Washington Trust Bancorp, Inc. (WASH): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]

Tauchen Sie in die strategische Blaupause von Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash), einem finanziellen Kraftpaket, das das traditionelle Bankgeschäft durch ein innovatives Geschäftsmodell -Leinwand verwandelt. Dieser umfassende Ansatz zeigt, wie Wäsche lokale Partnerschaften, die modernste digitale Infrastruktur und die Strategien für die Gemeinschaft ausnutzt, um personalisierte finanzielle Lösungen zu liefern, die sie in der wettbewerbsfähigen Bankenlandschaft abheben. Von ihrem robusten regionalen Netzwerk in Rhode Island bis hin zu ihren ausgeklügelten Vermögensverwaltungsdiensten zeigt Wash ein dynamisches Modell, das technologische Innovation mit tief verwurzeltem Gemeinschaftsbetrieb in Einklang bringt.

Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Lokale und regionale Geschäftsnetzwerke

Washington Trust Bancorp unterhält strategische Partnerschaften mit lokalen Handelskammern und Geschäftsverbänden in Rhode Island, Connecticut und Massachusetts.

Partnerschaftstyp	Anzahl der aktiven Partnerschaften	Geografische Abdeckung
Handelskammer Mitgliedschaften	12	Rhode Island, Connecticut, Massachusetts
Business Association Networks	8	Tri-State-Bereich

Hypothekenkredit- und Immobilienfirmen

Washington Trust arbeitet mit mehreren Immobilien- und Hypothekenkreditpartnern zusammen.

• Hypothekenbroker -Partnerschaften: 45 aktive Partnerschaften
• Kollaborationen des Immobilienunternehmens: 32 etablierte Beziehungen
• Darlehensüberweisungsnetzwerke: 18 aktive Überweisungsvereinbarungen

Investitions- und Vermögensverwaltungspartner

Die Bank unterhält strategische Partnerschaften mit Investmentunternehmen und Finanzberatungsdiensten.

Partnerkategorie	Anzahl der Partner	Vermögenswerte im Management
Anlageberatungsunternehmen	7	850 Millionen US -Dollar
Vermögensverwaltungsplattformen	5	620 Millionen US -Dollar

Technologie- und Cybersecurity -Dienstleister

Washington Trust investiert in robuste technologische Partnerschaften, um sichere Bankgeschäfte sicherzustellen.

• Cybersecurity Partners: 6 Fachtechnologieunternehmen
• Anbieter der digitalen Bankenplattform: 3 strategische Technologiepartner
• Jährliche Technologieinvestition: 4,2 Millionen US -Dollar

Gemeinschaftsentwicklungsorganisationen

Washington Trust engagiert sich aktiv mit Organisationen der Gemeindeentwicklungsorganisationen, um das lokale Wirtschaftswachstum zu unterstützen.

Organisationstyp	Anzahl der Partnerschaften	Gemeinschaftsinvestitionen
Gemeinnützige Entwicklungsorganisationen	9	3,5 Millionen US -Dollar pro Jahr
Wirtschaftsentwicklungsagenturen	5	2,1 Millionen US -Dollar pro Jahr

Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Handels- und persönliche Bankdienstleistungen

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete Washington Trust Bancorp 6,8 Milliarden US -Dollar an Vermögenswerten. Die Bank bietet Geschäftsdienstleistungen für Geschäftsbanken mit einem Kreditportfolio von 4,3 Milliarden US -Dollar an, einschließlich:

• Gewerbeimmobilienkredite: 2,1 Milliarden US -Dollar
• Gewerbe- und Industriekredite: 890 Millionen US -Dollar
• Einzelhandelsbankeneinlagen: 5,2 Milliarden US -Dollar

Hypothekenkredite und Herkunft

Hypothekenkreditleistung für 2023:

Metrisch	Wert
Gesamthypothekenursprung	412 Millionen US -Dollar
Wohnhypothekenportfolio	1,6 Milliarden US -Dollar
Zinssatz für Hypothekendarlehen	78.5%

Vermögensverwaltung und Investitionsberatung

Leistung des Vermögensverwaltungssegments:

• Verwaltungsvermögen (AUM): 2,3 Milliarden US -Dollar
• Anzahl der Kundenverwaltungskunden: 12.400
• Durchschnittlicher Kundenportfoliowert: $ 185.000

Entwicklung der digitalen Bankplattform

Digitale Bankmetriken:

Digitaler Kanal	Benutzerbasis
Online -Banking -Benutzer	86,500
Downloads für mobile Banking App Downloads	62,300
Digitales Transaktionsvolumen	3,2 Millionen pro Quartal

Risikomanagement und Compliance -Überwachung

Compliance- und Risikomanagementstatistik:

• Compliance Abteilungsgröße: 47 Mitarbeiter
• Jährliches Compliance -Budget: 3,6 Millionen US -Dollar
• Regulierungsuntersuchungsbewertung: 95/100

Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Starkes regionales Bankennetz in Rhode Island

Ab dem vierten Quartal 2023 betreibt Washington Trust Bancorp 57 Full-Service-Zweige in Rhode Island, Massachusetts und Connecticut. Gesamtvermögen zum 31. Dezember 2023: 7,48 Milliarden US -Dollar.

Geografische Präsenz	Anzahl der Zweige	Gesamtvermögen
Rhode Island	39	5,2 Milliarden US -Dollar
Massachusetts	12	1,7 Milliarden US -Dollar
Connecticut	6	580 Millionen US -Dollar

Erfahrenes Finanzmanagementteam

Führungskomposition ab 2024:

• Gesamtleitungsteam -Mitglieder: 7
• Durchschnittliche Erfahrung der Bankenbranche: 22 Jahre
• Mittlere Amtszeit mit Washington Trust: 15 Jahre

Robuste digitale Bankinfrastruktur

Digitale Bankmetriken für 2023:

• Online -Banking -Benutzer: 124.000
• Downloads für Mobile Banking App: 68.500
• Digitales Transaktionsvolumen: 3,2 Millionen monatliche Transaktionen

Diversifiziertes Finanzproduktportfolio

Produktkategorie	Gesamtportfoliowert	Marktanteil
Kommerzielle Kreditvergabe	2,3 Milliarden US -Dollar	42% in Rhode Island
Wohnhypotheken	1,9 Milliarden US -Dollar	35% regionaler Markt
Persönliches Bankgeschäft	1,1 Milliarden US -Dollar	28% lokaler Markt

Solides Kundenbeziehungsmanagementsystem

Kundenbeziehungsmetriken für 2023:

• Gesamtkundenstamm: 287.000
• Kundenbindungsrate: 94,3%
• Durchschnittliche Kundenbeziehungsdauer: 8,6 Jahre

Washington Trust Bancorp, Inc. (WASH) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Personalisierte Banklösungen für Unternehmen und Einzelpersonen

Washington Trust Bancorp bietet eine Reihe personalisierter Banklösungen mit Gesamtvermögen von 7,1 Milliarden US -Dollar im vierten Quartal 2023 an. Die Bank bietet maßgeschneiderte Finanzdienstleistungen in mehreren Segmenten an.

Servicekategorie	Gesamtkundenstamm	Durchschnittliche Kontogröße
Persönliches Bankgeschäft	87.500 Kunden	$156,300
Business Banking	12.300 Geschäftskunden	$475,600

Wettbewerbszinsen und Finanzprodukte

Washington Trust bietet wettbewerbsfähige Preise für verschiedene Finanzprodukte an:

• Personal Sparkonto: 4,25% APY
• Geldmarktkonto: 4,50% APY
• 12-Monats-CD-Rate: 5,10% APY
• Geschäftsprüfung: 3,75% Zinssatz

Lokale Bankenansatz für den lokalen Gemeinden

Der Washington Trust ist hauptsächlich in Rhode Island, Connecticut und Massachusetts in Rhode Island, Connecticut und Massachusetts betrieben und bietet 127 lokale Gemeinden mit einer starken regionalen Präsenz.

Zustand	Anzahl der Zweige	Gemeinschaftsinvestitionen
Rhode Island	54 Zweige	12,3 Millionen US -Dollar
Connecticut	23 Zweige	5,7 Millionen US -Dollar
Massachusetts	16 Zweige	4,2 Millionen US -Dollar

Umfassende Vermögensverwaltungsdienste

Die Abteilung für Wealth Management von Washington Trust verwaltet Vermögenswerte in Höhe von 3,2 Milliarden US -Dollar mit speziellen Dienstleistungen:

• Persönliche Vertrauensdienste
• Nachlassplanung
• Investmentmanagement
• Pensionsplanung

Fortgeschrittene digitale und mobile Bankfunktionen

Digital Banking Platform Statistics für 2023:

Digitaler Dienst	Benutzereinführung	Transaktionsvolumen
Mobile Banking App	62.500 aktive Benutzer	1,4 Millionen monatliche Transaktionen
Online -Banking	75.300 registrierte Benutzer	2,1 Millionen monatliche Transaktionen

Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Personalisierter Kundenservice

Washington Trust Bancorp bietet personalisierte Bankdienste mit Schwerpunkt auf individuellen Kundenbedürfnissen. Ab 2023 bedient die Bank rund 85.000 Kunden in Rhode Island, Connecticut und Massachusetts.

Servicekategorie	Kundeninteraktionsniveau	Durchschnittliche Reaktionszeit
Persönliches Bankgeschäft	Hohe Berührung	Weniger als 24 Stunden
Business Banking	Engagierte Unterstützung	4-6 Stunden

Beziehungsbasiertes Bankmodell

Die Bank unterhält einen beziehungsbasierten Ansatz mit einer durchschnittlichen Kundenbindung von 92% ab 2023.

• Personalisierte finanzielle Beratung
• Spitzer Produktempfehlungen
• Langzeitunterstützung für die Finanzplanung

Digitale und persönliche Interaktionskanäle

Kanal	Nutzungsprozentsatz	Kundenpräferenz
Mobile Banking	62%	Hoch
Online -Banking	78%	Sehr hoch
Zweigbesuche	40%	Mäßig

Engagierte Beziehungsmanager

Washington Trust bietet spezialisierte Beziehungsmanager für verschiedene Kundensegmente:

• Personal Banking: 1 Manager pro 250 Kunden
• Business Banking: 1 Manager pro 50 Geschäftskunden
• Vermögensverwaltung: 1 Berater pro 75 Kunden mit hohem Netzwerhner

Community Engagement- und Unterstützungsprogramme

Das Engagement der Gemeinschaft ist ein wesentlicher Aspekt der Kundenbeziehungsstrategie in Washington Trust.

Programm	Jährliche Investition	Community -Auswirkungen
Lokale Gemeinschaftszuschüsse	1,2 Millionen US -Dollar	Über 150 lokale Organisationen unterstützten
Finanzbildung	$350,000	3.500 Personen trainiert

Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physikalische Bank Branchnetzwerk

Der Washington Trust Bancorp betreibt ab 2023 63 Filialen in Rhode Island, Connecticut und Massachusetts.

Zustand	Anzahl der Zweige
Rhode Island	42
Connecticut	12
Massachusetts	9

Online -Banking -Plattform

Washington Trust bietet umfassende Online -Banking -Dienstleistungen mit 256-Bit-Verschlüsselung Sicherheit.

• Digitales Kontomanagement
• Bill Pay Services
• Fondtransfers
• Anweisung Downloads

Mobile Banking -Anwendung

Mobile App für iOS- und Android -Plattformen mit 124.000 aktiven mobilen Benutzern ab dem vierten 2023 verfügbar.

Plattform	App Store -Bewertung
Apple App Store	4.7/5
Google Play Store	4.6/5

ATM -Netzwerk

Washington Trust bietet Zugang zu 87 proprietären Geldautomaten und beteiligt sich mit über 55.000 Standorten am landesweiten Allpoint -ATM -Netzwerk.

Telefon- und digitaler Kundensupport

Kundensupport 7 Tage die Woche mit durchschnittlicher Reaktionszeit von 3,2 Minuten verfügbar.

• Telefonunterstützung: 1-800 Nummer
• E -Mail -Support
• Live -Chat
• Kundendienst sozialer Medien

Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Kleine bis mittelgroße Unternehmen

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient Washington Trust Bancorp ungefähr 3.500 kleine bis mittelgroße Unternehmen in Rhode Island, Connecticut und Massachusetts.

Geschäftssegment	Anzahl der Kunden	Durchschnittliche Darlehensgröße
Einzelhandelsgeschäfte	1,275	$425,000
Professionelle Dienstleistungen	1,150	$375,000
Herstellung	675	$612,000

Einzelhandelskunden für Einzelhandelsbanken

Washington Trust Bancorp bedient zum 31. Dezember 2023 87.500 Einzelhandelsbankenkunden.

• Persönliche Girokonten: 52.300 Kunden
• Persönliche Sparkonten: 45.600 Kunden
• Durchschnittliches Kundenalter: 42 Jahre

Individuelle mit hohem Netzwert

Die Bank hält 1,250 Einzelpersonen mit hoher Netzwerbung mit durchschnittlich investierbaren Vermögenswerten von 3,2 Mio. USD pro Kunden.

Vermögensbereich	Anzahl der Kunden
$ 1m - $ 3M	675
$ 3m - $ 5 Millionen	375
$ 5m+	200

Lokale Gemeinschaftsorganisationen

Washington Trust Bancorp bedient 215 lokale Gemeinschaftsorganisationen mit Gesamtbankenbeziehungen im Wert von 42,6 Millionen US -Dollar.

• Gemeinnützige Organisationen: 127
• Religiöse Institutionen: 44
• Bildungseinrichtungen: 32
• Community Foundations: 12

Gewerbe- und Unternehmenskunden

Die Bank hält ab 2023 625 Kundenbeziehungen und Unternehmenskunden -Beziehungen mit einem Gesamtportfolio von 1,3 Milliarden US -Dollar.

Branchensektor	Anzahl der Kunden	Gesamtdarlehensvolumen
Immobilie	275	512 Millionen US -Dollar
Gesundheitspflege	125	213 Millionen Dollar
Technologie	85	176 Millionen Dollar
Andere Branchen	140	399 Millionen US -Dollar

Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen

Zum 31. Dezember 2022 meldete der Washington Trust Bancorp die Gesamtausgleichs- und Leistungskosten von 71,4 Mio. USD für das Jahr.

Mitarbeiterkostenkategorie	Jahresbetrag ($)
Gehälter	52,300,000
Gesundheitsvorteile	8,600,000
Ruhestandsbeiträge	6,500,000
Andere Leistungen der Mitarbeiter	4,000,000

Technologie- und Infrastrukturwartung

Die Kosten für die Technologieinfrastruktur und die Wartungskosten für 2022 beliefen sich auf rund 22,5 Mio. USD.

• IT -Systeme Wartung: 9.800.000 USD
• Cybersecurity -Investitionen: 5.700.000 USD
• Software -Lizenzierung: 4.200.000 US -Dollar
• Hardware -Upgrades: 2.800.000 US -Dollar

Vorschriftenkosten für die Vorschriften

Compliance-bezogene Ausgaben für 2022 betrugen 15,3 Mio. USD.

Compliance -Kostenkategorie	Jahresbetrag ($)
Rechtliche und regulatorische Beratung	6,200,000
Compliance -Personal	5,100,000
Berichterstattung und Dokumentation	4,000,000

Zweigbetriebskosten

Die Gesamtbetriebskosten für 2022 betrugen 37,6 Mio. USD.

• Miete und Belegung: 18.900.000 USD
• Versorgungsunternehmen: 5.700.000 USD
• Wartung und Reparaturen: $ 7.200.000
• Branchenausrüstung: $ 5.800.000

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Die Marketingausgaben für 2022 beliefen sich auf 8,2 Mio. USD.

Marketingkostenkategorie	Jahresbetrag ($)
Digitales Marketing	3,600,000
Traditionelle Werbung	2,800,000
Kampagnen für Kundenakquisitionen	1,800,000

Washington Trust Bancorp, Inc. (WASH) - Geschäftsmodell: Einnahmequellenströme

Zinserträge aus Krediten und Investitionen

Für das Geschäftsjahr 2023 meldete Washington Trust Bancorp einen Gesamtzinseinkommen von 292,3 Mio. USD. Aufschlüsselung von Zinserträgenquellen:

Einkommensquelle	Betrag ($ m)
Werbekredite	134.6
Wohnhypothekendarlehen	87.4
Investitionswerte	70.3

Hypotheken -Originierungsgebühren

Die Einnahmen aus der Hypothekenurkunde für 2023 beliefen sich auf 18,7 Mio. USD mit der folgenden Ausschüttung:

• Hypothekenurteilung für Wohngebäude: 14,2 Millionen US -Dollar
• Entstehung von kommerziellen Hypotheken: 4,5 Millionen US -Dollar

Vermögensverwaltungsdienstgebühren

Die Gebühren für Vermögensverwaltungsdienstleistungen im Jahr 2023 erreichten 22,5 Mio. USD, die aus:

Servicekategorie	Umsatz ($ M)
Anlageberatung	12.3
Vertrauensdienste	6.7
Finanzplanung	3.5

Umsatzerlöse für digitale Bankgeschäfte

Die Einnahmen für die digitale Bankgeschäfte für 2023 betrugen 7,6 Millionen US -Dollar, darunter:

• Online -Banking -Transaktionen: 4,2 Millionen US -Dollar
• Mobile -Banking -Transaktionen: 3,4 Millionen US -Dollar

Anlageberatungskommissionen

Anlageberatungskommissionen für 2023 beliefen sich auf 9,8 Mio. USD, wobei der folgende Zusammenbruch:

Provision Quelle	Betrag ($ m)
Investmentfondskommissionen	5.3
Aktienhandelsprovisionen	3.2
Beratung mit festem Einkommen	1.3