Washington Trust Bancorp, Inc. (WASH): Business Model Canvas

Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash): Canvas do modelo de negócios [11-2024 atualizado]

US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
Washington Trust Bancorp, Inc. (WASH): Business Model Canvas
  • Totalmente Editável: Adapte-Se Às Suas Necessidades No Excel Ou Planilhas
  • Design Profissional: Modelos Confiáveis ​​E Padrão Da Indústria
  • Pré-Construídos Para Uso Rápido E Eficiente
  • Não É Necessária Experiência; Fácil De Seguir

Washington Trust Bancorp, Inc. (WASH) Bundle

Get Full Bundle:
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$25 $15
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7

TOTAL:

No cenário em constante evolução dos serviços financeiros, a compreensão do modelo de negócios do Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash) revela como esse banco regional prospera, concentrando-se em Engajamento da comunidade e soluções financeiras personalizadas. Com uma forte ênfase nas parcerias locais e uma gama abrangente de serviços, o Washington Trust atende efetivamente às necessidades exclusivas de seus clientes em toda a Nova Inglaterra. Mergulhe -se mais fundo nos componentes de sua tela de modelo de negócios para descobrir como a lavagem cria valor e sustenta sua vantagem competitiva.


Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash) - Modelo de negócios: Parcerias -chave

Colaboração com empresas e instituições locais

O Washington Trust Bancorp colabora ativamente com empresas e instituições locais para aprimorar suas ofertas de envolvimento e serviço da comunidade. Isso inclui parcerias com várias organizações comunitárias e entidades do governo local destinadas a promover o desenvolvimento econômico. Por exemplo, o Washington Trust esteve envolvido em iniciativas que apóiam pequenas empresas por meio de produtos financeiros e eventos comunitários personalizados.

Parcerias com empresas de tecnologia financeira

Em um esforço para modernizar e melhorar seus serviços bancários, a Washington Trust formou parcerias estratégicas com empresas de tecnologia financeira. Essas colaborações se concentram na integração da tecnologia avançada em suas operações bancárias, aprimorando a experiência do cliente por meio de aplicativos bancários móveis, gerenciamento de contas on -line e soluções de pagamento digital. Em 30 de setembro de 2024, o banco investiu significativamente em atualizações tecnológicas, o que se reflete em um aumento de 7% na renda sem juros em comparação com o ano anterior.

Participação em programas de desenvolvimento comunitário

O Washington Trust Bancorp participa de vários programas de desenvolvimento comunitário que visam melhorar a qualidade de vida nas regiões que atende. Esse compromisso inclui o fornecimento de oficinas de educação financeira, o apoio a projetos habitacionais acessíveis e a participação de iniciativas de caridade locais. Em 2024, o banco alocou mais de US $ 1 milhão para projetos de desenvolvimento comunitário, mostrando sua dedicação à responsabilidade social.

Tipo de parceria Descrição Impacto financeiro
Colaborações de negócios locais Suporte para pequenas empresas através de produtos financeiros personalizados. Aumento da origem do empréstimo em US $ 50 milhões em 2024.
Parcerias Fintech Integração da tecnologia para serviços on -line aprimorados. Aumento de 7% na renda não-juros ano a ano.
Programas de desenvolvimento comunitário Investimento em projetos locais e educação financeira. Mais de US $ 1 milhão alocados para iniciativas comunitárias em 2024.

Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash) - Modelo de negócios: Atividades -chave

Fornecimento de serviços bancários comerciais e de consumo

O Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash) fornece uma gama abrangente de serviços bancários comerciais e de consumo. Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos totais totalizaram US $ 5,5 bilhões, uma diminuição de 2.4% A partir do final de 2023. O colapso dos empréstimos é o seguinte:

Tipo de empréstimo Quantidade (em milhares) % do total de empréstimos
Imóveis comerciais $2,102,091 38%
Comercial & Industrial $566,279 10%
Imóveis residenciais $2,529,397 46%
Empréstimos ao consumidor $317,103 6%

A carteira de empréstimos comerciais representou 48% de empréstimos totais, enquanto os empréstimos imobiliários residenciais foram responsáveis ​​por 46%. A carteira de empréstimos ao consumidor, que inclui empréstimos para capital doméstico e empréstimos de parcelamento pessoal, totalizou US $ 317,1 milhões em 30 de setembro de 2024, refletindo um declínio de 4% de 31 de dezembro de 2023.

Serviços de gestão e confiança de patrimônio

O segmento de gestão de patrimônio de Washington Trust relatou receita sem juros de US $ 29 milhões Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, UP 9% comparado ao mesmo período em 2023. As receitas da gestão de patrimônio incluíram:

Tipo de receita Quantidade (em milhares) % Mudar
Receitas baseadas em ativos $28,098 9%
Receitas baseadas em transações $907 -8%

Em 30 de setembro de 2024, as receitas de gerenciamento de patrimônio representavam 58% de receita total não de juros. O segmento mostrou resiliência, com um aumento notável nas receitas baseadas em ativos ligadas ao desempenho do mercado.

Operações bancárias de hipotecas

No setor bancário de hipotecas, Washington Trust gerou US $ 8,1 milhões em receita nos nove meses encerrados em 30 de setembro de 2024, refletindo um 59% aumento em relação ao ano anterior. As atividades de originação de empréstimos residenciais do banco enfrentaram desafios devido ao aumento das taxas de juros, levando a uma mudança estratégica para o gerenciamento da liquidez por meio de vendas de empréstimos. Os empréstimos totais vendidos totalizaram US $ 303 milhões pelos nove meses, com US $ 66,5 milhões vendido com direitos de manutenção retidos.

Receita bancária de hipoteca Quantidade (em milhares) % Mudar
Receitas bancárias de hipotecas $8,133 59%

As operações bancárias de hipotecas do banco também incluem direitos de manutenção capitalizados, que foram avaliados em US $ 7,8 milhões Em 30 de setembro de 2024. Isso reflete o compromisso contínuo do banco em gerenciar sua carteira de hipoteca de maneira eficaz enquanto se adapta às condições do mercado.


Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash) - Modelo de negócios: Recursos -chave

Forte presença da marca regional

A Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash) estabeleceu uma forte presença na marca regional, particularmente na Nova Inglaterra. A reputação do Banco é apoiada por sua história de longa data desde 1800, posicionando-a como um dos bancos comunitários mais antigos dos EUA em 30 de setembro de 2024, o Washington Trust relatou renda não-jurídica de US $ 50,1 milhões nos nove meses findos, refletindo um significativo Contribuição de seus serviços de gestão de patrimônio, que representam 58% da receita total de não juros.

Extensa rede de filiais em toda a Nova Inglaterra

O Washington Trust opera uma extensa rede de filiais em Rhode Island, Massachusetts e Connecticut. Em 30 de setembro de 2024, o total de ativos do banco era de aproximadamente US $ 7,14 bilhões, com depósitos totais de US $ 5,17 bilhões. A rede de agências do banco facilita o acesso ao cliente aos serviços bancários, contribuindo para sua vantagem competitiva no mercado regional.

Rede de filiais Overview Rhode Island Massachusetts Connecticut
Número de ramificações 20 5 3
Depósitos totais (em bilhões) $4.0 $1.5 $0.7
Quota de mercado (%) 20% 10% 5%

Força de trabalho qualificada com experiência financeira

A força de trabalho do Washington Trust é um recurso crítico, caracterizado por um alto nível de experiência financeira. Em 30 de setembro de 2024, o banco empregava aproximadamente 500 funcionários, com foco em funções de atendimento ao cliente e consultoria financeira. Os salários e os benefícios dos funcionários nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, totalizaram US $ 21,4 milhões, refletindo o investimento em capital humano. O compromisso do Banco com o treinamento e o desenvolvimento permite manter uma força de trabalho qualificada que aprimora as relações com os clientes e impulsiona o crescimento dos negócios.

Força de trabalho Overview Total de funcionários Salário médio (em milhares) Orçamento de treinamento (em milhões)
Bancário & Operações 300 $70 $1.5
Gestão de patrimônio 100 $85 $0.8
Atendimento ao Cliente 100 $60 $0.5

Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash) - Modelo de negócios: proposições de valor

Serviços financeiros abrangentes adaptados às necessidades locais

O Washington Trust Bancorp oferece uma ampla gama de serviços financeiros adaptados para atender às necessidades de seu mercado local. Em 30 de setembro de 2024, o total de ativos era de US $ 7,1 bilhões, com empréstimos totais no valor de US $ 5,5 bilhões. Isso reflete um foco estratégico em imóveis comerciais (CRE) e empréstimos imobiliários residenciais, que mostraram crescimento significativo e contribuíram para um aumento nos saldos médios de empréstimos de US $ 325,3 milhões no ano. O rendimento no total de empréstimos nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi de 5,41%, acima dos 4,95% em 2023.

Concentre -se no atendimento ao cliente e no envolvimento da comunidade

O Washington Trust Bancorp prioriza o atendimento ao cliente e o envolvimento da comunidade, que são centrais para o seu modelo de negócios. O compromisso do Banco com as comunidades locais é evidente em seus serviços de gerenciamento de patrimônio, que geraram receita sem juros de US $ 29 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, marcando um aumento de 9% em relação ao ano anterior. Além disso, o banco investiu em tecnologia para aprimorar as experiências dos clientes e manter relacionamentos fortes de depositantes, com depósitos no mercado totalizando aproximadamente US $ 4,8 bilhões em 30 de setembro de 2024.

Taxas de juros competitivas e taxas baixas

O Washington Trust Bancorp permanece competitivo em sua estratégia de preços, oferecendo taxas de juros atraentes e taxas baixas para seus clientes. A taxa média paga sobre os depósitos portadores de juros aumentou para 3,27% nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com 2,50% em 2023. O banco declarou um dividendo trimestral de US $ 0,56 por ação nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, Consistente com o ano anterior, refletindo o compromisso de retornar o valor aos acionistas.

Métricas financeiras 2024 (a partir de 30 de setembro) 2023 (a partir de 31 de dezembro) Mudar (%)
Total de ativos US $ 7,1 bilhões US $ 7,2 bilhões -1%
Empréstimos totais US $ 5,5 bilhões US $ 5,6 bilhões -2%
Total de depósitos US $ 5,2 bilhões US $ 5,3 bilhões -3%
Margem de juros líquidos 1.84% 2.11% -0.27%
Resultado líquido US $ 32,7 milhões US $ 35,2 milhões -7%

Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash) - Modelo de Negócios: Relacionamentos do Cliente

Serviços bancários personalizados para indivíduos e empresas

O Washington Trust Bancorp oferece uma variedade de serviços bancários personalizados adaptados para atender às necessidades de clientes individuais e de negócios. Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos totais totalizaram US $ 5,51 bilhões, refletindo uma diminuição de 2% do final de 2023.

A carteira de empréstimos comerciais representou 48% de empréstimos totais, com empréstimos imobiliários comerciais em US $ 2,10 bilhões e comercial & Empréstimos industriais em US $ 566,3 milhões. Além disso, empréstimos imobiliários residenciais foram responsáveis ​​por 46% de empréstimos totais, totalizando US $ 2,53 bilhões.

Empréstimos para capital doméstico e linhas de crédito compreendidas 94% da carteira de empréstimos de consumo, que totalizou US $ 317,1 milhões. O tamanho médio das contas de depósito no mercado foi aproximadamente $36,000 em 30 de setembro de 2024.

Suporte ao cliente ativo através de vários canais

O Washington Trust Bancorp mantém o suporte ativo ao cliente por meio de vários canais, garantindo acessibilidade e capacidade de resposta. Em 30 de setembro de 2024, foram relatados depósitos totais em US $ 5,17 bilhões, abaixo 3% a partir do ano anterior. O banco fez investimentos em tecnologia para aprimorar a experiência e o suporte ao cliente, o que é crítico em um ambiente de mercado competitivo.

Os canais de suporte ao cliente incluem serviços bancários tradicionais, bancos on -line e aplicativos bancários móveis. O atendimento ao cliente do banco foi projetado para atender às diversas necessidades de sua clientela, incluindo serviços dedicados para indivíduos de alta rede por meio de seu segmento de serviços de gerenciamento de patrimônio, que gerou US $ 29 milhões em receita nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024.

Engajamento em eventos da comunidade e patrocínios

O Washington Trust Bancorp se envolve ativamente em eventos e patrocínios da comunidade, enfatizando seu compromisso com as comunidades locais. Esse engajamento não apenas promove a lealdade do cliente, mas também aprimora a reputação da marca do banco. O envolvimento da comunidade do Banco inclui o patrocínio de eventos locais, programas de alfabetização financeira e suporte para organizações sem fins lucrativos.

Como parte de sua estratégia de envolvimento da comunidade, a Washington Trust alocou recursos para várias iniciativas locais, que são refletidas em seus relatórios de responsabilidade social corporativa. O lucro líquido do banco nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, foi US $ 11 milhões, demonstrando sua estabilidade financeira e capacidade de reinvestir em iniciativas focadas na comunidade.

Métricas de relacionamento com o cliente Quantidade / valor
Empréstimos totais US $ 5,51 bilhões
Empréstimos comerciais como % do total 48%
Empréstimos imobiliários residenciais US $ 2,53 bilhões
Portfólio de empréstimos ao consumidor US $ 317,1 milhões
Total de depósitos US $ 5,17 bilhões
Tamanho médio da conta de depósito $36,000
Receitas de gestão de patrimônio (9 meses) US $ 29 milhões
Lucro líquido (3 meses) US $ 11 milhões

Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash) - Modelo de Negócios: Canais

Filiais físicos em Rhode Island, Massachusetts e Connecticut

Washington Trust Bancorp opera uma rede de 23 ramos físicos localizado principalmente em Rhode Island, com ramos adicionais em Massachusetts e Connecticut. Em 30 de setembro de 2024, o banco relatou depósitos totais de US $ 5,17 bilhões, com aproximadamente 59% destes depósitos de varejo e 41% depósitos comerciais.

Estado Contagem de ramificações Porcentagem do total de depósitos
Rhode Island 19 Aprox. 70%
Massachusetts 3 Aprox. 20%
Connecticut 1 Aprox. 10%

Plataformas bancárias online e móveis

Washington Trust Bancorp fez investimentos significativos em seu Plataformas bancárias digitais. Em 30 de setembro de 2024, o banco relatou que sobre 50% de suas transações de clientes foram realizadas on -line ou via banco móvel. A plataforma on -line oferece recursos como gerenciamento de contas, transferências de fundos e pedidos de empréstimo, contribuindo para um 10% de aumento ano a ano em usuários bancários online ativos.

Plataforma Usuários ativos Transações processadas (Q3 2024)
Bancos online 150,000 1,200,000
Mobile Banking 100,000 900,000

Marketing direto e divulgação comunitária

Washington Trust Bancorp se envolve ativamente Marketing direto e alcance da comunidade programas. Em 2024, o banco alocado US $ 1 milhão para iniciativas de desenvolvimento comunitário e campanhas de marketing direcionadas. O banco enfatizou a construção de relacionamentos com as empresas locais, resultando em um Aumento de 15% em empréstimos para pequenas empresas em comparação com o ano anterior.

Iniciativa Investimento ($) Impacto (2024)
Desenvolvimento comunitário 1,000,000 Aumento de 15% em empréstimos para pequenas empresas
Campanhas de marketing 500,000 Aumento do envolvimento do cliente em 20%

Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash) - Modelo de negócios: segmentos de clientes

Consumidores individuais que buscam gerenciamento bancário e de patrimônio

O Washington Trust Bancorp atende consumidores individuais através de uma variedade de produtos bancários e serviços de gerenciamento de patrimônio. Em 30 de setembro de 2024, o total de empréstimos para imóveis residenciais totalizou US $ 2,53 bilhões, representando 46% do total de empréstimos. A carteira de empréstimos ao consumidor, que inclui linhas de crédito e empréstimos de crédito pessoal, totalizou US $ 317,1 milhões, constituindo 6% do total de empréstimos. As receitas de gestão de patrimônio geraram US $ 29 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, refletindo um aumento de 9% em comparação com o mesmo período em 2023.

Pequenas e médias empresas que precisam de bancos comerciais

O Washington Trust Bancorp atende a pequenas e médias empresas com serviços bancários comerciais. A carteira de empréstimos comerciais, que inclui imóveis e comerciais comerciais & Empréstimos industriais, representavam 48% do total de empréstimos, totalizando aproximadamente US $ 2,67 bilhões em 30 de setembro de 2024. Especificamente, os empréstimos imobiliários comerciais foram avaliados em US $ 2,1 bilhões, enquanto comercial & Os empréstimos industriais totalizaram US $ 566,3 milhões. A receita não -juramental do segmento bancário comercial aumentou US $ 2,7 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em grande parte devido a maiores receitas bancárias de hipotecas.

Organizações sem fins lucrativos e grupos comunitários

O Washington Trust Bancorp se envolve ativamente com organizações e grupos comunitários sem fins lucrativos, oferecendo soluções e apoio bancários personalizados. O compromisso do Banco com o envolvimento da comunidade é evidente por meio de suas várias iniciativas e programas comunitários destinados a apoiar organizações sem fins lucrativos locais. Em 30 de setembro de 2024, os depósitos totais do Washington Trust atingiram US $ 5,17 bilhões, com uma parcela significativa derivada do setor bancário focado na comunidade. O tamanho médio das contas de depósito no mercado foi de aproximadamente US $ 36.000, indicando uma base de clientes diversificada que inclui organizações sem fins lucrativos.

Segmento de clientes Empréstimos totais (US $ bilhões) Porcentagem do total de empréstimos Receita não de juros (US $ milhões) Tamanho médio do depósito (US $ milhares)
Consumidores individuais 2.53 46% 29.00 36
Pequenas e médias empresas 2.67 48% 18.40 36
Organizações sem fins lucrativos N / D N / D N / D 36

Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash) - Modelo de negócios: estrutura de custos

Custos operacionais vinculados à manutenção e pessoal da ramificação

Em 30 de setembro de 2024, o Washington Trust Bancorp registrou despesas totais de não juros de US $ 102,8 milhões nos nove meses que terminam nessa data, que inclui os custos de manutenção e pessoal da filial. Especificamente, as despesas de não juros relacionadas a salários e benefícios dos funcionários totalizaram aproximadamente US $ 81,4 milhões, refletindo um aumento de 5% em relação ao ano anterior. O banco opera uma rede de 25 agências, com investimentos em andamento para manter e atualizar instalações para melhorar a experiência do cliente.

Despesas de marketing e publicidade

Em 2024, o Washington Trust Bancorp alocou aproximadamente US $ 6,5 milhões para iniciativas de marketing e publicidade, o que representa um aumento de 10% em comparação com US $ 5,9 milhões em 2023. Esse aumento reflete os esforços do banco para aprimorar a visibilidade da marca e a aquisição de clientes em um ambiente de mercado competitivo. As despesas de marketing abrangem estratégias de marketing digital e métodos de publicidade tradicionais destinados a expandir a base de clientes.

Investimentos de tecnologia para aprimoramentos bancários digitais

O Washington Trust Bancorp fez investimentos em tecnologia significativos, totalizando cerca de US $ 10 milhões em 2024, com o objetivo de melhorar os serviços bancários digitais. Isso inclui aprimoramentos em sua plataforma bancária on -line e aplicativos móveis. O investimento faz parte de uma estratégia mais ampla para atender à crescente demanda por serviços digitais, aprimorar as medidas de segurança cibernética e otimizar a eficiência operacional.

Categoria de custo 2024 Montante (em milhões) 2023 quantidade (em milhões) Mudar (%)
Despesas de não juros $102.8 $100.9 1.9%
Salários e benefícios dos funcionários $81.4 $77.5 5%
Marketing e publicidade $6.5 $5.9 10%
Investimentos em tecnologia $10.0 $9.0 11.1%

Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash) - Modelo de negócios: fluxos de receita

Receita de juros líquidos de empréstimos e hipotecas

Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita de juros líquidos totalizou US $ 32,3 milhões, comparado com US $ 33,8 milhões Pelo mesmo período em 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita de juros líquidos foi US $ 95,5 milhões, de baixo de US $ 104,4 milhões em 2023.

O rendimento no total de empréstimos nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, foi 5.44%, comparado com 5.14% no mesmo período de 2023. Os saldos médios de empréstimos aumentaram por US $ 88,8 milhões pelos três meses e US $ 325,3 milhões Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, principalmente devido ao crescimento de empréstimos imobiliários comerciais (CRE).

A margem de juros líquidos (NIM) para os três e nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi 1.85% e 1.84%, respectivamente, abaixo de 1.97% e 2.11% em 2023.

Receita não de interesse da gestão de patrimônio e taxas

A renda não -de interesse nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, foi US $ 16,3 milhões, um aumento de US $ 15,2 milhões No mesmo período de 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, essa renda atingiu US $ 50,1 milhões, comparado com US $ 42,8 milhões para o mesmo período em 2023.

As receitas de gestão de patrimônio foram responsáveis ​​por 58% da receita total não de juros para os nove meses findos em 30 de setembro de 2024, com receitas totais de gerenciamento de patrimônio de US $ 29,0 milhões, de cima de US $ 26,7 milhões em 2023. Isso inclui receitas baseadas em ativos de US $ 28,1 milhões, de cima de US $ 25,7 milhõese receitas baseadas em transações de US $ 907 mil, de baixo de US $ 985 mil.

O fim dos ativos de época sob o saldo da administração (AUA) foi US $ 7,1 bilhões em 30 de setembro de 2024, refletindo um 9% Aumentar em comparação com o ano anterior.

Cobranças de serviço em contas e transações de depósito

Taxas de serviço em contas de depósito para os três meses findos em 30 de setembro de 2024, totalizaram US $ 784 mil, comparado com US $ 674 mil Pelo mesmo período em 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, as cobranças de serviço alcançadas US $ 2,2 milhões, de cima de US $ 2,1 milhões em 2023.

A tabela a seguir resume as cobranças de serviço e outras taxas associadas às contas de depósito:

Tipo Três meses findos em 30 de setembro de 2024 Três meses findos em 30 de setembro de 2023 Nove meses findos em 30 de setembro de 2024 Nove meses findos em 30 de setembro de 2023
Cobranças de serviço em contas de depósito $784,000 $674,000 $2,238,000 $2,118,000
Taxas de intercâmbio de cartões $1,321,000 $1,267,000 $3,741,000 $3,667,000
Outra renda $416,000 $437,000 $4,257,000 $1,252,000

Receitas totais de contratos com clientes nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, foram US $ 12,4 milhões, um aumento de US $ 11,2 milhões em 2023.

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

  1. Washington Trust Bancorp, Inc. (WASH) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Washington Trust Bancorp, Inc. (WASH)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
  2. SEC Filings – View Washington Trust Bancorp, Inc. (WASH)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.