Bank of Hawaii Corporation (BOH): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]

Die Bank of Hawaii Corporation (BOH) ist im Kern der lebendigen Finanzlandschaft Hawaiis ein dynamisches Kraftpaket und webt innovative Bankenstrategien und tief verwurzelte Gemeinschaftsverbindungen zusammen. Dieses umfassende Geschäftsmodell Canvas zeigt, wie die Bank traditionelle Bankenparadigmen verändert, indem es lokales Fachwissen, hochmoderne digitale Infrastruktur und ein laserfokussiertes Engagement für die Dienung hawaiianischer Bewohner und Unternehmen nutzt. Von personalisierten Finanzlösungen bis hin zu fortgeschrittenen technologischen Plattformen zeigt der einzigartige Ansatz von Boh, warum er mehr als nur eine Bank ist - es ist ein kritischer wirtschaftlicher Katalysator für die hawaiianischen Inseln.

Bank of Hawaii Corporation (BOH) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Lokale hawaiianische Unternehmen und Handelsunternehmen

Ab 2023 unterhält die Bank of Hawaii strategische Partnerschaften mit rund 3.500 lokalen hawaiianischen Unternehmen in verschiedenen Sektoren.

Geschäftsbereich	Anzahl der Partnerschaften	Gesamtgeschäftsvolumen
Gastfreundschaft	672	215,6 Millionen US -Dollar
Landwirtschaft	413	87,3 Millionen US -Dollar
Immobilie	891	456,2 Millionen US -Dollar

Federal Home Loan Bank of Des Moines

Die Bank of Hawaii veranstaltet eine umfassende Kreditvergabepartnerschaft mit der Federal Home Loan Bank of Des Moines mit einer Gesamtvoraussetzung von 487 Millionen US -Dollar im vierten Quartal 2023.

Zahlungsnetzwerkpartnerschaften

Die Bank of Hawaii arbeitet mit großen Zahlungsnetzwerken zusammen:

• Visum: Transaktionsvolumen von 2,3 Milliarden US -Dollar im Jahr 2023
• MasterCard: Transaktionsvolumen von 1,9 Milliarden US -Dollar im Jahr 2023

Anbieter von Versicherungs- und Investmentdienstleistern

Partner	Service -Typ	Partnerschaftswert
Prudential Financial	Investmentdienstleistungen	124 Millionen Dollar
AIG	Versicherungsprodukte	89,5 Millionen US -Dollar

Technologie- und Cybersicherheitsverkäufer

Die Bank of Hawaii investiert jährlich 37,6 Millionen US -Dollar in Technologie- und Cybersicherheitspartnerschaften.

• Microsoft: Cloud -Infrastrukturpartnerschaft
• Palo Alto Networks: Cybersicherheitslösungen
• Cisco -Systeme: Netzwerksicherheitsinfrastruktur

Bank of Hawaii Corporation (BOH) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Gewerbe- und Einzelhandelsbankendienstleistungen

Ab 2023 meldete die Bank of Hawaii ein Gesamtvermögen von 20,2 Milliarden US -Dollar und insgesamt 17,5 Milliarden US -Dollar. Die Bank betreibt 66 Filialen in ganz Hawaii und bietet umfassende Bankdienstleistungen an.

Kategorie für Bankdienstleistungen	Jahresumsatz (2023)	Anzahl der Kunden
Geschäftsbanken	312 Millionen US -Dollar	8.750 Geschäftskunden
Einzelhandelsbanken	287 Millionen US -Dollar	215.000 einzelne Kunden

Hypothekenkredite und Bearbeitung

Im Jahr 2023 verarbeitete die Bank of Hawaii Hypothekendarlehen in Höhe von 1,3 Milliarden US -Dollar mit einer durchschnittlichen Darlehensgröße von 475.000 USD.

• Hypothekenursprung in Wohngebieten: 1,1 Milliarden US -Dollar
• Gewerbeimmobilienkredite: 420 Millionen US -Dollar
• Durchschnittliche Hypothekenbearbeitungszeit: 37 Tage

Vermögensverwaltung und Finanzberatung

Das Vermögensverwaltungssegment erzielte einen Umsatz von 156 Millionen US -Dollar für 2023.

Servicekategorie	Vermögenswerte im Management	Durchschnittlicher Client -Portfoliowert
Persönliches Vermögensverwaltung	4,2 Milliarden US -Dollar	$875,000
Institutioneller Beratung	2,6 Milliarden US -Dollar	3,5 Millionen US -Dollar

Entwicklung der digitalen Bankplattform

Digitale Bankinvestitionen beliefen sich im Jahr 2023 auf 42 Millionen US -Dollar.

• Benutzer von Mobile Banking: 185.000
• Online -Banking -Transaktionen: 3,2 Millionen monatlich
• Budget für digitale Plattformentwicklung: 15,7 Millionen US -Dollar

Risikomanagement und Compliance -Überwachung

Das Budget der Compliance- und Risikomanagementabteilung für 2023 betrug 37,5 Mio. USD.

Compliance -Bereich	Jährliche Überwachungskosten	Mitarbeiter engagiert
Vorschriftenregulierung	22,3 Millionen US -Dollar	87 Mitarbeiter
Betrugsverhütung	15,2 Millionen US -Dollar	62 Mitarbeiter

Bank of Hawaii Corporation (BOH) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Starkes regionales Bankennetz in Hawaii

Ab dem vierten Quartal 2023 betreibt die Bank of Hawaii 56 Filialen auf den hawaiianischen Inseln mit einer erheblichen Konzentration in Oahu.

Standort	Anzahl der Zweige
Oahu	38
Hawaii Island	9
Maui	6
Kauai	3

Erfahrenes Finanzmanagementteam

Ab 2024 umfasst die Führung der Bank of Hawaii: Folgendes:

• Peter Ho - Vorsitzender, Präsident und CEO
• Dean Shigemura - Chief Financial Officer
• Kent Tsukamoto - Chief Operating Officer

Erweiterte digitale Bankinfrastruktur

Metriken für digitale Bankenplattform ab 2023:

Digitaler Dienst	Benutzeranzahl
Benutzer von Mobile Banking	223,000
Online -Banking -Benutzer	185,000

Robuste Kundeneinzahlungsbasis

Gesamteinlagen zum 31. Dezember 2023: 18,2 Milliarden US -Dollar

Einzahlungstyp	Menge
Nicht-zinsgünstige Lagerablagerungen	4,3 Milliarden US -Dollar
Zinsrangige Einlagen	13,9 Milliarden US -Dollar

Proprietäre Finanztechnologiesysteme

Technologieinvestitionen in 2023: 42,5 Millionen US -Dollar

• Modernisierung des Kernbankensystems
• Cybersecurity -Infrastruktur -Upgrades
• AI-gesteuerte Kundendienstplattformen

Bank of Hawaii Corporation (BOH) - Geschäftsmodell: Wertvorschläge

Umfassende Finanzdienstleistungen für hawaiianische Bewohner

Ab dem vierten Quartal 2023 bietet die Bank of Hawaii das folgende Finanzdienstleistungsportfolio an:

Servicekategorie	Gesamtvermögen	Marktdurchdringung
Persönliches Bankgeschäft	9,2 Milliarden US -Dollar	48,3% der Einwohner von Hawaii
Geschäftsbanken	6,7 Milliarden US -Dollar	37,6% der lokalen Unternehmen
Vermögensverwaltung	3,5 Milliarden US -Dollar	22,1% der Kunden mit hohem Nettovermögen

Personalisierte Banklösungen für lokale Gemeinden

Lokalisierte Banklösungen umfassen:

• Spezielle Darlehensprogramme für Kleinunternehmen
• Finanzinitiativen zur Gemeinschaftsentwicklung
• Geschnittene Hypothekenprodukte für hawaiianische Bewohner

Wettbewerbszinsen und Bankprodukte

Produkt	Zinssatz	Marktvergleich
Sparkonto	3.25%	0,5% über dem regionalen Durchschnitt
Persönliche Überprüfung	2.75%	0,3% über dem regionalen Durchschnitt
Heimhypothek	6.85%	0,2% unter dem regionalen Durchschnitt

Bequeme digitale und mobile Bankerlebnisse

Digitale Bankmetriken für 2023:

• Benutzer von Mobile Banking: 276.000
• Online -Transaktionsvolumen: 4,2 Millionen monatlich
• Annahme von Digital Banking: 62,4%

Starkes Engagement für die lokale wirtschaftliche Entwicklung

Initiative zur wirtschaftlichen Unterstützung	Gesamtinvestition	Auswirkungen
Kredite für kleine Unternehmen	425 Millionen US -Dollar	Unterstützung für 3.200 lokale Unternehmen
Gemeinschaftsentwicklungsstipendien	12,3 Millionen US -Dollar	Finanzierung von 87 lokalen Projekten
Lokale Unterstützung der Infrastruktur	58 Millionen Dollar	Projekte zur Verbesserung der Infrastruktur

Bank of Hawaii Corporation (BOH) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Personalisierter Kundenservice

Die Bank of Hawaii bietet einen personalisierten Kundenservice über 56 Filialen in Hawaii und im Pazifik. Im Jahr 2022 betreute die Bank rund 535.000 Kunden mit einer durchschnittlichen Kundenzufriedenheit von 4,2 von 5.

Service Channel	Kundeninteraktionsvolumen (2022)
Persönliche Filiale	247.500 Kundeninteraktionen
Telefonbanking	189.300 Kundeninteraktionen
Online -Kundensupport	98.200 Kundeninteraktionen

Langfristiges Beziehungsmanagement

Die Bank hält ab 2022 einen durchschnittlichen Kundenbindung von 87,3% mit engagierte Beziehungsmanagementstrategien Targeting verschiedener Kundensegmente.

• Durchschnittliche Kundenbetrieb: 9,6 Jahre
• Mitgliedschaft des Kundenbindungsprogramms: 62% des gesamten Kundenstamms
• Wiederholte Kundendienst für Finanzprodukte: 73%

Digitale Self-Service-Bankenplattformen

Die digitale Bankplattform der Bank of Hawaii verarbeitete 2022 24,7 Millionen digitale Transaktionen, was 68% der gesamten Bankeninteraktionen entspricht.

Digitale Plattform	Monatliche aktive Benutzer (2022)
Mobile Banking App	276.500 Benutzer
Online -Banking -Website	342.700 Benutzer

Engagierte Beziehungsmanager für Geschäftskunden

Die Bank of Hawaii bedient 22.300 Geschäftskunden mit speziellen Beziehungsmanagementteams. Die Geschäftsbankenabteilung der Bank erzielte 2022 einen Umsatz von Commercial Banking in Höhe von 127,4 Mio. USD.

• Durchschnittliche Anzahl der Beziehungsmanager: 87
• Durchschnittliche Größe des Business -Kunden -Portfolios pro Manager: 256 Kunden
• Business -Kunden -Aufbewahrungsrate: 91,2%

Community Engagement und lokale Unterstützungsprogramme

Im Jahr 2022 investierte Bank of Hawaii 3,2 Millionen US -Dollar in lokale Unterstützungsprogramme in ganz Hawaii und unterstützte 127 lokale gemeinnützige Organisationen.

Community Support -Kategorie	Investitionsbetrag (2022)
Bildungsinitiativen	1,1 Millionen US -Dollar
Wirtschaftliche Entwicklung	$892,000
Umweltprogramme	$678,000
Kulturelle Erhaltung	$530,000

Bank of Hawaii Corporation (BOH) - Geschäftsmodell: Kanäle

Online -Banking -Website

Die Online -Banking -Plattform der Bank of Hawaii serviert ab dem vierten Quartal 2023 246.000 aktive Digital Banking -Benutzer. Die Website verarbeitet monatlich rund 3,2 Millionen digitale Transaktionen mit einer Verfügbarkeit von 99,7%.

Digitale Kanalmetrik	2023 Leistung
Aktive Online -Banking -Benutzer	246,000
Monatliche digitale Transaktionen	3,200,000
Website der Website	99.7%

Mobile Banking -Anwendung

Die mobile App von Bank of Hawaii hat 185.000 aktive Mobile Banking -Benutzer. Die App unterstützt Über 200 Bankfunktionen und verarbeitet 2,1 Millionen mobile Transaktionen pro Monat.

• Gesamtdownload für mobile Apps: 275.000
• Mobile Transaktionsvolumen: 2,1 Millionen/Monat
• App Store Rating: 4.6/5

Physisches Zweignetzwerk in Hawaii

Die Bank of Hawaii betreibt 66 physische Filialen über die hawaiianischen Inseln, 54 in Oahu, 6 auf Hawaii Island, 4 in Maui, und 2 in Kauai.

Insel	Anzahl der Zweige
Oahu	54
Hawaii Island	6
Maui	4
Kauai	2

ATM -Infrastruktur

Die Bank of Hawaii unterhält 125 Geldautomaten in ganz Hawaii. 85 in Oahu, 20 auf Hawaii Island, 12 in Maui, und 8 in Kauai.

Kundendienstzentren

Die Bank of Hawaii betreibt zwei primäre Call -Zentren, die monatlich 95.000 Kundeninteraktionen mit einer durchschnittlichen Reaktionszeit von 2,3 Minuten bearbeiten.

Callcenter -Metrik	Leistung
Monatliche Kundeninteraktionen	95,000
Durchschnittliche Reaktionszeit	2,3 Minuten

Bank of Hawaii Corporation (BOH) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Einzelhandelskunden für Einzelhandelsbanken

Ab 2023 bedient die Bank of Hawaii in Hawaii rund 245.000 Einzelhandelsbankenkunden. Die Aufschlüsselung des Kundenstamms umfasst:

Kundentyp	Prozentsatz	Geschätzte Anzahl
Inhaber eines persönlichen Girokontos	52%	127,400
Inhaber eines persönlichen Sparkontos	38%	93,100
Online -Banking -Benutzer	67%	164,300

Kleine und mittelgroße hawaiianische Unternehmen

Die Bank of Hawaii unterstützt ungefähr 18.500 kleine und mittelgroße Unternehmen auf den hawaiianischen Inseln.

• Unternehmen mit einem Jahresumsatz unter 1 Million US -Dollar: 14.200 US -Dollar
• Unternehmen mit einem Jahresumsatz 1-10 Millionen US-Dollar: 3.600 US-Dollar
• Durchschnittliche Geschäftsdarlehensgröße: 275.000 USD
• Gesamtsportfolio für gewerbliche Darlehen: 2,3 Milliarden US -Dollar

Unternehmens- und Geschäftsbankenkunden

Die Bank bedient 850 Unternehmens- und Geschäftsbankenkunden mit vielfältiger Branchenvertretung:

Branchensektor	Anzahl der Kunden	Gesamtbankenbeziehungswert
Tourismus und Gastfreundschaft	275	850 Millionen US -Dollar
Immobilie	210	675 Millionen Dollar
Landwirtschaft	125	325 Millionen US -Dollar
Gesundheitspflege	90	280 Millionen Dollar
Technologie	150	450 Millionen US -Dollar

Individuelle mit hohem Netzwert

Die Bank of Hawaii verwaltet Wohlstand für 3.750 Hochnetzwerte mit erheblichen finanziellen Vermögenswerten:

• Kunden mit Vermögenswerten über 1 Million US -Dollar: 2.100 US -Dollar
• Kunden mit Vermögenswerten über 5 Millionen US -Dollar: 850 US -Dollar
• Gesamtvermögen des Vermögens Management: 4,6 Milliarden US -Dollar
• Durchschnittliche Portfoliosgröße: 1,23 Millionen US -Dollar

Lokale Regierung und institutionelle Kunden

Die Bank of Hawaii bietet Bankdiensten für 65 lokale und institutionelle Kunden an:

Client -Typ	Anzahl der Kunden	Gesamtbankenbeziehungswert
Landesregierungsbehörden	22	450 Millionen US -Dollar
Bezirksregierungen	15	210 Millionen Dollar
Bildungseinrichtungen	18	180 Millionen Dollar
Gemeinnützige Organisationen	10	85 Millionen Dollar

Bank of Hawaii Corporation (BOH) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Gehälter der Mitarbeiter und Entschädigung

Nach 2022 Finanzberichterstattung betrugen die Gesamtkosten der Bank of Hawaii Corporation 258,7 Mio. USD. Die Aufschlüsselung beinhaltet:

Kompensationskategorie	Betrag ($)
Grundgehälter	172,3 Millionen
Leistungsboni	36,5 Millionen
Leistungen und Versicherungen	49,9 Millionen

Technologie- und Infrastrukturwartung

Die Kosten für die technologische Infrastrukturkosten für die Bank of Hawaii im Jahr 2022 beliefen sich auf 47,2 Mio. USD, einschließlich:

• IT -Systeme Wartung: 22,6 Millionen US -Dollar
• Cybersicherheitsinvestitionen: 9,8 Millionen US -Dollar
• Upgrades für digitale Bankenplattform: 14,8 Millionen US -Dollar

Vorschriftenkosten für die Vorschriften

Compliance-bezogene Ausgaben für 2022 betrugen 34,5 Mio. USD und verteilt wie folgt:

Compliance -Bereich	Betrag ($)
Regulierungsberichterstattung	12,3 Millionen
Rechts- und Prüfungskosten	15,7 Millionen
Compliance -Training	6,5 Millionen

Zweigbetriebskosten

Die Filiale für 2022 belief sich auf 63,4 Mio. USD:

• Miete und Belegung: 28,6 Millionen US -Dollar
• Versorgungsunternehmen: 9,2 Millionen US -Dollar
• Zweigausrüstung und Wartung: 25,6 Millionen US -Dollar

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Die Marketingausgaben für 2022 betrugen 22,1 Millionen US -Dollar, darunter:

Marketingkanal	Betrag ($)
Digitales Marketing	8,7 Millionen
Traditionelle Medienwerbung	6,4 Millionen
Kundenakquisitionsprogramme	7,0 Millionen

Bank of Hawaii Corporation (BOH) - Geschäftsmodell: Einnahmenströme

Zinserträge aus Krediten und Investitionen

Für das Geschäftsjahr 2023 meldete die Bank of Hawaii einen Gesamtzinseinkommen von 511,1 Mio. USD. Nettozinserträge betrugen 393,3 Mio. USD.

Kreditkategorie	Gesamtausschuss	Zinserträge
Werbekredite	3,42 Milliarden US -Dollar	145,6 Millionen US -Dollar
Immobilienkredite	7,89 Milliarden US -Dollar	267,3 Millionen US -Dollar
Verbraucherkredite	1,15 Milliarden US -Dollar	98,2 Millionen US -Dollar

Bankgebühren und Servicegebühren

Im Jahr 2023 generierte die Bank of Hawaii Servicegebühren und Gebühren in Höhe von 117,4 Mio. USD.

• Einzahlungskonto -Servicegebühren: 42,6 Mio. USD
• Geldautomaten- und Debitkartentransaktionsgebühren: 28,7 Millionen US -Dollar
• Überziehungsgebühren: 15,3 Millionen US -Dollar
• Andere Bankendienstgebühren: 30,8 Millionen US -Dollar

Hypotheken -Originierungsgebühren

Die Gebühren für die Hypothekenorientierung für 2023 beliefen sich auf 23,6 Mio. USD mit einem Gesamtvolumen von Hypothekendarlehen von 1,67 Milliarden US -Dollar.

Hypothekenart	Darlehensvolumen	Originierungsgebühren
Wohnhypotheken	1,42 Milliarden US -Dollar	19,8 Millionen US -Dollar
Handelshypotheken	250 Millionen Dollar	3,8 Millionen US -Dollar

Wohlstandsmanagement Beratungsdienste

Vermögensverwaltungs- und Treuhanddienste erzielten einen Umsatz von 45,2 Mio. USD für 2023.

• Vermögenswerte im Management: 8,3 Milliarden US -Dollar
• Anlagebegleitgebühren: 26,7 Millionen US -Dollar
• Vertrauens- und Treuhanddienste: 18,5 Millionen US -Dollar

Transaktionsverarbeitungseinnahmen

Die Umsatzerlöse für die Transaktionsverarbeitung für 2023 beliefen sich auf 37,9 Mio. USD.

Transaktionstyp	Einnahmen
Kreditkartenverarbeitung	22,6 Millionen US -Dollar
Elektronische Fondsübertragung	9,3 Millionen US -Dollar
Andere Transaktionsdienste	6,0 Millionen US -Dollar