|
Old Point Financial Corporation (OPOF): Modelo de negócios Canvas [Jan-2025 Atualizado]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
|
- ✓ Totalmente Editável: Adapte-Se Às Suas Necessidades No Excel Ou Planilhas
- ✓ Design Profissional: Modelos Confiáveis E Padrão Da Indústria
- ✓ Pré-Construídos Para Uso Rápido E Eficiente
- ✓ Não É Necessária Experiência; Fácil De Seguir
Old Point Financial Corporation (OPOF) Bundle
A Old Point Financial Corporation (OPOF) surge como uma potência bancária regional dinâmica, posicionando -se estrategicamente dentro do cenário financeiro competitivo do sudeste da Virgínia. Ao elaborar meticulosamente um modelo de negócios que entrelaça o serviço personalizado, a inovação tecnológica e as raízes comunitárias profundas, essa instituição financeira desenvolveu uma abordagem abrangente que vai além dos paradigmas bancários tradicionais. Sua estratégia exclusiva combina o entendimento do mercado local com soluções financeiras sofisticadas, criando uma proposta de valor convincente que ressoa com diversos segmentos de clientes, de pequenas empresas a indivíduos de alta rede.
Old Point Financial Corporation (OPOF) - Modelo de negócios: Parcerias -chave
Associações comerciais locais na Virgínia
Old Point Financial Corporation mantém parcerias estratégicas com:
| Nome da associação | Foco em parceria | Localização |
|---|---|---|
| Hampton Roads Câmara de Comércio | Rede de negócios | Virgínia |
| Virginia Bankers Association | Conformidade regulatória | Richmond, VA |
Parceiros da rede bancária regional
As principais colaborações bancárias regionais incluem:
- Banco da União Atlântica
- Townebank
- Bay Banks of Virginia
Provedores de serviços de seguro e investimento
| Provedor | Tipo de serviço | Detalhes da parceria |
|---|---|---|
| Seguro nacional | Produtos de seguro | Parceria de referência |
| Raymond James Financial | Serviços de investimento | Colaboração de gerenciamento de patrimônio |
Organizações de desenvolvimento comunitário
- Peninsula Community Foundation
- Aliança de Desenvolvimento Econômico de Rodovias de Hampton
- Centros locais de desenvolvimento de pequenas empresas
Fornecedores de tecnologia e bancos digitais
| Fornecedor | Solução tecnológica | Ano de implementação |
|---|---|---|
| Fiserv | Plataforma bancária principal | 2022 |
| Jack Henry & Associados | Software bancário digital | 2023 |
Old Point Financial Corporation (OPOF) - Modelo de negócios: Atividades -chave
Serviços bancários comerciais e pessoais
A partir de 2024, a Old Point Financial Corporation fornece serviços bancários com ativos totais de US $ 1,68 bilhão. O Banco opera 19 agências de serviço completo em toda a Virgínia.
| Categoria de serviço bancário | Contas totais | Balanço médio |
|---|---|---|
| Contas de verificação | 42,500 | $8,750 |
| Contas de poupança | 28,300 | $15,600 |
| Contas de negócios | 6,200 | $87,500 |
Empréstimos e originação hipotecária
Em 2023, a corporação originou US $ 275 milhões em empréstimos hipotecários com um tamanho médio de empréstimo de US $ 342.000.
- Portfólio de hipoteca residencial: US $ 425 milhões
- Empréstimos imobiliários comerciais: US $ 312 milhões
- Taxa média de juros da hipoteca: 6,75%
Investimento e gestão de patrimônio
A Old Point Financial gerencia aproximadamente US $ 480 milhões em ativos de gerenciamento de patrimônio.
| Serviço de investimento | Total de ativos sob gestão | Portfólio médio de clientes |
|---|---|---|
| Gestão de patrimônio pessoal | US $ 285 milhões | $620,000 |
| Planejamento de aposentadoria | US $ 145 milhões | $415,000 |
| Investimentos institucionais | US $ 50 milhões | US $ 2,3 milhões |
Desenvolvimento da plataforma bancária digital
O banco suporta 62.000 usuários de bancos digitais ativos com uma plataforma bancária móvel lançada em 2023.
- Downloads de aplicativos bancários móveis: 28.500
- Volume de transação online: 1,2 milhão mensalmente
- Investimento bancário digital: US $ 3,6 milhões em 2023
Gerenciamento de riscos e monitoramento de conformidade
O orçamento de conformidade para 2024 é de US $ 4,2 milhões, com uma equipe dedicada de 22 profissionais de gerenciamento de riscos.
| Área de conformidade | Orçamento anual | Alocação de pessoal |
|---|---|---|
| Conformidade regulatória | US $ 1,8 milhão | 12 profissionais |
| Segurança cibernética | US $ 1,4 milhão | 6 profissionais |
| Prevenção de fraudes | US $ 1 milhão | 4 profissionais |
Old Point Financial Corporation (OPOF) - Modelo de negócios: Recursos -chave
Rede de filiais
A partir de 2024, a Old Point Financial Corporation mantém 14 locais bancários de serviço completo No sudeste da Virgínia, especificamente concentrado em:
- Hampton
- Newport News
- Williamsburg
- Norfolk
- Suffolk
Composição da força de trabalho financeira
| Categoria de funcionários | Número total |
|---|---|
| Total de funcionários | 224 |
| Profissionais em tempo integral | 198 |
| Equipe de meio período | 26 |
| Titulares de graduação avançados | 47 |
Infraestrutura bancária digital
Métricas bancárias digitais:
- Usuários bancários móveis: 38.642
- Plataformas bancárias online: 2 sistemas integrados
- Volume da transação digital: 672.435 transações mensais
Sistemas de Tecnologia Financeira
| Sistema de tecnologia | Ano de implementação | Investimento anual |
|---|---|---|
| Plataforma bancária principal | 2021 | US $ 1,2 milhão |
| Infraestrutura de segurança cibernética | 2022 | $875,000 |
Indicadores de reputação de mercado
Métricas de reputação:
- Classificação de satisfação do cliente: 4.6/5
- Participação de mercado local: 7,3%
- Anos em operação: 132
Old Point Financial Corporation (OPOF) - Modelo de negócios: proposições de valor
Soluções financeiras personalizadas para comunidades locais
A partir do quarto trimestre 2023, a Old Point Financial Corporation fornece serviços bancários especializados em todo o sudeste da Virgínia. Penetração total do mercado local: 37,4% na região de Hampton Roads.
| Categoria de serviço | Participação de mercado local | Segmentos de clientes |
|---|---|---|
| Bancos pessoais | 42.6% | Indivíduos, famílias |
| Bancos de pequenas empresas | 28.3% | Empresários locais |
| Bancos comerciais | 22.1% | Negócios regionais |
Taxas de juros competitivas e produtos bancários
Taxas de juros médias em janeiro de 2024:
- Conta de poupança: 3,75%
- Conta de corrente: 0,50%
- CD de 12 meses: 4,25%
- Empréstimos para o patrimônio líquido: 7,35%
Serviços abrangentes de gerenciamento de patrimônio
Total de ativos sob gestão (AUM): US $ 687,3 milhões em 31 de dezembro de 2023.
| Serviço de gerenciamento de patrimônio | Total de clientes | Valor médio da conta |
|---|---|---|
| Planejamento de aposentadoria | 4,215 | $426,000 |
| Aviso de investimento | 3,687 | $512,000 |
| Planejamento imobiliário | 2,943 | $765,000 |
Experiências bancárias digitais e pessoais convenientes
Métricas bancárias digitais para 2023:
- Usuários bancários móveis: 62.500
- Volume de transações online: 3,2 milhões
- Taxa de satisfação bancária digital: 94,3%
Forte compromisso com o desenvolvimento econômico local
Impacto econômico local em 2023:
| Categoria de investimento | Montante total | Empresas locais suportadas |
|---|---|---|
| Empréstimos para pequenas empresas | US $ 124,6 milhões | 387 negócios |
| Desenvolvimento comunitário | US $ 3,2 milhões | 42 projetos locais |
| Contribuições de caridade | US $ 1,7 milhão | 89 organizações locais |
Old Point Financial Corporation (OPOF) - Modelo de negócios: Relacionamentos do cliente
Abordagem personalizada de atendimento ao cliente
Old Point Financial Corporation mantém um modelo de serviço centrado no cliente com 7 Locais da filial em toda a Virgínia, concentrando -se em experiências bancárias personalizadas.
| Métrica de atendimento ao cliente | Dados de desempenho |
|---|---|
| Tempo médio de interação do cliente | 18,5 minutos por sessão |
| Taxa de satisfação do cliente | 4,3/5 estrelas |
| Taxa anual de retenção de clientes | 87.6% |
Modelo bancário de relacionamento
A corporação enfatiza o relacionamento com os clientes de longo prazo por meio de soluções financeiras direcionadas.
- Representantes bancários pessoais dedicados
- Recomendações de produtos financeiros personalizados
- Estruturas de preços baseadas em relacionamento
Suporte bancário digital e móvel
As plataformas bancárias digitais fornecem serviços on -line abrangentes com US $ 342 milhões em volume de transação digital em 2023.
| Recurso bancário digital | Estatísticas de engajamento |
|---|---|
| Usuários bancários móveis | 42.500 usuários ativos |
| Transações de pagamento de contas on -line | 276.000 transações anuais |
Consultas de consultoria financeira regulares
Oferecendo planejamento financeiro abrangente com 12 consultores financeiros certificados nos locais de serviço.
- Sessões trimestrais de revisão de investimentos
- Consultas de planejamento de aposentadoria
- Reuniões de estratégia de gerenciamento de patrimônio
Engajamento da comunidade e redes locais
Mantendo uma forte presença local com US $ 1,2 milhão em investimento comunitário durante 2023.
| Atividade de engajamento da comunidade | Participação anual |
|---|---|
| Patrocínio de negócios locais | 23 eventos |
| Oficinas de educação financeira | 48 workshops |
| Contribuições de caridade da comunidade | $475,000 |
Old Point Financial Corporation (OPOF) - Modelo de negócios: canais
Locais de ramificação física
A partir de 2024, a Old Point Financial Corporation mantém 16 localizações de filiais físicas em toda a Virgínia, concentradas especificamente nas regiões de Hampton Roads e Peninsula.
| Tipo de localização | Número de ramificações | Estados cobertos |
|---|---|---|
| Ramificações de serviço completo | 16 | Virgínia |
| Locais drive-through | 9 | Virgínia |
Plataforma bancária online
A plataforma bancária on -line serve aproximadamente 22.500 usuários de banco digital ativo a partir do quarto trimestre 2023.
- Plataforma baseada na Web disponível 24/7
- Conexão criptografada segura
- Recursos de gerenciamento de contas
Aplicativo bancário móvel
O aplicativo bancário móvel da Old Point Financial suporta mais de 15.000 usuários ativos mensais com recursos de transação em tempo real.
| Recurso do aplicativo | Disponibilidade |
|---|---|
| Depósito de cheque móvel | Sim |
| Pagamento de contas | Sim |
| Transferências de fundos | Sim |
Serviços bancários telefônicos
O Banco Telefone atende a aproximadamente 5.700 clientes mensalmente por meio de linhas de suporte ao cliente dedicadas.
- Informações de conta automatizadas 24/7
- Representantes de atendimento ao cliente disponíveis durante o horário comercial
- Opções de suporte multilíngue
Rede ATM
A Old Point Financial Corporation opera 22 caixas eletrônicos proprietários em sua região de serviço.
| Tipo de atm | Número de máquinas | Capacidade de transação |
|---|---|---|
| Caixas eletrônicos no local | 16 | Transação completa |
| Caixas eletrônicos fora do local | 6 | Transação limitada |
Old Point Financial Corporation (OPOF) - Modelo de negócios: segmentos de clientes
Pequenas e médias empresas
A partir de 2024, a Old Point Financial Corporation atende aproximadamente 1.200 empresas pequenas e médias na região costeira da Virgínia. Os empréstimos comerciais totais a esse segmento atingiram US $ 214,3 milhões no ano fiscal mais recente.
| Métricas de segmento de negócios | 2024 dados |
|---|---|
| Número total de clientes de PME | 1,200 |
| Volume de empréstimos comerciais | US $ 214,3 milhões |
| Tamanho médio do empréstimo | $178,583 |
Consumidores individuais locais
O banco atende a 42.500 contas de consumo individuais em toda a Virgínia, com uma base total de depósitos de US $ 687,2 milhões em produtos bancários pessoais.
- Contas de corrente pessoal: 24.300
- Contas de poupança pessoal: 18.200
- Saldo médio do depósito de consumidor: US $ 16.200
Indivíduos de alta rede
O Old Point Financial tem como alvo 850 indivíduos de alta rede com ativos totais sob gestão de US $ 312,6 milhões.
| Segmento de alta rede | 2024 métricas |
|---|---|
| Total de clientes | 850 |
| Ativos sob gestão | US $ 312,6 milhões |
| Portfólio médio de clientes | $367,765 |
Investidores imobiliários comerciais
O banco mantém um portfólio de 225 clientes de investimento imobiliário comercial com empréstimos imobiliários totais de US $ 456,7 milhões.
- Total de clientes imobiliários comerciais: 225
- Empréstimos imobiliários totais: US $ 456,7 milhões
- Empréstimo médio de investimento imobiliário: US $ 2,03 milhões
Organizações sem fins lucrativos na Virgínia
A Old Point Financial atende 95 organizações sem fins lucrativos com serviços bancários especializados, mantendo US $ 48,3 milhões em depósitos e empréstimos sem fins lucrativos.
| Segmento sem fins lucrativos | 2024 dados |
|---|---|
| Total de clientes sem fins lucrativos | 95 |
| Total de depósitos sem fins lucrativos | US $ 48,3 milhões |
| Depósito médio sem fins lucrativos | $508,421 |
Old Point Financial Corporation (OPOF) - Modelo de negócios: estrutura de custos
Compensação e benefícios dos funcionários
Para o ano fiscal de 2023, a Old Point Financial Corporation registrou despesas totais de pessoal de US $ 18.642.000. A quebra dos custos relacionados aos funcionários inclui:
| Categoria de despesa | Valor ($) |
|---|---|
| Salários da base | 12,345,000 |
| Seguro de saúde | 2,456,000 |
| Benefícios de aposentadoria | 1,987,000 |
| Bônus de desempenho | 1,854,000 |
Despesas operacionais de ramificação
A corporação manteve 15 locais de ramificação física com a seguinte estrutura de custo operacional:
- Despesas de aluguel e arrendamento: US $ 1.345.000
- Utilitários: US $ 456.000
- Manutenção e reparos: US $ 287.000
- Suprimentos de escritório: US $ 124.000
Manutenção de tecnologia e infraestrutura
As despesas anuais relacionadas à tecnologia totalizaram US $ 3.456.000, incluindo:
| Categoria de custo de tecnologia | Valor ($) |
|---|---|
| Infraestrutura de TI | 1,654,000 |
| Licenciamento de software | 872,000 |
| Segurança cibernética | 530,000 |
| Substituição de hardware | 400,000 |
Custos de conformidade regulatória
As despesas relacionadas à conformidade para 2023 foram de US $ 2.345.000, abrangendo:
- Serviços de Consultoria Jurídica: $ 876.000
- Auditoria e relatórios: US $ 654.000
- Taxas de arquivamento regulatório: US $ 415.000
- Treinamento de conformidade: US $ 400.000
Despesas de marketing e aquisição de clientes
As despesas de marketing para o ano fiscal totalizaram US $ 1.234.000, distribuídas em vários canais:
| Canal de marketing | Valor ($) |
|---|---|
| Publicidade digital | 456,000 |
| Mídia impressa e tradicional | 287,000 |
| Patrocínio da comunidade | 198,000 |
| Programas de aquisição de clientes | 293,000 |
Old Point Financial Corporation (OPOF) - Modelo de negócios: fluxos de receita
Receita de juros de empréstimos
Para o ano fiscal de 2023, a Old Point Financial Corporation registrou receita de juros líquidos de US $ 34,8 milhões, com empréstimos totais em circulação em relação a aproximadamente US $ 1,14 bilhão.
| Categoria de empréstimo | Saldo total de empréstimo | Receita de juros |
|---|---|---|
| Imóveis comerciais | US $ 456,2 milhões | US $ 14,3 milhões |
| Hipotecas residenciais | US $ 389,7 milhões | US $ 12,6 milhões |
| Empréstimos ao consumidor | US $ 294,1 milhões | US $ 7,9 milhões |
Taxas de serviço bancário
As taxas de serviço bancário geraram US $ 5,2 milhões em receita para o ano de 2023.
- Taxas de manutenção da conta
- Taxas de transação
- Cobranças de cheque especial
- Taxas de uso de caixas eletrônicos
Taxas de originação hipotecária
As taxas de originação hipotecária totalizaram US $ 3,7 milhões em 2023, com um total de 412 empréstimos hipotecários originados durante o ano.
| Tipo de hipoteca | Número de empréstimos | Taxas de originação |
|---|---|---|
| Compra residencial | 276 | US $ 2,5 milhões |
| Refinanciar | 136 | US $ 1,2 milhão |
Comissões de gerenciamento de investimentos
As comissões de gerenciamento de investimentos atingiram US $ 4,9 milhões em 2023, com ativos sob gerenciamento totalizando US $ 287,6 milhões.
Serviços de consultoria de gestão de patrimônio
Os serviços de consultoria em gerenciamento de patrimônio geraram US $ 6,3 milhões em receita para o ano fiscal de 2023.
| Categoria de serviço | Receita | Base de clientes |
|---|---|---|
| Planejamento financeiro | US $ 2,7 milhões | 628 clientes |
| Aviso de investimento | US $ 3,6 milhões | 412 clientes |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.