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Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash): Canvas do modelo de negócios [Jan-2025 Atualizado] |
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Washington Trust Bancorp, Inc. (WASH) Bundle
Mergulhe no plano estratégico da Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash), uma potência financeira que transforma o banco tradicional por meio de uma tela inovadora de modelo de negócios. Essa abordagem abrangente revela como a Wash aproveita as parcerias locais, a infraestrutura digital de ponta e as estratégias focadas na comunidade para fornecer soluções financeiras personalizadas que as diferenciam no cenário bancário competitivo. Desde sua robusta rede regional em Rhode Island até seus sofisticados serviços de gerenciamento de patrimônio, Wash demonstra um modelo dinâmico que equilibra a inovação tecnológica com o envolvimento da comunidade profundamente enraizado.
Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash) - Modelo de negócios: Parcerias -chave
Redes de negócios locais e regionais
O Washington Trust Bancorp mantém parcerias estratégicas com câmaras locais de associações de comércio e negócios em Rhode Island, Connecticut e Massachusetts.
| Tipo de parceria | Número de parcerias ativas | Cobertura geográfica |
|---|---|---|
| Associações da Câmara de Comércio | 12 | Rhode Island, Connecticut, Massachusetts |
| Redes de Associação de Negócios | 8 | Área Tri-Estado |
Empréstimos hipotecários e empresas imobiliárias
O Washington Trust colabora com vários parceiros imobiliários e de empréstimos hipotecários.
- Parcerias de corretores hipotecários: 45 parcerias ativas
- Colaborações da empresa imobiliária: 32 relacionamentos estabelecidos
- Redes de referência de empréstimos: 18 acordos de referência ativos
Parceiros de investimento e gerenciamento de patrimônio
O banco mantém parcerias estratégicas com empresas de investimento e serviços de consultoria financeira.
| Categoria de parceiro | Número de parceiros | Ativos sob gestão |
|---|---|---|
| Empresas de consultoria de investimentos | 7 | US $ 850 milhões |
| Plataformas de gerenciamento de patrimônio | 5 | US $ 620 milhões |
Provedores de serviços de tecnologia e segurança cibernética
O Washington Trust investe em parcerias tecnológicas robustas para garantir operações bancárias seguras.
- Parceiros de segurança cibernética: 6 empresas de tecnologia especializadas
- Provedores de plataformas bancárias digitais: 3 parceiros de tecnologia estratégica
- Investimento de tecnologia anual: US $ 4,2 milhões
Organizações de desenvolvimento comunitário
O Washington Trust se envolve ativamente com as organizações de desenvolvimento comunitário para apoiar o crescimento econômico local.
| Tipo de organização | Número de parcerias | Investimento comunitário |
|---|---|---|
| Organizações de desenvolvimento sem fins lucrativos | 9 | US $ 3,5 milhões anualmente |
| Agências de desenvolvimento econômico | 5 | US $ 2,1 milhões anualmente |
Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash) - Modelo de negócios: Atividades -chave
Serviços bancários comerciais e pessoais
A partir do quarto trimestre de 2023, o Washington Trust Bancorp registrou US $ 6,8 bilhões em ativos totais. O banco oferece serviços bancários comerciais com uma carteira de empréstimos de US $ 4,3 bilhões, incluindo:
- Empréstimos imobiliários comerciais: US $ 2,1 bilhões
- Empréstimos comerciais e industriais: US $ 890 milhões
- Depósitos bancários de varejo: US $ 5,2 bilhões
Empréstimos e originação hipotecária
Desempenho de empréstimo de hipoteca para 2023:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Operações totais de hipoteca | US $ 412 milhões |
| Portfólio de hipoteca residencial | US $ 1,6 bilhão |
| Taxa de aprovação de empréstimo hipotecário | 78.5% |
Gerenciamento de patrimônio e consultoria de investimento
Desempenho do segmento de gerenciamento de patrimônio:
- Ativos sob gestão (AUM): US $ 2,3 bilhões
- Número de clientes de gerenciamento de patrimônio: 12.400
- Valor médio do portfólio de clientes: $ 185.000
Desenvolvimento da plataforma bancária digital
Métricas bancárias digitais:
| Canal digital | Base de usuários |
|---|---|
| Usuários bancários online | 86,500 |
| Downloads de aplicativos bancários móveis | 62,300 |
| Volume de transação digital | 3,2 milhões por trimestre |
Gerenciamento de riscos e monitoramento de conformidade
Estatísticas de conformidade e gerenciamento de riscos:
- Tamanho do departamento de conformidade: 47 funcionários
- Orçamento anual de conformidade: US $ 3,6 milhões
- Pontuação do exame regulatório: 95/100
Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash) - Modelo de negócios: Recursos -chave
Forte rede bancária regional em Rhode Island
A partir do quarto trimestre 2023, o Washington Trust Bancorp opera 57 ramos de serviço completo em Rhode Island, Massachusetts e Connecticut. Total de ativos em 31 de dezembro de 2023: US $ 7,48 bilhões.
| Presença geográfica | Número de ramificações | Total de ativos |
|---|---|---|
| Rhode Island | 39 | US $ 5,2 bilhões |
| Massachusetts | 12 | US $ 1,7 bilhão |
| Connecticut | 6 | US $ 580 milhões |
Equipe de gestão financeira experiente
Composição de liderança em 2024:
- Total de membros da equipe executiva: 7
- Experiência média da indústria bancária: 22 anos
- Posse mediana com Washington Trust: 15 anos
Infraestrutura bancária digital robusta
Métricas bancárias digitais para 2023:
- Usuários bancários online: 124.000
- Downloads de aplicativos bancários móveis: 68.500
- Volume de transação digital: 3,2 milhões de transações mensais
Portfólio de produtos financeiros diversificados
| Categoria de produto | Valor total do portfólio | Quota de mercado |
|---|---|---|
| Empréstimos comerciais | US $ 2,3 bilhões | 42% em Rhode Island |
| Hipotecas residenciais | US $ 1,9 bilhão | 35% do mercado regional |
| Bancos pessoais | US $ 1,1 bilhão | 28% do mercado local |
Sistema sólido de gerenciamento de relacionamento com o cliente
Métricas de relacionamento com o cliente para 2023:
- Base total de clientes: 287.000
- Taxa de retenção de clientes: 94,3%
- Duração média do relacionamento do cliente: 8,6 anos
Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash) - Modelo de negócios: proposições de valor
Soluções bancárias personalizadas para empresas e indivíduos
O Washington Trust Bancorp oferece uma variedade de soluções bancárias personalizadas com ativos totais de US $ 7,1 bilhões a partir do quarto trimestre de 2023. O banco fornece serviços financeiros personalizados em vários segmentos.
| Categoria de serviço | Base total de clientes | Tamanho médio da conta |
|---|---|---|
| Bancos pessoais | 87.500 clientes | $156,300 |
| Banking de negócios | 12.300 clientes comerciais | $475,600 |
Taxas de juros competitivas e produtos financeiros
O Washington Trust oferece taxas competitivas em vários produtos financeiros:
- Conta de poupança pessoal: 4,25% APY
- Conta do mercado monetário: 4,50% APY
- Taxa de CD de 12 meses: 5,10% APY
- Verificação de negócios: taxa de juros de 3,75%
Abordagem bancária focada na comunidade local
Operando principalmente em Rhode Island, Connecticut e Massachusetts, o Washington Trust serve 127 comunidades locais com uma forte presença regional.
| Estado | Número de ramificações | Investimento comunitário |
|---|---|---|
| Rhode Island | 54 ramificações | US $ 12,3 milhões |
| Connecticut | 23 ramos | US $ 5,7 milhões |
| Massachusetts | 16 ramos | US $ 4,2 milhões |
Serviços abrangentes de gerenciamento de patrimônio
A divisão de gerenciamento de patrimônio da Washington Trust gerencia US $ 3,2 bilhões em ativos com serviços especializados:
- Serviços de confiança pessoal
- Planejamento imobiliário
- Gerenciamento de investimentos
- Planejamento de aposentadoria
Recursos de bancos digitais e móveis avançados
Estatísticas da plataforma bancária digital para 2023:
| Serviço digital | Adoção do usuário | Volume de transação |
|---|---|---|
| Aplicativo bancário móvel | 62.500 usuários ativos | 1,4 milhão de transações mensais |
| Bancos online | 75.300 usuários registrados | 2,1 milhões de transações mensais |
Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash) - Modelo de Negócios: Relacionamentos do Cliente
Atendimento ao cliente personalizado
O Washington Trust Bancorp fornece serviços bancários personalizados, com foco nas necessidades individuais do cliente. A partir de 2023, o banco atende aproximadamente 85.000 clientes em Rhode Island, Connecticut e Massachusetts.
| Categoria de serviço | Nível de interação do cliente | Tempo médio de resposta |
|---|---|---|
| Bancos pessoais | Toque alto | Menos de 24 horas |
| Banking de negócios | Suporte dedicado | 4-6 horas |
Modelo bancário baseado em relacionamento
O banco mantém uma abordagem baseada em relacionamento com uma taxa média de retenção de clientes de 92% a partir de 2023.
- Consulta financeira personalizada
- Recomendações de produtos personalizados
- Suporte de planejamento financeiro de longo prazo
Canais de interação digital e pessoal
| Canal | Porcentagem de uso | Preferência do cliente |
|---|---|---|
| Mobile Banking | 62% | Alto |
| Bancos online | 78% | Muito alto |
| Visitas de ramificação | 40% | Moderado |
Gerentes de relacionamento dedicados
Washington Trust fornece gerentes de relacionamento especializados para diferentes segmentos de clientes:
- Banco pessoal: 1 gerente por 250 clientes
- Banking Banking: 1 gerente por 50 clientes comerciais
- Gerenciamento de patrimônio: 1 consultor por 75 clientes de alta rede
Programas de envolvimento e apoio da comunidade
O envolvimento da comunidade é um aspecto essencial da estratégia de relacionamento com o cliente do Washington Trust.
| Programa | Investimento anual | Impacto da comunidade |
|---|---|---|
| Subsídios da comunidade local | US $ 1,2 milhão | Mais de 150 organizações locais suportadas |
| Educação Financeira | $350,000 | 3.500 indivíduos treinados |
Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash) - Modelo de Negócios: Canais
Rede de agência bancária física
O Washington Trust Bancorp opera 63 filiais de serviço completo em Rhode Island, Connecticut e Massachusetts a partir de 2023.
| Estado | Número de ramificações |
|---|---|
| Rhode Island | 42 |
| Connecticut | 12 |
| Massachusetts | 9 |
Plataforma bancária online
Washington Trust fornece serviços bancários on -line abrangentes com Criptografia de 256 bits segurança.
- Gerenciamento de contas digitais
- Serviços de pagamento de contas
- Transferências de fundos
- Downloads de declaração
Aplicativo bancário móvel
O aplicativo móvel disponível para plataformas iOS e Android com 124.000 usuários móveis ativos a partir do quarto trimestre 2023.
| Plataforma | App Store Classificação |
|---|---|
| Apple App Store | 4.7/5 |
| Google Play Store | 4.6/5 |
Rede ATM
O Washington Trust fornece acesso a 87 caixas eletrônicos proprietários e participa da rede ATM Allpoint em todo o país, com mais de 55.000 locais.
Suporte ao cliente de telefone e digital
Suporte ao cliente disponível 7 dias por semana, com tempo médio de resposta de 3,2 minutos.
- Suporte telefônico: número 1-800
- Suporte por e -mail
- Bate -papo ao vivo
- Atendimento ao cliente de mídia social
Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash) - Modelo de negócios: segmentos de clientes
Pequenas e médias empresas
A partir do quarto trimestre de 2023, o Washington Trust Bancorp atende a aproximadamente 3.500 empresas pequenas e médias em Rhode Island, Connecticut e Massachusetts.
| Segmento de negócios | Número de clientes | Tamanho médio do empréstimo |
|---|---|---|
| Negócios de varejo | 1,275 | $425,000 |
| Serviços profissionais | 1,150 | $375,000 |
| Fabricação | 675 | $612,000 |
Clientes bancários de varejo individuais
O Washington Trust Bancorp atende a 87.500 clientes de banco de varejo individuais em 31 de dezembro de 2023.
- Contas de corrente pessoal: 52.300 clientes
- Contas de poupança pessoal: 45.600 clientes
- Idade média do cliente: 42 anos
Indivíduos de alta rede
O banco mantém 1.250 clientes individuais de alto patrimônio líquido com ativos investíveis médios de US $ 3,2 milhões por cliente.
| Faixa de ativos | Número de clientes |
|---|---|
| $ 1m - $ 3M | 675 |
| US $ 3m - US $ 5m | 375 |
| $ 5M+ | 200 |
Organizações comunitárias locais
O Washington Trust Bancorp atende a 215 organizações comunitárias locais com relacionamentos bancários totais, avaliados em US $ 42,6 milhões.
- Organizações sem fins lucrativos: 127
- Instituições religiosas: 44
- Instituições educacionais: 32
- Fundações comunitárias: 12
Clientes comerciais e corporativos
O banco mantém 625 relacionamentos comerciais e corporativos com o portfólio total de empréstimos comerciais de US $ 1,3 bilhão a partir de 2023.
| Setor da indústria | Número de clientes | Volume total de empréstimos |
|---|---|---|
| Imobiliária | 275 | US $ 512 milhões |
| Assistência médica | 125 | US $ 213 milhões |
| Tecnologia | 85 | US $ 176 milhões |
| Outras indústrias | 140 | US $ 399 milhões |
Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash) - Modelo de negócios: estrutura de custos
Salários e benefícios dos funcionários
Em 31 de dezembro de 2022, o Washington Trust Bancorp registrou uma despesa total de remuneração e benefícios de US $ 71,4 milhões no ano.
| Categoria de custo do funcionário | Valor anual ($) |
|---|---|
| Salários | 52,300,000 |
| Benefícios de saúde | 8,600,000 |
| Contribuições de aposentadoria | 6,500,000 |
| Outros benefícios dos funcionários | 4,000,000 |
Manutenção de tecnologia e infraestrutura
Os custos de infraestrutura e manutenção de tecnologia para 2022 totalizaram aproximadamente US $ 22,5 milhões.
- Manutenção de sistemas de TI: US $ 9.800.000
- Investimentos de segurança cibernética: US $ 5.700.000
- Licenciamento de software: US $ 4.200.000
- Atualizações de hardware: US $ 2.800.000
Despesas de conformidade regulatória
Os gastos relacionados à conformidade em 2022 foram de US $ 15,3 milhões.
| Categoria de custo de conformidade | Valor anual ($) |
|---|---|
| Consultoria legal e regulatória | 6,200,000 |
| Pessoal de conformidade | 5,100,000 |
| Relatórios e documentação | 4,000,000 |
Custos de operação da filial
As despesas totais de operação da filial para 2022 foram de US $ 37,6 milhões.
- Aluguel e ocupação: US $ 18.900.000
- Utilitários: US $ 5.700.000
- Manutenção e reparos: US $ 7.200.000
- Equipamento da filial: US $ 5.800.000
Despesas de marketing e aquisição de clientes
As despesas de marketing para 2022 totalizaram US $ 8,2 milhões.
| Categoria de custo de marketing | Valor anual ($) |
|---|---|
| Marketing digital | 3,600,000 |
| Publicidade tradicional | 2,800,000 |
| Campanhas de aquisição de clientes | 1,800,000 |
Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash) - Modelo de negócios: fluxos de receita
Receita de juros de empréstimos e investimentos
Para o ano fiscal de 2023, o Washington Trust Bancorp registrou receita total de juros de US $ 292,3 milhões. Repartição das fontes de renda de juros:
| Fonte de renda | Valor ($ m) |
|---|---|
| Empréstimos comerciais | 134.6 |
| Empréstimos hipotecários residenciais | 87.4 |
| Títulos de investimento | 70.3 |
Taxas de originação hipotecária
A receita das taxas de originação de hipotecas para 2023 totalizou US $ 18,7 milhões, com a seguinte distribuição:
- Origem da hipoteca residencial: US $ 14,2 milhões
- Origem da hipoteca comercial: US $ 4,5 milhões
Taxas de serviço de gerenciamento de patrimônio
As taxas de serviço de gerenciamento de patrimônio em 2023 atingiram US $ 22,5 milhões, composto por:
| Categoria de serviço | Receita ($ m) |
|---|---|
| Aviso de investimento | 12.3 |
| Serviços de confiança | 6.7 |
| Planejamento financeiro | 3.5 |
Receita de transação bancária digital
As receitas de transações bancárias digitais para 2023 foram de US $ 7,6 milhões, incluindo:
- Transações bancárias online: US $ 4,2 milhões
- Transações bancárias móveis: US $ 3,4 milhões
Comissões de consultoria de investimentos
As comissões de consultoria de investimentos para 2023 totalizaram US $ 9,8 milhões, com a seguinte quebra:
| Fonte da comissão | Valor ($ m) |
|---|---|
| Comissões de fundos mútuos | 5.3 |
| Comissões de negociação de ações | 3.2 |
| Aviso de renda fixa | 1.3 |
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