Popular, Inc. (BPOP): Geschäftsmodell-Leinwand [Januar 2025 Aktualisiert]

Populär, Inc. (BPOP) ist ein finanzielles Kraftpaket, das in Puerto Ricos Wirtschaftslandschaft tief verwurzelt ist und ein dynamisches Geschäftsmodell bietet, das traditionelle Bankgeschäfte nahtlos mit modernsten digitalen Innovationen kombiniert. Durch die strategische Nutzung lokaler Marktkompetenz, die fortschrittliche Technologieinfrastruktur und eine umfassende Suite von Finanzdienstleistungen hat sich BPOP als transformatives Bankinstitut positioniert, das über die bloßen Transaktionen hinausgeht, um personalisierte, in der Gemeinde fokussierte finanzielle Erlebnisse zu liefern, die mit verschiedenen Kundensegmenten über die Segmente hinweg mithalten Das lebendige wirtschaftliche Ökosystem der Insel.

Popular, Inc. (BPOP) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Strategische Allianzen mit lokalen Finanzinstitutionen in Puerto Rico

Populär, Inc. unterhält strategische Partnerschaften mit mehreren lokalen Finanzinstituten in ganz Puerto Rico und konzentriert sich auf kollaborative Netzwerke, die die regionalen Finanzdienstleistungen verbessern.

Partnerinstitution	Partnerschaftstyp	Kollaborationsfokus
Banco Popular de Puerto Rico	Direkte Tochtergesellschaft	Einzelhandels- und Geschäftsbanken
Puerto Rico Government Development Bank	Kollaboration für Finanzdienstleistungen	Finanzlösungen des öffentlichen Sektors

Partnerschaften mit Technologieanbietern für digitale Banklösungen

Popular, Inc. arbeitet mit führenden Technologieanbietern zusammen, um die digitalen Bankfähigkeiten zu verbessern.

• Microsoft Azure - Cloud -Infrastrukturdienste
• Fiserv - Core Banking Technology Platform
• Visa - Zahlungsabwicklungslösungen
• MasterCard - digitales Zahlungsnetzwerk

Zusammenarbeit mit Regierungsbehörden für Finanzdienstleistungen

Regierungsbehörde	Service -Zusammenarbeit	Jährliches Transaktionsvolumen
Puerto Rico Treasury Abteilung	Steuererhebungsdienste	475 Millionen US -Dollar
Kleine Betriebswirtschaft	Kredite für kleine Unternehmen	250 Millionen US -Dollar Darlehensportfolio

Netzwerk von Versicherungs- und Investmentdienstleister

• Populärversicherung - direkte Tochtergesellschaft
• MetLife - Versicherungspartnerschaft
• Prudential Financial - Investment Services

Das gesamte Partnerschaftsnetz generiert ungefähr ungefähr 1,2 Milliarden US -Dollar In jährlichen kollaborativen Einnahmen für Popular, Inc.

Popular, Inc. (BPOP) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Gewerbe- und Einzelhandelsbankendienstleistungen

Popular, Inc. erzielte für das Geschäftsjahr 2023 einen Umsatz von 2,36 Milliarden US -Dollar. Die Geschäftsbankendienste für Geschäftsbanken entsprachen ungefähr 1,12 Milliarden US -Dollar dieser Einnahmen.

Kategorie für Bankdienstleistungen	Einnahmen (2023)	Marktanteil
Kommerzielle Kreditvergabe	678 Millionen Dollar	42.3%
Einzelhandelsbanken	442 Millionen Dollar	27.5%
Small Business Banking	240 Millionen Dollar	15.2%

Entwicklung der digitalen Bankplattform

Popular, Inc. investierte 2023 87,4 Millionen US -Dollar in die Infrastruktur für digitale Technologie.

• Downloads für Mobile Banking App: 1,2 Millionen
• Online -Transaktionsvolumen: 42,6 Millionen Transaktionen
• Benutzer digitale Plattform: 673.000

Risikomanagement und Kreditbewertung

Die Bank behielt a Darlehensverlust -Bestimmung von 124,3 Mio. USD im Jahr 2023.

Risikomanagementmetrik	Wert
Nicht leistungsfähiger Kredite	2.4%
Kreditausfallsatz	1.6%
Risikogewichtete Vermögenswerte	18,3 Milliarden US -Dollar

Finanzproduktinnovation

Populär, Inc. hat 2023 12 neue Finanzprodukte auf den Markt gebracht, was 56,7 Mio. USD für neue Produkteinnahmen erzielte.

• Persönliche Darlehensprodukte: 4 neue Angebote
• Digitale Investitionsplattformen: 3 neue Plattformen
• Kreditkarteninnovationen: 5 neue Kartentypen

Kundenbeziehungsmanagement

Die Kundenbetreuungsrate betrug im Jahr 2023 87,3% mit einer Gesamtkundenstamm von 1,4 Millionen.

CRM -Metrik	Wert
Kundenzufriedenheit	4.2/5
Durchschnittlicher Kundenlebensdauerwert	$3,750
Antwortzeit für Kundendienstleistungen	12 Minuten

Popular, Inc. (BPOP) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Starkes regionales Bankennetz in Puerto Rico

Ab dem vierten Quartal 2023 betreibt Popular, Inc. 53 Filialen in Puerto Rico mit einem Gesamtvermögen von 32,4 Milliarden US -Dollar. Die Bank hält auf dem puertoricanischen Bankenmarkt einen Marktanteil von rund 40%.

Netzwerkmetrik	Quantitative Daten
Gesamtzweige	53
Gesamtvermögen	32,4 Milliarden US -Dollar
Marktanteil in Puerto Rico	40%

Fortschrittliche Infrastruktur für digitale Banktechnologie

Die Digital Banking Platform von Copular bedient rund 450.000 aktive Digital Banking -Benutzer, wobei Mobile -Banking -Transaktionen 65% der gesamten Kundeninteraktionen ausmachen.

• Digital Banking -Benutzer: 450.000
• Mobiler Transaktionsprozentsatz: 65%
• Online -Banking -Plattformen: beliebte direkte, beliebte mobile App

Erfahrenes Finanzmanagementteam

Das Executive Leadership -Team von Popular hat eine durchschnittliche Bankenzeit von 15 Jahren mit einer kombinierten Erfahrung von über 125 Jahren in Finanzdienstleistungen.

Führungsmetrik	Wert
Durchschnittliche Executive -Amtszeit	15 Jahre
Kombinierte Führungserfahrung	125+ Jahre

Vielfältiges Portfolio von Finanzprodukten

Beliebte Angebote 14 verschiedene Finanzproduktkategorien, einschließlich persönlicher Bankgeschäfte, kommerzieller Kreditvergabe, Hypothekendienstleistungen und Kreditkartenlösungen.

• Persönliche Bankprodukte
• Kommerzielle Kreditvergabedienste
• Hypothekenlösungen
• Kreditkartenprogramme
• Investmentdienstleistungen

Robuste Kundendatenbank

Ab 2023 unterhält beliebte einen Kundenstamm von 1,2 Millionen Einzelpersonen und Unternehmen in Puerto Rico und den USA.

Kundensegment	Anzahl der Kunden
Gesamtkundenstamm	1,2 Millionen
Einzelkunden	900,000
Geschäftskunden	300,000

Populär, Inc. (BPOP) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Umfassende Finanzdienstleistungen, die auf den puertoricanischen Markt zugeschnitten sind

Popular, Inc. meldete das Gesamtvermögen von 75,3 Milliarden US -Dollar im vierten Quartal 2023. Der Nettozinserträge erreichte im selben Jahr 1,2 Milliarden US -Dollar. Die Bank bedient ungefähr 1,5 Millionen Kunden in Puerto Rico.

Finanzmetrik	2023 Wert
Gesamtvermögen	75,3 Milliarden US -Dollar
Nettozinserträge	1,2 Milliarden US -Dollar
Kundenstamm in Puerto Rico	1,5 Millionen

Integrierte digitale und traditionelle Banklösungen

Digitale Bankplattformen verarbeitet 24,6 Milliarden US -Dollar Bei Transaktionen im Jahr 2023 stieg die Benutzer von Mobile Banking gegenüber dem Vorjahr um 12,3%.

• Online -Banking -Plattform mit 24/7 Zugriff
• Mobile Banking -Anwendung
• Digitale Zahlungslösungen

Personalisierte Kundenbankenerlebnisse

Die Kundenzufriedenheit erreichte 2023 87,5%. Personalisierte Finanzberatungsdienste erzielten zusätzliche Einnahmen in Höhe von 45,2 Mio. USD.

Wettbewerbszinsen und Finanzprodukte

Produkt	Zinssatz
Persönliches Sparkonto	2.75%
Hypothekenzinsen	6.25% - 7.15%
Wirtschaftskredite	5.50% - 8.25%

Lokales Marktkompetenz und gemeindebauter Ansatz

Investierte im Jahr 2023 32,5 Millionen US -Dollar in Community -Entwicklungsprogramme. Unterstützte 250 lokale Unternehmen durch spezielle Finanzierungsprogramme.

• Lokale Initiativen zur wirtschaftlichen Entwicklung
• Supportprogramme für kleine Unternehmen
• Community -Anlagestrategien

Populär, Inc. (BPOP) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Personalisierter Kundenservice

Populär, Inc. unterhält ab 2023 198 Filialen in Puerto Rico und den Vereinigten Staaten. Kundendienstmitarbeiter verarbeiten jährlich ungefähr 375.000 direkte Kundeninteraktionen.

Kundendienstkanal	Jährliches Interaktionsvolumen
In-Branch-Dienste	127.500 Wechselwirkungen
Telefonunterstützung	98.750 Wechselwirkungen
Digitale Support -Kanäle	148.750 Wechselwirkungen

Digitale Self-Service-Bankenplattformen

Die digitalen Bankplattformen von Populars dienen der Digital Banking -Plattformen 1,2 Millionen aktive Digital Banking -Benutzer über seine Märkte.

• Downloads für Mobile Banking App: 685.000
• Online -Banking -Plattform Benutzer: 515.000
• Digitales Transaktionsvolumen: 42,3 Millionen jährliche Transaktionen

Beziehungsmanager für Unternehmens- und Hochnetzwerkekunden

Beliebte unterhält 87 engagierte Beziehungsmanager, die Unternehmenssegmente für Unternehmen und mit hohem Netzwert bedienen.

Kundensegment	Anzahl der Beziehungsmanager	Durchschnittlicher Portfoliowert
Unternehmenskunden	52	124 Millionen Dollar
Individuelle mit hohem Netzwert	35	18,5 Millionen US -Dollar

Stammes Kundenbindung über mobile und Online -Kanäle

Digitale Engagement -Metriken für Popular, Inc. im Jahr 2023:

• Monatliche Benutzer von aktiven mobilen Apps: 412.000
• Durchschnittliche monatliche digitale Transaktionen: 3,6 Millionen
• Einzahlungsvolumen von Mobile Check: 1,2 Millionen Jahreseinzahlungen

Finanzberatung und Bildungsressourcen

Populär bietet finanzielle Bildung über mehrere Kanäle:

• Online -Finanzkompetenz -Webinare: 42 Sitzungen jährlich
• Materialien für Finanzbildung: 125.000 verteilte Ressourcen
• Digitale Finanzplanungsinstrumente: verfügbar für 98% der digitalen Bankbenutzer

Finanzbildungskanal	Jährliche Reichweite
Webinare	24.500 Teilnehmer
Online -Ressourcen	98.750 einzigartige Benutzer
In-Branch-Workshops	12.750 Teilnehmer

Popular, Inc. (BPOP) - Geschäftsmodell: Kanäle

Online -Banking -Website

Ab 2024 bedient die Online -Banking -Plattform von Popular, Inc. 1,2 Millionen aktive digitale Nutzer in Puerto Rico und dem US -amerikanischen Festland.

Digitale Plattformmetriken	2024 Daten
Monatliche aktive Benutzer	1,200,000
Online -Transaktionsvolumen	8,5 Millionen Transaktionen pro Monat

Mobile Banking -Anwendung

Die Mobile Banking -App unterstützt 950.000 aktive mobile Benutzer mit 7,2 Millionen monatlichen mobilen Transaktionen.

• App -Downloadzahl: 1,4 Millionen
• Mobile Banking -Penetrationsrate: 62%
• Durchschnittliche monatliche mobile Transaktionen: 7.200.000

Physischer Zweignetzwerk

Popular, Inc. unterhält 204 physische Zweige in Puerto Rico und dem US -amerikanischen Festland.

Zweigverteilung	Anzahl der Zweige
Puerto Rico	133
US -amerikanisches Festland	71

ATM -Infrastruktur

Die Bank betreibt 346 Geldautomatenorte mit rund um die Uhr Verfügbarkeit.

• Gesamtausschaltungsorte: 346
• Monatliche ATM -Transaktionen: 4,3 Millionen
• Durchschnittlicher Transaktionswert: $ 187

Kundendienstzentren

Popular, Inc. unterhält drei Kundendienst Call Centers, die monatlich 620.000 Kundeninteraktionen bearbeiten.

Call Center -Metriken	2024 Daten
Monatliche Kundeninteraktionen	620,000
Durchschnittliche Reaktionszeit	3,2 Minuten
Kundenzufriedenheitsrate	87%

Popular, Inc. (BPOP) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Einzelhandelskunden in Puerto Rico

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient Popular, Inc. in Puerto Rico rund 1,2 Millionen Einzelhandelsbankenkunden. Das Gesamtvermögen des Einzelhandelsbankens betrug 14,3 Milliarden US -Dollar.

Kundensegment	Anzahl der Kunden	Durchschnittlicher Kontostand
Persönliche Girokonten	625,000	$3,750
Persönliche Sparkonten	475,000	$6,200

Kleine und mittlere Unternehmen

Populär, Inc. unterstützt 42.500 kleine und mittelgroße Unternehmen (KMU) mit insgesamt kommerziellen Kredite von 6,8 Milliarden US-Dollar in Puerto Rico.

• Durchschnittliche Geschäftsdarlehensgröße: 160.000 USD
• KMU -Einzahlungskonten: 38.200
• Gesamteinnahmen von KMU Banking: 275 Millionen US -Dollar im Jahr 2023

Corporate Banking -Kunden

Das Corporate Banking -Segment umfasst 1.250 Unternehmenskunden mit einem Gesamtvermögen von Unternehmensbanken von 9,2 Milliarden US -Dollar.

Unternehmenssegment	Anzahl der Kunden	Durchschnittliche Kreditfazilität
Große Unternehmen	350	12,5 Millionen US -Dollar
Mittelgroße Unternehmen	900	4,2 Millionen US -Dollar

Individuelle mit hohem Netzwert

Populär, Inc. bedient 15.500 Hochnetzwerke mit Gesamtvermögen von Vermögensmanagement in Höhe von 3,6 Milliarden US-Dollar.

• Durchschnittlicher individueller Portfoliowert: 232.000 USD
• Private Banking -Kunden: 2.750
• Vermögensverwaltungsgebühreinnahmen: 87 Millionen US -Dollar im Jahr 2023

Staatliche und institutionelle Kunden

Das staatliche und institutionelle Bankensegment umfasst 425 Kunden mit insgesamt verwaltetem Vermögen von 2,1 Milliarden US -Dollar.

Institutionales Segment	Anzahl der Kunden	Gesamtvermögen
Regierungsstellen	175	1,3 Milliarden US -Dollar
Gemeinnützige Institutionen	250	800 Millionen Dollar

Populär, Inc. (BPOP) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Wartung der Technologieinfrastruktur

Ab 2023 Financial Reports gab Popular, Inc. 42,3 Millionen US -Dollar für die Wartung von Technologieinfrastrukturen und digitalen Systemen aus.

Kostenkategorie	Jährliche Kosten ($ m)
IT Hardware	15.6
Software -Lizenzierung	12.7
Cybersicherheit	8.2
Cloud -Dienste	5.8

Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen

Die Gesamtpersonalkosten für 2023 betrugen 276,5 Millionen US -Dollar.

• Durchschnittliches Mitarbeitergehalt: 87.300 USD
• Krankenversicherungskosten pro Mitarbeiter: 6.540 USD
• Allokation der Altersvorsorge: 24,3 Millionen US -Dollar

Betriebskosten für Zweignetzwerke

Popular, Inc. hielt 2023 198 Filialen mit Betriebskosten in Höhe von 64,2 Mio. USD.

Betriebskosten	Jährliche Kosten ($ m)
Miete und Einrichtungen	37.6
Versorgungsunternehmen	12.4
Zweigausrüstung	14.2

Vorschriftenkosten für die Vorschriften

Die Compliance-bezogenen Kosten für 2023 betrugen 31,7 Mio. USD.

• Rechts- und Beratungsgebühren: 18,3 Millionen US -Dollar
• Regulierungsberichtssysteme: 7,5 Millionen US -Dollar
• Compliance -Schulung: 5,9 Millionen US -Dollar

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Die Marketingausgaben für 2023 erreichten 53,6 Millionen US -Dollar.

Marketingkanal	Ausgeben ($ m)
Digitales Marketing	22.4
Traditionelle Medien	16.7
Kundenakquise	14.5

Populär, Inc. (BPOP) - Geschäftsmodell: Einnahmenströme

Zinserträge aus Kredite und Hypotheken

Für das Geschäftsjahr 2023 berichtete Inc. 1,17 Milliarden US -Dollar in Nettozinserträgen. Aufschlüsselung des Kreditportfolios:

Kreditkategorie	Gesamtbetrag ($ m)
Werbekredite	$8,456
Wohnhypotheken	$6,789
Verbraucherkredite	$3,245

Bankdienstgebühren

Servicegebühreneinnahmen für 2023 insgesamt 312 Millionen US -Dollar.

• Kontowartungsgebühren: 87 Millionen US -Dollar
• Transaktionsgebühren: 125 Millionen US -Dollar
• Überziehungsgebühren: 52 Millionen US -Dollar
• Kabelübertragungsgebühren: 48 Millionen US -Dollar

Investitions- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen

Vermögensverwaltungseinnahmen im Jahr 2023: 245 Millionen Dollar

Service	Umsatz ($ M)
Vermögensverwaltung	$142
Finanzberatung	$103

Digital Banking Transaktionsgebühren

Digitale Bankeinnahmen für 2023: 89 Millionen Dollar

• Mobile -Banking -Transaktionen: 42 Millionen US -Dollar
• Online -Zahlungsverarbeitung: 47 Millionen US -Dollar

Versicherungsproduktkommissionen

Einnahmen der Versicherungskommission im Jahr 2023: 76 Millionen Dollar

Versicherungstyp	Provision ($ m)
Lebensversicherung	$38
Immobilienversicherung	$28
Andere Versicherungsprodukte	$10