|
Washington Trust Bancorp ، Inc. (Wash): Canvas نموذج الأعمال [Jan-2015 تم تحديثه]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Washington Trust Bancorp, Inc. (WASH) Bundle
الغوص في المخطط الاستراتيجي لشركة Washington Trust Bancorp، Inc. (WASH)، وهي قوة مالية تحول الخدمات المصرفية التقليدية من خلال قماش نموذج الأعمال المبتكر. يكشف هذا النهج الشامل عن كيفية استفادة WASH من الشراكات المحلية والبنية التحتية الرقمية المتطورة والاستراتيجيات التي تركز على المجتمع لتقديم حلول مالية مخصصة تميزها في المشهد المصرفي التنافسي. من شبكتهم الإقليمية القوية في رود آيلاند إلى خدمات إدارة الثروات المتطورة، تُظهر WASH نموذجًا ديناميكيًا يوازن بين الابتكار التكنولوجي والمشاركة المجتمعية العميقة الجذور.
واشنطن ترست بانكورب، إنك. (WASH) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
الشبكات التجارية المحلية والإقليمية
يحافظ Washington Trust Bancorp على شراكات استراتيجية مع غرف التجارة المحلية وجمعيات الأعمال في رود آيلاند وكونيتيكت وماساتشوستس.
| نوع الشراكة | عدد الشراكات النشطة | التغطية الجغرافية |
|---|---|---|
| عضوية غرفة التجارة | 12 | رود آيلاند، كونيتيكت، ماساتشوستس |
| شبكات رابطات الأعمال | 8 | منطقة الولايات الثلاث |
إقراض الرهن العقاري والشركات العقارية
تتعاون Washington Trust مع العديد من شركاء إقراض العقارات والرهن العقاري.
- شراكات وسيط الرهن العقاري: 45 شراكة نشطة
- تعاونات الشركات العقارية: 32 علاقة راسخة
- شبكات إحالة القروض: 18 اتفاقية إحالة نشطة
شركاء الاستثمار وإدارة الثروات
يحتفظ البنك بشراكات استراتيجية مع شركات الاستثمار وخدمات الاستشارات المالية.
| فئة الشركاء | عدد الشركاء | الأصول الخاضعة للإدارة |
|---|---|---|
| الشركات الاستشارية للاستثمار | 7 | 850 مليون دولار |
| منصات إدارة الثروات | 5 | 620 مليون دولار |
مقدمو خدمات التكنولوجيا والأمن السيبراني
يستثمر Washington Trust في شراكات تكنولوجية قوية لضمان عمليات مصرفية آمنة.
- شركاء الأمن السيبراني: 6 شركات تكنولوجيا متخصصة
- مزودو منصة الخدمات المصرفية الرقمية: 3 شركاء استراتيجيين في مجال التكنولوجيا
- الاستثمار التكنولوجي السنوي: 4.2 مليون دولار
المنظمات الإنمائية المجتمعية
يشارك Washington Trust بنشاط مع منظمات التنمية المجتمعية لدعم النمو الاقتصادي المحلي.
| نوع المنظمة | عدد الشراكات | الاستثمار المجتمعي |
|---|---|---|
| المنظمات الإنمائية غير الربحية | 9 | 3.5 مليون دولار سنويًا |
| وكالات التنمية الاقتصادية | 5 | 2.1 مليون دولار سنويًا |
واشنطن ترست بانكورب، إنك. (WASH) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والشخصية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، سجلت واشنطن ترست بانكورب 6.8 مليار دولار من إجمالي الأصول. يقدم البنك خدمات مصرفية تجارية بمحفظة قروض بقيمة 4.3 مليار دولار، بما في ذلك:
- قروض العقارات التجارية: 2.1 مليار دولار
- القروض التجارية والصناعية: 890 مليون دولار
- الودائع المصرفية للأفراد: 5.2 مليار دولار
إقراض الرهن العقاري وإنشائه
أداء الإقراض العقاري لعام 2023:
| مقياس | قيمة |
|---|---|
| إجمالي أصول الرهن العقاري | 412 مليون دولار |
| محفظة الرهن العقاري السكني | 1.6 مليار دولار |
| معدل الموافقة على قرض الرهن العقاري | 78.5% |
استشارات إدارة الثروات والاستثمار
أداء قطاع إدارة الثروات:
- الأصول الخاضعة للإدارة (AUM): 2.3 مليار دولار
- عدد عملاء إدارة الثروات: 12400
- متوسط قيمة محفظة العملاء: 185000 دولار
تطوير منصة الخدمات المصرفية الرقمية
مقاييس الخدمات المصرفية الرقمية:
| قناة رقمية | قاعدة المستخدمين |
|---|---|
| مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 86,500 |
| تنزيلات تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 62,300 |
| حجم المعاملات الرقمية | 3.2 مليون في الربع |
إدارة المخاطر ورصد الامتثال
إحصاءات الامتثال وإدارة المخاطر:
- حجم إدارة الامتثال: 47 موظفًا
- ميزانية الامتثال السنوية: 3.6 مليون دولار
- درجة الفحص التنظيمي: 95/100
واشنطن ترست بانكورب، إنك. (WASH) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
الشبكة المصرفية الإقليمية القوية في رود آيلاند
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تعمل Washington Trust Bancorp 57 فروع كاملة الخدمات عبر رود آيلاند وماساتشوستس وكونيتيكت. إجمالي الأصول اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023: 7.48 مليار دولار.
| الوجود الجغرافي | عدد الفروع | مجموع الأصول |
|---|---|---|
| رود آيلاند | 39 | 5.2 مليار دولار |
| ماساتشوستس | 12 | 1.7 مليار دولار |
| كونيتيكت | 6 | 580 مليون دولار |
فريق الإدارة المالية ذو الخبرة
تكوين القيادة اعتبارًا من عام 2024:
- مجموع أعضاء الفريق التنفيذي: 7
- متوسط خبرة الصناعة المصرفية: 22 سنة
- متوسط الفترة مع Washington Trust: 15 عامًا
البنية التحتية المصرفية الرقمية القوية
مقاييس الخدمات المصرفية الرقمية لعام 2023:
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الإنترنت: 124000
- تنزيلات تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 68500
- حجم المعاملات الرقمية: 3.2 مليون معاملة شهرية
محفظة المنتجات المالية المتنوعة
| فئة المنتج | إجمالي قيمة المحفظة | حصة السوق |
|---|---|---|
| الإقراض التجاري | 2.3 مليار دولار | 42٪ في رود آيلاند |
| الرهون العقارية السكنية | 1.9 مليار دولار | 35٪ سوق إقليمي |
| الخدمات المصرفية الشخصية | 1.1 مليار دولار | 28٪ سوق محلي |
نظام إدارة علاقات العملاء القوي
مقاييس علاقة العملاء لعام 2023:
- إجمالي قاعدة العملاء: 287000
- معدل الاحتفاظ بالعملاء: 94.3٪
- متوسط مدة العلاقة مع العملاء: 8.6 سنوات
واشنطن ترست بانكورب، إنك. (WASH) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
الحلول المصرفية الشخصية للشركات والأفراد
يقدم Washington Trust Bancorp مجموعة من الحلول المصرفية الشخصية بإجمالي أصول 7.1 مليار دولار اعتبارًا من الربع الرابع من 2023. يقدم البنك خدمات مالية مصممة خصيصًا عبر قطاعات متعددة.
| فئة الخدمات | قاعدة العملاء الإجمالية | متوسط حجم الحساب |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | 87500 عميل | $156,300 |
| الأعمال المصرفية | 12 300 العملاء التجاريين | $475,600 |
أسعار الفائدة والمنتجات المالية التنافسية
يقدم Washington Trust أسعارًا تنافسية عبر مختلف المنتجات المالية:
- حساب التوفير الشخصي: 4.25٪ APY
- حساب سوق المال: 4.50٪ APY
- معدل القرص المضغوط 12-Month: 5.10٪ APY
- التحقق من الأعمال: معدل فائدة 3.75٪
النهج المصرفي الذي يركز على المجتمع المحلي
يعمل Washington Trust بشكل أساسي في رود آيلاند وكونيتيكت وماساتشوستس، ويخدم 127 مجتمعًا محليًا مع وجود إقليمي قوي.
| الدولة | عدد الفروع | الاستثمار المجتمعي |
|---|---|---|
| رود آيلاند | 54 فرعا | 12.3 مليون دولار |
| كونيتيكت | 23 فرعا | 5.7 مليون دولار |
| ماساتشوستس | 16 فرعا | 4.2 مليون دولار |
خدمات الإدارة الشاملة للثروات
يدير قسم إدارة الثروات بواشنطن ترست أصولًا بقيمة 3.2 مليار دولار مع خدمات متخصصة:
- خدمات الثقة الشخصية
- التخطيط العقاري
- إدارة الاستثمارات
- التخطيط للتقاعد
القدرات المصرفية الرقمية والمتنقلة المتقدمة
إحصائيات منصة الخدمات المصرفية الرقمية لعام 2023:
| الخدمة الرقمية | تبني المستخدم | حجم المعاملة |
|---|---|---|
| تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 62 500 المستخدمين النشطين | 1.4 مليون معاملة شهرية |
| الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 75 300 مستخدمين مسجلين | 2.1 مليون معاملة شهرية |
واشنطن ترست بانكورب، إنك. (WASH) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
خدمة العملاء الشخصية
يقدم Washington Trust Bancorp خدمات مصرفية مخصصة مع التركيز على احتياجات العملاء الفردية. اعتبارًا من عام 2023، يخدم البنك ما يقرب من 85000 عميل في جميع أنحاء رود آيلاند وكونيتيكت وماساتشوستس.
| فئة الخدمات | مستوى تفاعل العملاء | متوسط وقت الاستجابة |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | لمسة عالية | أقل من 24 ساعة |
| الأعمال المصرفية | دعم مخصص | 4-6 ساعات |
النموذج المصرفي القائم على العلاقات
يحافظ البنك على نهج قائم على العلاقات بمتوسط معدل احتفاظ العملاء بنسبة 92٪ اعتبارًا من عام 2023.
- استشارة مالية شخصية
- توصيات المنتج المصممة خصيصًا
- دعم التخطيط المالي الطويل الأجل
قنوات التفاعل الرقمية والشخصية
| قناة | نسبة الاستخدام | تفضيل العملاء |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 62% | عالية |
| الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 78% | مرتفع جدا |
| الزيارات الفرعية | 40% | معتدل |
مديرو العلاقات المتفانون
يوفر Washington Trust مديري علاقات متخصصين لقطاعات العملاء المختلفة:
- الخدمات المصرفية الشخصية: مدير 1 لكل 250 عملاء
- الأعمال المصرفية: مدير 1 لكل 50 من عملاء الأعمال
- إدارة الثروات: مستشار 1 لكل 75 من العملاء ذوي الثروات العالية
برامج المشاركة والدعم المجتمعية
تعد مشاركة المجتمع جانبًا رئيسيًا من استراتيجية علاقة العملاء في Washington Trust.
| البرنامج | الاستثمار السنوي | تأثير المجتمع |
|---|---|---|
| منح المجتمعات المحلية | 1.2 مليون دولار | دعم أكثر من 150 منظمة محلية |
| التعليم المالي | $350,000 | تدريب 3 500 أفراد |
واشنطن ترست بانكورب، إنك. (WASH) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة فرع المصرف المادي
تدير Washington Trust Bancorp 63 فرعًا للخدمات الكاملة عبر رود آيلاند وكونيتيكت وماساتشوستس اعتبارًا من عام 2023.
| الدولة | عدد الفروع |
|---|---|
| رود آيلاند | 42 |
| كونيتيكت | 12 |
| ماساتشوستس | 9 |
منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
يقدم Washington Trust خدمات مصرفية شاملة عبر الإنترنت مع تشفير 256 بت الأمن.
- إدارة الحسابات الرقمية
- خدمات دفع الفواتير
- تحويلات الأموال
- تنزيلات البيان
تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
يتوفر تطبيق الهاتف المحمول لمنصات iOS و Android مع مستخدمي الهاتف المحمول النشطين 124 000 اعتبارًا من 2023 الربع الرابع.
| المنصة | تصنيف متجر التطبيقات |
|---|---|
| متجر تطبيقات Apple | 4.7/5 |
| متجر Google Play | 4.6/5 |
شبكة أجهزة الصراف الآلي
يوفر Washington Trust الوصول إلى 87 جهاز صراف آلي مملوك ويشارك في شبكة Allpoint ATM على مستوى البلاد مع أكثر من 55000 موقع.
دعم الهاتف والعملاء الرقمي
دعم العملاء متاح 7 أيام في الأسبوع بمتوسط وقت استجابة 3.2 دقيقة.
- دعم الهاتف: رقم 1-800
- دعم البريد الإلكتروني
- دردشة حية
- خدمة عملاء وسائل التواصل الاجتماعي
واشنطن ترست بانكورب، إنك. (WASH) - نموذج العمل: قطاعات العملاء
الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم
اعتبارًا من 2023 الربع الرابع، يخدم Washington Trust Bancorp ما يقرب من 3 500 شركة صغيرة إلى متوسطة الحجم عبر رود آيلاند وكونيتيكت وماساتشوستس.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| أعمال البيع بالتجزئة | 1,275 | $425,000 |
| الخدمات المهنية | 1,150 | $375,000 |
| تصنيع | 675 | $612,000 |
العملاء المصرفيين الفرديين للبيع بالتجزئة
تخدم Washington Trust Bancorp 87،500 عملاء من فرد البيع المصرفي للبيع بالتجزئة اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
- حسابات التحقق الشخصية: 52،300 عميل
- حسابات التوفير الشخصية: 45،600 عميل
- متوسط عمر العميل: 42 سنة
الأفراد ذوي القيمة العالية
يحافظ البنك على 1،250 من العملاء الفرديين ذوي القيمة العالية مع متوسط أصول قابلة للاستثمار قدره 3.2 مليون دولار لكل عميل.
| نطاق الأصول | عدد العملاء |
|---|---|
| مليون دولار - 3 ملايين دولار | 675 |
| 3 ملايين دولار - 5 ملايين دولار | 375 |
| 5 ملايين دولار+ | 200 |
منظمات المجتمع المحلي
تخدم Washington Trust Bancorp 215 منظمة المجتمع المحلي مع إجمالي العلاقات المصرفية بقيمة 42.6 مليون دولار.
- المنظمات غير الربحية: 127
- المؤسسات الدينية: 44
- المؤسسات التعليمية: 32
- أسس المجتمع: 12
العملاء التجاريين والشركات
يحافظ البنك على 625 علاقات عملاء تجارية وشركات مع إجمالي محفظة القروض التجارية البالغة 1.3 مليار دولار اعتبارًا من عام 2023.
| قطاع الصناعة | عدد العملاء | إجمالي حجم القرض |
|---|---|---|
| العقارات | 275 | 512 مليون دولار |
| الرعاية الصحية | 125 | 213 مليون دولار |
| تكنولوجيا | 85 | 176 مليون دولار |
| صناعات أخرى | 140 | 399 مليون دولار |
Washington Trust Bancorp ، Inc. (Wash) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
رواتب وفوائد الموظفين
اعتبارًا من 31 كانون الأول (ديسمبر) 2022 ، أبلغت واشنطن ترست بانكورب عن إجمالي تعويضات وفوائد المصاريف البالغة 71.4 مليون دولار لهذا العام.
| فئة تكلفة الموظف | المبلغ السنوي ($) |
|---|---|
| الرواتب | 52,300,000 |
| فوائد الرعاية الصحية | 8,600,000 |
| مساهمات التقاعد | 6,500,000 |
| مزايا الموظفين الأخرى | 4,000,000 |
صيانة التكنولوجيا والبنية التحتية
بلغت تكاليف البنية التحتية للتكنولوجيا وصيانتها لعام 2022 حوالي 22.5 مليون دولار.
- صيانة أنظمة تكنولوجيا المعلومات: 9،800،000 دولار
- استثمارات الأمن السيبراني: 5،700،000 دولار
- ترخيص البرمجيات: 4،200،000 دولار
- ترقيات الأجهزة: 2،800،000 دولار
نفقات الامتثال التنظيمية
بلغت النفقات المتعلقة بالامتثال لعام 2022 15.3 مليون دولار.
| فئة تكلفة الامتثال | المبلغ السنوي ($) |
|---|---|
| الاستشارات القانونية والتنظيمية | 6,200,000 |
| موظفو الامتثال | 5,100,000 |
| التقارير والتوثيق | 4,000,000 |
تكاليف تشغيل الفرع
بلغ إجمالي نفقات تشغيل الفرع لعام 2022 37.6 مليون دولار.
- الإيجار والإشغال: 18،900،000 دولار
- المرافق: 5،700،000 دولار
- الصيانة والإصلاحات: 7،200،000 دولار
- معدات الفرع: 5،800،000 دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغت نفقات التسويق لعام 2022 8.2 مليون دولار.
| فئة تكلفة التسويق | المبلغ السنوي ($) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 3,600,000 |
| الإعلان التقليدي | 2,800,000 |
| حملات اكتساب العملاء | 1,800,000 |
Washington Trust Bancorp ، Inc. (Wash) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من القروض والاستثمارات
للسنة المالية 2023 ، أبلغت واشنطن ترست بانكورب عن إجمالي دخل الفوائد البالغ 292.3 مليون دولار. انهيار مصادر دخل الفوائد:
| مصدر الدخل | المبلغ ($ m) |
|---|---|
| القروض التجارية | 134.6 |
| قروض الرهن العقاري السكنية | 87.4 |
| الأوراق المالية الاستثمارية | 70.3 |
رسوم إنشاء الرهن العقاري
بلغ إجمالي إيرادات رسوم إنشاء الرهن العقاري لعام 2023 18.7 مليون دولار ، مع التوزيع التالي:
- إنشاء الرهن العقاري السكني: 14.2 مليون دولار
- إنشاء الرهن العقاري التجاري: 4.5 مليون دولار
رسوم خدمة إدارة الثروات
بلغت رسوم خدمة إدارة الثروات في عام 2023 22.5 مليون دولار ، تتألف من:
| فئة الخدمة | الإيرادات ($ م) |
|---|---|
| الاستشارات الاستثمار | 12.3 |
| خدمات الثقة | 6.7 |
| التخطيط المالي | 3.5 |
إيرادات المعاملات المصرفية الرقمية
بلغت إيرادات المعاملات المصرفية الرقمية لعام 2023 7.6 مليون دولار ، بما في ذلك:
- المعاملات المصرفية عبر الإنترنت: 4.2 مليون دولار
- المعاملات المصرفية المتنقلة: 3.4 مليون دولار
العمولات الاستشارية للاستثمار
بلغ مجموع اللجان الاستشارية للاستثمار لعام 2023 9.8 مليون دولار ، مع الانهيار التالي:
| مصدر اللجنة | المبلغ ($ m) |
|---|---|
| عمولات صناديق الاستثمار | 5.3 |
| عمولات تداول الأسهم | 3.2 |
| استشاري الدخل الثابت | 1.3 |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.