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Popular, Inc. (BPOP): Business Model Canvas [Jan-2025 Mise à jour]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
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Popular, Inc. (BPOP) Bundle
Popular, Inc. (BPOP) est une puissance financière profondément enracinée dans le paysage économique de Porto Rico, offrant un modèle commercial dynamique qui mélange de manière transparente les prouesses bancaires traditionnelles à l'innovation numérique de pointe. En tirant stratégiquement l'expertise du marché local, une infrastructure de technologie avancée et une suite complète de services financiers, BPOP s'est positionné comme une institution bancaire transformatrice qui va au-delà de simples transactions pour offrir des expériences financières personnalisées et axées Écosystème économique dynamique de l'île.
Popular, Inc. (BPOP) - Modèle d'entreprise: partenariats clés
Alliances stratégiques avec des institutions financières locales à Porto Rico
Popular, Inc. maintient des partenariats stratégiques avec plusieurs institutions financières locales de Porto Rico, en se concentrant sur des réseaux collaboratifs qui améliorent les services financiers régionaux.
| Institution partenaire | Type de partenariat | Focus de la collaboration |
|---|---|---|
| Banco Popular de Puerto Rico | Filiale directe | Banque de vente au détail et commercial |
| Banque de développement du gouvernement de Porto Rico | Collaboration des services financiers | Solutions financières du secteur public |
Partenariats avec les fournisseurs de technologies pour les solutions bancaires numériques
Popular, Inc. collabore avec les principaux fournisseurs de technologies pour améliorer les capacités bancaires numériques.
- Microsoft Azure - Cloud Infrastructure Services
- Fiserv - plateforme de technologie bancaire de base
- Visa - Solutions de traitement des paiements
- MasterCard - réseau de paiement numérique
Collaboration avec les agences gouvernementales pour les services financiers
| Agence gouvernementale | Collaboration de service | Volume de transaction annuel |
|---|---|---|
| Département de Trésor à Porto Rico | Services de recouvrement d'impôts | 475 millions de dollars |
| Administration des petites entreprises | Prêts aux petites entreprises | Portefeuille de prêts de 250 millions de dollars |
Réseau de prestataires de services d'assurance et d'investissement
- Assurance populaire - Filiale directe
- MetLife - Partenariat d'assurance
- Prudential financier - services d'investissement
Le réseau de partenariat total génère approximativement 1,2 milliard de dollars Dans les revenus collaboratifs annuels pour Popular, Inc.
Popular, Inc. (BPOP) - Modèle d'entreprise: activités clés
Services bancaires commerciaux et de détail
Popular, Inc. a généré 2,36 milliards de dollars de revenus totaux pour l'exercice 2023. Les services bancaires commerciaux représentaient environ 1,12 milliard de dollars de ces revenus.
| Catégorie de service bancaire | Revenus (2023) | Part de marché |
|---|---|---|
| Prêts commerciaux | 678 millions de dollars | 42.3% |
| Banque de détail | 442 millions de dollars | 27.5% |
| Banque des petites entreprises | 240 millions de dollars | 15.2% |
Développement de la plate-forme bancaire numérique
Popular, Inc. a investi 87,4 millions de dollars dans l'infrastructure technologique numérique en 2023.
- Téléchargements d'applications bancaires mobiles: 1,2 million
- Volume de transactions en ligne: 42,6 millions de transactions
- Utilisateurs de plate-forme numérique: 673 000
Gestion des risques et évaluation du crédit
La banque a maintenu un Provision de perte de prêt de 124,3 millions de dollars en 2023.
| Métrique de gestion des risques | Valeur |
|---|---|
| Ratio de prêts non performants | 2.4% |
| Taux d'échange par défaut de crédit | 1.6% |
| Actifs pondérés | 18,3 milliards de dollars |
Innovation de produits financiers
Popular, Inc. a lancé 12 nouveaux produits financiers en 2023, générant 56,7 millions de dollars de revenus de nouveaux produits.
- Produits de prêt personnel: 4 nouvelles offres
- Plateformes d'investissement numérique: 3 nouvelles plateformes
- Innovations de cartes de crédit: 5 nouveaux types de cartes
Gestion de la relation client
Le taux de rétention de la clientèle était de 87,3% en 2023, avec une clientèle totale de 1,4 million.
| Métrique CRM | Valeur |
|---|---|
| Score de satisfaction du client | 4.2/5 |
| Valeur à vie moyenne du client | $3,750 |
| Temps de réponse du service client | 12 minutes |
Popular, Inc. (BPOP) - Modèle commercial: Ressources clés
Strait réseau bancaire régional à Porto Rico
Au quatrième trimestre 2023, Popular, Inc. exploite 53 succursales à travers Porto Rico, avec un actif total de 32,4 milliards de dollars. La banque maintient une part de marché d'environ 40% sur le marché bancaire portoricain.
| Métrique du réseau | Données quantitatives |
|---|---|
| Total des succursales | 53 |
| Actif total | 32,4 milliards de dollars |
| Part de marché à Porto Rico | 40% |
Infrastructure de technologie bancaire numérique avancée
La plate-forme bancaire numérique de Popular dessert environ 450 000 utilisateurs actifs de banque numérique, avec des transactions bancaires mobiles représentant 65% des interactions totales des clients.
- Utilisateurs bancaires numériques: 450 000
- Pourcentage de transaction mobile: 65%
- Plateformes bancaires en ligne: application mobile populaire et populaire populaire
Équipe de gestion financière expérimentée
L'équipe de direction de populaire a un mandat moyen de 15 ans en banque, avec une expérience combinée de plus de 125 ans dans les services financiers.
| Métrique de leadership | Valeur |
|---|---|
| Mandat moyen exécutif | 15 ans |
| Expérience de leadership combinée | 125 ans et plus |
Portefeuille diversifié de produits financiers
Offres populaires 14 catégories de produits financiers distincts, y compris la banque personnelle, les prêts commerciaux, les services hypothécaires et les solutions de cartes de crédit.
- Produits bancaires personnels
- Services de prêt commercial
- Solutions hypothécaires
- Programmes de carte de crédit
- Services d'investissement
Base de données client robuste
En 2023, la populaire maintient une clientèle de 1,2 million de personnes et d'entreprises à Porto Rico et aux États-Unis.
| Segment de clientèle | Nombre de clients |
|---|---|
| Total de clientèle | 1,2 million |
| Clients individuels | 900,000 |
| Clients commerciaux | 300,000 |
Popular, Inc. (BPOP) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur
Services financiers complets adaptés au marché portoricain
Popular, Inc. a déclaré un actif total de 75,3 milliards de dollars au quatrième trimestre 2023. Le revenu des intérêts nets a atteint 1,2 milliard de dollars la même année. La banque dessert environ 1,5 million de clients à Porto Rico.
| Métrique financière | Valeur 2023 |
|---|---|
| Actif total | 75,3 milliards de dollars |
| Revenu net d'intérêt | 1,2 milliard de dollars |
| Base de clients à Porto Rico | 1,5 million |
Solutions bancaires numériques et traditionnelles intégrées
Plates-formes bancaires numériques traitées 24,6 milliards de dollars Dans les transactions en 2023. Les utilisateurs des banques mobiles ont augmenté de 12,3% par rapport à l'année précédente.
- Plateforme bancaire en ligne avec accès 24/7
- Application bancaire mobile
- Solutions de paiement numérique
Expériences de banque client personnalisée
La cote de satisfaction client a atteint 87,5% en 2023. Les services de conseil financier personnalisés ont généré 45,2 millions de dollars de revenus supplémentaires.
Taux d'intérêt concurrentiels et produits financiers
| Produit | Taux d'intérêt |
|---|---|
| Compte d'épargne personnelle | 2.75% |
| Taux hypothécaires | 6.25% - 7.15% |
| Prêts commerciaux | 5.50% - 8.25% |
Expertise du marché local et approche axée sur la communauté
A investi 32,5 millions de dollars dans des programmes de développement communautaire en 2023. A soutenu 250 entreprises locales grâce à des programmes de financement spécialisés.
- Initiatives de développement économique locales
- Programmes de soutien aux petites entreprises
- Stratégies d'investissement communautaire
Popular, Inc. (BPOP) - Modèle d'entreprise: relations avec les clients
Service client personnalisé
Popular, Inc. maintient 198 succursales à Porto Rico et aux États-Unis à partir de 2023.
| Canal de service client | Volume d'interaction annuel |
|---|---|
| Services en branche | 127 500 interactions |
| Support téléphonique | 98 750 interactions |
| Canaux de support numériques | 148 750 interactions |
Plates-formes bancaires numériques en libre-service
Les plates-formes bancaires numériques de populaires servent 1,2 million d'utilisateurs bancaires numériques actifs sur ses marchés.
- Téléchargements d'applications bancaires mobiles: 685 000
- Utilisateurs de la plate-forme bancaire en ligne: 515 000
- Volume des transactions numériques: 42,3 millions de transactions annuelles
Gestionnaires des relations pour les clients des entreprises et des clients élevés
Populaire maintient 87 gestionnaires de relations dédiés au service des segments de clients d'entreprise et de nette valeur.
| Segment client | Nombre de gestionnaires de relations | Valeur de portefeuille moyenne |
|---|---|---|
| Clients des entreprises | 52 | 124 millions de dollars |
| Individus à haute nette | 35 | 18,5 millions de dollars |
Engagement client régulier sur les canaux mobiles et en ligne
Métriques d'engagement numérique pour Popular, Inc. en 2023:
- Utilisateurs mensuels de l'application mobile active: 412 000
- Transactions numériques mensuelles moyennes: 3,6 millions
- Volume de dépôt de chèques mobiles: 1,2 million de dépôts annuels
Ressources financières et ressources éducatives
Populaire fournit une éducation financière à travers plusieurs canaux:
- Webinaires en ligne de littératie financière: 42 sessions par an
- Matériel d'éducation financière: 125 000 ressources distribuées
- Outils de planification financière numérique: disponible pour 98% des utilisateurs de banque numérique
| Canal d'éducation financière | Portée annuelle |
|---|---|
| Webinaires | 24 500 participants |
| Ressources en ligne | 98 750 utilisateurs uniques |
| Ateliers en branche | 12 750 participants |
Popular, Inc. (BPOP) - Modèle d'entreprise: canaux
Site Web de banque en ligne
En 2024, la plate-forme bancaire en ligne de Popular, Inc. dessert 1,2 million d'utilisateurs numériques actifs à Porto Rico et sur le continent américain.
| Métriques de plate-forme numérique | 2024 données |
|---|---|
| Utilisateurs actifs mensuels | 1,200,000 |
| Volume de transaction en ligne | 8,5 millions de transactions par mois |
Application bancaire mobile
L'application bancaire mobile prend en charge 950 000 utilisateurs mobiles actifs avec 7,2 millions de transactions mobiles mensuelles.
- Compte de téléchargement d'applications: 1,4 million
- Taux de pénétration des banques mobiles: 62%
- Transactions mobiles mensuelles moyennes: 7 200 000
Réseau de succursale physique
Popular, Inc. maintient 204 branches physiques à travers Porto Rico et le continent américain.
| Répartition des succursales | Nombre de branches |
|---|---|
| Porto Rico | 133 |
| N. | 71 |
Infrastructure ATM
La banque exploite 346 emplacements ATM avec une disponibilité de services 24/7.
- Emplacements totaux ATM: 346
- Transactions ATM mensuelles: 4,3 millions
- Valeur de transaction moyenne: 187 $
Centres d'appels de service client
Popular, Inc. maintient trois centres d'appels de service à la clientèle qui gèrent 620 000 interactions client tous les mois.
| Métriques du centre d'appel | 2024 données |
|---|---|
| Interactions mensuelles du client | 620,000 |
| Temps de réponse moyen | 3,2 minutes |
| Taux de satisfaction client | 87% |
Popular, Inc. (BPOP) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle
Clients bancaires au détail à Porto Rico
Au quatrième trimestre 2023, Popular, Inc. dessert environ 1,2 million de clients bancaires de détail à Porto Rico. Les actifs bancaires au détail totaux étaient de 14,3 milliards de dollars.
| Segment de clientèle | Nombre de clients | Solde moyen du compte |
|---|---|---|
| Comptes de chèques personnels | 625,000 | $3,750 |
| Comptes d'épargne personnels | 475,000 | $6,200 |
Petites et moyennes entreprises
Popular, Inc. soutient 42 500 petites et moyennes entreprises (PME) avec des prêts commerciaux totaux de 6,8 milliards de dollars à Porto Rico.
- Taille moyenne des prêts commerciaux: 160 000 $
- Comptes de dépôt PME: 38 200
- Revenus bancaires totaux de PME: 275 millions de dollars en 2023
Clients commerciaux
Le segment des services bancaires d'entreprise comprend 1 250 clients d'entreprise avec un actif total de la banque d'entreprise de 9,2 milliards de dollars.
| Segment de l'entreprise | Nombre de clients | Facilité de crédit moyenne |
|---|---|---|
| Grandes entreprises | 350 | 12,5 millions de dollars |
| Sociétés de taille moyenne | 900 | 4,2 millions de dollars |
Individus à haute nette
Popular, Inc. dessert 15 500 personnes à haute teneur en noue avec des actifs totaux de gestion de patrimoine de 3,6 milliards de dollars.
- Valeur du portefeuille individuel moyen: 232 000 $
- Clients bancaires privés: 2,750
- Revenu des frais de gestion de patrimoine: 87 millions de dollars en 2023
Clients gouvernementaux et institutionnels
Le segment bancaire gouvernemental et institutionnel comprend 425 clients avec un actif total sous gestion de 2,1 milliards de dollars.
| Segment institutionnel | Nombre de clients | Actif total |
|---|---|---|
| Entités gouvernementales | 175 | 1,3 milliard de dollars |
| Institutions à but non lucratif | 250 | 800 millions de dollars |
Popular, Inc. (BPOP) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts
Maintenance des infrastructures technologiques
En 2023 rapports financiers, Popular, Inc. a dépensé 42,3 millions de dollars en infrastructure technologique et en maintenance des systèmes numériques.
| Catégorie de coûts | Dépenses annuelles ($ m) |
|---|---|
| Matériel informatique | 15.6 |
| Licence de logiciel | 12.7 |
| Cybersécurité | 8.2 |
| Services cloud | 5.8 |
Salaires et avantages sociaux des employés
Les dépenses totales du personnel pour 2023 étaient de 276,5 millions de dollars.
- Salaire moyen des employés: 87 300 $
- Coûts d'assurance maladie par employé: 6 540 $
- Attribution des prestations de retraite: 24,3 millions de dollars
Coûts opérationnels du réseau de succursale
Popular, Inc. a maintenu 198 succursales en 2023 avec des dépenses opérationnelles totalisant 64,2 millions de dollars.
| Dépenses opérationnelles | Coût annuel ($ m) |
|---|---|
| Loyer et installations | 37.6 |
| Services publics | 12.4 |
| Équipement de succursale | 14.2 |
Frais de conformité réglementaire
Les coûts liés à la conformité pour 2023 étaient de 31,7 millions de dollars.
- Frais juridiques et de conseil: 18,3 millions de dollars
- Systèmes de rapports réglementaires: 7,5 millions de dollars
- Formation en conformité: 5,9 millions de dollars
Coûts de marketing et d'acquisition des clients
Les dépenses de marketing pour 2023 ont atteint 53,6 millions de dollars.
| Canal de marketing | Dépenser ($ m) |
|---|---|
| Marketing numérique | 22.4 |
| Médias traditionnels | 16.7 |
| Acquisition de clients | 14.5 |
Popular, Inc. (BPOP) - Modèle d'entreprise: Strots de revenus
Revenu des intérêts des prêts et hypothèques
Pour l'exercice 2023, Popular, Inc. a rapporté 1,17 milliard de dollars dans le revenu des intérêts nets. Répartition du portefeuille de prêts:
| Catégorie de prêt | Montant total ($ m) |
|---|---|
| Prêts commerciaux | $8,456 |
| Hypothèques résidentielles | $6,789 |
| Prêts à la consommation | $3,245 |
Frais de service bancaire
Les revenus des frais de service pour 2023 ont totalisé 312 millions de dollars.
- Frais de maintenance du compte: 87 millions de dollars
- Frais de transaction: 125 millions de dollars
- Frais de découvert: 52 millions de dollars
- Frais de transfert de fil: 48 millions de dollars
Services d'investissement et de gestion de la patrimoine
Revenus de gestion de la patrimoine en 2023: 245 millions de dollars
| Service | Revenus ($ m) |
|---|---|
| Gestion des actifs | $142 |
| Avis financier | $103 |
Frais de transaction bancaire numérique
Revenus bancaires numériques pour 2023: 89 millions de dollars
- Transactions bancaires mobiles: 42 millions de dollars
- Traitement des paiements en ligne: 47 millions de dollars
Commissions de produits d'assurance
Revenus de la Commission d'assurance en 2023: 76 millions de dollars
| Type d'assurance | Commission ($ m) |
|---|---|
| Assurance-vie | $38 |
| Assurance immobilière | $28 |
| Autres produits d'assurance | $10 |
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