Cómo convertirse en un experto en modelado financiero

Introducción

El modelado financiero es una parte importante del análisis financiero y las finanzas corporativas. Implica desarrollar un conjunto de ecuaciones que se puedan utilizar para analizar y pronosticar el desempeño financiero de una empresa. El modelado financiero implica la creación de modelos financieros utilizando aplicaciones de software específicas, supuestos y datos para producir información sobre la salud financiera general de una empresa.

Convertirse en un experto en el modelado financiero requiere paciencia, práctica y una buena comprensión de los conceptos subyacentes. Esta publicación de blog proporciona una overview de cómo convertirse en un experto en el campo, incluidas algunas de las consideraciones y estrategias importantes involucradas en convertirse en un experto en modelado financiero.

Definición de modelado financiero

El modelado financiero es el arte de crear modelos matemáticos para analizar o predecir el rendimiento de una empresa en un área determinada. Un modelo financiero generalmente incluye un estado de resultados, un balance general, un estado de flujo de efectivo y otros componentes relacionados. Generalmente incluye valor y supuestos futuros estimados basados ​​en las tendencias actuales en la industria o el sector. El modelado financiero se utiliza para apoyar la toma de decisiones en áreas como la estimación de valor, el presupuesto corporativo y la valoración.

Overview del proceso

El proceso de convertirse en un experto en modelado financiero requiere una combinación de conocimiento, práctica y dedicación. Para convertirse en un experto, debe comprender los fundamentos del modelado financiero y familiarizarse con las herramientas y el software disponibles. Además, debe practicar modelos de desarrollo y refinación, así como refinar su conjunto de habilidades generales para convertirse en un experto en el campo. Estos son algunos de los pasos clave involucrados en convertirse en un experto en modelado financiero:

• Desarrollar una comprensión de los fundamentos del modelado financiero.
• Familiarícese con las herramientas y el software disponibles.
• Practica desarrollar y refinar modelos.
• Manténgase al día sobre las últimas tendencias en el campo.
• Refina su conjunto de habilidades generales.

Comprender los estados financieros

Los estados financieros son una parte crucial para comprender las finanzas de una empresa y cómo opera la empresa. Los tres estados financieros principales con los que debe familiarizarse son el balance general, el estado de resultados y el estado de flujo de efectivo.

Balances

El balance es una instantánea de la condición financiera del negocio en un período de tiempo determinado. Proporciona un overview de los activos, pasivos y capital de la empresa. Los activos son cosas como efectivo, propiedad y equipo que posee el negocio. Los pasivos representan las deudas y obligaciones de la empresa con otras partes. La equidad es la parte del valor de la empresa que pertenece a los accionistas de la empresa. Tener una comprensión profunda del balance general le dará una mejor comprensión del negocio y la industria en la que opera.

Extracto de ingresos

El estado de resultados mide la rentabilidad de la empresa durante un período de tiempo determinado. Le dice cuánto dinero ganó la compañía y cuánto dinero gastó. También se conoce como Declaración de ganancias y pérdidas o declaración de P&L. Comprender esta declaración le permitirá evaluar la eficiencia y la toma de decisiones del equipo de gestión. Ser capaz de interpretar las tendencias y fluctuaciones del estado de resultados será una gran ventaja en el mundo del modelado financiero.

Estados de flujo de efectivo

El estado de flujo de efectivo rastrea el dinero que fluye hacia la empresa. Mide la liquidez de la empresa al rastrear cuánto efectivo hay en la empresa en un momento dado. Comprender los flujos de efectivo es crucial para comprender la sostenibilidad de un negocio. Esto es especialmente importante en las empresas que dependen del financiamiento de la deuda, que necesitará generar suficiente efectivo para cubrir sus pagos de deuda.

Tener una sólida comprensión de los estados financieros es imprescindible si desea ser un experto en el modelado financiero. Saber leer, analizar e interpretar la información en estas declaraciones es una habilidad crucial que todos los modeladores financieros deben poseer. Al verse bien versado en los diferentes estados financieros, puede obtener una ventaja para comprender las complejidades del modelado financiero.

Dominar el software de modelado financiero

El modelado financiero es el proceso de crear una proyección del desempeño financiero de una empresa y requiere una combinación de pensamiento sistemático y creativo. Una parte clave de este proceso implica el uso de un sistema de software para crear estas proyecciones. Por lo tanto, dominar el software de modelado financiero es un componente crítico para convertirse en un experto en el modelado financiero.

Hojas de cálculo

Primero, dominar las hojas de cálculo es uno de los componentes más importantes del software de modelado financiero. Dado que las hojas de cálculo se utilizan para ingresar, calcular y comparar datos, es esencial comprender las características y funcionalidades de una hoja de cálculo. Ejemplos de características incluyen fórmulas y referencias de células para cálculos, clasificación para la organización y filtrado para visualización selectiva. Además, el conocimiento avanzado de las opciones de formato condicional y las macros también puede ser beneficioso para el modelado financiero. Por lo tanto, dominar el software de hoja de cálculo es un paso esencial para convertirse en un experto en modelado financiero.

Software de modelado de negocios

En segundo lugar, el software de modelado de negocios es otro componente importante del software de modelado financiero. Es importante comprender los diferentes tipos de funcionalidad que ofrece cada software. Por ejemplo, algún software puede permitirle realizar un análisis de escenarios o los cálculos de lo que if, mientras que otro software le permitirá crear estados financieros interactivos robustos. Además, algún software puede incluir capacidades de pronóstico, herramientas de presupuesto de capital y métodos para evaluar el impacto de las decisiones. Por lo tanto, obtener una comprensión de los diferentes tipos de software de modelado de negocios disponibles, así como sus características y capacidades, es clave para convertirse en un experto en modelado financiero.

Conocimiento profundo sobre principios contables y financieros

Convertirse en un experto en modelado financiero requiere conocimiento de los principios contables y finanzas. El conocimiento debe ir más allá de los términos y palabras de moda comunes. Construir una base sólida para desarrollar aún más sus habilidades de modelado financiero es imprescindible para tener éxito. Aprendamos más sobre dos de los principios más importantes de contabilidad y finanzas.

Principios contables generalmente aceptados (GAAP)

Los principios contables generalmente aceptados (GAAP) definen los estándares en la industria contable. Permite a los profesionales analizar y registrar las transacciones financieras adecuadamente. Es el conjunto de reglas más aceptado en la industria contable. Algunos de los PCGA más importantes incluyen el reconocimiento de ingresos, el principio de correspondencia, el principio de entidad económica, el principio de realización de ingresos, el requisito de la concernidad y más.

Valor horario del dinero

El valor del tiempo del dinero es un principio de finanzas que establece que un dólar hoy vale más de un dólar mañana (también conocido como el principio de interés compuesto). Esto se debe al potencial de reinvertir ese dólar hoy para obtener un retorno al respecto. El concepto de valor temporal del dinero ayuda a los profesionales financieros a comprender los costos de financiamiento y determinar el impacto del marco de tiempo de la inversión sobre la rentabilidad.

• Flujo de efectivo con descuento (DCF)
• Vida de una inversión
• Cálculos de intereses
• Anualidades
• La fórmula del valor presente

Ser capaz de comprender y aplicar correctamente los principios de contabilidad y finanzas ayuda a los modeladores financieros a crear modelos más elegantes que reflejen con precisión el negocio. Como modelador financiero, uno siempre debe tratar de profundizar su conocimiento de la contabilidad y las finanzas para poder crecer en su profesión.

Formas fundamentales de aumentar la precisión del modelado financiero

La precisión del modelado financiero es una parte importante de la creación de una proyección financiera precisa. Después de todo, incluso los mejores modelos no lo ayudarán a alcanzar su objetivo si los datos subyacentes están significativamente apagados. Los expertos modernos financieros han identificado una serie de técnicas fundamentales para ayudar a aumentar la precisión de sus modelos financieros.

Estimar de manera conservadora

Una de las técnicas más importantes para aumentar la precisión de un modelo financiero es estimar de manera conservadora. Es mejor suponer que ciertas variables disminuirán en valor o tardarán más en alcanzar sus valores esperados que sobreestimar su potencial. Esto conducirá a una evaluación más conservadora del futuro potencial de su negocio.

El pronóstico futuro debe ser alcanzable y desafiante

Se debe tener una consideración cuidadosa al construir pronósticos futuros para que ambos sean alcanzables y desafiables. Si el pronóstico es demasiado ambicioso, existe el riesgo de estimar sobre las capacidades futuras y crear un escenario demasiado optimista. Por otro lado, si el pronóstico es demasiado conservador, el modelo financiero no proporcionará una proyección efectiva.

Análisis de sensibilidad

Finalmente, los modeladores financieros deben utilizar el análisis de sensibilidad para garantizar que sus modelos sean matemáticamente sólidos. El análisis de sensibilidad prueba cómo los cambios en ciertas variables clave afectan la salida del modelo, proporcionando información sobre su precisión y confiabilidad. Este tipo de análisis ayuda a identificar posibles debilidades en el modelo, dando a los modeladores financieros una idea de qué variables tienen el mayor impacto y deben abordarse de manera apropiada.

Recurso para convertirse en un experto

Convertirse en un experto en modelado financiero no ocurre de la noche a la mañana y requiere un enfoque específico que involucre capacitación y publicaciones profesionales. Aquí hay un vistazo a cómo acceder a los recursos necesarios.

Capacitación y talleres profesionales

Uno de los métodos más eficientes para convertirse en un experto en modelado financiero implica asistir a una sesión o taller de capacitación profesional. Incluso si alguien tiene una buena base en el modelado financiero, un taller o curso especializado de profundidad profunda brindará a los asistentes la oportunidad de explorar las complejidades del modelado financiero con más detalle.

La capacitación y talleres profesionales suelen ser ofrecidos por un consultor o por una institución financiera e involucrará al instructor que proporciona a los asistentes un detallado overview del concepto de modelado financiero y demostrando los pasos necesarios para completar la tarea. Como resultado, aquellos que asisten a un taller deben estar equipados con las habilidades necesarias para crear e interpretar modelos financieros.

Publicaciones

Otra forma de convertirse en un experto en modelado financiero es utilizar varias publicaciones centradas en el tema. Las publicaciones pueden variar desde libros sobre modelado financiero y las diversas estrategias utilizadas a artículos en profundidad sobre los diversos segmentos del mercado.

Al leer el material disponible, las personas que buscan convertirse en un experto en modelado financiero podrán obtener información sobre los diversos componentes del modelado financiero y qué estrategias se aplicarán para una variedad de situaciones.

Además de proporcionar ideas preliminares, las publicaciones también son un gran recurso para aprender técnicas y conceptos más avanzados relacionados con el modelado financiero.

Conclusión

Convertirse en un experto en modelado financiero puede ser un viaje emocionante y lucrativo. Implica obtener conocimiento de los estados y proporciones financieras, perfeccionar habilidades cuantitativas y analíticas, comprender las fórmulas y funciones de Excel avanzadas, y aprender lenguajes de programación como VBA. También requiere una dedicación sustancial y una pasión por comprender cómo funciona un negocio. El proceso requiere dominar diferentes componentes de los modelos financieros y hacer mucho modelado del mundo real y práctica. Para convertirse en un experto, uno debe obtener las calificaciones académicas relevantes, unirse a un programa de capacitación de modelado financiero de renombre y seguir aprendiendo más a través de libros, artículos y foros.

Siguiendo los pasos descritos en esta publicación de blog y dedicando un tiempo y esfuerzo significativos, uno puede convertirse en un experto en el modelado financiero. Se requiere un compromiso a largo plazo para convertirse en un experto, ya que el aprendizaje no se detiene una vez que se completan los pasos iniciales. Debe comprender continuamente las tendencias en la industria y aprender nuevas técnicas y enfoques.