Como se tornar um especialista em modelagem financeira

Introdução

A modelagem financeira é uma parte importante da análise financeira e das finanças corporativas. Envolve o desenvolvimento de um conjunto de equações que podem ser usadas para analisar e prever o desempenho financeiro de uma empresa. A modelagem financeira envolve a criação de modelos financeiros usando aplicativos, suposições e dados específicos de software para produzir informações sobre a saúde financeira geral de uma empresa.

Tornar -se um especialista em modelagem financeira requer paciência, prática e um sólido entendimento dos conceitos subjacentes. Esta postagem do blog fornece um overview de como se tornar um especialista no campo, incluindo algumas das considerações e estratégias importantes envolvidas em se tornar um especialista em modelagem financeira.

Definição de modelagem financeira

A modelagem financeira é a arte de criar modelos matemáticos para analisar ou prever o desempenho de uma empresa em uma determinada área. Um modelo financeiro normalmente inclui uma demonstração de resultados, balanço, demonstração de fluxo de caixa e outros componentes relacionados. Geralmente, inclui valor futuro estimado e suposições com base nas tendências atuais no setor ou no setor. A modelagem financeira é usada para apoiar a tomada de decisões em áreas como estimativa de valor, orçamento corporativo e avaliação.

Overview do processo

O processo de se tornar um especialista em modelagem financeira requer uma combinação de conhecimento, prática e dedicação. Para se tornar um especialista, você deve entender os fundamentos da modelagem financeira e se familiarizar com as ferramentas e o software disponíveis. Além disso, você deve praticar o desenvolvimento e refino de modelos, além de refinar suas habilidades gerais para se tornar um especialista no campo. Aqui estão algumas das principais etapas envolvidas em se tornar um especialista em modelagem financeira:

• Desenvolva uma compreensão dos fundamentos da modelagem financeira.
• Familiarize -se com as ferramentas e o software disponíveis.
• Pratique o desenvolvimento e refino de modelos.
• Mantenha -se atualizado sobre as últimas tendências do campo.
• Refine seu conjunto geral de habilidades.

Entendendo as demonstrações financeiras

As demonstrações financeiras são uma parte crucial da compreensão das finanças de uma empresa e como a empresa opera. As três principais demonstrações financeiras com as quais você deve se familiarizar são o balanço patrimonial, demonstração de resultados e demonstração de fluxo de caixa.

Balanços

O balanço patrimonial é um instantâneo da condição financeira dos negócios em um determinado período de tempo. Fornece um overview dos ativos, passivos e equidade da empresa. Os ativos são coisas como dinheiro, propriedade e equipamento que a empresa possui. Os passivos representam as dívidas e obrigações da empresa para com outras partes. O patrimônio líquido é a parte do valor da empresa que pertence aos acionistas da empresa. Ter um entendimento completo do balanço patrimonial dará uma melhor compreensão dos negócios e do setor em que opera.

Demonstrações de renda

A demonstração do resultado mede a lucratividade da empresa durante um determinado período de tempo. Ele diz quanto dinheiro a empresa ganhou e quanto dinheiro gastou. Também é conhecido como demonstração de lucro e perda ou declaração de P&L. Compreender esta declaração permitirá que você avalie a eficiência e a tomada de decisão da equipe de gerenciamento. Ser capaz de interpretar as tendências e flutuações da demonstração do resultado será uma enorme vantagem no mundo da modelagem financeira.

Demoções de fluxo de caixa

A demonstração do fluxo de caixa rastreia o dinheiro que está fluindo para a empresa. Ele mede a liquidez da empresa, rastreando quanto dinheiro está na empresa a qualquer momento. Compreender os fluxos de caixa é crucial para entender a sustentabilidade de um negócio. Isso é especialmente importante em empresas que dependem do financiamento da dívida, que precisarão gerar dinheiro suficiente para cobrir seus pagamentos de dívidas.

Ter um forte entendimento das demonstrações financeiras é uma obrigação se você deseja ser um especialista em modelagem financeira. Saber ler, analisar e interpretar as informações nessas declarações é uma habilidade crucial que todos os modeladores financeiros precisam possuir. Ao se tornar versado nas diferentes demonstrações financeiras, você pode ter uma vantagem para entender as complexidades da modelagem financeira.

Dominar o software de modelagem financeira

A modelagem financeira é o processo de criação de uma projeção do desempenho financeiro de uma empresa e requer uma combinação de pensamento sistemático e criativo. Uma parte essencial desse processo envolve o uso de um sistema de software para criar essas projeções. Portanto, o domínio do software de modelagem financeira é um componente crítico de se tornar um especialista em modelagem financeira.

Planilhas

Primeiro, o domínio das planilhas é um dos componentes mais importantes do software de modelagem financeira. Como as planilhas são usadas para inserir, calcular e comparar dados, é essencial entender os recursos e funcionalidades de uma planilha. Exemplos de recursos incluem fórmulas e referência de células para cálculos, classificação para organização e filtragem para exibição seletiva. Além disso, o conhecimento avançado das opções de formatação condicional e macros também pode ser benéfico para a modelagem financeira. Portanto, o domínio do software da planilha é um passo essencial para se tornar um especialista em modelagem financeira.

Software de modelagem de negócios

Segundo, o software de modelagem de negócios é outro componente importante do software de modelagem financeira. É importante entender os diferentes tipos de funcionalidade que cada software oferece. Por exemplo, alguns softwares podem permitir que você realize análises de cenários ou cálculos do What-IF, enquanto outro software permitirá que você crie demonstrações financeiras interativas robustas. Além disso, alguns softwares podem incluir recursos de previsão, ferramentas de orçamento de capital e métodos para avaliar o impacto das decisões. Portanto, obter uma compreensão dos diferentes tipos de software de modelagem de negócios disponíveis, bem como seus recursos e recursos, é essencial para se tornar um especialista em modelagem financeira.

Conhecimento aprofundado sobre princípios contábeis e financeiros

Tornar -se um especialista em modelagem financeira requer conhecimento de princípios contábeis e financeiros. O conhecimento deve ir além dos termos comuns e palavras -chave. Construir uma base sólida para desenvolver ainda mais suas habilidades de modelagem financeira é uma obrigação para ter sucesso. Vamos aprender mais sobre dois dos princípios mais importantes de contabilidade e finanças.

Princípios contábeis geralmente aceitos (GAAP)

Os princípios contábeis geralmente aceitos (GAAP) definem os padrões na indústria contábil. Ele permite que os profissionais analisem e registrem transações financeiras adequadamente. É o conjunto de regras mais aceito no setor de contabilidade. Alguns dos GAAP mais importantes incluem reconhecimento de receita, princípio correspondente, princípio da entidade econômica, princípio de realização de receita, requisito de conclusão e muito mais.

Valor temporal do dinheiro

O valor do dinheiro do tempo é um princípio de finanças que afirma que hoje um dólar vale mais de um dólar amanhã (também conhecido como o princípio de juros compostos). Isso se deve ao potencial de reinvestir esse dólar hoje para ganhar um retorno sobre ele. O conceito de valor temporal do dinheiro ajuda os profissionais financeiros a entender os custos do financiamento e determinar o impacto do período de tempo do investimento sobre a lucratividade.

• Fluxo de caixa com desconto (DCF)
• Vida de um investimento
• Cálculos de juros
• Anuidades
• A fórmula de valor presente

Ser capaz de entender e aplicar corretamente os princípios de contabilidade e finanças ajuda os modeladores financeiros a criar modelos mais elegantes que refletem com precisão os negócios. Como modelador financeiro, deve -se sempre procurar aprofundar seu conhecimento de contabilidade e finanças para poder crescer em sua profissão.

Maneiras fundamentais de aumentar a precisão da modelagem financeira

A precisão da modelagem financeira é uma parte importante da criação de projeção financeira precisa. Afinal, mesmo os melhores modelos não ajudarão você a alcançar seu objetivo se os dados subjacentes estiverem significativamente desligados. Modeladores financeiros especializados identificaram uma série de técnicas fundamentais para ajudar a aumentar a precisão de seus modelos financeiros.

Estimar conservadoramente

Uma das técnicas mais importantes para aumentar a precisão de um modelo financeiro é estimar de forma conservadora. É melhor supor que certas variáveis ​​diminuirão no valor ou levarão mais tempo para atingir seus valores esperados do que superestimar seu potencial. Isso levará a uma avaliação mais conservadora do futuro potencial do seu negócio.

A previsão futura deve ser alcançável e desafiável

Deve -se considerar cuidadosa ao construir previsões futuras para que sejam alcançáveis ​​e desafiáveis. Se a previsão for muito ambiciosa, existe um risco de estimar demais os recursos futuros e criar um cenário excessivamente otimista. Por outro lado, se a previsão for muito conservadora, o modelo financeiro não fornecerá uma projeção eficaz.

Análise de sensibilidade

Finalmente, os modeladores financeiros devem usar a análise de sensibilidade para garantir que seus modelos sejam matematicamente sólidos. A análise de sensibilidade testa como as alterações em certas variáveis ​​-chave afetam a saída do modelo, fornecendo informações sobre sua precisão e confiabilidade. Esse tipo de análise ajuda a identificar possíveis fraquezas no modelo, fornecendo uma visão dos modeladores financeiros sobre os quais as variáveis ​​têm mais impacto e devem ser abordadas de maneiras apropriadas.

Recurso para se tornar um especialista

Tornar -se um especialista em modelagem financeira não acontece da noite para o dia e requer uma abordagem direcionada envolvendo treinamento e publicações profissionais. Aqui está uma olhada em como acessar os recursos necessários.

Treinamento profissional e workshops

Um dos métodos mais eficientes para se tornar um especialista em modelagem financeira envolve participar de uma sessão de treinamento ou workshop profissional. Mesmo que alguém tenha uma boa base em modelagem financeira, um workshop ou curso especializado de mergulho profundo dará aos participantes a oportunidade de explorar as complexidades da modelagem financeira com mais detalhes.

Treinamento profissional e workshops são normalmente oferecidos por um consultor ou por uma instituição financeira e envolverá o instrutor que fornece aos participantes um detalhado overview do conceito de modelagem financeira e demonstrando as etapas necessárias para concluir a tarefa. Como resultado, aqueles que participam de um workshop devem estar equipados com as habilidades necessárias para criar e interpretar modelos financeiros.

Publicações

Outra maneira de se tornar um especialista em modelagem financeira é usar várias publicações focadas no tópico. As publicações podem variar de livros sobre modelagem financeira e as várias estratégias usadas para artigos detalhados sobre os vários segmentos do mercado.

Ao ler os vários materiais disponíveis, os indivíduos que desejam se tornar um especialista em modelagem financeira poderão obter informações sobre os vários componentes da modelagem financeira e quais estratégias solicitarem uma variedade de situações.

Além de fornecer informações preliminares, as publicações também são um ótimo recurso para aprender técnicas e conceitos mais avançados relativos à modelagem financeira.

Conclusão

Tornar -se um especialista em modelagem financeira pode ser uma jornada emocionante e lucrativa. Envolve adquirir conhecimento de demonstrações financeiras e proporções, aprimoramento de habilidades quantitativas e analíticas, compreendendo fórmulas e funções avançadas do Excel e aprendizando linguagens de programação como o VBA. Também requer dedicação substancial e uma paixão por entender como uma empresa funciona. O processo requer dominar diferentes componentes dos modelos financeiros e fazer muito do mundo real e a modelagem de prática. Para se tornar um especialista, deve -se obter as qualificações acadêmicas relevantes, participar de um renomado programa de treinamento de modelagem financeira e continuar aprendendo mais por meio de livros, artigos e fóruns.

Seguindo as etapas descritas nesta postagem do blog e dedicando tempo e esforço significativos, pode -se se tornar um especialista em modelagem financeira. É necessário um compromisso de longo prazo para se tornar um especialista, pois o aprendizado não interrompe quando as etapas iniciais estiverem concluídas. Você precisa entender continuamente as tendências do setor e aprender novas técnicas e abordagens.