Evaluación de su desempeño de inversión

Introducción

Evaluar el rendimiento de su inversión es el proceso de revisión de qué tan bien están haciendo sus inversiones en relación con sus objetivos y expectativas. Implica tener en cuenta factores como las condiciones del mercado, las tarifas de inversión y los cambios en sus circunstancias personales que pueden tener un impacto en sus decisiones de inversión.

Hay varios factores importantes a considerar al evaluar el rendimiento de su inversión, y es importante comprenderlos para tomar decisiones sólidas y maximizar sus posibilidades de lograr sus objetivos de inversión.

Definición de evaluación del rendimiento de la inversión

Evaluar el rendimiento de la inversión suele ser el proceso de medir sus inversiones contra objetivos y criterios predeterminados. Te ayuda a responder preguntas como "¿Estoy cumpliendo con mis objetivos financieros?", "¿Estoy tomando demasiado riesgo?", O "¿Estoy maximizando mis devoluciones?". Básicamente, implica mirar sus tenencias actuales, revisar sus objetivos y expectativas y evaluar si está o no en camino.

Importancia de evaluar el rendimiento de la inversión

• La evaluación de su desempeño de inversión le permite tomar mejores decisiones, ya que le permite comprender dónde están posicionadas sus inversiones en relación con sus objetivos y expectativas.
• Le ayuda a identificar inversiones que funcionan bien, así como aquellas que pueden tener un rendimiento inferior en relación con sus objetivos.
• Le ayuda a ser más consciente de los riesgos de mercado y otros factores que podrían tener un impacto en sus inversiones.
• Le permite ajustar su estrategia de inversión y realizar cambios si es necesario.

Categorías de rendimiento de inversión

El rendimiento de la inversión es un factor importante al determinar si una estrategia de inversión o decisión fue exitosa o no. Los inversores deben considerar todos los aspectos del rendimiento, ya que diferentes categorías juegan un papel en la métrica general. Tres categorías principales de desempeño de inversión son el desempeño financiero, el desempeño de los participantes y el desempeño del asesor/gerente.

Desempeño financiero

El desempeño financiero es la medición más básica del desempeño e incluye cosas como el retorno de la inversión (ROI), las ganancias de capital, la apreciación, etc. Es importante comprender los detalles de cada métrica financiera al evaluar el desempeño. Por ejemplo, las ganancias y la apreciación de capital no cuentan toda la historia, ya que pueden no estar relacionadas con la estrategia general y el momento de una decisión de inversión.

Rendimiento del participante

El rendimiento del participante es una medición de las personas involucradas en el esfuerzo de inversión. Qué tan bien los participantes entienden el riesgo, la estrategia y las decisiones es un hecho importante. Los inversores deben buscar participantes con conocimientos sobre las decisiones que se toman y que puedan comprender los riesgos involucrados para tomar las mejores decisiones.

Asesor/ rendimiento del gerente

El desempeño del asesor/ gerente se refiere a qué tan bien se desempeña el asesor o gerente en el proceso de inversión. Esto puede incluir cosas como cuán conocedor del asesor está en las inversiones y cuán eficientemente gestionan los activos. Los inversores deben buscar un asesor con experiencia, conocedor y capaz de gestionar las inversiones de manera eficiente.

Configuración de estándares de rendimiento

Al evaluar el desempeño de su inversión, es importante establecer criterios para medir el progreso posterior en contra. Esto incluye establecer factores clave como la tolerancia al riesgo, los objetivos objetivo y los marcos de tiempo.

Tolerancia al riesgo

Los inversores deben determinar cuánto riesgo están dispuestos a aceptar para alcanzar su resultado deseado. A medida que la situación de todos y el apetito por el riesgo varían, los descriptores fáciles de entender como 'conservadores', 'moderados' y 'agresivos' pueden ayudar a determinar la mejor estrategia.

Objetivos objetivo

Al establecer los estándares de rendimiento, es crucial establecer un objetivo alcanzable. ¿Qué esperas lograr de tus inversiones? ¿Está buscando un rendimiento mayor pero está dispuesto a aceptar más riesgo o un enfoque más conservador con una tasa de rendimiento más baja? Conocer la respuesta a estas preguntas ayudará a establecer expectativas realistas.

Periodo de tiempo

El rendimiento de la inversión también debe evaluarse dentro de un plazo específico. Esto asegurará que los objetivos permanezcan cuando el mercado fluctúe y permitirá a los inversores ajustar su estrategia si es necesario. Los objetivos a corto plazo pueden buscar capitalizar los movimientos diarios en el mercado, mientras que los objetivos a más largo plazo pueden centrarse en la jubilación y las formas financieras relacionadas.

Criterios de rendimiento de inversión

Al evaluar el éxito de una inversión, los inversores deben considerar si sus rendimientos son superiores, de calidad inferior o en algún punto intermedio en relación con los tipos de inversiones contra las que los están envolviendo. Esto les permitirá evaluar el rendimiento general de su cartera y realizar cualquier ajuste que pueda ser necesario.

Rendimiento de inversión superior y deficiente

El rendimiento de inversión superior generalmente se define como rendimientos que exceden los puntos de referencia aplicables. El rendimiento de calidad inferior generalmente se define como devoluciones que están por debajo de los puntos de referencia aplicables. Al evaluar si el rendimiento es superior o deficiente, los inversores deben analizar los rendimientos absolutos (en términos de dólares y centavos) y rendimientos relativos (en términos de ganancias porcentuales).

Benchmarking contra las inversiones apropiadas

Es vital comparar el rendimiento con los tipos apropiados de inversiones. Por ejemplo, un inversor que ha invertido en acciones no debe comparar sus rendimientos con los de los bonos. Del mismo modo, un inversor que ha invertido en bonos a corto plazo no debería comparar sus rendimientos con los de los bonos a largo plazo. Al realizar un análisis comparativo, los inversores deben usar puntos de referencia que sean similares al tipo de inversiones que están evaluando.

Una forma de evaluar el rendimiento de la inversión es comparar el rendimiento total de un inversor (después de impuestos y tarifas) con un punto de referencia apropiado. Esto puede proporcionar información sobre si el inversor está utilizando su capital de manera efectiva y logrando su nivel de rendimiento deseado. También puede proporcionar contexto para tomar decisiones de inversión en el futuro.

Rendimiento sistemático de inversión discrecional

Los inversores deben prestar mucha atención al rendimiento de su inversión y, dependiendo de sus estrategias, pueden querer evaluar sus inversiones sistemáticamente o discrecionales. Para garantizar que los inversores aprovechen al máximo sus inversiones, deben comprender las diferencias entre evaluaciones sistemáticas y discrecionales del rendimiento y cómo se pueden utilizar para crear una cartera exitosa.

Evaluación sistemática del rendimiento

La evaluación sistemática del rendimiento es un enfoque cuantitativo para la inversión que se centra en patrones y tendencias de rendimiento histórico. La evaluación sistemática del rendimiento implica analizar factores como el precio de las acciones, el volumen y el impulso para determinar los mejores valores. Los inversores que utilizan una evaluación sistemática del rendimiento a menudo dependen del análisis técnico, que implica el uso de un conjunto de indicadores y patrones para pronosticar posibles cambios en el mercado. Este método a menudo se basa en modelos que están diseñados para reducir el ruido de las fluctuaciones del mercado cotidianas y centrarse en las tendencias subyacentes que pueden estar afectando el rendimiento de una seguridad particular. Los inversores pueden utilizar la evaluación sistemática del rendimiento para generar carteras exitosas y tomar decisiones informadas, sin embargo, es importante recordar que el rendimiento pasado no garantiza resultados futuros.

Evaluación discrecional del rendimiento

La evaluación discrecional del rendimiento es un enfoque cualitativo para la inversión que se centra en observar los fundamentos subyacentes de una seguridad y determinar su valor potencial. Este método de inversión implica investigar una seguridad y determinar su valor intrínseco, así como comprender la industria subyacente y cualquier factor político o socioeconómico que pueda afectar el valor de la seguridad. Este método a menudo se considera una combinación de análisis fundamental y tiempo de mercado, y los inversores que utilizan un enfoque discrecional a menudo tomarán decisiones basadas en sus instintos y experiencia personal. La evaluación discrecional del rendimiento puede ser útil para los inversores que buscan tomar decisiones informadas, sin embargo, debe tenerse en cuenta que este método requiere una gran cantidad de habilidad, conocimiento y experiencia para tener éxito.

Los inversores deben prestar atención a su desempeño de inversión, independientemente de sus estrategias y evaluar sus inversiones utilizando una combinación de métodos sistemáticos y discrecionales. La evaluación sistemática del rendimiento puede ayudar a identificar oportunidades potenciales, mientras que la evaluación discrecional del rendimiento puede ayudar a confirmar si una seguridad es una buena opción para una cartera. Al prestar mucha atención a ambos métodos de evaluación, los inversores pueden asegurarse de que estén tomando decisiones informadas que les ayuden a construir una cartera exitosa.

Evaluación de devoluciones

Una de las áreas más importantes para evaluar el rendimiento de la inversión es evaluar su retorno de la inversión. Esto significa que debe comprender no solo la cantidad de ganancias o pérdidas, sino también cómo el rendimiento ha cambiado con el tiempo.

Gráficos y gráficos para la evaluación

Para evaluar efectivamente el rendimiento de su inversión, debe usar gráficos y gráficos de alta calidad. La creación de imágenes claras facilitará la comparación de su rendimiento en diferentes plazos, y también con puntos de referencia. Por ejemplo, un gráfico puede revelar picos y canales en el rendimiento, o más cambios graduales durante un cierto período.

Factores de investigación que condujeron a un cambio en los rendimientos

Una vez que haya evaluado su retorno de la inversión, es importante investigar los factores que llevaron a los cambios en los rendimientos. Esto puede implicar investigar factores como el entorno macroeconómico, los cambios políticos o regulatorios, o puede implicar investigar los cambios en el rendimiento dentro de su propia cartera. Por ejemplo, si una acción específica ha tenido un rendimiento inferior, puede ser necesario investigar si esto se debió a un factor externo o un problema interno.

Para evaluar con precisión el rendimiento de su inversión, es importante monitorear y evaluar los rendimientos con el tiempo. Para hacer esto de manera efectiva, debe poder rastrear su rendimiento con imágenes claras y también investigar cualquier cambio para tratar de encontrar información sobre lo que les ha causado.

Conclusión

Mantener una cartera enfocada y evaluar regularmente su rendimiento de inversión puede tener un valor enorme. Ya sea que tenga una cartera de acciones individuales o una cartera diversificada de fondos mutuos y fondos indexados, evaluar el rendimiento de su inversión es esencial para el éxito de la cartera.

Tener una estrategia para evaluar sus inversiones es fundamental debido a la naturaleza de cambio rápido del mercado. Verificar periódicamente el rendimiento puede ayudarlo a construir una cartera en función de los objetivos a corto y largo plazo. Una revisión regular de su cartera también lo ayudará a equilibrar sus inversiones y determinar si su cartera se ha vuelto demasiado arriesgada.

Es importante centrarse en sus objetivos generales de inversión y revisar regularmente su cartera para asegurarse de que está en el camino. Evaluar sus inversiones y evaluar su desempeño lo ayudará a tomar decisiones más informadas y potencialmente aumentar sus rendimientos.

Resumen de la evaluación del rendimiento de la inversión

Evaluar el rendimiento de su inversión es esencial para construir y administrar una cartera exitosa. Monitorear el rendimiento de su cartera le permite evolucionar constantemente sus estrategias y cambiar sus inversiones en respuesta a los cambios en el mercado. También le ayuda a administrar sus riesgos y mantenerse en el camino para lograr sus objetivos generales de inversión.

Valor en la evaluación del rendimiento de la inversión

Al evaluar sus inversiones, puede identificar y abordar cualquier problema, como la falta de diversificación o una posición de sobrepeso en un sector. Además, le ayuda a mejorar sus procesos de toma de decisiones y detectar problemas potenciales antes de que se vuelvan demasiado costosos.

• Analizar el rendimiento de sus inversiones le permite ajustar su cartera en respuesta a los cambios en el mercado.
• El seguimiento de su rendimiento le permite monitorear y reducir los riesgos.
• Evaluar sus inversiones lo ayuda a identificar y abordar cualquier problema con su cartera.
• Evaluar regularmente sus inversiones lo ayuda a tomar decisiones más informadas.