Deutsche Bank AktiengeSellschaft (DB): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]

In der dynamischen Landschaft der globalen Finanzen entsteht die Deutsche Bank AktiengeSellschaft als zentraler Spieler und webt ein kompliziertes Geschäftsmodell, das traditionelle Bankenparadigmen überschreitet. Durch die strategische Integration modernster digitaler Technologien, umfassende Finanzdienstleistungen und ein robustes globales Netzwerk hat die Deutsche Bank einen ausgefeilten Ansatz verarbeitet, der die komplexen Bedürfnisse von Unternehmensriesen, mit höherem Netzwert und anstrengendem Markt entspricht. Dieses Geschäftsmodell kann den innovativen Rahmen der Bank dekonstruiert und enthüllt, wie sie durch die komplizierten Schnittstellen von Technologie, Kundenbeziehungen und finanziellem Fachwissen navigiert, um einen unvergleichlichen Wert in einem zunehmend wettbewerbsfähigen Finanzökosystem zu erzielen.

Deutsche Bank AktiengeSellschaft (DB) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Strategische Allianzen mit globalen Finanztechnologieunternehmen

Die Deutsche Bank hat strategische Technologiepartnerschaften mit den folgenden wichtigen Unternehmen eingerichtet:

Technologiepartner	Partnerschaftsfokus	Jahr eingeleitet
SAFT	Cloud-basierte Finanzinfrastruktur	2019
Microsoft Azure	Cloud Computing und KI -Integration	2020
Salesforce	Kundenbeziehungsmanagement	2018

Zusammenarbeit mit internationalen Investmentbanken

Das Investment Banking Collaboration Network der Deutschen Bank beinhaltet:

• Goldman Sachs - Gemeinsame Kapitalmärkte Transaktionen
• JPMorgan Chase - grenzüberschreitende Anlagestrategien
• Morgan Stanley - Institutionelle Kundendienste

Partnerschaften mit Anbietern von Technologieanbietern der Regulierungstechnologie

Compliance -Partner	Technologielösung	Jährliche Investition
Nasdaq	Regulatorische Berichtssysteme	42 Millionen €
IBM	Anti-Geldwäsche-Technologien	35 Millionen €

Joint Ventures in aufstrebenden Markt Finanzdienstleistungen

Zu den aufstrebenden Marktpartnerschaften der Deutschen Bank gehören:

• China Construction Bank - Strategische Allianz auf dem chinesischen Markt
• Credicorp (Peru) - Corporate Banking Services
• Standard Bank Group (Südafrika) - grenzüberschreitende Finanzlösungen

Ökosystempartnerschaften mit digitalen Zahlungsplattformen

Zahlungsplattform	Integrationsdienste	Transaktionsvolumen
Apfelzahl	Mobile Zahlungsintegration	2,3 Milliarden € (2023)
Google Pay	Digitale Brieftaschendienste	1,7 Milliarden € (2023)
Paypal	Grenzüberschreitende Zahlungslösungen	1,5 Milliarden € (2023)

Deutsche Bank AktiengeSellschaft (DB) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Unternehmens- und Investmentbanking -Dienstleistungen

Die Unternehmens- und Investmentbankabteilung der Deutschen Bank erzielte 2023 einen Umsatz von 8,4 Milliarden Euro. Zu den wichtigsten Aktivitäten gehören:

• Verschuldung und Eigenkapitalversicherung
• Fusions- und Akquisitionsberatung
• Kapitalmärktefinanzierung

Servicekategorie	Einnahmen (2023)	Marktanteil
Schuldenversicherung	3,2 Milliarden €	7.5%
Equity Underwriting	1,8 Milliarden €	5.9%
M & A -Beratung	2,4 Milliarden €	6.3%

Vermögensverwaltung und Vermögensverwaltung

Das Vermögensverwaltungssegment meldete einen Umsatz von 4,1 Milliarden Euro für 2023.

• Privatvermögen Management
• Vermögensverwaltungsdienste
• Anlageberatung

Vermögensverwaltungsmetriken	2023 Wert
Togesal Assets, die verwaltet werden	782 Milliarden €
Anzahl der Kunden des Vermögens Management	1,3 Millionen

Globales Transaktionsbanking

Global Transaction Banking erzielte 2023 einen Umsatz von 3,6 Milliarden Euro.

• Cash Management
• Handelsfinanzierung
• Wertpapierleistungen

Transaktionsbanking	Transaktionsvolumen	Einnahmen
Cash Management	1,7 Billionen €	1,5 Milliarden €
Handelsfinanzierung	482 Milliarden €	1,1 Milliarden €

Digital Banking Transformation und Innovation

Die Deutsche Bank investierte 2023 1,2 Milliarden Euro in digitale Transformationsinitiativen.

• Digitale Bankplattformen
• KI und maschinelles Lernensintegration
• Cybersicherheitsverbesserungen

Risikomanagement und Finanzberatung

Die Abteilung für Risikomanagement hat 2,5 Milliarden € für die Einhaltung und Risikominderung im Jahr 2023 bereitgestellt.

• Vorschriftenregulierung
• Kreditrisikomanagement
• Marktrisikobewertung

Risikomanagementkennzahlen	2023 Wert
Compliance -Budget	2,5 Milliarden €
Risikominderungsinvestitionen	1,3 Milliarden €

Deutsche Bank AktiengeSellschaft (DB) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Umfangreiches globales Finanznetzwerk und Infrastruktur

Die Deutsche Bank ist in 58 Ländern weltweit mit 1.959 Filialen und Büros ab 2023 tätig. Die Gesamtinvestition der physischen Infrastruktur liegt bei 3,4 Milliarden €.

Geografische Präsenz	Anzahl der Standorte
Gesamtländer	58
Gesamtzweige/Büros	1,959
Infrastrukturinvestition	3,4 Milliarden €

Fortschrittliche Plattformen für digitale Banktechnologie

Die Deutsche Bank hat 2023 1,2 Milliarden € in digitale Transformation und technologische Infrastruktur investiert.

• Digitale Bankplattformen: 5 Kerntechnologiesysteme
• Jährliches Technologie -F & E -Budget: 752 Millionen €
• Cybersicherheitsinvestitionen: 286 Millionen €

Hochqualifizierte Finanzfachleute und Analysten

Mitarbeiterkategorie	Nummer
Gesamtbeschäftigte	85,126
Advanced Degree Inhaber	62% der Belegschaft
Globaler Talentpool	40 vertretene Nationalitäten

Starke Kapitalreserven und finanzielle Stabilität

Die Finanzreserven und Kapitalkennzahlen der Deutschen Bank im vierten Quartal 2023:

• Common Equity Tier 1 (CET1) Verhältnis: 13,7%
• Gesamtkapitalreserven: 68,3 Milliarden €
• Liquiditätsabdeckungsquote: 146%

Umfassende Datenanalysefunktionen

Datenanalysemetriken	Zahlen
Jährliche Datenanalyseinvestition	412 Millionen €
KI- und maschinelle Lernsysteme	37 aktive Plattformen
Datenverarbeitungskapazität	2.6 Petabyte pro Tag

Deutsche Bank AktiengeSellschaft (DB) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Integrierte Finanzlösungen für Unternehmens- und Einzelkunden

Die Deutsche Bank erzielte 2023 einen Umsatz von 26,4 Mrd. €. Das Unternehmensbankensegment erzielte einen Umsatz von 10,2 Milliarden €. Investment Banking Division trug 7,8 Milliarden Euro bei.

Kundensegment	Umsatz (Mrd. €)	Marktanteil
Unternehmenskunden	10.2	18.5%
Einzelkunden	6.5	12.3%

Erweiterte digitale Bankerfahrung

Das digitale Transaktionsvolumen erreichte 2023 487 Millionen. Die Benutzer von Mobile Banking stiegen auf 14,6 Millionen. Online -Banking -Plattformen verarbeiteten Transaktionen mit 215 Milliarden €.

• Downloads für Mobile Banking App: 3,2 Millionen
• Transaktionen für digitale Zahlung: 287 Millionen
• Verfügbarkeit von Digital Banking Platform: 99,98%

Umfassende globale Finanzdienstleistungen

Die Deutsche Bank ist in 58 Ländern mit 85.000 Mitarbeitern tätig. Der globale Transaktionsbankeneinnahmen erreichte 2023 4,6 Milliarden €.

Region	Umsatz (Mrd. €)	Kundenstamm
Europa	15.7	2,3 Millionen
Amerika	6.9	1,1 Millionen
Asiatisch-pazifik	4.2	0,7 Millionen

Personalisierte Vermögensverwaltungsstrategien

Das private Vermögensverwaltungssegment erzielte einen Umsatz von 3,8 Milliarden Euro. Durchschnittliche Portfoliosgröße: 2,4 Mio. € pro Kunden.

• Kunden mit hohem Netzwert: 45.000
• Durchschnittliche jährliche Rendite: 6,7%
• Personalisierte Anlagestrategien: 92% Kundenzufriedenheit

Nachhaltige und ethische Investitionsoptionen

Nachhaltiges Anlageportfolio im Wert von 47,5 Milliarden €. ESG-fokussierte Investitionen stiegen im Jahr 2023 um 22%.

Anlagekategorie	Wert (€ Milliarden)	Wachstumsrate
Grüne Bindungen	12.3	18%
Nachhaltige Eigenkapitalfonds	22.7	25%
Impact Investing	12.5	15%

Deutsche Bank AktiengeSellschaft (DB) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Engagierte Beziehungsmanagementteams

Die Deutsche Bank betreibt im vierten Quartal 2023 im vierten Quartal 1.536 kundenorientierte Beziehungsmanager weltweit. Die Bank bedient ungefähr 18 Millionen Einzelhandels- und Unternehmenskunden in 58 Ländern.

Kundensegment	Beziehungsmanager	Durchschnittliche Portfoliosgröße
Unternehmensbanking	687	425 Millionen € pro Manager
Private Banking	459	215 Millionen € pro Manager
Einzelhandelsbanken	390	85 Millionen € pro Manager

Digitale Self-Service-Plattformen

Die digitalen Plattformen der Deutschen Bank haben 2023 9,2 Millionen aktive digitale Benutzer aufgezeichnet, wobei 76% der Kundeninteraktionen über digitale Kanäle auftraten.

• Downloads für Mobile Banking App: 3,4 Millionen
• Online Banking Active Users: 6,8 Millionen
• Digitales Transaktionsvolumen: 287 Milliarden €

Personalisierte finanzielle Beratung

Die Bank investierte 2023 124 Mio. EUR in personalisierte Finanzberatungsdienste und bietet maßgeschneiderte Anlagestrategien für Einzelpersonen mit hohem Netzwerk an.

Beratungsdienst	Durchschnittliche Kundeninvestition	Jahresumsatz
Vermögensverwaltung	2,3 Millionen €	876 Millionen €
Pensionsplanung	€675,000	342 Millionen €

Multi-Channel-Kommunikationsstrategien

Die Deutsche Bank nutzt 5 primäre Kommunikationskanäle mit einem integrierten Ansatz:

• Telefonunterstützung: 2,1 Millionen Kundeninteraktionen monatlich
• E -Mail -Kommunikation: 3,7 Millionen monatlicher Börsen
• Live -Chat: 890.000 monatliche Interaktionen
• Social -Media -Engagement: 1,2 Millionen Follower
• Zweigstellenberatungen: 425.000 monatliche persönliche Sitzungen

Kontinuierliches Kundenbindung und -unterstützung

Die Bank unterhält a 92% Kundenbindung Durch kontinuierliche Engagement -Strategien investieren Sie im Jahr 2023 215 Mio. € in Kundenerfahrungsverbesserungen.

Verlobungsmetrik	Jährliche Leistung
Kundenzufriedenheit	8.7/10
Kundenbindungsinvestition	215 Millionen €
Jährliche Kunden -Touchpoints	62,4 Millionen

Deutsche Bank AktiengeSellschaft (DB) - Geschäftsmodell: Kanäle

Online -Banking -Plattformen

Die Online -Banking -Plattform der Deutschen Bank bedient ab 2023 13,4 Millionen Kunden für digitale Bankgeschäfte. Die Plattform verarbeitet jährlich rund 2,7 Milliarden digitale Transaktionen mit einer Laufzeit von 99,7%.

Digitale Bankmetrik	2023 Statistik
Total Digital Banking -Benutzer	13,4 Millionen
Jährliche digitale Transaktionen	2,7 Milliarden
Plattform -Verfügbarkeit	99.7%

Mobile Banking -Anwendungen

Die mobile Anwendung der Deutschen Bank unterstützt 8,6 Millionen aktive Benutzer auf iOS- und Android -Plattformen. Die App erleichtert 1,5 Milliarden mobilen Transaktionen pro Jahr mit einer Benutzerzufriedenheit von 4,3/5.

• Total Mobile App -Benutzer: 8,6 Millionen
• Jährliche mobile Transaktionen: 1,5 Milliarden
• Mobile App Benutzerzufriedenheit: 4.3/5

Physischer Zweignetzwerk

Die Deutsche Bank unterhält ab 2023 1.721 physische Filialen in 58 Ländern. Das Filialnetz bedient ungefähr 17,9 Millionen Einzelhandels- und Unternehmenskunden.

Zweignetzwerkdetails	2023 Statistik
Gesamt physikalische Zweige	1,721
Länder mit Branchenpräsenz	58
Gesamtkunden serviert	17,9 Millionen

Telefonbankendienste

Das Telefonbankenzentrum der Deutschen Bank übernimmt monatlich 6,2 Millionen Kundeninteraktionen mit einer durchschnittlichen Reaktionszeit von 2,7 Minuten und einer Kundenzufriedenheitsrate von 92%.

Schnittstellen für digitale Finanzberatung

Die digitale Finanzberatungsplattform der Bank dient 3,8 Millionen Nutzern und bietet personalisierte Investitionsempfehlungen durch AI-gesteuerte Algorithmen mit einer Nutzer-Engagement-Rate von 76%.

Digitale Beratungsmetriken	2023 Statistik
Total Digital Advisory Users	3,8 Millionen
Benutzerfindungsrate	76%

Deutsche Bank AktiengeSellschaft (DB) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Unternehmens- und institutionelle Kunden

Ab 2024 bedient die Deutsche Bank weltweit 15.000 Unternehmens- und institutionelle Kunden. Total Corporate Banking Revenue: 8,3 Milliarden €.

Client -Typ	Jahresumsatz	Anzahl der Kunden
Multinationale Unternehmen	4,7 Milliarden €	3,200
Finanzinstitutionen	2,1 Milliarden €	5,600
Regierungsstellen	1,5 Milliarden €	1,200

Individuelle mit hohem Netzwert

Die Deutsche Bank verwaltet ein privates Vermögen von 245 Milliarden Euro für Kunden mit hohem Netzwerk.

• Durchschnittlicher Client -Portfoliowert: € 12,5 Mio. €
• Gesamtkunden mit hohem Netzwerk: 19.600
• Geografische Verteilung: 40% Europa, 35% Amerika, 25% asiatisch-pazifik

Kleine und mittlere Unternehmen

Die Deutsche Bank unterstützt 85.000 kleine und mittlere Unternehmen (KMU) in den Märkten.

KMU -Segment	Totale Kreditvergabe	Durchschnittliche Darlehensgröße
Herstellung von KMU	17,6 Milliarden €	1,2 Millionen €
Technologie -KMU	12,3 Milliarden €	€890,000
Servicesektor KMU	9,8 Milliarden €	€650,000

Einzelhandelskunden

Die Deutsche Bank bedient 2024 16,4 Millionen Einzelhandelsbankenkunden.

• Digital Banking -Benutzer: 9,2 Millionen
• Benutzer von Mobile Banking: 6,8 Millionen
• Durchschnittlicher Kontostand: 45.600 €

Internationale Unternehmensinvestoren

Die Deutsche Bank verwaltet internationale Vermögenswerte für Unternehmensinvestitionen in Höhe von 672 Milliarden €.

Investitionsregion	Vermögenswert	Anzahl der Unternehmensinvestoren
Europa	312 Milliarden €	2,800
Nordamerika	224 Milliarden €	1,950
Asiatisch-pazifik	136 Milliarden €	1,350

Deutsche Bank AktiengeSellschaft (DB) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Technologieinfrastrukturinvestitionen

Im Jahr 2023 bereitete die Deutsche Bank 1,6 Milliarden Euro für technologische und digitale Infrastrukturinvestitionen. Die IT -Infrastrukturausgaben der Bank machten ungefähr 11,3% ihrer gesamten Betriebskosten aus.

Technologieinvestitionskategorie	Betrag (Millionen €)
Cloud Computing -Infrastruktur	462
Cybersecurity -Systeme	378
Datenanalyseplattformen	294
Core -Banking -Systeme Upgrade	466

Compliance- und Regulierungskosten

Die Compliance -Kosten der Deutschen Bank im Jahr 2023 beliefen sich auf 1,2 Milliarden Euro, was einen erheblichen Teil ihrer operativen Ausgaben entspricht.

• Einhaltung der Geldwäsche (Anti-Geldwäsche): 412 Millionen €
• Regulierungsberichtssysteme: 276 Millionen €
• Risikomanagementinfrastruktur: 512 Millionen €

Arbeitnehmerentschädigung und Schulung

Die Gesamtpersonalkosten für die Deutsche Bank im Jahr 2023 beliefen sich auf 12,4 Mrd. €.

Kompensationskategorie	Betrag (Millionen €)
Grundgehälter	8,760
Leistungsboni	2,480
Mitarbeiterausbildungsprogramme	164
Berufliche Entwicklung	96

Initiativen für digitale Transformation

Die Deutsche Bank investierte 2023 1,1 Milliarden Euro in digitale Transformationsinitiativen.

• KI und maschinelles Lernen Implementierung: € 324 Millionen €
• Entwicklung digitaler Bankenplattform: 412 Millionen €
• Blockchain und Fintech -Integration: 364 Millionen €

Globale Kosten für die Betriebswartung

Die globalen operativen Wartungskosten für die Deutsche Bank im Jahr 2023 erreichten 2,3 Milliarden €.

Betriebswartungskategorie	Betrag (Millionen €)
Wartung der physischen Infrastruktur	612
Netzwerk- und Kommunikationssysteme	456
Globale Betriebskosten für das Büro	782
Softwarelizenz und Wartung	450

Deutsche Bank AktiengeSellschaft (DB) - Geschäftsmodell: Einnahmenströme

Investmentbanking -Gebühren

Im Jahr 2023 erzielte die Investment Banking -Abteilung der Deutschen Bank einen Umsatz von 6,2 Milliarden Euro. Die Aufschlüsselung der Investmentbankengebühren umfasst:

Gebührenkategorie	Umsatz (Mrd. €)
Fusions- und Akquisitionsberatung	1.8
Underwriting -Dienste	2.4
Schuldenkapitalmärkte	1.5
Aktienkapitalmärkte	0.5

Zinserträge aus Krediten

Die Zinserträge der Deutschen Bank für 2023 beliefen sich auf 14,3 Mrd. € mit der folgenden Segmentverteilung:

• Zinserträge für Unternehmensbanken: 7,2 Milliarden €
• Einzelhandelsbanken Zinserträge: 5,1 Mrd. €
• Globale Märkte Zinserträge: 2,0 Milliarden €

Vermögensverwaltungskommissionen

Die Einnahmen des Vermögensmanagements im Jahr 2023 erreichten 3,6 Milliarden €, strukturiert wie folgt:

Asset Management -Segment	Einnahmen aus Provision (Mio. €)
Institutionelle Kunden	2,100
Einzelhandelskunden	1,000
Alternative Investitionen	500

Transaktionsbankeneinnahmen

Das Transaktionsbanking erzielte einen Umsatz von 4,5 Milliarden Euro für 2023:

• Cash Management Services: 2,3 Milliarden €
• Handelsfinanzierung: 1,2 Milliarden €
• Zahlungsdienstleistungen: 1,0 Milliarden €

Finanzberatungsgebühren

Finanzberatungsdienste erzielten im Jahr 2023 einen Umsatz von 2,1 Milliarden Euro:

Beratungstyp	Umsatz (€ Mio.)
Corporate Strategy Advisory	850
Risikomanagementberatung	650
Beratung für digitale Transformation	600