|
Old Point Financial Corporation (OPOF): Canvas نموذج الأعمال [تم تحديث يناير 2015]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Old Point Financial Corporation (OPOF) Bundle
تظهر شركة Old Point Financial Corporation (OPOF) كقوة مصرفية إقليمية ديناميكية ، حيث توضع بشكل استراتيجي في المشهد المالي التنافسي في جنوب شرق فرجينيا. من خلال صياغة نموذج تجاري بدقة يتشابك في الخدمة الشخصية والابتكار التكنولوجي وجذور المجتمع العميق ، طورت هذه المؤسسة المالية نهجًا شاملاً تتجاوز النماذج المصرفية التقليدية. تمزج استراتيجيتهم الفريدة فهم السوق المحلي مع حلول مالية متطورة ، مما يخلق اقتراحًا قيمة مقنعًا يتردد صداها مع قطاعات العملاء المتنوعة من الشركات الصغيرة إلى الأفراد ذوي القيمة العالية.
Old Point Financial Corporation (OPOF) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
جمعيات الأعمال المحلية في فرجينيا
تحتفظ Old Point Financial Corporation بشراكات استراتيجية مع:
| اسم الجمعية | تركيز الشراكة | موقع |
|---|---|---|
| غرفة التجارة في هامبتون | شبكات الأعمال | فرجينيا |
| فيرجينيا رابطة المصرفيين | الامتثال التنظيمي | ريتشموند ، فرجينيا |
شركاء الشبكة المصرفية الإقليمية
تشمل التعاون المصرفي الإقليمي الرئيسي:
- بنك الاتحاد الأطلسي
- Townebank
- باي بنوك في فرجينيا
مقدمي خدمات التأمين والاستثمار
| مزود | نوع الخدمة | تفاصيل الشراكة |
|---|---|---|
| التأمين على الصعيد الوطني | منتجات التأمين | شراكة الإحالة |
| ريمون جيمس المالية | خدمات الاستثمار | تعاون إدارة الثروة |
منظمات تنمية المجتمع
- مؤسسة شبه الجزيرة المجتمعية
- هامبتون رودز تحالف التنمية الاقتصادية
- مراكز تطوير الأعمال الصغيرة المحلية
التكنولوجيا والبائعين المصرفيين الرقمية
| بائع | حل التكنولوجيا | سنة التنفيذ |
|---|---|---|
| fiserv | المنصة المصرفية الأساسية | 2022 |
| جاك هنري & زملاء | البرامج المصرفية الرقمية | 2023 |
Old Point Financial Corporation (OPOF) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والشخصية
اعتبارًا من عام 2024 ، توفر Old Point Financial Corporation الخدمات المصرفية بأصول إجمالية قدرها 1.68 مليار دولار. يدير البنك 19 فرعًا متكامل الخدمات في فرجينيا.
| فئة الخدمة المصرفية | إجمالي الحسابات | متوسط التوازن |
|---|---|---|
| التحقق من الحسابات | 42,500 | $8,750 |
| حسابات الادخار | 28,300 | $15,600 |
| حسابات العمل | 6,200 | $87,500 |
إقراض الرهن العقاري والإنشاء
في عام 2023 ، نشأت الشركة 275 مليون دولار في قروض الرهن العقاري بمتوسط حجم قرض قدره 342،000 دولار.
- محفظة الرهن العقاري السكنية: 425 مليون دولار
- القروض العقارية التجارية: 312 مليون دولار
- متوسط سعر فائدة الرهن العقاري: 6.75 ٪
إدارة الاستثمار والثروة
تدير Old Point Financial حوالي 480 مليون دولار من أصول إدارة الثروات.
| خدمة الاستثمار | إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة | محفظة العميل المتوسطة |
|---|---|---|
| إدارة الثروة الشخصية | 285 مليون دولار | $620,000 |
| تخطيط التقاعد | 145 مليون دولار | $415,000 |
| الاستثمارات المؤسسية | 50 مليون دولار | 2.3 مليون دولار |
تطوير المنصة المصرفية الرقمية
يدعم البنك 62000 مستخدم مصرفي رقمي نشط مع منصة مصرفية للهاتف المحمول تم إطلاقها في عام 2023.
- تنزيلات التطبيق المصرفي عبر الهاتف: 28،500
- حجم المعاملات عبر الإنترنت: 1.2 مليون شهري
- الاستثمار المصرفي الرقمي: 3.6 مليون دولار في عام 2023
إدارة المخاطر ومراقبة الامتثال
تبلغ ميزانية الامتثال لعام 2024 4.2 مليون دولار مع فريق مخصص من 22 متخصصًا في إدارة المخاطر.
| منطقة الامتثال | الميزانية السنوية | تخصيص الموظفين |
|---|---|---|
| الامتثال التنظيمي | 1.8 مليون دولار | 12 محترفين |
| الأمن السيبراني | 1.4 مليون دولار | 6 محترفين |
| الوقاية من الاحتيال | مليون دولار | 4 محترفين |
Old Point Financial Corporation (OPOF) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
شبكة الفرع
اعتبارًا من عام 2024 ، تحتفظ Old Point Financial Corporation 14 مواقع مصرفية كاملة الخدمات في جميع أنحاء جنوب شرق فرجينيا ، تتركز بشكل خاص في:
- هامبتون
- نيوبورت نيوز
- ويليامزبرغ
- نورفولك
- سوفولك
تكوين القوى العاملة المالية
| فئة الموظف | العدد الإجمالي |
|---|---|
| إجمالي الموظفين | 224 |
| المهنيين بدوام كامل | 198 |
| موظفين بدوام جزئي | 26 |
| حاملي الشهادة المتقدمة | 47 |
البنية التحتية المصرفية الرقمية
المقاييس المصرفية الرقمية:
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 38،642
- المنصات المصرفية عبر الإنترنت: نظامان متكاملان
- حجم المعاملة الرقمية: 672،435 معاملات شهرية
أنظمة التكنولوجيا المالية
| نظام التكنولوجيا | سنة التنفيذ | الاستثمار السنوي |
|---|---|---|
| المنصة المصرفية الأساسية | 2021 | 1.2 مليون دولار |
| البنية التحتية للأمن السيبراني | 2022 | $875,000 |
مؤشرات سمعة السوق
مقاييس السمعة:
- تصنيف رضا العملاء: 4.6/5
- حصة السوق المحلية: 7.3 ٪
- سنوات في العملية: 132
Old Point Financial Corporation (OPOF) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
حلول مالية مخصصة للمجتمعات المحلية
اعتبارًا من Q4 2023 ، تقدم Old Point Financial Corporation خدمات مصرفية متخصصة في جنوب شرق فرجينيا. إجمالي اختراق السوق المحلي: 37.4 ٪ في منطقة هامبتون رودز.
| فئة الخدمة | حصة السوق المحلية | شرائح العملاء |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | 42.6% | الأفراد والأسر |
| الخدمات المصرفية التجارية الصغيرة | 28.3% | رواد الأعمال المحليين |
| الخدمات المصرفية التجارية | 22.1% | الشركات الإقليمية |
أسعار الفائدة التنافسية والمنتجات المصرفية
متوسط أسعار الفائدة اعتبارًا من يناير 2024:
- حساب التوفير: 3.75 ٪
- حساب الحساب: 0.50 ٪
- القرص المضغوط لمدة 12 شهرًا: 4.25 ٪
- قروض الأسهم المنزلية: 7.35 ٪
خدمات إدارة الثروات الشاملة
إجمالي الأصول تحت الإدارة (AUM): 687.3 مليون دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
| خدمة إدارة الثروة | إجمالي العملاء | متوسط قيمة الحساب |
|---|---|---|
| تخطيط التقاعد | 4,215 | $426,000 |
| الاستشارات الاستثمار | 3,687 | $512,000 |
| التخطيط العقاري | 2,943 | $765,000 |
خبرات مصرفية رقمية ومصنوعة شخصية مريحة
المقاييس المصرفية الرقمية لعام 2023:
- مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 62،500
- حجم المعاملة عبر الإنترنت: 3.2 مليون
- معدل الرضا المصرفي الرقمي: 94.3 ٪
التزام قوي بالتنمية الاقتصادية المحلية
التأثير الاقتصادي المحلي في عام 2023:
| فئة الاستثمار | المبلغ الإجمالي | الشركات المحلية المدعومة |
|---|---|---|
| قروض الأعمال الصغيرة | 124.6 مليون دولار | 387 الشركات |
| تنمية المجتمع | 3.2 مليون دولار | 42 مشاريع محلية |
| المساهمات الخيرية | 1.7 مليون دولار | 89 منظمات محلية |
Old Point Financial Corporation (OPOF) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
نهج خدمة العملاء المخصصة
تحتفظ Old Point Financial Corporation بنموذج خدمة يركز على العملاء مع 7 مواقع الفرع عبر فرجينيا ، مع التركيز على التجارب المصرفية الشخصية.
| مقياس خدمة العملاء | بيانات الأداء |
|---|---|
| متوسط وقت تفاعل العميل | 18.5 دقيقة لكل جلسة |
| معدل رضا العملاء | 4.3/5 نجوم |
| معدل الاحتفاظ بالعملاء السنوي | 87.6% |
نموذج المصرفية العلاقة
تؤكد الشركة على علاقات العملاء طويلة الأجل من خلال الحلول المالية المستهدفة.
- مخصصون ممثلون مصرفيون شخصيون
- توصيات المنتجات المالية المخصصة
- هياكل التسعير القائمة على العلاقة
الدعم المصرفي الرقمي والهاتف المحمول
توفر المنصات المصرفية الرقمية خدمات شاملة عبر الإنترنت 342 مليون دولار في حجم المعاملات الرقمية في عام 2023.
| ميزة المصرفية الرقمية | إحصاءات المشاركة |
|---|---|
| مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 42،500 مستخدم نشط |
| معاملات دفع الفواتير عبر الإنترنت | 276،000 معاملات سنوية |
مشاورات استشارية مالية منتظمة
تقديم تخطيط مالي شامل مع 12 مستشارين ماليين معتمدين عبر مواقع الخدمة.
- جلسات مراجعة الاستثمار الفصلية
- استشارات تخطيط التقاعد
- اجتماعات استراتيجية إدارة الثروات
مشاركة المجتمع والشبكات المحلية
الحفاظ على وجود محلي قوي مع 1.2 مليون دولار في استثمار المجتمع خلال 2023.
| نشاط المشاركة المجتمعية | المشاركة السنوية |
|---|---|
| رعاية الأعمال المحلية | 23 حدث |
| ورش عمل التعليم المالي | 48 ورش العمل |
| المساهمات الخيرية المجتمع | $475,000 |
Old Point Financial Corporation (OPOF) - نموذج الأعمال: القنوات
مواقع الفرع المادي
اعتبارًا من عام 2024 ، تحتفظ Old Point Financial Corporation 16 موقعًا في فرجينيا ، والتي تتركز بشكل خاص في مناطق Hampton Roads و Peninsula.
| نوع الموقع | عدد الفروع | الدول مغطاة |
|---|---|---|
| فروع الخدمة كاملة | 16 | فرجينيا |
| مواقع القيادة | 9 | فرجينيا |
منصة المصرفية عبر الإنترنت
يخدم النظام المصرفي عبر الإنترنت حوالي 22500 مستخدم مصرفي رقمي نشط اعتبارًا من Q4 2023.
- النظام الأساسي المستند إلى الويب متوفر 24/7
- تأمين اتصال مشفر
- ميزات إدارة الحساب
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
يدعم تطبيق Old Point Financial Mobile Banking أكثر من 15000 مستخدم نشط شهريًا مع إمكانات معاملات في الوقت الفعلي.
| ميزة التطبيق | توافر |
|---|---|
| إيداع فحص الهاتف المحمول | نعم |
| دفع الفاتورة | نعم |
| نقل الصندوق | نعم |
الخدمات المصرفية عبر الهاتف
تخدم الخدمات المصرفية عبر الهاتف ما يقرب من 5700 عميل شهريًا من خلال خطوط دعم العملاء المخصصة.
- 24/7 معلومات الحساب الآلي
- ممثلو خدمة العملاء متاحين خلال ساعات العمل
- خيارات الدعم متعددة اللغات
شبكة أجهزة الصراف الآلي
تدير Old Point Financial Corporation 22 آلة أجهزة الصراف الآلي الخاصة في منطقة خدمتها.
| نوع ATM | عدد الآلات | قدرة المعاملة |
|---|---|---|
| أجهزة الصراف الآلي في الموقع | 16 | صفقة كاملة |
| أجهزة الصراف الآلي خارج الموقع | 6 | معاملة محدودة |
Old Point Financial Corporation (OPOF) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم
اعتبارًا من عام 2024 ، تخدم شركة Old Point Financial Corporation حوالي 1200 شركة صغيرة إلى متوسطة الحجم في منطقة فرجينيا الساحلية. بلغ إجمالي الإقراض التجاري لهذا القطاع 214.3 مليون دولار في آخر عام مالي.
| مقاييس قطاع الأعمال | 2024 البيانات |
|---|---|
| إجمالي عدد عملاء الشركات الصغيرة والمتوسطة | 1,200 |
| حجم الإقراض التجاري | 214.3 مليون دولار |
| متوسط حجم القرض | $178,583 |
المستهلكون الفرديون المحليون
يخدم البنك 42،500 حساب مستهلك فردي في فرجينيا ، مع إجمالي قاعدة إيداع تبلغ 687.2 مليون دولار في المنتجات المصرفية الشخصية.
- حسابات التحقق الشخصية: 24،300
- حسابات التوفير الشخصية: 18200
- متوسط رصيد ودائع المستهلك: 16200 دولار
الأفراد ذوي القيمة العالية
الأهداف المالية القديم الأهداف 850 من الأفراد ذوي القيمة العالية مع إجمالي الأصول تحت إدارتها 312.6 مليون دولار.
| شريحة عالية القيمة | 2024 المقاييس |
|---|---|
| إجمالي العملاء | 850 |
| الأصول تحت الإدارة | 312.6 مليون دولار |
| محفظة العميل المتوسطة | $367,765 |
المستثمرين العقاريين التجاريين
يحتفظ البنك بمحفظة من 225 من عملاء الاستثمار العقاري التجاري مع إجمالي الإقراض العقاري البالغ 456.7 مليون دولار.
- إجمالي عملاء العقارات التجارية: 225
- إجمالي الإقراض العقاري: 456.7 مليون دولار
- متوسط قرض الاستثمار العقاري: 2.03 مليون دولار
المنظمات غير الربحية في فرجينيا
تخدم Old Point Financial 95 منظمة غير ربحية مع خدمات مصرفية متخصصة ، حيث تحافظ على 48.3 مليون دولار من الودائع والإقراض غير الربحية.
| قطعة غير ربحية | 2024 البيانات |
|---|---|
| إجمالي العملاء غير الربحيين | 95 |
| إجمالي الودائع غير الربحية | 48.3 مليون دولار |
| متوسط الودائع غير الربحية | $508,421 |
Old Point Financial Corporation (OPOF) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
تعويض الموظف والفوائد
للسنة المالية 2023 ، ذكرت شركة Old Point Financial Corporation إجمالي نفقات الموظفين البالغة 18،642،000 دولار. يشمل انهيار التكاليف المتعلقة بالموظفين:
| فئة النفقات | المبلغ ($) |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 12,345,000 |
| التأمين الصحي | 2,456,000 |
| فوائد التقاعد | 1,987,000 |
| مكافآت الأداء | 1,854,000 |
نفقات التشغيلية الفرع
حافظت الشركة على 15 موقعًا فرعيًا ماديًا مع هيكل التكلفة التشغيلية التالية:
- نفقات الإيجار والتأجير: 1،345،000 دولار
- المرافق: 456،000 دولار
- الصيانة والإصلاحات: 287،000 دولار
- لوازم المكاتب: 124،000 دولار
صيانة التكنولوجيا والبنية التحتية
بلغ مجموع النفقات السنوية المتعلقة بالتكنولوجيا 3،456،000 دولار ، بما في ذلك:
| فئة تكلفة التكنولوجيا | المبلغ ($) |
|---|---|
| بنية تحتية | 1,654,000 |
| ترخيص البرامج | 872,000 |
| الأمن السيبراني | 530,000 |
| استبدال الأجهزة | 400,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمية
كانت النفقات المتعلقة بالامتثال لعام 2023 2،345،000 دولار، شامل:
- الخدمات الاستشارية القانونية: 876،000 دولار
- التدقيق والإبلاغ: 654،000 دولار
- رسوم الإيداع التنظيمية: 415،000 دولار
- التدريب على الامتثال: 400،000 دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغت نفقات التسويق للسنة المالية 1،234،000 دولار ، موزعة عبر قنوات مختلفة:
| قناة التسويق | المبلغ ($) |
|---|---|
| الإعلان الرقمي | 456,000 |
| الوسائط المطبوعة والتقليدية | 287,000 |
| رعاية المجتمع | 198,000 |
| برامج اكتساب العملاء | 293,000 |
Old Point Financial Corporation (OPOF) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
دخل الفوائد من القروض
للسنة المالية 2023 ، أعلنت شركة Old Point Financial Corporation عن صافي دخل الفوائد البالغ 34.8 مليون دولار ، مع إجمالي القروض المسجوزات البالغة حوالي 1.14 مليار دولار.
| فئة القرض | إجمالي رصيد القرض | دخل الفوائد |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 456.2 مليون دولار | 14.3 مليون دولار |
| الرهون العقارية السكنية | 389.7 مليون دولار | 12.6 مليون دولار |
| قروض المستهلك | 294.1 مليون دولار | 7.9 مليون دولار |
رسوم الخدمة المصرفية
حققت رسوم الخدمة المصرفية 5.2 مليون دولار من الإيرادات لعام 2023.
- رسوم صيانة الحساب
- رسوم المعاملات
- رسوم السحب على المكشوف
- رسوم استخدام أجهزة الصراف الآلي
رسوم إنشاء الرهن العقاري
بلغ إجمالي رسوم إنشاء الرهن العقاري 3.7 مليون دولار في عام 2023 ، مع ما مجموعه 412 قروض الرهن العقاري التي نشأت خلال العام.
| نوع الرهن العقاري | عدد القروض | رسوم نشأ |
|---|---|---|
| الشراء السكني | 276 | 2.5 مليون دولار |
| إعادة التمويل | 136 | 1.2 مليون دولار |
لجان إدارة الاستثمار
بلغت عمولات إدارة الاستثمار 4.9 مليون دولار في عام 2023 ، حيث بلغ مجموع الأصول تحت الإدارة 287.6 مليون دولار.
الخدمات الاستشارية لإدارة الثروات
حققت الخدمات الاستشارية لإدارة الثروات 6.3 مليون دولار من الإيرادات للسنة المالية 2023.
| فئة الخدمة | ربح | قاعدة العملاء |
|---|---|---|
| التخطيط المالي | 2.7 مليون دولار | 628 عملاء |
| الاستشارات الاستثمار | 3.6 مليون دولار | 412 عملاء |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.