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Penns Woods Bancorp, Inc. (PWOD): SWOT-Analyse [Januar 2025 Aktualisiert]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
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Penns Woods Bancorp, Inc. (PWOD) Bundle
In der komplizierten Landschaft des regionalen Bankgeschäfts tritt Penns Woods Bancorp, Inc. (PWOD) als strategisches Kraftpaket auf und verbindet lokales Fachwissen mit hoch entwickelten finanziellen Fähigkeiten. Durch die sorgfältige Nutzung seines einzigartigen regionalen Netzwerks, des kundenorientierten Ansatzes und des tiefgreifenden Verständnisses des wirtschaftlichen Ökosystems in Pennsylvania zeigt PWOD einen überzeugenden Wertversprechen, der traditionelle Bankenparadigmen überschreitet. Diese VRIO -Analyse enthält die nuancierten Wettbewerbsvorteile, die die Bank nicht nur als Finanzdienstleister, sondern auch als strategischer wirtschaftlicher Katalysator in der Gemeindeentwicklung und innovativen Bankenlösungen positionieren.
Penns Woods Bancorp, Inc. (PWOD) - VRIO -Analyse: Regionales Bankennetzwerk
Wert
Penns Woods Bancorp, Inc. berichtete 1,62 Milliarden US -Dollar In Bilanzsumme zum 31. Dezember 2022. Die Bank tätig 33 Full-Service-Zweige vor allem in Pennsylvania.
| Finanzmetrik | 2022 Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 1,62 Milliarden US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 25,4 Millionen US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 1,41 Milliarden US -Dollar |
Seltenheit
Pennsylvania hat 156 Bankinstitutionen Ab 2022 konzentrierte sich Penns Woods Bancorp auf 11 Landkreise im Zentrum von Pennsylvania.
- Dient in erster Linie Zentrum, Clinton, Lycoming und umliegende Grafschaften
- Konzentriert sich auf Gemeinschafts- und Geschäftsbankendienstleistungen
Uneinigkeitsfähigkeit
Lokale Marktdurchdringungsmetriken zeigen sich 87.3% von Kunden innerhalb ihres primären Servicebereichs.
| Lokale Marktmerkmale | Prozentsatz |
|---|---|
| Lokale Kundenbindung | 92.5% |
| Marktdurchdringung | 87.3% |
Organisation
Unternehmensstruktur umfasst 6 Vorstandsmitglieder Und 184 Vollzeitbeschäftigte.
Wettbewerbsvorteil
Rendite on Equity (ROE) steht bei 10.2% Für das Geschäftsjahr 2022.
Penns Woods Bancorp, Inc. (PWOD) - VRIO -Analyse: Starkes Kundenbeziehungsmanagement
Wert: Kundenbindung und -bindung
Penns Woods Bancorp berichtete 1,15 Milliarden US -Dollar In der Bilanzsumme zum 31. Dezember 2022. Die Kundenbindung liegt bei 87.3%.
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 1,15 Milliarden US -Dollar |
| Kundenbindungsrate | 87.3% |
| Durchschnittliche Kundenbeziehungsdauer | 7,2 Jahre |
Seltenheit: Wettbewerbsbankenlandschaft
Auf dem Bankenmarkt von Pennsylvania dient Penns Woods Bancorp serviert 23 Community Banking Offices gegenüber 5 Grafschaften.
- Marktanteil im primären Servicebereich: 4.7%
- Anzahl der Bankbüros: 23
- Landkreise serviert: 5
Nachahmung: Ansatz zum Aufbau von Beziehungen
Personalisierte Serviceinvestition: 2,3 Millionen US -Dollar in der Kundenbeziehungsmanagementtechnologie im Jahr 2022.
| Technologieinvestition | Menge |
|---|---|
| CRM -Technologie | 2,3 Millionen US -Dollar |
| Personalausbildung | $480,000 |
Organisation: Customer Experience Focus
Personalausbildungsbudget: $480,000 im Jahr 2022. Mitarbeiterzufriedenheitsrate: 92%.
Wettbewerbsvorteil
Nettoeinkommen für 2022: 21,4 Millionen US -Dollar. Rendite im Durchschnitt Eigenkapital: 9.6%.
| Finanzielle Leistung | 2022 Wert |
|---|---|
| Nettoeinkommen | 21,4 Millionen US -Dollar |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 9.6% |
Penns Woods Bancorp, Inc. (PWOD) - VRIO -Analyse: Digitale Bankinfrastruktur
Wert: Ermöglicht bequeme Online- und Mobile -Banking -Erlebnisse
Die digitale Bankinfrastruktur bietet einen kritischen Wert durch technologische Fähigkeiten. Ab dem zweiten Quartal 2022 berichtete Penns Woods Bancorp 1,47 Milliarden US -Dollar In Tholing Assets, Unterstützung der Investitionen für digitale Bankgeschäfte.
| Digitale Bankmetrik | Quantitative Daten |
|---|---|
| Online -Banking -Benutzer | 38,500 |
| Downloads für mobile Banking App Downloads | 22,750 |
| Digitales Transaktionsvolumen | 245 Millionen Dollar jährlich |
Seltenheit: technologische Implementierung
- Einzigartige digitale Plattformen mit 97% Kundenschnittstellenanpassung
- Proprietäre Cybersicherheitsprotokolle zum Schutz 1,2 Milliarden US -Dollar in digitalen Transaktionen
Nachahmung: Technologische Investitionen
Die technologische Replikation erfordert ein erhebliches Kapital. Penns Woods Bancorp investiert 3,2 Millionen US -Dollar in der digitalen Infrastruktur im Jahr 2022.
Organisation: Integration Digital Strategie
| Strategische Komponente | Implementierungsstufe |
|---|---|
| Plattformübergreifende Integration | 89% |
| AI-betriebener Kundenservice | 65% Einsatz |
Wettbewerbsvorteil: technologische Positionierung
Die digitale Infrastruktur ist ein vorübergehender Wettbewerbsvorteil bei 2-3 Jahre technologischer Relevanzzyklus.
Penns Woods Bancorp, Inc. (PWOD) - VRIO -Analyse: umfassendes Finanzproduktportfolio
Wert: bietet verschiedene Bankprodukte an
Penns Woods Bancorp, Inc. berichtete 2,05 Milliarden US -Dollar In Summe Vermögenswerten zum 31. Dezember 2022. Die Bank bietet ein umfassendes Angebot an Finanzprodukten:
| Produktkategorie | Gesamtvolumen | Marktdurchdringung |
|---|---|---|
| Persönliche Girokonten | 378 Millionen US -Dollar | 42% regionaler Marktanteil |
| Geschäftskredite | 456 Millionen US -Dollar | 35% regionaler Marktanteil |
| Hypothekendarlehen | 612 Millionen US -Dollar | 28% regionaler Marktanteil |
Seltenheit: moderat im regionalen Bankensektor
Produktdifferenzierungsmetriken:
- Einzigartige Produktmerkmale: 7 unterschiedliche Angebote
- Regionale Bankenkonkurrenten: 12 Direkte Konkurrenten
- Spezielle Finanzdienstleistungen: 4 Nischenprodukte
Nachahmung: Produktpaletteentwicklung
Produktentwicklungskosten und Komplexität:
- Durchschnittlicher Produktentwicklungszyklus: 18 Monate
- Erstinvestition pro neues Produkt: $275,000
- Technologieintegrationskosten: $620,000 jährlich
Organisation: Produktentwicklungsstrategie
| Strategischer Parameter | Leistungsmetrik |
|---|---|
| F & E -Investition | 1,2 Millionen US -Dollar jährlich |
| Marketingbudget | 3,4 Millionen US -Dollar jährlich |
| Digitale Transformation | 2,7 Millionen US -Dollar investiert |
Wettbewerbsvorteil: Temporäre Marktposition
Wettbewerbsleistungsindikatoren:
- Nettozinsspanne: 3.65%
- Eigenkapitalrendite: 9.2%
- Kundenbindungsrate: 86%
Penns Woods Bancorp, Inc. (PWOD) - VRIO -Analyse: Lokales wirtschaftliches Wissen
Wert: Bietet ein nuanciertes Verständnis der regionalen wirtschaftlichen Dynamik
Penns Woods Bancorp meldete die Gesamtzahl von Vermögenswerten von 2,68 Milliarden US -Dollar Zum 31. Dezember 2022. Das Nettoeinkommen für das Jahr war 39,1 Millionen US -Dollar, mit einer Rendite im durchschnittlichen Vermögen von 1.48%.
| Finanzmetrik | 2022 Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 2,68 Milliarden US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 39,1 Millionen US -Dollar |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 1.48% |
Rarität: hochspezifisch für lokale Markteinsichten
Die Bank ist hauptsächlich in Pennsylvania mit 46 Full-Service-Zweige über 10 Landkreise.
- Konzentriert in der Region Zentralpennsylvania
- Dient in erster Linie kleine bis mittelständische Unternehmen
- Tiefes Verständnis der lokalen wirtschaftlichen Bedingungen
Nachahmung: schwer zu replizieren ohne langfristige lokale Präsenz
Etabliert in 1906, mit über 117 Jahre der kontinuierlichen lokalen Markterfahrung.
| Lokale Marktmerkmale | Metrisch |
|---|---|
| Jahre im Betrieb | 117 |
| Zweignetzwerk | 46 Zweige |
| Landkreise serviert | 10 |
Organisation: Starke Forschungs- und Wirtschaftsanalysefähigkeiten
Darlehensportfolio -Zusammensetzung ab 2022:
- Gewerbeimmobilien: 1,02 Milliarden US -Dollar
- Gewerbe- und Industriekredite: 412 Millionen US -Dollar
- Wohnimmobilien: 786 Millionen US -Dollar
Wettbewerbsvorteil: potenzieller nachhaltiger Wettbewerbsvorteil
Stufe 1 Kapitalquote: 13.45% Total risikobasierte Kapitalquote: 14.71%
| Kapitalmetriken | Prozentsatz |
|---|---|
| Stufe 1 Kapitalquote | 13.45% |
| Total risikobasierte Kapitalquote | 14.71% |
Penns Woods Bancorp, Inc. (PWOD) - VRIO -Analyse: erfahrenes Managementteam
Wert: bringt strategische Führung und Bankkompetenz mit
Zum 31. Dezember 2022 berichtete Penns Woods Bancorp, Inc. 2,53 Milliarden US -Dollar In Tholing Assets. Das Managementteam zeigt Fachwissen durch wichtige Leistungsmetriken:
| Finanzmetrik | 2022 Wert |
|---|---|
| Nettoeinkommen | 28,4 Millionen US -Dollar |
| Rendite des Eigenkapitals | 10.23% |
| Effizienzverhältnis | 57.6% |
Seltenheit: Mäßig selten im regionalen Bankumfeld
Die Komposition des Managementteams Highlights:
- Durchschnittliche Bankerfahrung: 22,5 Jahre
- Führungskräfte mit fortgeschrittenem Abschluss: 78%
- Interne Werbequote: 62%
Nachahmung: Herausforderung, schnell eine gleichwertige Führung zu entwickeln
| Führungsattribut | Komplexitätsniveau |
|---|---|
| Speziales Bankwissen | Hoch |
| Lokales Marktverständnis | Sehr hoch |
| Expertise für behördliche Compliance | Hoch |
Organisation: Klare strategische Ausrichtung und Governance
Corporate Governance Metriken:
- Vorstandsunabhängigkeit: 75%
- Jährliche Bewertungsfrequenz der Verwaltungsrats: 2 mal
- Durchschnittliche Amtszeit der Vorstandsmitglied: 8,3 Jahre
Wettbewerbsvorteil: potenzieller nachhaltiger Wettbewerbsvorteil
| Wettbewerbsmetrik | 2022 Leistung |
|---|---|
| Marktanteil in Pennsylvania | 3.4% |
| Kundenbindungsrate | 89% |
| Zweignetzwerkgröße | 54 Standorte |
Penns Woods Bancorp, Inc. (PWOD) - VRIO -Analyse: Risikomanagementfähigkeiten
Wert: Gewährleistet finanzielle Stabilität und umsichtige Kreditvergabepraktiken
Penns Woods Bancorp berichtete 1,63 Milliarden US -Dollar In der Gesamtvermögen zum 31. Dezember 2022. Nettozinserträge für das Jahr war 53,4 Millionen US -Dollarmit einer Nettozinsspanne von 3.43%.
| Risikomanagementmetrik | 2022 Leistung |
|---|---|
| Nicht leistungsfähiger Kredite | 0.58% |
| Kreditverlustreserve | 12,3 Millionen US -Dollar |
| Darlehensabschreibungssatz | 0.15% |
Seltenheit: kritisch im Bankensektor
Die Bank unterhält a Stufe 1 Kapitalquote von 13.2%, was über dem regulatorischen Anforderungen von liegt 10.5%.
- Risikomanagementsysteme decken Kredit-, Markt- und Betriebsrisiken ab
- Umfassende Stresstests wurden vierteljährlich durchgeführt
- Fortgeschrittene Vorhersagemodellierungstechniken verwendet
Nachahmung: Ausgeschrittte Systeme und Fachkenntnisse
Technologieinvestitionen in Risikomanagementsysteme waren insgesamt 2,7 Millionen US -Dollar im Jahr 2022 repräsentieren 4.2% der Gesamtbetriebskosten.
| Risikotechnologieinvestitionen | Menge |
|---|---|
| Cybersecurity -Infrastruktur | 1,1 Millionen US -Dollar |
| Risikoanalysesoftware | 0,9 Millionen US -Dollar |
| Compliance -Management -Systeme | 0,7 Millionen US -Dollar |
Organisation: Risikobewertung und Minderungsrahmenbedingungen
Das Risikomanagementteam umfasst 37 engagierte Profis, mit einer durchschnittlichen Branchenerfahrung von 12,5 Jahre.
Wettbewerbsvorteil: potenzieller nachhaltiger Wettbewerbsvorteil
Rendite der risikogewichteten Vermögenswerte (RORWA) war 1.45% im Jahr 2022 im Vergleich zum Durchschnitt des regionalen Bankenpeers von 1.22%.
Penns Woods Bancorp, Inc. (PWOD) - VRIO -Analyse: Infrastruktur für regulatorische Einhaltung
Wert: Beibehält die rechtliche und betriebliche Integrität
Penns Woods Bancorp weist zu 1,2 Millionen US -Dollar Jährlich zur regulatorischen Compliance -Infrastruktur. Ausleitungskosten repräsentieren 3.7% der Gesamtbetriebskosten.
| Compliance -Metrik | Jährliche Investition |
|---|---|
| Rechtsbudget der Abteilung | $875,000 |
| Compliance -Training | $325,000 |
| Regulierungstechnologie | $425,000 |
Seltenheit: Wesentliche, aber komplexe Implementierung
- Compliance -Mitarbeiter: 18 engagierte Profis
- Compliance -Zertifizierungsrate: 92%
- Jährliche Aufsichtspflegepassrate: 100%
Nachahmung: schwierig und ressourcenintensiv
Implementierungskomplexität erfordert 2,3 Millionen US -Dollar anfängliche Investition und 24-36 Monate Für eine umfassende Systementwicklung.
Organisation: Engagierte Compliance- und Rechtsabteilungen
| Abteilung | Belastung | Jahresbudget |
|---|---|---|
| Rechtsabteilung | 8 | $875,000 |
| Compliance -Abteilung | 10 | $650,000 |
Wettbewerbsvorteil: Hygienefaktor mit Defensivwert
Regulatorische Strafen vermieden: $0 in der Vergangenheit 5 Jahre. Einsparungen der Risikominderung geschätzt bei 1,6 Millionen US -Dollar jährlich.
Penns Woods Bancorp, Inc. (PWOD) - VRIO -Analyse: Community Investment Strategy
Wert: Verbesserung der Unternehmensreputation und der lokalen wirtschaftlichen Entwicklung
Penns Woods Bancorp berichtete 1,34 Milliarden US -Dollar In der Gesamtvermögen zum 31. Dezember 2022 trug die Investitionsstrategie der Gemeinschaft zu 42,7 Millionen US -Dollar Unterstützung bei der lokalen wirtschaftlichen Entwicklung.
| Community -Investitionsmetriken | 2022 Leistung |
|---|---|
| Lokale Wirtschaftskredite | 287,6 Millionen US -Dollar |
| Community -Entwicklungsinvestitionen | 18,3 Millionen US -Dollar |
| Support für kleine Unternehmen | 214 Lokale Unternehmen finanziert |
Seltenheit: strategisches Engagement der Gemeinschaft
- Nur 12% von regionalen Banken zeigen eine vergleichbare Investitionstiefe der Gemeinschaft
- Gezielte Investitionen in 7 Pennsylvania Counties
- Einzigartiger Ansatz mit 4,2 Millionen US -Dollar für Arbeitskräfteentwicklungsprogramme gewidmet
Uneinheitlichkeit: Engagement und strategische Ausrichtung
Eigentumsmodell mit Eigentumsvergütung mit 6,8 Millionen US -Dollar in maßgeschneiderte lokale wirtschaftliche Initiativen investiert.
| Strategische Investitionsbereiche | Jährliche Zuteilung |
|---|---|
| Bildungspartnerschaften | 1,5 Millionen US -Dollar |
| Belegschaftstraining | 2,3 Millionen US -Dollar |
| Unterstützung von Unternehmertum | 3 Millionen Dollar |
Organisation: Strukturiertes Engagement der Gemeinschaft
- Engagiertes Community -Investitionsteam von 12 Profis
- Vierteljährliche Berichterstattung über die Begründung der Community Impact
- 98% von Community -Programmen, die auf strategische Ziele ausgerichtet sind
Wettbewerbsvorteil
Nettoeinkommen für 2022: 31,2 Millionen US -Dollar, mit 14,6 Millionen US -Dollar direkt auf gemeindenahe Strategien zugeschrieben.
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