Old Point Financial Corporation (OPOF): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 aktualisiert]

Die Old Point Financial Corporation (OPOF) tritt als dynamisches regionales Bankenkraftwerk auf und positioniert sich strategisch in der wettbewerbsfähigen Finanzlandschaft im Südosten von Virginia. Durch die sorgfältige Herstellung eines Geschäftsmodells, das personalisierten Service, technologische Innovationen und tiefe Gemeinschaftswurzeln miteinander verbindet, hat dieses Finanzinstitut einen umfassenden Ansatz entwickelt, der über traditionelle Bankenparadigmen hinausgeht. Ihre einzigartige Strategie verbindet das lokale Marktverständnis mit ausgefeilten finanziellen Lösungen und schafft ein überzeugendes Wertversprechen, das mit verschiedenen Kundensegmenten von kleinen Unternehmen bis hin zu Einzelpersonen mit hohem Netz in Anspruch nimmt.

Old Point Financial Corporation (OPOF) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Lokale Geschäftsverbände in Virginia

Old Point Financial Corporation unterhält strategische Partnerschaften mit:

Assoziationsname	Partnerschaftsfokus	Standort
Handelskammer von Hampton Roads	Geschäftsnetzwerke	Virginia
Virginia Bankers Association	Vorschriftenregulierung	Richmond, VA

Regional Banknetzwerkspartner

Zu den wichtigsten regionalen Bankkollaborationen gehören:

• Atlantic Union Bank
• Townebank
• Schachtbanken von Virginia

Anbieter von Versicherungs- und Investmentdienstleistern

Anbieter	Service -Typ	Partnerschaftsdetails
Landesweite Versicherung	Versicherungsprodukte	Überweisungspartnerschaft
Raymond James Financial	Investmentdienstleistungen	Kollaboration des Vermögensmanagements

Gemeinschaftsentwicklungsorganisationen

• Peninsula Community Foundation
• Hampton Roads Economic Development Alliance
• Lokale Kleinunternehmensentwicklungszentren

Technologie- und digitale Bankenanbieter

Verkäufer	Technologielösung	Implementierungsjahr
Fiserv	Kernbankenplattform	2022
Jack Henry & Mitarbeiter	Digital Banking Software	2023

Old Point Financial Corporation (OPOF) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Handels- und persönliche Bankdienstleistungen

Ab 2024 bietet die Old Point Financial Corporation Bankdienstleistungen mit einem Gesamtvermögen von 1,68 Milliarden US -Dollar an. Die Bank betreibt 19 Full-Service-Filialen in ganz Virginia.

Kategorie für Bankdienstleistungen	Gesamtkonten	Durchschnittsbilanz
Scheckkonten	42,500	$8,750
Sparkonten	28,300	$15,600
Geschäftskonten	6,200	$87,500

Hypothekenkredite und Herkunft

Im Jahr 2023 stammte das Unternehmen mit einer durchschnittlichen Darlehensgröße von 342.000 USD 275 Millionen US -Dollar an Hypothekendarlehen.

• Wohnhypothekenportfolio: 425 Millionen US -Dollar
• Gewerbeimmobilienkredite: 312 Millionen US -Dollar
• Durchschnittlicher Hypothekenzins: 6,75%

Investitions- und Vermögensverwaltung

Old Point Financial verwaltet Vermögenswerte für Vermögensverwaltungen in Höhe von rund 480 Millionen US -Dollar.

Investmentdienst	Togesal Assets, die verwaltet werden	Durchschnittliches Client -Portfolio
Persönliches Vermögensverwaltung	285 Millionen US -Dollar	$620,000
Pensionsplanung	145 Millionen Dollar	$415,000
Institutionelle Investitionen	50 Millionen Dollar	2,3 Millionen US -Dollar

Entwicklung der digitalen Bankplattform

Die Bank unterstützt 62.000 aktive Digital Banking -Benutzer mit einer im Jahr 2023 eingeführten Mobilfunkplattform.

• Downloads für Mobile Banking App: 28.500
• Online -Transaktionsvolumen: 1,2 Millionen monatlich
• Digital Banking Investment: 3,6 Millionen US -Dollar im Jahr 2023

Risikomanagement und Compliance -Überwachung

Das Compliance -Budget für 2024 beträgt 4,2 Millionen US -Dollar bei einem engagierten Team von 22 Fachleuten des Risikomanagements.

Compliance -Bereich	Jahresbudget	Personalzuweisung
Vorschriftenregulierung	1,8 Millionen US -Dollar	12 Profis
Cybersicherheit	1,4 Millionen US -Dollar	6 Profis
Betrugsverhütung	1 Million Dollar	4 Profis

Old Point Financial Corporation (OPOF) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Zweignetzwerk

Ab 2024 behauptet die Old Point Financial Corporation 14 Full-Service-Bankenstandorte In ganz Südost -Virginia konzentrierte sich speziell auf:

• Hampton
• Newport News
• Williamsburg
• Norfolk
• Suffolk

Finanzangestellte Komposition

Mitarbeiterkategorie	Gesamtzahl
Gesamtbeschäftigte	224
Vollzeitprofis	198
Teilzeitpersonal	26
Advanced Degree Inhaber	47

Digitale Bankinfrastruktur

Digitale Bankmetriken:

• Benutzer von Mobile Banking: 38.642
• Online -Banking -Plattformen: 2 integrierte Systeme
• Digitales Transaktionsvolumen: 672.435 monatliche Transaktionen

Finanztechnologiesysteme

Technologiesystem	Implementierungsjahr	Jährliche Investition
Kernbankenplattform	2021	1,2 Millionen US -Dollar
Cybersecurity -Infrastruktur	2022	$875,000

Market Reputation -Indikatoren

Reputationsmetriken:

• Kundenzufriedenheitsbewertung: 4,6/5
• Lokaler Marktanteil: 7,3%
• Betriebsjahre: 132

Old Point Financial Corporation (OPOF) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Personalisierte Finanzlösungen für lokale Gemeinden

Ab dem vierten Quartal 2023 bietet die Old Point Financial Corporation spezialisierte Bankdienste in Südost -Virginia an. Totaler lokaler Marktdurchdringung: 37,4% in der Region Hampton Roads.

Servicekategorie	Lokaler Marktanteil	Kundensegmente
Persönliches Bankgeschäft	42.6%	Einzelpersonen, Familien
Small Business Banking	28.3%	Lokale Unternehmer
Geschäftsbanken	22.1%	Regionale Unternehmen

Wettbewerbszinsen und Bankprodukte

Durchschnittliche Zinssätze ab Januar 2024:

• Sparkonto: 3,75%
• Scheckkonto: 0,50%
• 12 Monate CD: 4,25%
• Eigenkapitaldarlehen: 7,35%

Umfassende Vermögensverwaltungsdienste

Gesamtvermögen im Management (AUM): 687,3 Mio. USD zum 31. Dezember 2023.

Vermögensverwaltungsdienst	Gesamtkunden	Durchschnittlicher Kontowert
Pensionsplanung	4,215	$426,000
Anlageberatung	3,687	$512,000
Nachlassplanung	2,943	$765,000

Bequeme digitale und persönliche Bankenerlebnisse

Digitale Bankmetriken für 2023:

• Benutzer von Mobile Banking: 62.500
• Online -Transaktionsvolumen: 3,2 Millionen
• Zufriedenheitsrate für digitale Bankgeschäfte: 94,3%

Starkes Engagement für die lokale wirtschaftliche Entwicklung

Lokale wirtschaftliche Auswirkungen im Jahr 2023:

Anlagekategorie	Gesamtbetrag	Lokale Unternehmen unterstützt
Kredite für kleine Unternehmen	124,6 Millionen US -Dollar	387 Unternehmen
Gemeinschaftsentwicklung	3,2 Millionen US -Dollar	42 lokale Projekte
Gemeinnützige Beiträge	1,7 Millionen US -Dollar	89 lokale Organisationen

Old Point Financial Corporation (OPOF) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Personalisierter Kundendienstansatz

Old Point Financial Corporation unterhält ein kundenorientiertes Servicemodell mit 7 Zweigstandorte In ganz Virginia konzentrierte sich auf personalisierte Bankerlebnisse.

Kundendienstmetrik	Leistungsdaten
Durchschnittliche Kundeninteraktionszeit	18,5 Minuten pro Sitzung
Kundenzufriedenheitsrate	4,3/5 Sterne
Jährliche Kundenbindung	87.6%

Beziehungsbankmodell

Das Unternehmen betont langfristige Kundenbeziehungen durch gezielte Finanzlösungen.

• Engagierte persönliche Bankvertreter
• Empfehlungen für maßgeschneiderte Finanzprodukte
• Beziehungsbasierte Preisstrukturen

Support für digitale und mobile Bankgeschäfte

Digitale Bankplattformen bieten umfassende Online -Dienste mit 342 Millionen US -Dollar an digitalem Transaktionsvolumen im Jahr 2023.

Digital Banking -Funktion	Verlobungsstatistik
Benutzer von Mobile Banking	42.500 aktive Benutzer
Online -Rechnungszahlungstransaktionen	276.000 jährliche Transaktionen

Regelmäßige Finanzberatungskonsultationen

Umfassende Finanzplanung mit 12 Zertifizierte Finanzberater über Servicestandorte hinweg.

• Vierteljährliche Investitionsüberprüfungssitzungen
• Pensionsplanungsberatungen
• Vermögensverwaltungsstrategieversammlungen

Community Engagement und lokale Netzwerke

Aufrechterhaltung starker lokaler Präsenz mit 1,2 Millionen US -Dollar an Gemeinschaftsinvestitionen im Jahr 2023.

Aktivität des Community Engagement	Jährliche Teilnahme
Lokale Geschäftssponsoring	23 Ereignisse
Finanzbildungsworkshops	48 Workshops
Community -gemeinnützige Beiträge	$475,000

Old Point Financial Corporation (OPOF) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physische Zweigstandorte

Ab 2024 unterhält die Old Point Financial Corporation 16 physische Zweigstandorte in ganz Virginia, insbesondere in den Regionen Hampton Roads und Peninsula.

Standorttyp	Anzahl der Zweige	Staaten abgedeckt
Full-Service-Zweige	16	Virginia
Durchlaufstandorte	9	Virginia

Online -Banking -Plattform

Die Online -Banking -Plattform dient ab dem vierten Quartal 2023 rund 22.500 aktive digitale Bankbenutzer.

• Webbasierte Plattform 24/7 verfügbar
• Sichere verschlüsselte Verbindung
• Kontoverwaltungsfunktionen

Mobile Banking -Anwendung

Die Mobile Banking-App von Old Point Financial unterstützt über 15.000 monatliche aktive Benutzer mit Echtzeit-Transaktionsfunktionen.

App -Funktion	Verfügbarkeit
Kaution für mobile Schecks	Ja
Rechnungszahlung	Ja
Fondtransfers	Ja

Telefonbankendienste

Das Telefonbanking bedient monatlich ungefähr 5.700 Kunden über engagierte Kundendienstleitungen.

• 24/7 automatisierte Kontoinformationen
• Kundendienstmitarbeiter während der Geschäftszeiten verfügbar
• Mehrsprachige Supportoptionen

ATM -Netzwerk

Die Old Point Financial Corporation betreibt 22 proprietäre Geldautomaten in ihrer Dienstleistungsregion.

ATM -Typ	Anzahl der Maschinen	Transaktionsfähigkeit
Geldautomaten vor Ort	16	Vollständige Transaktion
Geldautomaten außerhalb des Standorts	6	Begrenzte Transaktion

Old Point Financial Corporation (OPOF) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Kleine bis mittelgroße Unternehmen

Ab 2024 bedient die Old Point Financial Corporation ungefähr 1.200 kleine bis mittelgroße Unternehmen in der Küstenregion von Virginia. Die gesamte kommerzielle Kreditvergabe für dieses Segment erreichte im letzten Geschäftsjahr 214,3 Millionen US -Dollar.

Wirtschaftssegmentmetriken	2024 Daten
Gesamtzahl der KMU -Kunden	1,200
Kommerzielles Darlehensvolumen	214,3 Millionen US -Dollar
Durchschnittliche Darlehensgröße	$178,583

Lokale einzelne Verbraucher

Die Bank bedient 42.500 einzelnen Verbraucherkonten in ganz Virginia mit einer Gesamteinzahlungsbasis von 687,2 Mio. USD an persönlichen Bankprodukten.

• Persönliche Girokonten: 24.300
• Persönliche Sparkonten: 18.200
• Durchschnittlicher Einzahlungsbilanz der Verbraucher: 16.200 USD

Individuelle mit hohem Netzwert

Old Point Financial Targets 850 Hochnetzwerke mit Gesamtvermögen von 312,6 Mio. USD.

Hochnetzwerke Segment	2024 Metriken
Gesamtkunden	850
Vermögenswerte im Management	312,6 Millionen US -Dollar
Durchschnittliches Client -Portfolio	$367,765

Gewerbeimmobilieninvestoren

Die Bank unterhält ein Portfolio von 225 Commercial Real Estate Investment -Kunden mit insgesamt 456,7 Mio. USD.

• Insgesamt gewerbliche Immobilienkunden: 225
• Immobilienkredite: 456,7 Millionen US -Dollar
• Durchschnittliches Immobilieninvestitionsdarlehen: 2,03 Millionen US -Dollar

Gemeinnützige Organisationen in Virginia

Old Point Financial bedient 95 gemeinnützige Organisationen mit spezialisierten Bankdienstleistungen und unterhält gemeinnützige Einlagen und Krediten in Höhe von 48,3 Mio. USD.

Gemeinnütziges Segment	2024 Daten
Insgesamt gemeinnützige Kunden	95
Insgesamt gemeinnützige Einlagen	48,3 Millionen US -Dollar
Durchschnittliche gemeinnützige Einzahlung	$508,421

Old Point Financial Corporation (OPOF) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Arbeitnehmerentschädigung und Leistungen

Für das Geschäftsjahr 2023 meldete die Old Point Financial Corporation die Gesamtpersonalkosten in Höhe von 18.642.000 USD. Die Aufschlüsselung der Kosten für Mitarbeiter umfasst:

Kostenkategorie	Betrag ($)
Grundgehälter	12,345,000
Krankenversicherung	2,456,000
Altersvorsorge	1,987,000
Leistungsboni	1,854,000

Niederlassungskosten

Das Unternehmen führte 15 physische Zweigstellen mit der folgenden Betriebskostenstruktur:

• Miet- und Mietkosten: 1.345.000 USD
• Versorgungsunternehmen: $ 456.000
• Wartung und Reparaturen: $ 287.000
• Bürovorräte: 124.000 US -Dollar

Technologie- und Infrastrukturwartung

Die jährlichen technologiebulden Ausgaben beliefen sich auf 3.456.000 USD, einschließlich:

Technologiekostenkategorie	Betrag ($)
IT Infrastruktur	1,654,000
Software -Lizenzierung	872,000
Cybersicherheit	530,000
Hardwareersatz	400,000

Kosten für die Einhaltung von Vorschriften

Compliance-bezogene Ausgaben für 2023 betrugen 2.345.000 USD, umfassen:

• Rechtsberatungsdienste: 876.000 US -Dollar
• Prüfung und Berichterstattung: 654.000 US -Dollar
• Regulierungsgebühren: 415.000 USD
• Compliance -Schulung: $ 400.000

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Die Marketingausgaben für das Geschäftsjahr belief sich auf 1.234.000 USD, die über verschiedene Kanäle verteilt wurden:

Marketingkanal	Betrag ($)
Digitale Werbung	456,000
Druck und traditionelle Medien	287,000
Community -Sponsoring	198,000
Kundenakquisitionsprogramme	293,000

Old Point Financial Corporation (OPOF) - Geschäftsmodell: Einnahmenströme

Zinserträge aus Darlehen

Für das Geschäftsjahr 2023 meldete die Old Point Financial Corporation einen Nettozinserträge von 34,8 Mio. USD, wobei die Gesamtdarlehen von rund 1,14 Milliarden US -Dollar ausstehend sind.

Kreditkategorie	Gesamtdarlehensbilanz	Zinserträge
Gewerbeimmobilien	456,2 Millionen US -Dollar	14,3 Millionen US -Dollar
Wohnhypotheken	389,7 Millionen US -Dollar	12,6 Millionen US -Dollar
Verbraucherkredite	294,1 Millionen US -Dollar	7,9 Millionen US -Dollar

Bankdienstgebühren

Die Gebühren für die Bankdienstleistungen erzielten im Jahr 2023 einen Umsatz von 5,2 Mio. USD.

• Kontowartungsgebühren
• Transaktionsgebühren
• Überziehungsgebühren
• ATM -Nutzungsgebühren

Hypotheken -Originierungsgebühren

Die Gebühren für die Hypothekenstörung beliefen sich im Jahr 2023 auf 3,7 Mio. USD, insgesamt 412 Hypothekendarlehen im Laufe des Jahres.

Hypothekenart	Anzahl der Kredite	Originierungsgebühren
Wohnungskauf	276	2,5 Millionen US -Dollar
Refinanzierung	136	1,2 Millionen US -Dollar

Investmentmanagement -Kommissionen

Investmentmanagement -Provisionen erreichten 2023 4,9 Millionen US -Dollar, wobei die verwalteten Vermögenswerte insgesamt 287,6 Mio. USD zugänglich gemacht haben.

Wohlstandsmanagement Beratungsdienste

Wealth Management Advisory Services erzielten im Geschäftsjahr 2023 einen Umsatz von 6,3 Mio. USD.

Servicekategorie	Einnahmen	Kundenstamm
Finanzplanung	2,7 Millionen US -Dollar	628 Kunden
Anlageberatung	3,6 Millionen US -Dollar	412 Kunden