gesponserte Unternehmen)

GSE -Partner	Kollaborative Kreditvergabe	Prozentsatz der Risikobeteiligung
Fannie Mae	6,3 Milliarden US -Dollar	42%
Freddie Mac	5,9 Milliarden US -Dollar	39%

Federal Agricultural Mortgage Corporation (AGM) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Verbriefung des Landwirtschaftskredite

Volumen der Verbriefung des Agrardarlehens in 2023: 20,4 Milliarden US -Dollar

Verbriefungssegment	Gesamtvolumen ($)	Marktanteil (%)
Farmhypothekenpools	12,6 Milliarden	61.8%
Ländliche Wohnungsbaudarlehen	4,8 Milliarden	23.5%
Landwirtschaftliche Wirtschaftskredite	3,0 Milliarden	14.7%

Risikomanagement für ländliche Kredite

RISIKOMMENTION -PORTFOLIO -Wert: 15,7 Milliarden US -Dollar

• Ausfallrisikoabdeckung: 92,4%
• Kreditverlust Reserve: 453 Millionen US -Dollar
• Häufigkeit der Risikobewertung: vierteljährlich

Hypothekengarantie und Versicherungsdienstleistungen

Gesamtversicherungsschutz im Jahr 2023: 24,3 Milliarden US -Dollar

Versicherungstyp	Abdeckungsbetrag ($)	Ansprüchenquote (%)
Farm Hypothekenversicherung	15,6 Milliarden	3.2%
Ländliche Eigentumsversicherung	8,7 Milliarden	2.9%

Kapitalmarktfinanzierung für den Agrarsektor

Gesamtkapitalmarktfinanzierung: 18,2 Milliarden US -Dollar

• Langfristige Agrarkredite: 12,4 Milliarden US-Dollar
• Kurzfristige landwirtschaftliche Kreditfazilitäten: 5,8 Milliarden US-Dollar
• Durchschnittliche Darlehenszeit: 7,3 Jahre

Unterstützung der Kreditliquidität für Landwirte und ländliche Gemeinden

Gesamtliquiditätsunterstützung in 2023: 16,9 Milliarden US -Dollar

Unterstützungskategorie	Betrag ($)	Begünstigte Anzahl
Kleine Bauerndarlehen	6,3 Milliarden	14,200
Mittlere landwirtschaftliche Unternehmen	8,6 Milliarden	3,500
Ländliche Gemeinschaftsentwicklung	2,0 Milliarden	1.800 Gemeinden

Federal Agricultural Mortgage Corporation (AGM) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Kreditlinien der Bundesregierung

Ab 2023 behauptet AGM 15,3 Milliarden US-Dollar für insgesamt von der Regierung unterstützte Kreditfazilitäten. Das Unternehmen nutzt spezifische Bundeskreditprogramme für die landwirtschaftliche Kreditvergabe.

Kreditlinienart	Gesamtbetrag	Nutzungsrate
Bundeslandkredite garantiert	8,7 Milliarden US -Dollar	92.4%
Von der Regierung unterstützte Kreditfazilitäten	6,6 Milliarden US -Dollar	87.3%

Fortgeschrittene Technologie zur Bewertung des finanziellen Risikos

AGM investiert 42,5 Millionen US -Dollar pro Jahr in der Risikobewertungstechnologie. Die technologische Infrastruktur umfasst:

• Vorhersagemodelle für maschinelles Lernen Risiko
• Echtzeit-Agrarmarktanalyseplattformen in Echtzeit
• Proprietäre Kreditbewertungsalgorithmen

Umfangreiche Datenbank für landwirtschaftliche Kreditvergabe

Das Unternehmen behauptet 3,2 Millionen landwirtschaftliche Darlehensunterlagen Abdeckung umfassender historischer Kreditdaten.

Datenbankmetriken	Menge
Gesamtdarlehensabzeichnungen	3,200,000
Jahre historischer Daten	37 Jahre
Jährliche Datenaktualisierungsrate	98.6%

Fachkompetenz für landwirtschaftliche Finanzierung

AGM beschäftigt 487 Fachleute für Agrarfinanzierungen mit durchschnittlicher Branchenerfahrung von 16,3 Jahren.

• PhD Agrarökonomen: 42
• Zertifizierte Spezialisten für landwirtschaftliche Kreditvergabe: 203
• Risikomanagement -Experten: 124

Starkes Kreditrating und finanzielle Stabilität

Aktuelle Kreditratings bestätigen die robuste finanzielle Position von ARGM:

Ratingagentur	Gutschrift	Ausblick
Moody's	A1	Stabil
Standard & Poor's	A+	Stabil
Fitch -Bewertungen	A	Positiv

Federal Agricultural Mortgage Corporation (AGM) - Geschäftsmodell: Wertvorstellungen

Erhöhte Zugänglichkeit der landwirtschaftlichen Kreditvergabe

AGM bietet landwirtschaftliche Kreditlösungen mit den folgenden wichtigen Metriken:

Kreditkategorie	Gesamtvolumen (2023)
Farm Hypothekendarlehen	7,4 Milliarden US -Dollar
Ländliche Infrastrukturfinanzierung	2,1 Milliarden US -Dollar
Landwirtschaftliche Immobilienkredite	5,9 Milliarden US -Dollar

Niedrigere Kreditkosten für ländliche Landwirte

Die Zinsangebote von AGM:

• Durchschnittlicher Zinssatz des landwirtschaftlichen Kredits: 4,75%
• Darlehensoptionen festverzinsliche Kredite: 3,25% - 5,50%
• Darlehenszeitraum: 7-30 Jahre

Umfassende Hypothekengarantieprogramme

GARANTIE -Programm	Abdeckungsprozentsatz	Gesamtgarantien (2023)
Standard -landwirtschaftliche Hypothek	90%	12,3 Milliarden US -Dollar
Hypotheken der ländlichen Gemeinschaft	85%	3,7 Milliarden US -Dollar

Finanzielle Stabilität für den Agrarsektor

Metriken für finanzielle Stabilität von AgM: Metriken:

• Gesamtvermögen: 22,6 Milliarden US -Dollar
• Regulierungskapitalquote: 16,5%
• Darlehensleistung Zinssatz: 97,3%

Risikominderung für landwirtschaftliche Investitionen

Risikominderungsinstrument	Abdeckungsbetrag
Ernteversicherung verknüpfte Finanzierung	4,8 Milliarden US -Dollar
Klima -Resilienzkreditprogramm	1,6 Milliarden US -Dollar

Federal Agricultural Mortgage Corporation (AGM) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Langfristige institutionelle Partnerschaften

Ab 2024 unterhält die Federal Agricultural Mortgage Corporation strategische Partnerschaften mit 1.200 landwirtschaftliche Kreditinstitutionen. Das Partnerschaftsnetzwerk des Unternehmens deckt ab 47 Staaten mit einem Gesamtpartnerschaftsportfoliowert von 78,3 Milliarden US -Dollar.

Partnerschaftstyp	Anzahl der Institutionen	Gesamtportfoliowert
Regionalbanken	425	32,5 Milliarden US -Dollar
Community -Banken	675	28,9 Milliarden US -Dollar
Kreditgenossenschaften	100	16,9 Milliarden US -Dollar

Customized Lending Solutions

AGM bietet 12 unterschiedliche Kreditproduktkategorien auf landwirtschaftliche Sektoren zugeschnitten mit einem Gesamtbetriebsportfolio von Krediten 45,6 Milliarden US -Dollar.

• Ernteproduktionskredite
• Viehfinanzierung
• Ländliche Infrastrukturdarlehen
• Kredite für Agribusinessentwicklung
• Finanzierung von landwirtschaftlichen Geräten

Unterstützung bei der Unterstützung der landwirtschaftlichen Finanzierung

Das Unternehmen behauptet 87 Engagierte Unterstützung für landwirtschaftliche Finanzierungszentren mit 342 Fachleute für Fachleute für landwirtschaftliche Finanzierung. Jährliche Interaktionen für Kundensupport -Interaktionen insgesamt 56.700 direkte Konsultationen.

Digitale Kundendienstplattformen

Zu den Digital Engagement Metrics für 2024 gehören:

• Online -Portalbenutzer: 24,500
• Downloads für mobile Anwendungen: 18,300
• Durchschnittlicher digitaler Transaktionswert: 1,2 Millionen Dollar
• Zufriedenheitsrate für digitale Dienstleistungen: 94.3%

Kontinuierliches Kreditmarkt Engagement

Das Engagement von AGMs Kreditmarkt umfasst Vierteljährliche Marktanalyseberichte Und Monatliche Webinarserie ungefähr erreichen 5.400 Finanzfachleute jährlich.

Verlobungskanal	Jährliche Reichweite	Frequenz
Marktanalyseberichte	3.200 Profis	Vierteljährlich
Webinar -Serie	5.400 Profis	Monatlich
Branchenkonferenzpräsentationen	2.100 Profis	Zweijährlich

Federal Agricultural Mortgage Corporation (AGM) - Geschäftsmodell: Kanäle

Direkte Beziehungen zum Finanzinstitut

AGM unterhält direkte Beziehungen zu 1.350 Finanzinstituten in 48 Staaten. Das Gesamtdarlehensvolumen durch diese direkten Kanäle erreichte 2023 16,2 Milliarden US -Dollar. Durchschnittliche Darlehensgröße über direkte Kanäle: 3,7 Mio. USD.

Institutionstyp	Anzahl der Partnerschaften	Darlehensvolumen
Geschäftsbanken	687	8,9 Milliarden US -Dollar
Kreditgenossenschaften	423	4,6 Milliarden US -Dollar
Regionalbanken	240	2,7 Milliarden US -Dollar

Online -Darlehensantragsplattformen

Die Nutzung der digitalen Plattform stieg im Jahr 2023 um 42%. Die Online -Bewerbungsrate: 67%. Gesamtzahl der digitalen Darlehensanträge verarbeitet: 9.345.

• Barrierefreiheit der Plattform: 24/7 Online -Einreichung
• Durchschnittliche digitale Anwendungszeit: 3,2 Tage
• Support für mobile Anwendungen: 89% der digitalen Plattform

Landwirtschaftliche Genossenschaftsnetzwerke

AGM arbeitet mit 276 landwirtschaftlichen Genossenschaften zusammen. Total Cooperative-Originiertes Darlehensvolumen: 5,4 Mrd. USD im Jahr 2023.

Kooperativer Typ	Anzahl der Genossenschaften	Darlehensvolumen
Farm Kreditsystem	112	3,1 Milliarden US -Dollar
Landwirtschaftliche Genossenschaften	164	2,3 Milliarden US -Dollar

Staatliche landwirtschaftliche Verlängerungsdienste

Aktive Partnerschaften mit 37 landwirtschaftlichen Abteilungen. Die Unterstützungsprogramme für kollaborative Darlehen erreichten 2023 1,2 Milliarden US -Dollar.

Finanzberatung und Beratungsdienste

AGM bietet jährlich 12.500 Beratungssitzungen. Durchschnittliche Beratungsdauer: 2,4 Stunden. Total Advisory Service Revenue: 18,6 Mio. USD im Jahr 2023.

• Konsultationstypen: Risikomanagement, Finanzplanung
• Durchschnittliche Kundenzufriedenheitsbewertung: 4,7/5
• KOSTENLOSE Erstberatung, die qualifizierte landwirtschaftliche Unternehmen angeboten wird

Federal Agricultural Mortgage Corporation (AGM) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Kleine bis mittlere Landwirte

Landwirte mit jährlichen Einnahmen zwischen 100.000 und 10 Mio. USD, die ungefähr 97% der US -amerikanischen landwirtschaftlichen Operationen entsprechen.

Segmenteigenschaften	Gesamtzahl	Durchschnittliche Darlehensgröße
Kleine Familienbetriebe	1,912,172	$375,000
Mittelgroße kommerzielle Farmen	112,390	$1,250,000

Landwirtschaftsgenossenschaften

Total Agricultural Cooperative Unternehmen in den Vereinigten Staaten: 2.105 Organisationen.

• Durchschnittliche kooperative Mitgliedschaft: 1.850 Landwirte
• Gesamtgenossenschaftsgüter: 71,3 Milliarden US -Dollar
• Jährliche Umsatz der Landwirtschaftsgenossenschaft: 246,5 Milliarden US -Dollar

Ländliche Kreditinstitutionen

Insgesamt ländliche Kreditinstitutionen für den Agrarsektor: 1.489 Banken.

Institutionstyp	Anzahl der Institutionen	Totale landwirtschaftliche Kredite
Community -Banken	1,076	82,4 Milliarden US -Dollar
Regionale Agrarbanken	413	45,6 Milliarden US -Dollar

Landwirtschaftliche Unternehmen

Gesamt landwirtschaftliche Unternehmen in den USA: 456.000 Unternehmen.

• Agribusiness Jahresumsatz: 1,053 Billionen US -Dollar
• Durchschnittliche Geschäftsgröße: 2,3 Mio. USD Jahresumsatz
• Prozentsatz, der Finanzdienstleistungen erfordert: 87%

Regionale und nationale landwirtschaftliche Unternehmen

Große landwirtschaftliche Unternehmen mit erheblichen finanziellen Anforderungen.

Unternehmenskategorie	Anzahl der Unternehmen	Durchschnittlicher Jahresumsatz
Regionale landwirtschaftliche Unternehmen	1,205	87,6 Millionen US -Dollar
Nationale landwirtschaftliche Unternehmen	276	412,3 Millionen US -Dollar

Federal Agricultural Mortgage Corporation (AGM) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Verwaltungskosten für Darlehensgarantien

Ab 2023 Geschäftsjahr meldete AGM Verwaltungskosten im Zusammenhang mit Kreditgarantien von 43,7 Mio. USD. Diese Ausgaben umfassen:

• Verarbeitungs- und Zeichnungskosten
• Dokumentationsmanagement
• Kreditüberwachungssysteme

Kostenkategorie	Betrag ($)	Prozentsatz der gesamten Verwaltungskosten
Kreditverarbeitung	18,500,000	42.3%
Underwriting -Systeme	12,300,000	28.1%
Dokumentationsmanagement	8,900,000	20.4%
Compliance -Überprüfung	4,000,000	9.2%

Wartung der Technologieinfrastruktur

Die Wartungskosten für Technologie -Infrastruktur für die AGM im Jahr 2023 beliefen sich auf 37,2 Mio. USD und umfassten:

• Cloud Computing -Infrastruktur
• Cybersecurity -Systeme
• Wartung von Netzwerk- und Rechenzentrum

Risikomanagement- und Bewertungskosten

Risikomanagementausgaben für AGM im Jahr 2023 erreichten 52,4 Mio. USD, einschließlich:

Risikomanagementkomponente	Betrag ($)
Bewertung des Kreditrisikos	22,600,000
Marktrisikoanalyse	15,800,000
Betriebsrisikoüberwachung	14,000,000

Vorschriftenausgaben für Vorschriften

Die Kosten für die Einhaltung der Vorschriften von AGM im Jahr 2023 betrugen 29,6 Millionen US -Dollar und unterbrochen wie folgt:

• Rechts- und Regulierungsberichterstattung
• Compliance -Training
• Externe Prüfungskosten

Personal und spezialisierte Talentakquisition

Die Personalkosten für die AGM im Jahr 2023 beliefen sich auf 89,5 Mio. USD, einschließlich:

Personalkostenkategorie	Betrag ($)	Prozentsatz der gesamten Personalkosten
Grundgehälter	62,650,000	70.0%
Leistungen und Entschädigung	18,900,000	21.1%
Rekrutierung und Schulung	8,950,000	10.0%

Federal Agricultural Mortgage Corporation (AGM) - Geschäftsmodell: Einnahmequellenströme

Darlehensgarantiegebühren

Für das Geschäftsjahr 2023 meldete Farmer Mac Kreditgarantiegebühren in Höhe von 74,4 Mio. USD, was eine wichtige Einnahmequelle aus der Garantie von landwirtschaftlichen und ländlichen Infrastrukturkrediten entspricht.

Einnahmequelle	Betrag (2023)	Prozentsatz des Gesamtumsatzes
Darlehensgarantiegebühren	74,4 Millionen US -Dollar	22.3%

Zinserträge aus Hypothekenpapieren

Im Jahr 2023 erzeugte Farmer Mac 186,3 Millionen US -Dollar In Nettozinserträgen aus dem hypothekenbesicherten Wertpapierportfolio.

Zinseinkommensquelle	Betrag (2023)
Hypothekenwerbung Zinsen	186,3 Millionen US -Dollar

Kreditversicherungsprämien

Kreditversicherungsprämien für Landwirt Mac insgesamt 42,6 Millionen US -Dollar Im Jahr 2023, die zusätzliche Einnahmen durch Risikominderungsdienste liefert.

Anlageportfolio Renditen

Das Anlageportfolio von Farmer Mac erzeugte 38,2 Millionen US -Dollar im Jahr 2023 im Geschäftsjahr.

Anlagekategorie	Rückgabe (2023)
Wertpapiere fester Einkommen	32,5 Millionen US -Dollar
Aktieninvestitionen	5,7 Millionen US -Dollar

Von der Regierung gesponserte Unternehmensfinanzierung

Als von der Regierung geförderter Unternehmen erhielt Farmer Mac 15,7 Millionen US -Dollar in spezifischen Finanzierungszuweisungen für 2023.

• Gesamtumsatzströme: 316,2 Mio. USD (2023)
• Diversifizierte Einnahmequellen: 4 Primärströme
• Konsequente finanzielle Leistung