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Old Point Financial Corporation (OPOF): Business Model Canvas |
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Old Point Financial Corporation (OPOF) Bundle
Die Old Point Financial Corporation (OPOF) entwickelt sich zu einem dynamischen regionalen Bankkonzern, der sich strategisch in der wettbewerbsintensiven Finanzlandschaft im Südosten Virginias positioniert. Durch die sorgfältige Ausarbeitung eines Geschäftsmodells, das personalisierten Service, technologische Innovation und tiefe Verwurzelung in der Gemeinschaft miteinander verbindet, hat dieses Finanzinstitut einen umfassenden Ansatz entwickelt, der über traditionelle Bankparadigmen hinausgeht. Ihre einzigartige Strategie verbindet lokale Marktkenntnisse mit ausgefeilten Finanzlösungen und schafft so ein überzeugendes Wertversprechen, das bei verschiedenen Kundensegmenten Anklang findet, von kleinen Unternehmen bis hin zu vermögenden Privatpersonen.
Old Point Financial Corporation (OPOF) – Geschäftsmodell: Wichtige Partnerschaften
Lokale Wirtschaftsverbände in Virginia
Old Point Financial Corporation unterhält strategische Partnerschaften mit:
| Vereinsname | Partnerschaftsfokus | Standort |
|---|---|---|
| Handelskammer von Hampton Roads | Business-Networking | Virginia |
| Virginia Bankers Association | Einhaltung gesetzlicher Vorschriften | Richmond, VA |
Regionale Bankennetzwerkpartner
Zu den wichtigsten regionalen Bankkooperationen gehören:
- Atlantic Union Bank
- TowneBank
- Bay Banks von Virginia
Versicherungs- und Investmentdienstleister
| Anbieter | Servicetyp | Einzelheiten zur Partnerschaft |
|---|---|---|
| Bundesweite Versicherung | Versicherungsprodukte | Empfehlungspartnerschaft |
| Raymond James Finanzen | Wertpapierdienstleistungen | Zusammenarbeit im Bereich Vermögensverwaltung |
Gemeinschaftsentwicklungsorganisationen
- Peninsula Community Foundation
- Wirtschaftsentwicklungsallianz von Hampton Roads
- Lokale Entwicklungszentren für Kleinunternehmen
Technologie- und Digital-Banking-Anbieter
| Anbieter | Technologielösung | Umsetzungsjahr |
|---|---|---|
| Fiserv | Kernbankenplattform | 2022 |
| Jack Henry & Mitarbeiter | Digitale Banking-Software | 2023 |
Old Point Financial Corporation (OPOF) – Geschäftsmodell: Hauptaktivitäten
Kommerzielle und persönliche Bankdienstleistungen
Im Jahr 2024 bietet die Old Point Financial Corporation Bankdienstleistungen mit einem Gesamtvermögen von 1,68 Milliarden US-Dollar an. Die Bank betreibt 19 Full-Service-Filialen in ganz Virginia.
| Kategorie Bankdienstleistungen | Gesamtkonten | Durchschnittlicher Kontostand |
|---|---|---|
| Girokonten | 42,500 | $8,750 |
| Sparkonten | 28,300 | $15,600 |
| Geschäftskonten | 6,200 | $87,500 |
Hypothekendarlehen und -vergabe
Im Jahr 2023 nahm das Unternehmen Hypothekendarlehen in Höhe von 275 Millionen US-Dollar mit einer durchschnittlichen Kredithöhe von 342.000 US-Dollar auf.
- Wohnhypothekenportfolio: 425 Millionen US-Dollar
- Gewerbliche Immobilienkredite: 312 Millionen US-Dollar
- Durchschnittlicher Hypothekenzins: 6,75 %
Anlage- und Vermögensverwaltung
Old Point Financial verwaltet rund 480 Millionen US-Dollar an Vermögensverwaltungsvermögen.
| Investmentservice | Gesamtes verwaltetes Vermögen | Durchschnittliches Kundenportfolio |
|---|---|---|
| Persönliche Vermögensverwaltung | 285 Millionen Dollar | $620,000 |
| Ruhestandsplanung | 145 Millionen Dollar | $415,000 |
| Institutionelle Investitionen | 50 Millionen Dollar | 2,3 Millionen US-Dollar |
Entwicklung einer digitalen Banking-Plattform
Die Bank unterstützt 62.000 aktive Digital-Banking-Nutzer mit einer im Jahr 2023 eingeführten Mobile-Banking-Plattform.
- Downloads von Mobile-Banking-Apps: 28.500
- Online-Transaktionsvolumen: 1,2 Millionen monatlich
- Investitionen in digitales Banking: 3,6 Millionen US-Dollar im Jahr 2023
Risikomanagement und Compliance-Überwachung
Das Compliance-Budget für 2024 beträgt 4,2 Millionen US-Dollar mit einem engagierten Team von 22 Risikomanagement-Experten.
| Compliance-Bereich | Jahresbudget | Personalzuteilung |
|---|---|---|
| Einhaltung gesetzlicher Vorschriften | 1,8 Millionen US-Dollar | 12 Profis |
| Cybersicherheit | 1,4 Millionen US-Dollar | 6 Profis |
| Betrugsprävention | 1 Million Dollar | 4 Profis |
Old Point Financial Corporation (OPOF) – Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen
Filialnetz
Ab 2024 unterhält Old Point Financial Corporation 14 Full-Service-Banking-Standorte im gesamten Südosten Virginias, insbesondere konzentriert auf:
- Hampton
- Newport-Nachrichten
- Williamsburg
- Norfolk
- Suffolk
Zusammensetzung des Finanzpersonals
| Mitarbeiterkategorie | Gesamtzahl |
|---|---|
| Gesamtzahl der Mitarbeiter | 224 |
| Vollzeitprofis | 198 |
| Teilzeitmitarbeiter | 26 |
| Inhaber fortgeschrittener Abschlüsse | 47 |
Digitale Banking-Infrastruktur
Kennzahlen zum digitalen Banking:
- Mobile-Banking-Nutzer: 38.642
- Online-Banking-Plattformen: 2 integrierte Systeme
- Digitales Transaktionsvolumen: 672.435 monatliche Transaktionen
Finanztechnologiesysteme
| Technologiesystem | Umsetzungsjahr | Jährliche Investition |
|---|---|---|
| Kernbankenplattform | 2021 | 1,2 Millionen US-Dollar |
| Cybersicherheitsinfrastruktur | 2022 | $875,000 |
Indikatoren für die Marktreputation
Reputationskennzahlen:
- Bewertung der Kundenzufriedenheit: 4,6/5
- Lokaler Marktanteil: 7,3 %
- Betriebsjahre: 132
Old Point Financial Corporation (OPOF) – Geschäftsmodell: Wertversprechen
Personalisierte Finanzlösungen für lokale Gemeinschaften
Ab dem vierten Quartal 2023 bietet die Old Point Financial Corporation spezialisierte Bankdienstleistungen im gesamten Südosten von Virginia an. Gesamte lokale Marktdurchdringung: 37,4 % in der Region Hampton Roads.
| Servicekategorie | Lokaler Marktanteil | Kundensegmente |
|---|---|---|
| Persönliches Banking | 42.6% | Einzelpersonen, Familien |
| Banking für kleine Unternehmen | 28.3% | Lokale Unternehmer |
| Kommerzielles Banking | 22.1% | Regionale Unternehmen |
Wettbewerbsfähige Zinssätze und Bankprodukte
Durchschnittliche Zinssätze Stand Januar 2024:
- Sparkonto: 3,75 %
- Girokonto: 0,50 %
- 12-Monats-CD: 4,25 %
- Eigenheimkredite: 7,35 %
Umfassende Vermögensverwaltungsdienstleistungen
Gesamtes verwaltetes Vermögen (AUM): 687,3 Millionen US-Dollar, Stand 31. Dezember 2023.
| Vermögensverwaltungsdienst | Gesamtzahl der Kunden | Durchschnittlicher Kontowert |
|---|---|---|
| Ruhestandsplanung | 4,215 | $426,000 |
| Anlageberatung | 3,687 | $512,000 |
| Nachlassplanung | 2,943 | $765,000 |
Bequeme digitale und persönliche Banking-Erlebnisse
Digital-Banking-Kennzahlen für 2023:
- Mobile-Banking-Nutzer: 62.500
- Online-Transaktionsvolumen: 3,2 Millionen
- Zufriedenheitsrate beim digitalen Banking: 94,3 %
Starkes Engagement für die lokale Wirtschaftsentwicklung
Lokale wirtschaftliche Auswirkungen im Jahr 2023:
| Anlagekategorie | Gesamtbetrag | Lokale Unternehmen werden unterstützt |
|---|---|---|
| Kredite für kleine Unternehmen | 124,6 Millionen US-Dollar | 387 Unternehmen |
| Gemeinschaftsentwicklung | 3,2 Millionen US-Dollar | 42 lokale Projekte |
| Wohltätige Spenden | 1,7 Millionen US-Dollar | 89 lokale Organisationen |
Old Point Financial Corporation (OPOF) – Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen
Personalisierter Kundenservice-Ansatz
Old Point Financial Corporation unterhält ein kundenorientiertes Servicemodell mit 7 Filialen in ganz Virginia mit Schwerpunkt auf personalisierten Bankerlebnissen.
| Kundendienstmetrik | Leistungsdaten |
|---|---|
| Durchschnittliche Kundeninteraktionszeit | 18,5 Minuten pro Sitzung |
| Kundenzufriedenheitsrate | 4,3/5 Sterne |
| Jährliche Kundenbindungsrate | 87.6% |
Relationship-Banking-Modell
Das Unternehmen legt Wert auf langfristige Kundenbeziehungen durch gezielte Finanzierungslösungen.
- Engagierte Privatbankvertreter
- Maßgeschneiderte Finanzproduktempfehlungen
- Beziehungsbasierte Preisstrukturen
Unterstützung für digitales und mobiles Banking
Digitale Banking-Plattformen bieten umfassende Online-Dienste an 342 Millionen US-Dollar an digitalem Transaktionsvolumen im Jahr 2023.
| Digital-Banking-Funktion | Engagement-Statistiken |
|---|---|
| Mobile-Banking-Benutzer | 42.500 aktive Benutzer |
| Online-Rechnungszahlungstransaktionen | 276.000 jährliche Transaktionen |
Regelmäßige Finanzberatungsgespräche
Bietet umfassende Finanzplanung mit 12 zertifizierte Finanzberater über Servicestandorte hinweg.
- Vierteljährliche Investitionsüberprüfungssitzungen
- Beratung zur Altersvorsorge
- Strategietreffen zur Vermögensverwaltung
Community-Engagement und lokale Vernetzung
Aufrechterhaltung einer starken lokalen Präsenz mit 1,2 Millionen US-Dollar an Gemeinschaftsinvestitionen im Jahr 2023.
| Community-Engagement-Aktivität | Jährliche Teilnahme |
|---|---|
| Lokale Unternehmenspatenschaften | 23 Veranstaltungen |
| Workshops zur Finanzbildung | 48 Werkstätten |
| Gemeinnützige Spenden | $475,000 |
Old Point Financial Corporation (OPOF) – Geschäftsmodell: Kanäle
Physische Zweigstellen
Ab 2024 unterhält die Old Point Financial Corporation 16 physische Niederlassungen in ganz Virginia, insbesondere in den Regionen Hampton Roads und Peninsula.
| Standorttyp | Anzahl der Filialen | Abgedeckte Staaten |
|---|---|---|
| Full-Service-Filialen | 16 | Virginia |
| Drive-Through-Standorte | 9 | Virginia |
Online-Banking-Plattform
Die Online-Banking-Plattform bedient im vierten Quartal 2023 rund 22.500 aktive Digital-Banking-Nutzer.
- Webbasierte Plattform rund um die Uhr verfügbar
- Sichere verschlüsselte Verbindung
- Kontoverwaltungsfunktionen
Mobile-Banking-Anwendung
Die Mobile-Banking-App von Old Point Financial unterstützt über 15.000 monatlich aktive Benutzer mit Echtzeit-Transaktionsfunktionen.
| App-Funktion | Verfügbarkeit |
|---|---|
| Mobile Scheckeinzahlung | Ja |
| Rechnung bezahlen | Ja |
| Geldtransfers | Ja |
Telefon-Banking-Dienste
Das Telefonbanking betreut monatlich etwa 5.700 Kunden über spezielle Kundendienstleitungen.
- Automatisierte Kontoinformationen rund um die Uhr
- Kundendienstmitarbeiter stehen während der Geschäftszeiten zur Verfügung
- Mehrsprachige Supportoptionen
ATM-Netzwerk
Die Old Point Financial Corporation betreibt in ihrer Serviceregion 22 eigene Geldautomaten.
| Geldautomatentyp | Anzahl der Maschinen | Transaktionsfähigkeit |
|---|---|---|
| Geldautomaten vor Ort | 16 | Vollständige Transaktion |
| Externe Geldautomaten | 6 | Begrenzte Transaktion |
Old Point Financial Corporation (OPOF) – Geschäftsmodell: Kundensegmente
Kleine bis mittlere Unternehmen
Im Jahr 2024 betreut die Old Point Financial Corporation etwa 1.200 kleine und mittlere Unternehmen in der Küstenregion von Virginia. Die gesamten kommerziellen Kredite für dieses Segment erreichten im letzten Geschäftsjahr 214,3 Millionen US-Dollar.
| Geschäftssegmentkennzahlen | Daten für 2024 |
|---|---|
| Gesamtzahl der KMU-Kunden | 1,200 |
| Kommerzielles Kreditvolumen | 214,3 Millionen US-Dollar |
| Durchschnittliche Kredithöhe | $178,583 |
Lokale Einzelverbraucher
Die Bank betreut 42.500 Privatkundenkonten in ganz Virginia mit einem Gesamteinlagenbestand von 687,2 Millionen US-Dollar an Privatbankprodukten.
- Persönliche Girokonten: 24.300
- Persönliche Sparkonten: 18.200
- Durchschnittlicher Verbrauchereinlagensaldo: 16.200 $
Vermögende Privatpersonen
Old Point Financial richtet sich an 850 vermögende Privatpersonen mit einem verwalteten Gesamtvermögen von 312,6 Millionen US-Dollar.
| High-Net-Worth-Segment | Kennzahlen für 2024 |
|---|---|
| Gesamtzahl der Kunden | 850 |
| Verwaltetes Vermögen | 312,6 Millionen US-Dollar |
| Durchschnittliches Kundenportfolio | $367,765 |
Gewerbliche Immobilieninvestoren
Die Bank unterhält ein Portfolio von 225 gewerblichen Immobilieninvestmentkunden mit einem Immobilienkreditvolumen von insgesamt 456,7 Millionen US-Dollar.
- Gesamtzahl der gewerblichen Immobilienkunden: 225
- Gesamte Immobilienkredite: 456,7 Millionen US-Dollar
- Durchschnittlicher Immobilieninvestitionskredit: 2,03 Millionen US-Dollar
Gemeinnützige Organisationen in Virginia
Old Point Financial bedient 95 gemeinnützige Organisationen mit spezialisierten Bankdienstleistungen und verwaltet Einlagen und Kredite für gemeinnützige Organisationen in Höhe von 48,3 Millionen US-Dollar.
| Nonprofit-Segment | Daten für 2024 |
|---|---|
| Gesamtzahl der gemeinnützigen Kunden | 95 |
| Gesamteinlagen gemeinnütziger Organisationen | 48,3 Millionen US-Dollar |
| Durchschnittliche Einlage für gemeinnützige Organisationen | $508,421 |
Old Point Financial Corporation (OPOF) – Geschäftsmodell: Kostenstruktur
Vergütung und Zusatzleistungen für Mitarbeiter
Für das Geschäftsjahr 2023 meldete die Old Point Financial Corporation einen Personalaufwand von insgesamt 18.642.000 US-Dollar. Die Aufschlüsselung der mitarbeiterbezogenen Kosten umfasst:
| Ausgabenkategorie | Betrag ($) |
|---|---|
| Grundgehälter | 12,345,000 |
| Krankenversicherung | 2,456,000 |
| Altersvorsorgeleistungen | 1,987,000 |
| Leistungsprämien | 1,854,000 |
Betriebsausgaben der Zweigstelle
Das Unternehmen unterhielt 15 physische Niederlassungen mit der folgenden Betriebskostenstruktur:
- Miet- und Leasingkosten: 1.345.000 $
- Nebenkosten: 456.000 $
- Wartung und Reparaturen: 287.000 $
- Büromaterial: 124.000 US-Dollar
Wartung von Technologie und Infrastruktur
Die jährlichen technologiebezogenen Ausgaben beliefen sich auf insgesamt 3.456.000 US-Dollar, darunter:
| Kategorie „Technologiekosten“. | Betrag ($) |
|---|---|
| IT-Infrastruktur | 1,654,000 |
| Softwarelizenzierung | 872,000 |
| Cybersicherheit | 530,000 |
| Hardware-Austausch | 400,000 |
Kosten für die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften
Die Compliance-bezogenen Ausgaben beliefen sich im Jahr 2023 auf 2.345.000 US-Dollar, umfassend:
- Rechtsberatungsdienste: 876.000 US-Dollar
- Prüfung und Berichterstattung: 654.000 US-Dollar
- Zulassungsgebühren: 415.000 US-Dollar
- Compliance-Schulung: 400.000 US-Dollar
Aufwendungen für Marketing und Kundenakquise
Die Marketingausgaben für das Geschäftsjahr beliefen sich auf 1.234.000 US-Dollar, verteilt auf verschiedene Kanäle:
| Marketingkanal | Betrag ($) |
|---|---|
| Digitale Werbung | 456,000 |
| Print und traditionelle Medien | 287,000 |
| Gemeinschaftspatenschaften | 198,000 |
| Kundengewinnungsprogramme | 293,000 |
Old Point Financial Corporation (OPOF) – Geschäftsmodell: Einnahmequellen
Zinserträge aus Darlehen
Für das Geschäftsjahr 2023 meldete die Old Point Financial Corporation einen Nettozinsertrag von 34,8 Millionen US-Dollar bei einem Gesamtkreditvolumen von rund 1,14 Milliarden US-Dollar.
| Kreditkategorie | Gesamtkreditsaldo | Zinserträge |
|---|---|---|
| Gewerbeimmobilien | 456,2 Millionen US-Dollar | 14,3 Millionen US-Dollar |
| Wohnhypotheken | 389,7 Millionen US-Dollar | 12,6 Millionen US-Dollar |
| Verbraucherkredite | 294,1 Millionen US-Dollar | 7,9 Millionen US-Dollar |
Gebühren für Bankdienstleistungen
Bankdienstleistungsgebühren generierten im Jahr 2023 einen Umsatz von 5,2 Millionen US-Dollar.
- Kontoführungsgebühren
- Transaktionsgebühren
- Überziehungsgebühren
- Gebühren für die Nutzung von Geldautomaten
Gebühren für die Vergabe von Hypotheken
Die Hypothekenvergabegebühren beliefen sich im Jahr 2023 auf insgesamt 3,7 Millionen US-Dollar, wobei im Laufe des Jahres insgesamt 412 Hypothekendarlehen vergeben wurden.
| Hypothekentyp | Anzahl der Kredite | Entstehungsgebühren |
|---|---|---|
| Wohnungskauf | 276 | 2,5 Millionen Dollar |
| Refinanzierung | 136 | 1,2 Millionen US-Dollar |
Provisionen für die Anlageverwaltung
Die Anlageverwaltungsprovisionen erreichten im Jahr 2023 4,9 Millionen US-Dollar, das verwaltete Vermögen belief sich auf insgesamt 287,6 Millionen US-Dollar.
Beratungsdienstleistungen im Bereich Vermögensverwaltung
Die Vermögensverwaltungsberatungsdienste erwirtschafteten im Geschäftsjahr 2023 einen Umsatz von 6,3 Millionen US-Dollar.
| Servicekategorie | Einnahmen | Kundenstamm |
|---|---|---|
| Finanzplanung | 2,7 Millionen US-Dollar | 628 Kunden |
| Anlageberatung | 3,6 Millionen US-Dollar | 412 Kunden |
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