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Bank of Hawaii Corporation (BOH): Business Model Canvas [Jan-2025 Mise à jour]
US | Financial Services | Banks - Regional | NYSE
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Bank of Hawaii Corporation (BOH) Bundle
Niché au cœur du paysage financier dynamique d'Hawaï, Bank of Hawaii Corporation (BOH) est une puissance dynamique, tissant ensemble des stratégies bancaires innovantes et des connexions communautaires enracinées profondément. Cette toile complète du modèle commercial révèle comment la banque transforme les paradigmes bancaires traditionnels en tirant parti de l'expertise locale, une infrastructure numérique de pointe et un engagement axé sur le laser à servir les résidents et les entreprises hawaïennes. Des solutions financières personnalisées aux plateformes technologiques avancées, l'approche unique de Boh montre pourquoi c'est plus qu'une simple banque - c'est un catalyseur économique critique pour les îles hawaïennes.
Bank of Hawaii Corporation (BOH) - Modèle commercial: partenariats clés
Entreprises hawaïennes locales et entreprises commerciales
Depuis 2023, Bank of Hawaii maintient des partenariats stratégiques avec environ 3 500 entreprises hawaïennes locales dans divers secteurs.
| Secteur des affaires | Nombre de partenariats | Volume commercial total |
|---|---|---|
| Hospitalité | 672 | 215,6 millions de dollars |
| Agriculture | 413 | 87,3 millions de dollars |
| Immobilier | 891 | 456,2 millions de dollars |
Banque fédérale de prêts immobiliers de Des Moines
La Bank of Hawaii a un partenariat de prêt complet avec la Federal Home Loan Bank of Des Moines, avec une ligne d'avance totale de 487 millions de dollars au quatrième trimestre 2023.
Partenaires au réseau de paiement
Bank of Hawaï collabore avec les principaux réseaux de paiement:
- Visa: volume de transaction de 2,3 milliards de dollars en 2023
- MasterCard: Volume de transaction de 1,9 milliard de dollars en 2023
Fournisseurs de services d'assurance et d'investissement
| Partenaire | Type de service | Valeur de partenariat |
|---|---|---|
| Financier prudentiel | Services d'investissement | 124 millions de dollars |
| Aig | Produits d'assurance | 89,5 millions de dollars |
Venseurs de technologie et de cybersécurité
Bank of Hawaii investit 37,6 millions de dollars par an en partenariats technologiques et cybersécurité.
- Microsoft: Cloud Infrastructure Partnership
- Palo Alto Networks: Cybersecurity Solutions
- Systèmes Cisco: infrastructure de sécurité du réseau
Bank of Hawaii Corporation (BOH) - Modèle d'entreprise: activités clés
Services bancaires commerciaux et de détail
En 2023, la Banque d'Hawaï a déclaré un actif total de 20,2 milliards de dollars et des dépôts totaux de 17,5 milliards de dollars. La banque exploite 66 succursales à Hawaï et fournit des services bancaires complets.
| Catégorie de service bancaire | Revenus annuels (2023) | Nombre de clients |
|---|---|---|
| Banque commerciale | 312 millions de dollars | 8 750 clients commerciaux |
| Banque de détail | 287 millions de dollars | 215 000 clients individuels |
Prêts hypothécaires et traitement
En 2023, Bank of Hawaï a traité 1,3 milliard de dollars de prêts hypothécaires avec une taille de prêt moyenne de 475 000 $.
- Originations hypothécaires résidentielles: 1,1 milliard de dollars
- Prêts immobiliers commerciaux: 420 millions de dollars
- Temps de traitement hypothécaire moyen: 37 jours
Gestion de la patrimoine et avis financier
Le segment de gestion de patrimoine a généré 156 millions de dollars de revenus pour 2023.
| Catégorie de service | Actifs sous gestion | Valeur moyenne du portefeuille client |
|---|---|---|
| Gestion de la richesse personnelle | 4,2 milliards de dollars | $875,000 |
| Avis institutionnel | 2,6 milliards de dollars | 3,5 millions de dollars |
Développement de la plate-forme bancaire numérique
Les investissements bancaires numériques ont totalisé 42 millions de dollars en 2023.
- Utilisateurs de la banque mobile: 185 000
- Transactions bancaires en ligne: 3,2 millions par mois
- Budget de développement de la plate-forme numérique: 15,7 millions de dollars
Gestion des risques et surveillance de la conformité
Le budget du Département de la gestion des risques pour 2023 était de 37,5 millions de dollars.
| Zone de conformité | Coûts de surveillance annuels | Personnel dédié |
|---|---|---|
| Conformité réglementaire | 22,3 millions de dollars | 87 employés |
| Prévention de la fraude | 15,2 millions de dollars | 62 employés |
Bank of Hawaii Corporation (BOH) - Modèle d'entreprise: Ressources clés
Strait réseau bancaire régional à Hawaï
Depuis le quatrième trimestre 2023, Bank of Hawaï exploite 56 succursales à travers les îles hawaïennes, avec une concentration significative à Oahu.
| Emplacement | Nombre de branches |
|---|---|
| Oahu | 38 |
| Île d'Hawaï | 9 |
| Maudi | 6 |
| Kauai | 3 |
Équipe de gestion financière expérimentée
En 2024, la direction exécutive de la Banque d'Hawaï comprend:
- Peter Ho - président, président et chef de la direction
- Dean Shigemura - directeur financier
- Kent Tsukamoto - chef de l'exploitation
Infrastructure bancaire numérique avancée
Métriques de la plate-forme bancaire numérique à partir de 2023:
| Service numérique | Nombre d'utilisateurs |
|---|---|
| Utilisateurs de la banque mobile | 223,000 |
| Utilisateurs de la banque en ligne | 185,000 |
Base de dépôt client robuste
Dépôts totaux au 31 décembre 2023: 18,2 milliards de dollars
| Type de dépôt | Montant |
|---|---|
| Dépôts d'intérêt sans intérêt | 4,3 milliards de dollars |
| Dépôts porteurs d'intérêt | 13,9 milliards de dollars |
Systèmes technologiques financières propriétaires
Investissement technologique en 2023: 42,5 millions de dollars
- Modernisation du système bancaire de base
- Mises à niveau des infrastructures de cybersécurité
- Plates-formes de service à la clientèle axées sur l'IA
Bank of Hawaii Corporation (BOH) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur
Services financiers complets pour les résidents hawaïens
Au quatrième trimestre 2023, Bank of Hawaii propose le portefeuille de services financiers suivants:
| Catégorie de service | Actif total | Pénétration du marché |
|---|---|---|
| Banque personnelle | 9,2 milliards de dollars | 48,3% des résidents d'Hawaï |
| Banque commerciale | 6,7 milliards de dollars | 37,6% des entreprises locales |
| Gestion de la richesse | 3,5 milliards de dollars | 22,1% des clients à haute nette |
Solutions bancaires personnalisées pour les communautés locales
Les solutions bancaires localisées comprennent:
- Programmes de prêts spécialisés pour les petites entreprises
- Développement communautaire Initiatives financières
- Produits hypothécaires sur mesure pour les résidents hawaïens
Taux d'intérêt concurrentiels et produits bancaires
| Produit | Taux d'intérêt | Comparaison du marché |
|---|---|---|
| Compte d'épargne | 3.25% | 0,5% au-dessus de la moyenne régionale |
| Vérification personnelle | 2.75% | 0,3% au-dessus de la moyenne régionale |
| Hypothèque domestique | 6.85% | 0,2% inférieur à la moyenne régionale |
Expériences de banque numérique et mobile pratique
Métriques bancaires numériques pour 2023:
- Utilisateurs de la banque mobile: 276 000
- Volume de transaction en ligne: 4,2 millions par mois
- Taux d'adoption des banques numériques: 62,4%
Engagement fort envers le développement économique local
| Initiative de soutien économique | Investissement total | Impact |
|---|---|---|
| Prêts aux petites entreprises | 425 millions de dollars | Support pour 3 200 entreprises locales |
| Subventions au développement communautaire | 12,3 millions de dollars | Financement 87 projets locaux |
| Support d'infrastructure local | 58 millions de dollars | Projets d'amélioration des infrastructures |
Bank of Hawaii Corporation (BOH) - Modèle d'entreprise: relations avec les clients
Service client personnalisé
Bank of Hawaï fournit un service client personnalisé via 56 succursales à Hawaï et au Pacifique. En 2022, la banque a servi environ 535 000 clients avec une cote de satisfaction du client moyen de 4,2 sur 5.
| Canal de service | Volume d'interaction client (2022) |
|---|---|
| Services de succursale en personne | 247 500 interactions client |
| Banque téléphonique | 189 300 interactions client |
| Support client en ligne | 98 200 interactions client |
Gestion des relations à long terme
La banque maintient un taux moyen de rétention de la clientèle de 87,3% en 2022, avec Stratégies de gestion des relations dédiées ciblant différents segments de clients.
- Pureur client moyen: 9,6 ans
- Adhésion au programme de fidélisation de la clientèle: 62% du total de la clientèle
- Taux client répété pour les produits financiers: 73%
Plates-formes bancaires numériques en libre-service
La plate-forme bancaire numérique de Bank of Hawaï a traité 24,7 millions de transactions numériques en 2022, représentant 68% du total des interactions bancaires.
| Plate-forme numérique | Utilisateurs actifs mensuels (2022) |
|---|---|
| Application bancaire mobile | 276 500 utilisateurs |
| Site Web de banque en ligne | 342 700 utilisateurs |
Gestionnaires de relations dédiés pour les clients commerciaux
Bank of Hawaï dessert 22 300 clients commerciaux avec des équipes de gestion des relations spécialisées. La division bancaire des affaires de la banque a généré 127,4 millions de dollars de revenus bancaires commerciaux en 2022.
- Nombre moyen de gestionnaires de relations: 87
- Taille moyenne du portefeuille client par gestion: 256 clients
- Taux de rétention des clients d'entreprise: 91,2%
Engagement communautaire et programmes de soutien local
En 2022, Bank of Hawaï a investi 3,2 millions de dollars dans des programmes de soutien communautaire local à Hawaï, soutenant 127 organisations locales à but non lucratif.
| Catégorie de soutien communautaire | Montant d'investissement (2022) |
|---|---|
| Initiatives d'éducation | 1,1 million de dollars |
| Développement économique | $892,000 |
| Programmes environnementaux | $678,000 |
| Conservation culturelle | $530,000 |
Bank of Hawaii Corporation (BOH) - Modèle d'entreprise: canaux
Site Web de banque en ligne
La plate-forme bancaire en ligne de Bank of Hawaï dessert 246 000 utilisateurs de banque numérique actifs au quatrième trimestre 2023. Le site Web traite environ 3,2 millions de transactions numériques par mois avec une fiabilité de disponibilité de 99,7%.
| Métrique du canal numérique | Performance de 2023 |
|---|---|
| Utilisateurs bancaires en ligne actifs | 246,000 |
| Transactions numériques mensuelles | 3,200,000 |
| Time de disponibilité du site Web | 99.7% |
Application bancaire mobile
L'application mobile de Bank of Hawaï compte 185 000 utilisateurs actifs des banques mobiles. L'application prend en charge Plus de 200 fonctions bancaires et traite 2,1 millions de transactions mobiles par mois.
- Téléchargements totaux d'applications mobiles: 275 000
- Volume de transaction mobile: 2,1 millions / mois
- Évaluation de l'App Store: 4.6 / 5
Réseau de succursale physique à Hawaï
La Banque d'Hawaï exploite 66 succursales physiques à travers les îles hawaïennes, avec 54 situées à Oahu, 6 sur l'île d'Hawaï, 4 à Maui et 2 à Kauai.
| Île | Nombre de branches |
|---|---|
| Oahu | 54 |
| Île d'Hawaï | 6 |
| Maudi | 4 |
| Kauai | 2 |
Infrastructure ATM
La Banque d'Hawaï maintient 125 distributeurs automatiques de billets à Hawaï, avec 85 situés à Oahu, 20 sur l'île d'Hawaï, 12 à Maui et 8 à Kauai.
Centres d'appels de service client
Bank of Hawaii exploite deux centres d'appels principaux gantant 95 000 interactions client tous les mois, avec un temps de réponse moyen de 2,3 minutes.
| Métrique du centre d'appel | Performance |
|---|---|
| Interactions mensuelles du client | 95,000 |
| Temps de réponse moyen | 2,3 minutes |
Bank of Hawaii Corporation (BOH) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle
Clients bancaires de détail individuels
En 2023, Bank of Hawaï dessert environ 245 000 clients de banque de détail individuels à Hawaï. La ventilation de la clientèle comprend:
| Type de client | Pourcentage | Nombre estimé |
|---|---|---|
| Tapisseurs de compte courant personnel | 52% | 127,400 |
| Contiseurs de compte d'épargne personnelle | 38% | 93,100 |
| Utilisateurs de la banque en ligne | 67% | 164,300 |
Petites et moyennes entreprises hawaïennes
La Bank of Hawaï soutient environ 18 500 petites et moyennes entreprises à travers les îles hawaïennes.
- Les entreprises avec des revenus annuels de moins de 1 million de dollars: 14 200
- Les entreprises avec des revenus annuels de 1 à 10 millions de dollars: 3 600
- Taille moyenne des prêts commerciaux: 275 000 $
- Portfolio total de prêts commerciaux: 2,3 milliards de dollars
Clients bancaires d'entreprise et commerciaux
La banque dessert 850 clients bancaires d'entreprise et commerciaux avec une représentation diversifiée de l'industrie:
| Secteur de l'industrie | Nombre de clients | Valeur totale de la relation bancaire |
|---|---|---|
| Tourisme et hospitalité | 275 | 850 millions de dollars |
| Immobilier | 210 | 675 millions de dollars |
| Agriculture | 125 | 325 millions de dollars |
| Soins de santé | 90 | 280 millions de dollars |
| Technologie | 150 | 450 millions de dollars |
Individus à haute nette
La Banque d'Hawaï gère la richesse pour 3 750 personnes à haute teneur en noue avec des actifs financiers importants:
- Clients avec des actifs de plus d'un million de dollars: 2 100
- Clients avec des actifs de plus de 5 millions de dollars: 850
- Actifs totaux de gestion de patrimoine: 4,6 milliards de dollars
- Taille moyenne du portefeuille: 1,23 million de dollars
Gouvernement local et clients institutionnels
La Banque d'Hawaï fournit des services bancaires à 65 clients locaux et clients institutionnels:
| Type de client | Nombre de clients | Valeur totale de la relation bancaire |
|---|---|---|
| Agences gouvernementales de l'État | 22 | 450 millions de dollars |
| Gouvernements de comté | 15 | 210 millions de dollars |
| Établissements d'enseignement | 18 | 180 millions de dollars |
| Organisations à but non lucratif | 10 | 85 millions de dollars |
Bank of Hawaii Corporation (BOH) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts
Salaires et compensation des employés
En 2022, les rapports financiers, les frais totaux de rémunération des employés de Bank of Hawaii Corporation étaient de 258,7 millions de dollars. La ventilation comprend:
| Catégorie de compensation | Montant ($) |
|---|---|
| Salaires de base | 172,3 millions |
| Bonus de performance | 36,5 millions |
| Avantages et assurance | 49,9 millions |
Maintenance de technologie et d'infrastructure
Les coûts des infrastructures technologiques pour Bank of Hawaii en 2022 ont totalisé 47,2 millions de dollars, notamment:
- Maintenance des systèmes informatiques: 22,6 millions de dollars
- Investissements en cybersécurité: 9,8 millions de dollars
- Mises à niveau de la plate-forme bancaire numérique: 14,8 millions de dollars
Frais de conformité réglementaire
Les dépenses liées à la conformité pour 2022 étaient de 34,5 millions de dollars, distribuées comme suit:
| Zone de conformité | Montant ($) |
|---|---|
| Représentation réglementaire | 12,3 millions |
| Dépenses juridiques et d'audit | 15,7 millions |
| Formation de la conformité | 6,5 millions |
Coûts d'exploitation de la succursale
Les dépenses liées aux succursales pour 2022 s'élevaient à 63,4 millions de dollars:
- Loyer et occupation: 28,6 millions de dollars
- Services publics: 9,2 millions de dollars
- Équipement de succursale et entretien: 25,6 millions de dollars
Frais de marketing et d'acquisition des clients
Les dépenses de marketing pour 2022 étaient de 22,1 millions de dollars, notamment:
| Canal de marketing | Montant ($) |
|---|---|
| Marketing numérique | 8,7 millions |
| Publicité médiatique traditionnelle | 6,4 millions |
| Programmes d'acquisition de clients | 7,0 millions |
Bank of Hawaii Corporation (BOH) - Modèle d'entreprise: Strots de revenus
Revenu des intérêts des prêts et des investissements
Pour l'exercice 2023, la Banque d'Hawaï a déclaré un revenu total d'intérêts de 511,1 millions de dollars. Le revenu net des intérêts était de 393,3 millions de dollars.
| Catégorie de prêt | Solde total en suspens | Revenu d'intérêt |
|---|---|---|
| Prêts commerciaux | 3,42 milliards de dollars | 145,6 millions de dollars |
| Prêts immobiliers | 7,89 milliards de dollars | 267,3 millions de dollars |
| Prêts à la consommation | 1,15 milliard de dollars | 98,2 millions de dollars |
Frais bancaires et frais de service
En 2023, la Banque d'Hawaï a généré 117,4 millions de dollars en frais de service et en frais de service.
- Frais de service de compte de dépôt: 42,6 millions de dollars
- Frais de transaction ATM et carte de débit: 28,7 millions de dollars
- Frais de découvert: 15,3 millions de dollars
- Autres frais de service bancaire: 30,8 millions de dollars
Frais d'origine hypothécaire
Les frais d'origine hypothécaire pour 2023 ont totalisé 23,6 millions de dollars, avec un volume de prêt hypothécaire total de 1,67 milliard de dollars.
| Type hypothécaire | Volume de prêt | Frais d'origine |
|---|---|---|
| Hypothèques résidentielles | 1,42 milliard de dollars | 19,8 millions de dollars |
| Hypothèques commerciales | 250 millions de dollars | 3,8 millions de dollars |
Services de conseil en gestion de patrimoine
Les services de gestion de patrimoine et de fiducie ont généré 45,2 millions de dollars de revenus pour 2023.
- Actif sous gestion: 8,3 milliards de dollars
- Frais de conseil en investissement: 26,7 millions de dollars
- Services de fiducie et fiduciaire: 18,5 millions de dollars
Revenus de traitement des transactions
Les revenus de traitement des transactions pour 2023 s'élevaient à 37,9 millions de dollars.
| Type de transaction | Revenu |
|---|---|
| Traitement des cartes de crédit | 22,6 millions de dollars |
| Transferts de fonds électroniques | 9,3 millions de dollars |
| Autres services de transaction | 6,0 millions de dollars |
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