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Popular, Inc. (BPOP): Modelo de Negócios Canvas [Jan-2025 Atualizado]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
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Popular, Inc. (BPOP) Bundle
Popular, Inc. (BPOP) está como uma potência financeira profundamente enraizada no cenário econômico de Porto Rico, oferecendo um modelo de negócios dinâmico que combina perfeitamente com a proezas bancárias tradicionais com a inovação digital de ponta. Ao aproveitar estrategicamente a experiência do mercado local, a infraestrutura de tecnologia avançada e um conjunto abrangente de serviços financeiros, o BPOP se posicionou como uma instituição bancária transformadora que vai além de meras transações para oferecer experiências financeiras personalizadas e focadas na comunidade que ressoam com diversos segmentos de clientes em todo o O vibrante ecossistema econômico da ilha.
Popular, Inc. (BPOP) - Modelo de Negócios: Principais Parcerias
Alianças estratégicas com instituições financeiras locais em Porto Rico
A Popular, Inc. mantém parcerias estratégicas com várias instituições financeiras locais em Porto Rico, concentrando -se em redes colaborativas que aprimoram os serviços financeiros regionais.
| Instituição parceira | Tipo de parceria | Foco de colaboração |
|---|---|---|
| Banco Popular De Porto Rico | Subsidiária direta | Varejo e bancário comercial |
| Banco de Desenvolvimento do Governo de Porto Rico | Colaboração de Serviços Financeiros | Soluções Financeiras do Setor Público |
Parcerias com fornecedores de tecnologia para soluções bancárias digitais
A Popular, Inc. colabora com os principais provedores de tecnologia para aprimorar os recursos bancários digitais.
- Microsoft Azure - Serviços de infraestrutura em nuvem
- FISERV - Plataforma de tecnologia bancária principal
- Visa - Soluções de processamento de pagamento
- MasterCard - Rede de pagamento digital
Colaboração com agências governamentais para serviços financeiros
| Agência governamental | Colaboração de serviços | Volume anual de transações |
|---|---|---|
| Departamento do Tesouro de Porto Rico | Serviços de cobrança de impostos | US $ 475 milhões |
| Administração de pequenas empresas | Empréstimos para pequenas empresas | Portfólio de empréstimos de US $ 250 milhões |
Rede de provedores de seguros e serviços de investimento
- Seguro popular - subsidiária direta
- MetLife - Parceria de Seguro
- Prudential Financial - Serviços de Investimento
A rede total de parcerias gera aproximadamente US $ 1,2 bilhão em receita colaborativa anual para Popular, Inc.
Popular, Inc. (BPOP) - Modelo de negócios: Atividades -chave
Serviços bancários comerciais e de varejo
A Popular, Inc. gerou US $ 2,36 bilhões em receita total para o ano fiscal de 2023. Os serviços bancários comerciais representavam aproximadamente US $ 1,12 bilhão desta receita.
| Categoria de serviço bancário | Receita (2023) | Quota de mercado |
|---|---|---|
| Empréstimos comerciais | US $ 678 milhões | 42.3% |
| Banco de varejo | US $ 442 milhões | 27.5% |
| Bancos de pequenas empresas | US $ 240 milhões | 15.2% |
Desenvolvimento da plataforma bancária digital
A Popular, Inc. investiu US $ 87,4 milhões em infraestrutura de tecnologia digital em 2023.
- Downloads de aplicativos bancários móveis: 1,2 milhão
- Volume de transações online: 42,6 milhões de transações
- Usuários da plataforma digital: 673.000
Gerenciamento de riscos e avaliação de crédito
O banco manteve um Provisão de perda de empréstimo de US $ 124,3 milhões em 2023.
| Métrica de gerenciamento de riscos | Valor |
|---|---|
| Razão de empréstimos não-desempenho | 2.4% |
| Taxa de troca padrão de crédito | 1.6% |
| Ativos ponderados por risco | US $ 18,3 bilhões |
Inovação de produtos financeiros
A Popular, Inc. lançou 12 novos produtos financeiros em 2023, gerando US $ 56,7 milhões em receita de novos produtos.
- Produtos de empréstimos pessoais: 4 novas ofertas
- Plataformas de investimento digital: 3 novas plataformas
- Inovações de cartão de crédito: 5 novos tipos de cartões
Gerenciamento de relacionamento com o cliente
A taxa de retenção de clientes foi de 87,3% em 2023, com uma base total de clientes de 1,4 milhão.
| Métrica de CRM | Valor |
|---|---|
| Pontuação de satisfação do cliente | 4.2/5 |
| Valor médio de vida útil do cliente | $3,750 |
| Tempo de resposta do atendimento ao cliente | 12 minutos |
Popular, Inc. (BPOP) - Modelo de negócios: Recursos -chave
Forte rede bancária regional em Porto Rico
A partir do quarto trimestre 2023, a Popular, Inc. opera 53 filiais em Porto Rico, com ativos totais de US $ 32,4 bilhões. O banco mantém uma participação de mercado de aproximadamente 40% no mercado bancário porto -riquenho.
| Métrica de rede | Dados quantitativos |
|---|---|
| Filiais totais | 53 |
| Total de ativos | US $ 32,4 bilhões |
| Participação de mercado em Porto Rico | 40% |
Infraestrutura de tecnologia bancária digital avançada
A plataforma bancária digital da Popular atende a aproximadamente 450.000 usuários de bancos digitais ativos, com transações bancárias móveis representando 65% do total de interações com os clientes.
- Usuários do Banco Digital: 450.000
- Porcentagem de transação móvel: 65%
- Plataformas bancárias on -line: aplicativo móvel direto e popular popular
Equipe de gestão financeira experiente
A equipe de liderança executiva da Popular tem um mandato médio de 15 anos em bancos, com uma experiência combinada de mais de 125 anos em serviços financeiros.
| Métrica de liderança | Valor |
|---|---|
| Possui executivo médio | 15 anos |
| Experiência de liderança combinada | 125 anos ou mais |
Portfólio diversificado de produtos financeiros
Ofertas populares 14 categorias de produtos financeiros distintos, incluindo bancos pessoais, empréstimos comerciais, serviços de hipoteca e soluções de cartão de crédito.
- Produtos bancários pessoais
- Serviços de empréstimos comerciais
- Soluções hipotecárias
- Programas de cartão de crédito
- Serviços de investimento
Banco de dados robusto do cliente
A partir de 2023, a Popular mantém uma base de clientes de 1,2 milhão de indivíduos e empresas em Porto Rico e nos Estados Unidos.
| Segmento de clientes | Número de clientes |
|---|---|
| Base total de clientes | 1,2 milhão |
| Clientes individuais | 900,000 |
| Clientes comerciais | 300,000 |
Popular, Inc. (BPOP) - Modelo de Negócios: Proposições de Valor
Serviços financeiros abrangentes adaptados ao mercado porto -riquenho
A Popular, Inc. relatou ativos totais de US $ 75,3 bilhões a partir do quarto trimestre de 2023. A receita de juros líquidos atingiu US $ 1,2 bilhão no mesmo ano. O banco atende aproximadamente 1,5 milhão de clientes em Porto Rico.
| Métrica financeira | 2023 valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 75,3 bilhões |
| Receita de juros líquidos | US $ 1,2 bilhão |
| Base de clientes em Porto Rico | 1,5 milhão |
Soluções bancárias digitais e tradicionais integradas
Plataformas bancárias digitais processadas US $ 24,6 bilhões Nas transações em 2023. Os usuários de bancos móveis aumentaram 12,3% em comparação com o ano anterior.
- Plataforma bancária online com acesso 24/7
- Aplicativo bancário móvel
- Soluções de pagamento digital
Experiências bancárias de clientes personalizadas
A classificação de satisfação do cliente atingiu 87,5% em 2023. Serviços personalizados de consultoria financeira geraram US $ 45,2 milhões em receita adicional.
Taxas de juros competitivas e produtos financeiros
| Produto | Taxa de juro |
|---|---|
| Conta de poupança pessoal | 2.75% |
| Taxas de hipoteca | 6.25% - 7.15% |
| Empréstimos comerciais | 5.50% - 8.25% |
Experiência no mercado local e abordagem focada na comunidade
Investiu US $ 32,5 milhões em programas de desenvolvimento comunitário em 2023. Apoio a 250 empresas locais por meio de programas de financiamento especializados.
- Iniciativas de desenvolvimento econômico local
- Programas de suporte para pequenas empresas
- Estratégias de investimento comunitário
Popular, Inc. (BPOP) - Modelo de Negócios: Relacionamentos do Cliente
Atendimento ao cliente personalizado
A Popular, Inc. mantém 198 filiais em Porto Rico e nos Estados Unidos a partir de 2023. Os representantes de atendimento ao cliente lidam com aproximadamente 375.000 interações diretas do cliente anualmente.
| Canal de atendimento ao cliente | Volume anual de interação |
|---|---|
| Serviços de ramo | 127.500 interações |
| Suporte telefônico | 98.750 interações |
| Canais de suporte digital | 148.750 interações |
Plataformas bancárias de autoatendimento digital
As plataformas bancárias digitais da Popular servem 1,2 milhão de usuários de bancos digitais ativos em seus mercados.
- Downloads de aplicativos bancários móveis: 685.000
- Usuários da plataforma bancária online: 515.000
- Volume da transação digital: 42,3 milhões de transações anuais
Gerentes de relacionamento para clientes corporativos e de alta rede
A Popular mantém 87 gerentes de relacionamento dedicados que atendem a segmentos de clientes corporativos e de alta rede.
| Segmento de cliente | Número de gerentes de relacionamento | Valor médio do portfólio |
|---|---|---|
| Clientes corporativos | 52 | US $ 124 milhões |
| Indivíduos de alta rede | 35 | US $ 18,5 milhões |
Engajamento regular do cliente através de canais móveis e online
Métricas de engajamento digital para Popular, Inc. em 2023:
- Usuários mensais de aplicativos móveis ativos: 412.000
- Transações digitais mensais médias: 3,6 milhões
- Volume de depósito de cheque móvel: 1,2 milhão de depósitos anuais
Consultoria financeira e recursos educacionais
Popular fornece educação financeira através de vários canais:
- Online Financial Literacy Webinars: 42 sessões anualmente
- Materiais de Educação Financeira: 125.000 Recursos Distribuídos
- Ferramentas de planejamento financeiro digital: Disponível para 98% dos usuários de bancos digitais
| Canal de educação financeira | Alcance anual |
|---|---|
| Webinars | 24.500 participantes |
| Recursos online | 98.750 usuários únicos |
| Workshops no ramo | 12.750 participantes |
Popular, Inc. (BPOP) - Modelo de Negócios: Canais
Site bancário online
A partir de 2024, a plataforma bancária on -line da Popular, Inc. atende 1,2 milhão de usuários digitais ativos em Porto Rico e no continente dos EUA.
| Métricas de plataforma digital | 2024 dados |
|---|---|
| Usuários ativos mensais | 1,200,000 |
| Volume de transações online | 8,5 milhões de transações por mês |
Aplicativo bancário móvel
O aplicativo Banking Mobile suporta 950.000 usuários móveis ativos com 7,2 milhões de transações móveis mensais.
- Contagem de download de aplicativos: 1,4 milhão
- Taxa de penetração bancária móvel: 62%
- Transações móveis mensais médias: 7.200.000
Rede de ramificação física
Popular, Inc. mantém 204 filiais físicas em Porto Rico e no continente dos EUA.
| Distribuição de ramificação | Número de ramificações |
|---|---|
| Porto Rico | 133 |
| Continente dos EUA | 71 |
Infraestrutura de caixas eletrônicos
O Banco opera 346 locais ATM com disponibilidade de serviço 24/7.
- Locais totais de atm: 346
- Transações mensais de atm: 4,3 milhões
- Valor médio da transação: $ 187
Centros de atendimento ao cliente
A Popular, Inc. mantém três centros de atendimento ao cliente que lidam com 620.000 interações com clientes mensalmente.
| Métricas de call center | 2024 dados |
|---|---|
| Interações mensais do cliente | 620,000 |
| Tempo médio de resposta | 3,2 minutos |
| Taxa de satisfação do cliente | 87% |
Popular, Inc. (BPOP) - Modelo de negócios: segmentos de clientes
Clientes bancários de varejo em Porto Rico
A partir do quarto trimestre de 2023, a Popular, Inc. atende a aproximadamente 1,2 milhão de clientes bancários de varejo em Porto Rico. O total de ativos bancários de varejo foi de US $ 14,3 bilhões.
| Segmento de clientes | Número de clientes | Saldo médio da conta |
|---|---|---|
| Contas de corrente pessoal | 625,000 | $3,750 |
| Contas de poupança pessoal | 475,000 | $6,200 |
Pequenas e médias empresas
A Popular, Inc. suporta 42.500 empresas pequenas e médias (PMEs) com empréstimos comerciais totais de US $ 6,8 bilhões em Porto Rico.
- Tamanho médio de empréstimo comercial: US $ 160.000
- Contas de depósito para PME: 38.200
- Receita bancária total de PME: US $ 275 milhões em 2023
Clientes bancários corporativos
O segmento bancário corporativo inclui 1.250 clientes corporativos com ativos bancários corporativos totais de US $ 9,2 bilhões.
| Segmento corporativo | Número de clientes | Linha de crédito médio |
|---|---|---|
| Grandes corporações | 350 | US $ 12,5 milhões |
| Corporações de tamanho médio | 900 | US $ 4,2 milhões |
Indivíduos de alta rede
A Popular, Inc. atende a 15.500 indivíduos de alta rede com ativos totais de gerenciamento de patrimônio de US $ 3,6 bilhões.
- Valor médio de portfólio individual: US $ 232.000
- Clientes Banking Private: 2.750
- Receita da taxa de gerenciamento de patrimônio: US $ 87 milhões em 2023
Clientes governamentais e institucionais
O segmento bancário do governo e institucional inclui 425 clientes com ativos totais sob gerenciamento de US $ 2,1 bilhões.
| Segmento institucional | Número de clientes | Total de ativos |
|---|---|---|
| Entidades governamentais | 175 | US $ 1,3 bilhão |
| Instituições sem fins lucrativos | 250 | US $ 800 milhões |
Popular, Inc. (BPOP) - Modelo de negócios: estrutura de custos
Manutenção de infraestrutura de tecnologia
A partir de 2023, a Financial Reports, a Popular, Inc. gastou US $ 42,3 milhões em infraestrutura de tecnologia e manutenção de sistemas digitais.
| Categoria de custo | Despesa anual ($ m) |
|---|---|
| É hardware | 15.6 |
| Licenciamento de software | 12.7 |
| Segurança cibernética | 8.2 |
| Serviços em nuvem | 5.8 |
Salários e benefícios dos funcionários
As despesas totais de pessoal para 2023 foram de US $ 276,5 milhões.
- Salário médio de funcionários: US $ 87.300
- Custos de seguro de saúde por funcionário: US $ 6.540
- Alocação de benefícios de aposentadoria: US $ 24,3 milhões
Custos operacionais da rede de filiais
A Popular, Inc. manteve 198 filiais em 2023, com despesas operacionais, totalizando US $ 64,2 milhões.
| Despesa operacional | Custo anual ($ m) |
|---|---|
| Aluguel e instalações | 37.6 |
| Utilitários | 12.4 |
| Equipamento de ramificação | 14.2 |
Despesas de conformidade regulatória
Os custos relacionados à conformidade para 2023 foram de US $ 31,7 milhões.
- Taxas legais e de consultoria: US $ 18,3 milhões
- Sistemas de relatórios regulatórios: US $ 7,5 milhões
- Treinamento de conformidade: US $ 5,9 milhões
Custos de marketing e aquisição de clientes
As despesas de marketing para 2023 atingiram US $ 53,6 milhões.
| Canal de marketing | Gasto ($ m) |
|---|---|
| Marketing digital | 22.4 |
| Mídia tradicional | 16.7 |
| Aquisição de clientes | 14.5 |
Popular, Inc. (BPOP) - Modelo de negócios: fluxos de receita
Receita de juros de empréstimos e hipotecas
Para o ano fiscal de 2023, Popular, Inc. relatou US $ 1,17 bilhão na receita de juros líquidos. Breakdown da carteira de empréstimos:
| Categoria de empréstimo | Valor total ($ m) |
|---|---|
| Empréstimos comerciais | $8,456 |
| Hipotecas residenciais | $6,789 |
| Empréstimos ao consumidor | $3,245 |
Taxas de serviço bancário
Receita de taxa de serviço para 2023 totalizou US $ 312 milhões.
- Taxas de manutenção de conta: US $ 87 milhões
- Taxas de transação: US $ 125 milhões
- Taxas de cheque especial: US $ 52 milhões
- Taxas de transferência de arame: US $ 48 milhões
Serviços de investimento e gerenciamento de patrimônio
Receita de gerenciamento de patrimônio em 2023: US $ 245 milhões
| Serviço | Receita ($ m) |
|---|---|
| Gestão de ativos | $142 |
| Aviso financeiro | $103 |
Taxas de transação bancária digital
Receita bancária digital para 2023: US $ 89 milhões
- Transações bancárias móveis: US $ 42 milhões
- Processamento de pagamento online: US $ 47 milhões
Comissões de produtos de seguro
Receita da Comissão de Seguros em 2023: US $ 76 milhões
| Tipo de seguro | Comissão ($ m) |
|---|---|
| Seguro de vida | $38 |
| Seguro de propriedade | $28 |
| Outros produtos de seguro | $10 |
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