Avaliando seu desempenho de investimento

Introdução

Avaliar o desempenho do seu investimento é o processo de revisão de quão bem seus investimentos estão em relação aos seus objetivos e expectativas. Envolve levar em consideração fatores como condições de mercado, taxas de investimento e mudanças em suas circunstâncias pessoais que podem ter um impacto em suas decisões de investimento.

Existem vários fatores importantes a serem considerados ao avaliar o desempenho do seu investimento e é importante entendê -los para tomar decisões de som e maximizar suas chances de alcançar seus objetivos de investimento.

Definição de avaliação do desempenho do investimento

A avaliação do desempenho do investimento é tipicamente o processo de medir seus investimentos contra metas e critérios predeterminados. Isso ajuda você a responder a perguntas como “Estou cumprindo meus objetivos financeiros?”, “Estou assumindo muito risco?” Ou “estou maximizando meus retornos?”. Ele essencialmente envolve analisar suas participações atuais, revisar seus objetivos e expectativas e avaliar se você está ou não no caminho certo.

Importância de avaliar o desempenho do investimento

• A avaliação do seu desempenho no investimento permite que você tome melhores decisões, pois permite entender onde seus investimentos estão posicionados em relação aos seus objetivos e expectativas.
• Ajuda você a identificar investimentos que estão com um bom desempenho, bem como aqueles que podem ter desempenho inferior aos seus objetivos.
• Ajuda você a ter mais consciência dos riscos de mercado e outros fatores que podem ter um impacto em seus investimentos.
• Ele permite ajustar sua estratégia de investimento e fazer alterações, se necessário.

Categorias de desempenho de investimento

O desempenho do investimento é um fator importante ao determinar se uma estratégia ou decisão de investimento foi bem -sucedida ou não. Os investidores devem considerar todos os aspectos do desempenho, pois diferentes categorias desempenham um papel na métrica geral. Três categorias principais de desempenho do investimento são o desempenho financeiro, o desempenho dos participantes e o desempenho do consultor/gerente.

Desempenho financeiro

O desempenho financeiro é a medição mais básica do desempenho e inclui coisas como retorno do investimento (ROI), ganhos de capital, apreciação etc. É importante entender as especificidades de cada métrica financeira ao avaliar o desempenho. Por exemplo, os ganhos de capital e a apreciação não contam toda a história, pois podem não estar relacionados à estratégia geral e ao tempo de uma decisão de investimento.

Desempenho do participante

O desempenho dos participantes é uma medição dos indivíduos envolvidos no empreendimento de investimento. O quão bem os participantes entendem o risco, a estratégia e as decisões é um fato importante. Os investidores devem procurar participantes que conhecem as decisões que estão sendo tomadas e podem entender os riscos envolvidos para tomar as melhores decisões.

Desempenho do consultor/ gerente

O desempenho do consultor/ gerente refere -se ao desempenho do consultor ou gerente no processo de investimento. Isso pode incluir coisas como o conhecimento do consultor sobre investimentos e com que eficiência eles gerenciam os ativos. Os investidores devem procurar um consultor experiente, conhecedor e capaz de gerenciar investimentos com eficiência.

Definindo padrões de desempenho

Ao avaliar o desempenho do seu investimento, é importante estabelecer critérios para medir o progresso subsequente contra. Isso inclui a definição de fatores -chave, como tolerância ao risco, metas -alvo e prazos.

Tolerância ao risco

Os investidores devem determinar quanto risco eles estão dispostos a se acumular para alcançar o resultado desejado. À medida que a situação e o apetite de todos varia, descritores fáceis de entender, como 'conservadores', 'moderados' e 'agressivos' podem ajudar a determinar a melhor estratégia.

Metas -alvo

Ao definir padrões de desempenho, é crucial estabelecer uma meta atingível. O que você espera alcançar com seus investimentos? Você está buscando um retorno maior, mas disposto a aceitar mais riscos ou uma abordagem mais conservadora com uma menor taxa de retorno? Saber a resposta para essas perguntas ajudará a definir expectativas realistas.

Tempo de tempo

O desempenho do investimento também deve ser avaliado dentro de um prazo especificado. Isso garantirá que as metas permaneçam quando o mercado flutua e permitirá que os investidores ajustem sua estratégia, se necessário. As metas de curto prazo podem procurar capitalizar os movimentos diários no mercado, enquanto as metas de longo prazo podem se concentrar na aposentadoria e em formas financeiras relacionadas.

Critérios de desempenho de investimento

Ao avaliar o sucesso de um investimento, os investidores devem considerar se seus retornos são superiores, abaixo do padrão, ou em algum lugar entre os tipos de investimentos contra os quais eles os estão avaliando. Isso lhes permitirá avaliar o desempenho geral de seu portfólio e fazer qualquer ajuste que possa ser necessário.

Desempenho de investimento superior e abaixo do padrão

O desempenho superior do investimento é geralmente definido como retornos que excedem os benchmarks aplicáveis. O desempenho abaixo do padrão é geralmente definido como retornos abaixo dos benchmarks aplicáveis. Ao avaliar se o desempenho é superior ou abaixo do padrão, os investidores devem analisar os retornos absolutos (em termos de dólares e centavos) e retornos relativos (em termos de ganhos percentuais).

Benchmarking contra os investimentos apropriados

É vital comparar o desempenho em relação aos tipos apropriados de investimentos. Por exemplo, um investidor que investiu em ações não deve comparar seus retornos aos dos títulos. Da mesma forma, um investidor que investiu em títulos de curto prazo não deve comparar seus retornos aos de títulos de longo prazo. Ao realizar análises comparativas, os investidores devem usar benchmarks semelhantes ao tipo de investimento que estão avaliando.

Uma maneira de avaliar o desempenho do investimento é comparar o retorno total de um investidor (após impostos e taxas) com uma referência apropriada. Isso pode fornecer informações sobre se o investidor está utilizando seu capital de maneira eficaz e alcançando o nível de retorno desejado. Também pode fornecer contexto para tomar decisões de investimento no futuro.

Desempenho sistemático vs. investimento discricionário

Os investidores devem prestar muita atenção ao desempenho do investimento e, dependendo de suas estratégias, podem querer avaliar seus investimentos sistematicamente ou discricionários. Para garantir que os investidores tirem o máximo proveito de seus investimentos, eles devem entender as diferenças entre avaliações sistemáticas e discricionárias do desempenho e como podem ser usadas para criar um portfólio de sucesso.

Avaliação sistemática do desempenho

A avaliação sistemática do desempenho é uma abordagem quantitativa do investimento focada em padrões e tendências históricas de desempenho. A avaliação sistemática do desempenho envolve a análise de fatores como preço das ações, volume e impulso para determinar os melhores valores mobiliários. Os investidores que usam uma avaliação sistemática do desempenho geralmente dependem da análise técnica, que envolve o uso de um conjunto de indicadores e padrões para prever possíveis mudanças no mercado. Esse método geralmente é baseado em modelos projetados para reduzir o ruído das flutuações do mercado diário e se concentrar nas tendências subjacentes que podem estar afetando o desempenho de uma segurança específica. A avaliação sistemática do desempenho pode ser usada pelos investidores para gerar portfólios bem -sucedidos e tomar decisões informadas; no entanto, é importante lembrar que o desempenho passado não garante resultados futuros.

Avaliação discricionária do desempenho

A avaliação discricionária do desempenho é uma abordagem qualitativa para o investimento focada em analisar os fundamentos subjacentes de uma segurança e determinar seu valor potencial. Esse método de investimento envolve pesquisar uma segurança e determinar seu valor intrínseco, além de entender a indústria subjacente e quaisquer fatores políticos ou socioeconômicos que possam estar afetando o valor da segurança. Esse método é frequentemente visto como uma combinação de análise fundamental e tempo de mercado, e os investidores que usam uma abordagem discricionária geralmente tomam decisões com base em seus instintos intestinais e experiência pessoal. A avaliação discricionária do desempenho pode ser útil para investidores que buscam tomar decisões informadas; no entanto, deve -se notar que esse método requer muita habilidade, conhecimento e experiência para ter sucesso.

Os investidores devem prestar atenção ao desempenho do investimento, independentemente de suas estratégias e avaliar seus investimentos usando uma combinação de métodos sistemáticos e discricionários. A avaliação sistemática do desempenho pode ajudar a identificar oportunidades em potencial, enquanto a avaliação discricionária do desempenho pode ajudar a confirmar se uma segurança é uma boa opção para um portfólio. Ao prestar muita atenção aos dois métodos de avaliação, os investidores podem garantir que estão tomando decisões informadas que os ajudarão a construir um portfólio de sucesso.

Avaliação de retornos

Uma das áreas mais importantes na avaliação do desempenho do investimento é avaliar seu retorno do investimento. Isso significa que você precisa entender não apenas a quantidade de ganhos ou perdas, mas também como o desempenho mudou com o tempo.

Gráficos e gráficos para avaliação

Para avaliar efetivamente o desempenho do seu investimento, você deve usar gráficos e gráficos de alta qualidade. A criação de visuais claros facilitará a comparação do seu desempenho em diferentes prazos e também contra os benchmarks. Por exemplo, um gráfico pode revelar picos e calhas no desempenho, ou mudanças mais graduais durante um determinado período.

Investigar fatores que levaram a mudanças nos retornos

Depois de avaliar seu retorno do investimento, é importante investigar os fatores que levaram a mudanças nos retornos. Isso pode envolver analisar fatores como o ambiente macroeconômico, mudanças políticas ou regulatórias, ou pode envolver a investigação de mudanças no desempenho em seu próprio portfólio. Por exemplo, se um estoque específico tiver um desempenho inferior, pode ser necessário investigar se isso foi devido a um fator externo ou a um problema interno.

Para avaliar com precisão o desempenho do seu investimento, é importante monitorar e avaliar retornos ao longo do tempo. Para fazer isso de maneira eficaz, você precisa acompanhar seu desempenho com visuais claros e também investigar quaisquer alterações para tentar encontrar informações sobre o que os causou.

Conclusão

Manter um portfólio focado e avaliar regularmente o desempenho do seu investimento pode ter um valor tremendo. Se você tem um portfólio de ações individuais ou um portfólio diversificado de fundos mútuos e fundos indexados, avaliar o desempenho do seu investimento é essencial para o sucesso do portfólio.

Ter uma estratégia para avaliar seus investimentos é crítico devido à natureza de mudança rápida do mercado. Verificar periodicamente o desempenho pode ajudá-lo a criar um portfólio com base em metas de curto e longo prazo. Uma revisão regular do seu portfólio também ajudará você a equilibrar seus investimentos e determinar se seu portfólio se tornou muito arriscado.

É importante se concentrar em suas metas gerais de investimento e revisar regularmente seu portfólio para garantir que você esteja no caminho certo. Avaliar seus investimentos e avaliar o desempenho deles o ajudará a tomar decisões mais informadas e potencialmente aumentar seus retornos.

Resumo da avaliação do desempenho do investimento

Avaliar o desempenho do seu investimento é essencial para construir e gerenciar um portfólio de sucesso. O monitoramento do desempenho do seu portfólio permite que você desenvolva constantemente suas estratégias e mude seus investimentos em resposta às mudanças no mercado. Também ajuda a gerenciar seus riscos e a permanecer no caminho certo para alcançar suas metas gerais de investimento.

Valor na avaliação do desempenho do investimento

Ao avaliar seus investimentos, você pode identificar e abordar quaisquer problemas, como falta de diversificação ou posição acima do peso em um setor. Além disso, ajuda você a melhorar seus processos de tomada de decisão e identificar possíveis problemas antes que eles se tornem muito caros.

• A análise do desempenho de seus investimentos permite ajustar seu portfólio em resposta às mudanças no mercado.
• O rastreamento do seu desempenho permite monitorar e reduzir os riscos.
• A avaliação de seus investimentos ajuda a identificar e abordar quaisquer problemas com seu portfólio.
• Avaliar regularmente seus investimentos ajuda você a tomar decisões mais informadas.