|
Deutsche Bank Aktiengesellschaft (DB): Canvas نموذج الأعمال [تحديث يناير 2015] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Deutsche Bank Aktiengesellschaft (DB) Bundle
في المشهد الديناميكي للتمويل العالمي ، يظهر Deutsche Bank Aktiengesellschaft كلاعب محوري ، وينسج نموذجًا تجاريًا معقدًا يتجاوز النماذج المصرفية التقليدية. من خلال دمج التقنيات الرقمية المتطورة بشكل استراتيجي ، والخدمات المالية الشاملة ، وشبكة عالمية قوية ، صمم Deutsche Bank مقاربة متطورة تلبي الاحتياجات المعقدة لعمالقة الشركات والأفراد ذوي القيمة العالية والمؤسسات الناشئة. تقوم قماش النموذج التجاري هذا بتفكيك الإطار المبتكر للبنك ، ويكشف عن كيفية التنقل في التقاطعات المعقدة للتكنولوجيا وعلاقات العملاء والخبرة المالية لتقديم قيمة لا مثيل لها في نظام بيئي مالي متزايد التنافس.
Deutsche Bank Aktiengesellschaft (DB) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
التحالفات الاستراتيجية مع شركات التكنولوجيا المالية العالمية
أنشأ Deutsche Bank شراكات تقنية استراتيجية مع الشركات الرئيسية التالية:
| شريك التكنولوجيا | تركيز الشراكة | بدأت سنة |
|---|---|---|
| النسغ | البنية التحتية المالية القائمة على السحابة | 2019 |
| Microsoft Azure | الحوسبة السحابية وتكامل الذكاء الاصطناعي | 2020 |
| Salesforce | إدارة علاقات العملاء | 2018 |
التعاون مع البنوك الاستثمارية الدولية
تشمل شبكة التعاون المصرفي للاستثمار في Deutsche Bank:
- جولدمان ساكس - معاملات أسواق رأس المال المشتركة
- JPMorgan Chase - استراتيجيات الاستثمار عبر الحدود
- مورغان ستانلي - خدمات العملاء المؤسسية
شراكات مع مقدمي تكنولوجيا الامتثال التنظيمي
| شريك الامتثال | حل التكنولوجيا | الاستثمار السنوي |
|---|---|---|
| ناسداك | أنظمة التقارير التنظيمية | 42 مليون يورو |
| IBM | تقنيات غسل الأموال | 35 مليون يورو |
المشاريع المشتركة في الخدمات المالية في السوق الناشئة
تشمل شراكات السوق الناشئة في Deutsche Bank:
- بنك الصين للبناء - التحالف الاستراتيجي في السوق الصينية
- Credicorp (Peru) - الخدمات المصرفية للشركات
- مجموعة بنك ستاندرد (جنوب إفريقيا) - الحلول المالية عبر الحدود
شراكات النظام الإيكولوجي مع منصات الدفع الرقمية
| منصة الدفع | خدمات التكامل | حجم المعاملة |
|---|---|---|
| أجر أبل | تكامل الدفع عبر الهاتف المحمول | 2.3 مليار يورو (2023) |
| جوجل دفع | خدمات المحفظة الرقمية | 1.7 مليار يورو (2023) |
| PayPal | حلول الدفع عبر الحدود | 1.5 مليار يورو (2023) |
Deutsche Bank Aktiengesellschaft (DB) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية للشركات والاستثمار
حقق قسم الشركات المصرفية للشركات والاستثمار في Deutsche Bank 8.4 مليار يورو في عام 2023. تشمل الأنشطة الرئيسية:
- الديون والأسهم الاكتتاب
- الاستشارات لعمليات الدمج والاستحواذ
- تمويل أسواق رأس المال
| فئة الخدمة | الإيرادات (2023) | الحصة السوقية |
|---|---|---|
| الاكتتاب الديون | 3.2 مليار يورو | 7.5% |
| الاكتتاب الأسهم | 1.8 مليار يورو | 5.9% |
| استشاري M&A | 2.4 مليار يورو | 6.3% |
إدارة الثروات وإدارة الأصول
أفاد قطاع إدارة الثروات 4.1 مليار يورو من الإيرادات لعام 2023.
- إدارة الثروة الخاصة
- خدمات إدارة الأصول
- الاستشارات الاستثمار
| مقاييس إدارة الأصول | 2023 القيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة | 782 مليار يورو |
| عدد عملاء إدارة الثروات | 1.3 مليون |
المعاملة العالمية المصرفية
ولدت الخدمات المصرفية العالمية 3.6 مليار يورو من الإيرادات في عام 2023.
- إدارة النقد
- تمويل التجارة
- خدمات الأوراق المالية
| الخدمات المصرفية المعاملات | حجم المعاملة | ربح |
|---|---|---|
| إدارة النقد | 1.7 تريليون يورو | 1.5 مليار يورو |
| تمويل التجارة | 482 مليار يورو | 1.1 مليار يورو |
التحول المصرفي الرقمي والابتكار
استثمر Deutsche Bank 1.2 مليار يورو في مبادرات التحول الرقمي في عام 2023.
- المنصات المصرفية الرقمية
- منظمة العفو الدولية وتكامل التعلم الآلي
- تحسينات الأمن السيبراني
إدارة المخاطر والاستشارات المالية
خصص قسم إدارة المخاطر 2.5 مليار يورو للامتثال والتخفيف من المخاطر في عام 2023.
- الامتثال التنظيمي
- إدارة مخاطر الائتمان
- تقييم مخاطر السوق
| مقاييس إدارة المخاطر | 2023 القيمة |
|---|---|
| ميزانية الامتثال | 2.5 مليار يورو |
| استثمارات التخفيف من المخاطر | 1.3 مليار يورو |
Deutsche Bank Aktiengesellschaft (DB) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
الشبكة المالية العالمية والبنية التحتية الواسعة
يعمل Deutsche Bank في 58 دولة في جميع أنحاء العالم مع 1959 فرع ومكاتب اعتبارًا من عام 2023. يبلغ إجمالي الاستثمار في البنية التحتية المادية 3.4 مليار يورو.
| التواجد الجغرافي | عدد المواقع |
|---|---|
| إجمالي البلدان | 58 |
| مجموع الفروع/المكاتب | 1,959 |
| الاستثمار في البنية التحتية | 3.4 مليار يورو |
منصات التكنولوجيا المصرفية الرقمية المتقدمة
استثمر Deutsche Bank 1.2 مليار يورو في التحول الرقمي والبنية التحتية التكنولوجية في عام 2023.
- المنصات المصرفية الرقمية: 5 أنظمة تكنولوجيا أساسية
- ميزانية البحث والتطوير السنوية: 752 مليون يورو
- استثمار الأمن السيبراني: 286 مليون يورو
المهنيون والمحللين الماليين ذوي المهارات العالية
| فئة الموظف | رقم |
|---|---|
| إجمالي الموظفين | 85,126 |
| حاملي الشهادة المتقدمة | 62 ٪ من القوى العاملة |
| مجموعة المواهب العالمية | 40 جنسيات ممثلة |
احتياطيات رأس المال القوية والاستقرار المالي
الاحتياطيات المالية ومقاييس رأس المال لبنك دويتشه اعتبارًا من Q4 2023:
- نسبة الأسهم المشتركة 1 (CET1) نسبة: 13.7 ٪
- إجمالي احتياطيات رأس المال: 68.3 مليار يورو
- نسبة تغطية السيولة: 146 ٪
قدرات تحليل البيانات الشاملة
| مقاييس تحليلات البيانات | الأرقام |
|---|---|
| استثمار تحليلات البيانات السنوية | 412 مليون يورو |
| منظمة العفو الدولية وأنظمة التعلم الآلي | 37 منصات نشطة |
| قدرة معالجة البيانات | 2.6 Petabytes يوميًا |
Deutsche Bank Aktiengesellschaft (DB) - نموذج العمل: مقترحات القيمة
حلول مالية متكاملة للعملاء والأفراد
سجل Deutsche Bank إجمالي إيرادات قدره 26.4 مليار يورو في عام 2023. وبلغ القطاع المصرفي للشركات 10.2 مليار يورو. ساهم قسم الخدمات المصرفية الاستثمارية 7.8 مليار يورو.
| قطاع العميل | الإيرادات (مليار يورو) | الحصة السوقية |
|---|---|---|
| عملاء الشركات | 10.2 | 18.5% |
| العملاء الأفراد | 6.5 | 12.3% |
تجربة مصرفية رقمية متقدمة
بلغ حجم المعاملات الرقمية 487 مليون في عام 2023. ارتفع مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول إلى 14.6 مليون. تم معالجة المنصات المصرفية عبر الإنترنت 215 مليار يورو في المعاملات.
- تنزيلات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول: 3.2 مليون
- معاملات الدفع الرقمية: 287 مليون
- منصة الخدمات المصرفية الرقمية وقت التشغيل: 99.98 ٪
الخدمات المالية العالمية الشاملة
يعمل Deutsche Bank في 58 دولة مع 85000 موظف. بلغت إيرادات الخدمات المصرفية للمعاملات العالمية 4.6 مليار يورو في عام 2023.
| منطقة | الإيرادات (مليار يورو) | قاعدة العملاء |
|---|---|---|
| أوروبا | 15.7 | 2.3 مليون |
| الأمريكتين | 6.9 | 1.1 مليون |
| آسيا والمحيط الهادئ | 4.2 | 0.7 مليون |
استراتيجيات إدارة الثروة الشخصية
ولدت قطاع إدارة الثروات الخاصة 3.8 مليار يورو من الإيرادات. متوسط حجم الحافظة: 2.4 مليون يورو لكل عميل.
- العملاء ذوي القيمة العالية: 45000
- متوسط العائد السنوي: 6.7 ٪
- استراتيجيات استثمار مخصصة: 92 ٪ رضا العميل
خيارات الاستثمار المستدامة والأخلاقية
محفظة استثمار مستدام بقيمة 47.5 مليار يورو. نمت الاستثمارات التي تركز على ESG 22 ٪ في عام 2023.
| فئة الاستثمار | القيمة (مليار يورو) | معدل النمو |
|---|---|---|
| السندات الخضراء | 12.3 | 18% |
| صناديق الأسهم المستدامة | 22.7 | 25% |
| تأثير الاستثمار | 12.5 | 15% |
Deutsche Bank Aktiengesellschaft (DB) - نموذج العمل: علاقات العملاء
فرق إدارة العلاقات المخصصة
يدير Deutsche Bank 1،536 من مديري العلاقات التي تواجه العميل على مستوى العالم اعتبارًا من Q4 2023. يخدم البنك ما يقرب من 18 مليون عميل تجزئة وشركات في 58 دولة.
| قطاع العملاء | مديري العلاقات | متوسط حجم الحافظة |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية للشركات | 687 | 425 مليون يورو لكل مدير |
| الخدمات المصرفية الخاصة | 459 | 215 مليون يورو لكل مدير |
| الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة | 390 | 85 مليون يورو لكل مدير |
منصات الخدمة الذاتية الرقمية
سجلت منصات Deutsche Bank الرقمية 9.2 مليون مستخدم رقمي نشط في عام 2023 ، مع 76 ٪ من تفاعلات العملاء التي تحدث من خلال القنوات الرقمية.
- تنزيلات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول: 3.4 مليون
- المستخدمين النشطين على الإنترنت: 6.8 مليون
- حجم المعاملات الرقمية: 287 مليار يورو
الاستشارات المالية الشخصية
استثمر البنك 124 مليون يورو في الخدمات الاستشارية المالية المخصصة في عام 2023 ، حيث قدم استراتيجيات استثمار مصممة للأفراد ذوي القيمة العالية.
| خدمة الاستشارات | متوسط استثمار العميل | الإيرادات السنوية |
|---|---|---|
| إدارة الثروة | 2.3 مليون يورو | 876 مليون يورو |
| تخطيط التقاعد | €675,000 | 342 مليون يورو |
استراتيجيات الاتصال متعددة القنوات
يستخدم Deutsche Bank 5 قنوات اتصال أساسية مع نهج متكامل:
- دعم الهاتف: 2.1 مليون تفاعل عميل شهريًا
- اتصال البريد الإلكتروني: 3.7 مليون تبادل شهري
- الدردشة المباشرة: 890،000 تفاعل شهري
- مشاركة وسائل التواصل الاجتماعي: 1.2 مليون متابع
- مشاورات الفرع: 425،000 اجتماعات شخصية شهرية
مشاركة ودعم العميل المستمر
يحافظ البنك 92 ٪ معدل الاحتفاظ بالعملاء من خلال استراتيجيات المشاركة المستمرة ، استثمار 215 مليون يورو في تحسينات تجربة العملاء في عام 2023.
| مقياس المشاركة | الأداء السنوي |
|---|---|
| درجة رضا العملاء | 8.7/10 |
| استثمار الاحتفاظ بالعملاء | 215 مليون يورو |
| نقاط لمس العملاء السنوية | 62.4 مليون |
Deutsche Bank Aktiengesellschaft (DB) - نموذج العمل: القنوات
المنصات المصرفية عبر الإنترنت
تخدم منصة Deutsche Bank المصرفية عبر الإنترنت 13.4 مليون عميل مصرفي رقمي اعتبارًا من عام 2023. يعالج النظام الأساسي حوالي 2.7 مليار معاملة رقمية سنويًا مع موثوقية للوقوف بنسبة 99.7 ٪.
| مقياس المصرفي الرقمي | 2023 إحصائيات |
|---|---|
| إجمالي مستخدمي الخدمات المصرفية الرقمية | 13.4 مليون |
| المعاملات الرقمية السنوية | 2.7 مليار |
| منصة التشغيل | 99.7% |
التطبيقات المصرفية عبر الهاتف المحمول
يدعم تطبيق Deutsche Bank للهاتف المحمول 8.6 مليون مستخدم نشط عبر منصات iOS و Android. يسهل التطبيق 1.5 مليار معاملات متنقلة سنويًا مع معدل رضا المستخدم من 4.3/5.
- إجمالي مستخدمي تطبيقات الهاتف المحمول: 8.6 مليون
- المعاملات السنوية للهاتف المحمول: 1.5 مليار
- رضا مستخدم تطبيق الجوال: 4.3/5
شبكة الفرع الفعلي
يحافظ Deutsche Bank على 1721 فرعًا ماديًا في 58 دولة اعتبارًا من عام 2023. تخدم شبكة الفرع حوالي 17.9 مليون عملاء تجزئة وشركات.
| تفاصيل شبكة الفرع | 2023 إحصائيات |
|---|---|
| مجموع الفروع المادية | 1,721 |
| البلدان ذات الوجود الفرعي | 58 |
| خدم إجمالي العملاء | 17.9 مليون |
الخدمات المصرفية عبر الهاتف
يتولى مركز Deutsche Bank المصرفي عبر الهاتف 6.2 مليون تفاعل من العملاء شهريًا ، بمتوسط وقت استجابة قدره 2.7 دقيقة ومعدل رضا العملاء بنسبة 92 ٪.
واجهات استشارية مالية رقمية
يخدم النظام الاستشاري المالي الرقمي للبنك 3.8 مليون مستخدم ، ويقدم توصيات استثمار مخصصة من خلال خوارزميات تعتمد على الذكاء الاصطناعى بمعدل مشاركة مستخدم 76 ٪.
| مقاييس منصة الاستشارات الرقمية | 2023 إحصائيات |
|---|---|
| إجمالي المستخدمين الاستشاريين الرقميين | 3.8 مليون |
| معدل مشاركة المستخدم | 76% |
Deutsche Bank Aktiengesellschaft (DB) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء
عملاء الشركات والمؤسسات
اعتبارًا من عام 2024 ، يخدم Deutsche Bank 15000 عميل مؤسسي ومؤسسي على مستوى العالم. إجمالي الإيرادات المصرفية للشركات: 8.3 مليار يورو.
| نوع العميل | الإيرادات السنوية | عدد العملاء |
|---|---|---|
| الشركات متعددة الجنسيات | 4.7 مليار يورو | 3,200 |
| المؤسسات المالية | 2.1 مليار يورو | 5,600 |
| الكيانات الحكومية | 1.5 مليار يورو | 1,200 |
الأفراد ذوي القيمة العالية
يدير Deutsche Bank 245 مليار يورو من الثروة الخاصة للعملاء ذوي القيمة العالية.
- متوسط قيمة محفظة العميل: 12.5 مليون يورو
- إجمالي عملاء القيمة العالية: 19600
- التوزيع الجغرافي: 40 ٪ أوروبا ، 35 ٪ أمريكتين ، 25 ٪ آسيا والمحيط الهادئ
الشركات الصغيرة والمتوسطة
يدعم Deutsche Bank 85000 مؤسسة صغيرة ومتوسطة (SMEs) عبر الأسواق.
| شريحة الشركات الصغيرة والمتوسطة | إجمالي الإقراض | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| تصنيع الشركات الصغيرة والمتوسطة | 17.6 مليار يورو | 1.2 مليون يورو |
| الشركات الصغيرة والمتوسطة التكنولوجيا | 12.3 مليار يورو | €890,000 |
| SMES STREM STRICE SMES | 9.8 مليار يورو | €650,000 |
العملاء المصرفيين بالتجزئة
يخدم Deutsche Bank 16.4 مليون عميل من الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة في عام 2024.
- المستخدمون المصرفيون الرقميون: 9.2 مليون
- مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 6.8 مليون
- متوسط رصيد الحساب: 45،600 يورو
المستثمرين الدوليين للشركات
يدير Deutsche Bank 672 مليار يورو من أصول الاستثمار الدولية للشركات.
| منطقة الاستثمار | قيمة الأصول | عدد مستثمري الشركات |
|---|---|---|
| أوروبا | 312 مليار يورو | 2,800 |
| أمريكا الشمالية | 224 مليار يورو | 1,950 |
| آسيا والمحيط الهادئ | 136 مليار يورو | 1,350 |
Deutsche Bank Aktiengesellschaft (DB) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
استثمارات البنية التحتية التكنولوجية
في عام 2023 ، خصص Deutsche Bank 1.6 مليار يورو للاستثمارات التكنولوجية والبنية التحتية الرقمية. يمثل الإنفاق على البنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات للبنك حوالي 11.3 ٪ من إجمالي نفقاته التشغيلية.
| فئة الاستثمار التكنولوجي | المبلغ (ملايين يورو) |
|---|---|
| البنية التحتية الحوسبة السحابية | 462 |
| أنظمة الأمن السيبراني | 378 |
| منصات تحليلات البيانات | 294 |
| ترقية الأنظمة المصرفية الأساسية | 466 |
النفقات التنظيمية والامتثال
بلغ إجمالي تكاليف الامتثال لبنك دويتشه في عام 2023 1.2 مليار يورو ، مما يمثل جزءًا كبيرًا من نفقاته التشغيلية.
- الامتثال لمكافحة غسل الأموال (AML): 412 مليون يورو
- أنظمة التقارير التنظيمية: 276 مليون يورو
- البنية التحتية لإدارة المخاطر: 512 مليون يورو
تعويض الموظفين والتدريب
بلغ إجمالي نفقات الموظفين لبنك دويتشه في عام 2023 12.4 مليار يورو.
| فئة التعويض | المبلغ (ملايين يورو) |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 8,760 |
| مكافآت الأداء | 2,480 |
| برامج تدريب الموظفين | 164 |
| التطوير المهني | 96 |
مبادرات التحول الرقمي
استثمر Deutsche Bank 1.1 مليار يورو في مبادرات التحول الرقمي خلال عام 2023.
- AI وتنفيذ التعلم الآلي: 324 مليون يورو
- تطوير المنصة المصرفية الرقمية: 412 مليون يورو
- تكامل blockchain و fintech: 364 مليون يورو
تكاليف الصيانة التشغيلية العالمية
بلغت نفقات الصيانة التشغيلية العالمية لبنك دويتشه في عام 2023 2.3 مليار يورو.
| فئة الصيانة التشغيلية | المبلغ (ملايين يورو) |
|---|---|
| صيانة البنية التحتية المادية | 612 |
| أنظمة الشبكة والاتصالات | 456 |
| تكاليف تشغيل المكتب العالمي | 782 |
| ترخيص البرمجيات وصيانتها | 450 |
Deutsche Bank Aktiengesellschaft (DB) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
الرسوم المصرفية الاستثمارية
في عام 2023 ، حقق قسم الخدمات المصرفية الاستثمارية لبنك دويتشه 6.2 مليار يورو. يشمل انهيار الرسوم المصرفية الاستثمارية:
| فئة الرسوم | الإيرادات (مليار يورو) |
|---|---|
| الاستشارات لعمليات الدمج والاستحواذ | 1.8 |
| خدمات الاكتتاب | 2.4 |
| أسواق رأس مال الديون | 1.5 |
| أسواق رأس المال الأسهم | 0.5 |
دخل الفوائد من الإقراض
بلغ إجمالي إيرادات فائدة Deutsche Bank لعام 2023 14.3 مليار يورو ، مع توزيع القطاع التالي:
- دخل الفوائد المصرفية للشركات: 7.2 مليار يورو
- دخل الفوائد المصرفية للتجزئة: 5.1 مليار يورو
- إيرادات الفوائد في الأسواق العالمية: 2.0 مليار يورو
عمولات إدارة الأصول
بلغت إيرادات إدارة الأصول في عام 2023 3.6 مليار يورو ، منظمة على النحو التالي:
| قطاع إدارة الأصول | إيرادات اللجنة (مليون يورو) |
|---|---|
| العملاء المؤسسيون | 2,100 |
| عملاء البيع بالتجزئة | 1,000 |
| الاستثمارات البديلة | 500 |
عائدات الخدمات المصرفية
ولدت الخدمات المصرفية للمعاملات 4.5 مليار يورو من إيرادات لعام 2023:
- خدمات إدارة النقد: 2.3 مليار يورو
- التمويل التجاري: 1.2 مليار يورو
- خدمات الدفع: 1.0 مليار يورو
رسوم الخدمة الاستشارية المالية
أنتجت الخدمات الاستشارية المالية 2.1 مليار يورو من الإيرادات خلال عام 2023:
| نوع الخدمة الاستشارية | الإيرادات (مليون يورو) |
|---|---|
| استشاري استراتيجية الشركات | 850 |
| استشارات إدارة المخاطر | 650 |
| استشاري التحول الرقمي | 600 |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.