Comment devenir un expert en modélisation financière

Introduction

La modélisation financière est une partie importante de l'analyse financière et du financement des entreprises. Il s'agit de développer un ensemble d'équations qui peuvent être utilisées pour analyser et prévoir les performances financières d'une entreprise. La modélisation financière implique la création de modèles financiers en utilisant des applications logicielles spécifiques, des hypothèses et des données pour produire des informations sur la santé financière globale d'une entreprise.

Devenir expert en modélisation financière nécessite de la patience, de la pratique et une bonne compréhension des concepts sous-jacents. Ce billet de blog fournit un overview de la façon de devenir un expert dans le domaine, y compris certaines des considérations et stratégies importantes impliquées pour devenir un expert en modélisation financière.

Définition de la modélisation financière

La modélisation financière est l'art de créer des modèles mathématiques pour analyser ou prédire les performances d'une entreprise dans un certain domaine. Un modèle financier comprend généralement un compte de résultat, un bilan, un état des flux de trésorerie et d'autres composants connexes. Il comprend généralement une valeur future estimée et des hypothèses basées sur les tendances actuelles de l'industrie ou du secteur. La modélisation financière est utilisée pour soutenir la prise de décision dans des domaines tels que l'estimation de la valeur, la budgétisation des entreprises et l'évaluation.

Overview du processus

Le processus de devenir un expert en modélisation financière nécessite une combinaison de connaissances, de pratique et de dévouement. Pour devenir un expert, vous devez comprendre les principes fondamentaux de la modélisation financière et vous familiariser avec les outils et les logiciels disponibles. De plus, vous devez pratiquer des modèles de développement et de raffinage, ainsi que de raffiner votre ensemble de compétences globales pour devenir un expert dans le domaine. Voici quelques-unes des étapes clés impliquées pour devenir un expert en modélisation financière:

• Développer une compréhension des principes fondamentaux de la modélisation financière.
• Familiarisez-vous avec les outils et les logiciels disponibles.
• Pratiquez des modèles de développement et de raffinage.
• Restez à jour sur les dernières tendances sur le terrain.
• Affinez vos compétences globales.

Comprendre les états financiers

Les états financiers sont un élément crucial de la compréhension des finances d'une entreprise et du fonctionnement de l'entreprise. Les trois principaux états financiers que vous devez vous familiariser sont le bilan, le compte de résultat et les états de trésorerie.

Bilans

Le bilan est un instantané de la situation financière de l'entreprise à une période donnée. Il fournit un overview des actifs, du passif et des capitaux propres de l'entreprise. Les actifs sont des choses comme de l'argent, des biens et des équipements que possède l'entreprise. Les responsabilités représentent les dettes et les obligations de l'entreprise envers les autres parties. Les capitaux propres sont la partie de la valeur de l'entreprise qui appartient aux actionnaires de l'entreprise. Avoir une compréhension approfondie du bilan vous donnera une meilleure compréhension de l'entreprise et de l'industrie dans laquelle elle opère.

Revenu

Le compte de résultat mesure la rentabilité de l'entreprise sur une période donnée. Il vous indique combien d'argent l'entreprise a gagné et combien d'argent il a dépensé. Il est également connu sous le nom de déclaration de profit et de perte ou de déclaration P&L. Comprendre cette déclaration vous permettra d'évaluer l'efficacité et la prise de décision de l'équipe de direction. Être capable d'interpréter les tendances et les fluctuations du compte de résultat sera un énorme avantage dans le monde de la modélisation financière.

Énoncés de trésorerie

Le relevé de flux de trésorerie suit l'argent qui coule dans l'entreprise. Il mesure la liquidité de l'entreprise en suivant la quantité d'argent dans l'entreprise à tout moment. Comprendre les flux de trésorerie est crucial pour comprendre la durabilité d'une entreprise. Ceci est particulièrement important dans les entreprises qui dépendent du financement de la dette, qui devra générer suffisamment de liquidités pour couvrir ses paiements de dette.

Avoir une forte compréhension des états financiers est un must si vous voulez être un expert en modélisation financière. Savoir lire, analyser et interpréter les informations dans ces déclarations est une compétence cruciale que tous les modélisateurs financiers doivent posséder. En devenant bien versé dans les différents états financiers, vous pouvez obtenir un avantage dans la compréhension des complexités de la modélisation financière.

Maîtriser le logiciel de modélisation financière

La modélisation financière est le processus de création d'une projection des performances financières d'une entreprise et nécessite une combinaison de pensée systématique et créative. Un élément clé de ce processus consiste à utiliser un système logiciel pour créer ces projections. Par conséquent, la maîtrise du logiciel de modélisation financière est un élément essentiel de devenir un expert en modélisation financière.

Feuilles de calcul

Premièrement, la maîtrise des feuilles de calcul est l'une des composantes les plus importantes du logiciel de modélisation financière. Étant donné que les feuilles de calcul sont utilisées pour saisir, calculer et comparer les données, la compréhension des caractéristiques et des fonctionnalités d'une feuille de calcul est essentielle. Les exemples de fonctionnalités incluent les formules et le référencement des cellules pour les calculs, le tri pour l'organisation et le filtrage pour l'affichage sélectif. En outre, les connaissances avancées des options de formatage conditionnel et des macros peuvent également être bénéfiques pour la modélisation financière. Par conséquent, la maîtrise du logiciel de feuille de calcul est une étape essentielle pour devenir un expert en modélisation financière.

Logiciel de modélisation d'entreprise

Deuxièmement, le logiciel de modélisation des entreprises est un autre composant important du logiciel de modélisation financière. Il est important de comprendre les différents types de fonctionnalités que chaque logiciel offre. Par exemple, certains logiciels peuvent vous permettre d'effectuer une analyse de scénario ou des calculs, tandis que d'autres logiciels vous permettront de créer des états financiers interactifs robustes. De plus, certains logiciels peuvent inclure des capacités de prévision, des outils de budgétisation des capitaux et des méthodes pour évaluer l'impact des décisions. Par conséquent, la compréhension des différents types de logiciels de modélisation des entreprises disponibles, ainsi que ses fonctionnalités et capacités, est essentielle pour devenir un expert en modélisation financière.

Connaissances approfondies sur les principes de comptabilité et de financement

Devenir un expert en modélisation financière nécessite une connaissance des principes de comptabilité et de financement. Les connaissances doivent aller au-delà des termes et mots à la mode communs. Construire une base solide pour développer davantage vos compétences de modélisation financière est un incontournable pour réussir. Apprenez-en plus sur deux des principes les plus importants de la comptabilité et de la finance.

Principes comptables généralement acceptés (GAAP)

Les principes comptables généralement acceptés (GAAP) définissent les normes de l'industrie comptable. Il permet aux professionnels d'analyser et d'enregistrer correctement les transactions financières. Il s'agit de l'ensemble de règles le plus accepté dans l'industrie comptable. Certains des PCGR les plus importants comprennent la reconnaissance des revenus, le principe de correspondance, le principe de l'entité économique, le principe de réalisation des revenus, les exigences de renseignements et plus encore.

Valeur de temps de l'argent

La valeur temporelle de l'argent est un principe de financement qui stipule qu'un dollar vaut aujourd'hui plus qu'un dollar demain (également connu sous le nom de principe de l'intérêt composé). Cela est dû au potentiel de réinvestir ce dollar aujourd'hui pour obtenir un retour à ce sujet. Le concept de valeur temporelle de l'argent aide les professionnels financiers à comprendre les coûts de financement et à déterminer l'impact du délai de la rentabilité de l'investissement.

• Flux de trésorerie à prix réduit (DCF)
• La vie d'un investissement
• Calculs d'intérêt
• Rentes
• La formule de valeur actuelle

Être capable de comprendre et d'appliquer correctement les principes de comptabilité et de financement aide les modélisateurs financiers à créer des modèles plus élégants qui reflètent avec précision l'entreprise. En tant que modélisateur financier, il faut toujours chercher à approfondir sa connaissance de la comptabilité et de la finance pour pouvoir grandir dans leur profession.

Moyens fondamentaux d'augmenter la précision de la modélisation financière

La précision de la modélisation financière est un élément important de la création d'une projection financière précise. Après tout, même les meilleurs modèles ne vous aideront pas à atteindre votre objectif si les données sous-jacentes sont considérablement désactivées. Les modélisateurs financiers experts ont identifié un certain nombre de techniques fondamentales pour aider à accroître la précision de leurs modèles financiers.

Estimer conservateur

L'une des techniques les plus importantes pour augmenter la précision d'un modèle financier est d'estimer de manière conservatrice. Il est préférable de supposer que certaines variables diminueront de valeur ou prendront plus de temps pour atteindre leurs valeurs attendues que de surestimer leur potentiel. Cela conduira à une évaluation plus conservatrice de l'avenir potentiel de votre entreprise.

Les prévisions futures devraient être réalisables et stimulables

Un examen minutieux doit être pris lors de la construction de prévisions futures afin qu'elles soient à la fois réalisables et stimulables. Si les prévisions sont trop ambitieuses, il existe un risque de sur-estimer les capacités futures et de créer un scénario trop optimiste. D'un autre côté, si les prévisions sont trop conservatrices, le modèle financier ne fournira pas de projection efficace.

Analyse de sensibilité

Enfin, les modélisateurs financiers devraient utiliser une analyse de sensibilité pour s'assurer que leurs modèles sont mathématiquement solides. L'analyse de sensibilité teste comment les changements dans certaines variables clés affectent la sortie du modèle, fournissant des informations sur sa précision et sa fiabilité. Ce type d'analyse permet d'identifier les faiblesses potentielles du modèle, donnant un aperçu des modélisateurs financiers sur les variables qui ont le plus d'impact et doivent être traitées de manière appropriée.

Ressource pour devenir expert

Devenir un expert en modélisation financière ne se produit pas du jour au lendemain et nécessite une approche ciblée impliquant une formation professionnelle et des publications. Voici un aperçu de la façon d'accéder aux ressources nécessaires.

Formation professionnelle et ateliers

L'une des méthodes les plus efficaces pour devenir un expert en modélisation financière consiste à assister à une session de formation professionnelle ou à un atelier. Même si quelqu'un a une bonne base en modélisation financière, un atelier ou un cours spécialisé en profondeur donnera aux participants la possibilité d'explorer les complexités de la modélisation financière plus en détail.

La formation professionnelle et les ateliers sont généralement offerts par un consultant ou par une institution financière et impliquera l'instructeur offrant aux participants une overview du concept de modélisation financière et de démonstration des étapes nécessaires pour terminer la tâche. En conséquence, ceux qui assistent à un atelier devraient être équipés des compétences nécessaires pour créer et interpréter des modèles financiers.

Publications

Une autre façon de devenir un expert en modélisation financière est d'utiliser diverses publications axées sur le sujet. Les publications peuvent aller des livres sur la modélisation financière et les différentes stratégies utilisées pour en profondeur des articles sur les différents segments du marché.

En lisant les différents matériels disponibles, les personnes qui cherchent à devenir un expert en modélisation financière pourront mieux comprendre les différentes composantes de la modélisation financière et quelles stratégies à postuler pour une variété de situations.

En plus de fournir des informations préliminaires, les publications sont également une excellente ressource pour apprendre des techniques et des concepts plus avancés concernant la modélisation financière.

Conclusion

Devenir un expert en modélisation financière peut être un parcours passionnant et lucratif. Il consiste à acquérir des connaissances des états financiers et des ratios, de perfectionner les compétences quantitatives et analytiques, de comprendre les formules et les fonctions Excel avancées et l'apprentissage des langages de programmation tels que VBA. Cela nécessite également un dévouement substantiel et une passion pour comprendre le fonctionnement d'une entreprise. Le processus nécessite de maîtriser les différentes composantes des modèles financiers et de faire beaucoup de modélisation réelle et de pratique. Pour devenir un expert, il faut obtenir les qualifications académiques pertinentes, rejoindre un programme de formation de modélisation financière renommé et continuer à en savoir plus via des livres, des articles et des forums.

En suivant les étapes décrites dans ce billet de blog et en consacrant beaucoup de temps et d'efforts, on peut devenir un expert en modélisation financière. Un engagement à long terme est nécessaire pour devenir un expert car l'apprentissage ne s'arrête pas une fois les étapes initiales terminées. Vous devez continuellement comprendre les tendances de l'industrie et apprendre de nouvelles techniques et approches.