Diversificar las inversiones con la capitalización de mercado

Introducción

La capitalización de mercado, también conocida como Cape de mercado, es una medida del valor justo de mercado de una empresa que cotiza en bolsa multiplicando las acciones de una compañía por el precio actual de mercado de una acción. Es un indicador clave del tamaño de una empresa, y sirve como un barómetro del sentimiento de los inversores y el valor percibido de una empresa.

Los inversores que buscan un éxito a largo plazo deberían diversificar sus carteras con inversiones de capitalización de mercado variable. Esto puede proporcionar excelentes retornos y mitigar el riesgo. Estos son algunos de los principales beneficios de diversificar inversiones con la capitalización de mercado:

• Minimizar el riesgo
• Diversificado en todos los sectores
• Potencial para mayores rendimientos
• Evaluar un modelo de negocio

Tipos de capitalización de mercado

La capitalización de mercado es una herramienta importante utilizada para clasificar las acciones en el mercado de valores. Describe el valor de una empresa y está determinado por el valor total de las acciones en circulación de la Compañía. Los inversores utilizaron para evaluar posibles inversiones. Hay cuatro tipos de capitalización de mercado: gran capitalización, mediana capitalización, pequeña capitalización y microcap.

De gran capitalización

Las acciones de gran capitalización se clasifican como aquellas con una capitalización de mercado de $ 10 mil millones o más. La mayoría de las existencias de chips azules y las grandes compañías multinacionales se clasifican como compañías de gran capitalización. Estas acciones generalmente son empresas maduras y sus precios de acciones tienden a ser más estables que las de las empresas más pequeñas. Sin embargo, estas acciones no son inmunes a la volatilidad del mercado y aún pueden incurrir en pérdidas si las condiciones del mercado cambian drásticamente.

Mediano capitalización

Las acciones de mediana capitalización son aquellas con una capitalización de mercado entre $ 2 mil millones y $ 10 mil millones. Estas acciones tienden a ser más volátiles que las existencias de gran capitalización, ya que aún pueden estar en las etapas de alto crecimiento de sus negocios. Si bien pueden brindar más oportunidades para la apreciación del capital, también conllevan un mayor riesgo que las acciones de gran capitalización.

Pequeño y pequeño

Las acciones de pequeña capitalización son aquellas con capitalización de mercado entre $ 300 millones y $ 2 mil millones. Estas acciones tienden a ser las más volátiles debido a la naturaleza que cambia rápidamente de sus negocios subyacentes y la liquidez limitada de sus acciones. Sin embargo, a menudo también ofrecen el mayor potencial para las ganancias, así como la mayor probabilidad de pérdidas.

Microcape

Las acciones de microcapas son aquellas con capitalización de mercado por debajo de $ 300 millones. Estas acciones suelen ser empresas menos maduras y ofrecen un mayor potencial para ganancias, pero también un mayor riesgo. Es importante que los inversores investiguen a las compañías de microcapeadores a fondo antes de invertir, ya que su pequeño tamaño puede hacerlos más vulnerables a los cambios en el mercado.

Beneficios de invertir en compañías de gran capitalización

Invertir en empresas de gran capitalización, que son empresas con capitalización de mercado de $ 10 mil millones o más, conlleva una serie de beneficios únicos para los inversores. Las compañías de gran capitalización generalmente poseen sus propias ventajas y ofrecen a los inversores un nivel particular de estabilidad y seguridad.

Riesgo reducido

Quizás la principal ventaja de invertir en compañías de gran capitalización es el riesgo reducido. A medida que las empresas más estables, las compañías de gran capitalización pueden mantener posibles recesiones en el mercado y ofrecer a los inversores un rendimiento a largo plazo más confiable de sus inversiones. Debido a que las empresas de gran capitalización son típicamente más grandes y más establecidas, generalmente tienden a tener una mayor capacidad para resistir la tormenta, en lugar de las empresas más pequeñas y recientemente establecidas.

Estabilidad

La estabilidad de las compañías de gran capitalización es otro beneficio importante de invertir en ellas. A diferencia de otras inversiones, como las acciones de centavo, estas compañías han experimentado muchos ciclos de mercado y, como resultado, pueden anticipar con mayor precisión el rendimiento futuro. Esto brinda a los inversores una mayor confianza en que sus inversiones serán más confiables con el tiempo.

Reconocimiento de marca

Las compañías de gran capitalización generalmente poseen un cierto nivel de reconocimiento de marca, lo que puede beneficiar a los inversores de dos maneras diferentes. Primero, el reconocimiento de la marca puede conducir a precios de acciones más altos, ya que es más probable que los inversores compren las acciones de una compañía cuando conocen a la compañía. En segundo lugar, el reconocimiento de la marca puede generar mayores ventas, lo que lleva a mayores rendimientos. Esto, a su vez, puede dar lugar a mayores dividendos y mayores precios de las acciones, lo que podría beneficiar aún más a los inversores.

Beneficios de invertir en empresas de mediana capitalización

Las compañías de mediana capitalización a menudo ofrecen una combinación de la ventaja que proviene de invertir en pequeñas capas, con la seguridad y el riesgo reducido asociado con las inversiones de gran capitalización.

Rendimientos potencialmente más altos

Las empresas de mediana capitalización tienden a tener más potencial de crecimiento que las empresas de gran capitalización. Esto puede aumentar los rendimientos potenciales a medida que la empresa crece en tamaño. Además, las empresas de mediana capitalización a menudo están en el proceso de ejecutar sus planes de crecimiento, lo que puede dar como resultado mayores rendimientos para los inversores.

Seguridad con riesgo reducido

Las compañías de mediana capitalización a menudo tienen una flotación libre más grande que las compañías de pequeña capitalización, lo que significa que hay menos posibilidades de grandes columpios en las acciones causadas por grandes accionistas que compran o venden acciones. Además, las empresas de mediana capitalización tienden a estar más establecidas que las compañías de pequeña capitalización y tienen más recursos para el clima de recesiones en el mercado.

• Las empresas de mediana capitalización a menudo tienen más potencial de crecimiento que las empresas de gran capitalización.
• Las empresas de mediana capitalización a menudo tienen un flotador libre más grande que las compañías de pequeña capitalización, lo que reduce el riesgo.
• Las empresas de mediana capitalización tienden a estar más establecidas que las compañías de pequeña capitalización y tienen más recursos para el clima de recesiones en el mercado.

Beneficios de invertir en empresas de pequeña capitalización

La diversificación de una cartera con inversiones en compañías de pequeña capitalización ofrece una gama de beneficios únicos para los inversores que buscan oportunidades de crecimiento potenciales. Las empresas de pequeña capitalización, aquellos con una capitalización de mercado de $ 300 millones o menos, a menudo se están expandiendo rápidamente y altamente volátiles. Con las inversiones en etapas tempranas, los inversores obtienen la oportunidad de ser parte del proceso de crecimiento de la compañía, con todas sus posibles recompensas.

Crecimiento potencialmente sustancial

Debido a que las pequeñas empresas de capitalización se encuentran en las primeras etapas, sus capitalizaciones de mercado suelen ser pequeñas. Esto crea el potencial de mayores rendimientos de la inversión que con las compañías de gran capitalización porque el crecimiento de la compañía refleja un aumento en el precio de las acciones. La volatilidad del mercado de valores asociada con pequeños Caps a veces puede conducir a ganancias sustanciales cuando las condiciones del mercado son favorables. Si una empresa disfruta de un período exitoso, puede conducir a rendimientos impresionantes para los inversores.

Beneficios de invertir en empresas de microcapasis

Invertir en empresas de microcapasis ofrece a los inversores un conjunto único de beneficios que no se encuentran comúnmente con otros tipos de inversiones. Las empresas de microcapasis, definidas por la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) como aquellas con capitalizaciones de mercado entre $ 300 millones y $ 2 mil millones, pueden ser inversiones riesgosas, pero las recompensas potenciales pueden ser igual de grandes. Estas son algunas de las ventajas de invertir en empresas de microcapasis.

Alto riesgo/ alta recompensa

Aquellos que invierten en empresas microcapeales entienden que están tomando un riesgo considerable. Sin embargo, con este riesgo también viene el potencial de rendimientos sustancialmente mayores. Para aquellos que están dispuestos y capaces de aceptar el mayor riesgo, invertir en empresas de microcapasis puede ofrecer rendimientos mucho más altos que otros tipos de inversiones.

Mayor volatilidad del mercado

Los precios de las acciones de las empresas microcapasos son mucho más volátiles que los de las empresas más grandes y más establecidas. Si bien esto inicialmente puede parecer negativo, los inversores pueden usar esto para su ventaja. Un inversor puede aprovechar los cambios en el mercado a corto plazo y entrar rápidamente dentro o fuera de una acción para capitalizar la mayor volatilidad.

Potencial de crecimiento a largo plazo

A medida que las pequeñas empresas crecen y se hacen más grandes, pueden entrar en una nueva fase de su ciclo de vida donde el crecimiento es más estable. Esto se conoce como el "período de recurrencia de crecimiento" y ofrece a los inversores la oportunidad de ingresar a la planta baja y experimentar un rendimiento potencialmente masivo de sus inversiones iniciales. Las empresas de microcapas en particular pueden ofrecer a un inversor una gran oportunidad de experimentar un crecimiento sustancial a largo plazo de capital.

Menor costo de propiedad

Otro beneficio de invertir en empresas de microcapasis es su costo de propiedad típicamente más bajo. Si bien puede que no haya un costo inicial más bajo para comprar las acciones, el costo de propiedad suele ser mucho más bajo. Dado que las empresas de microcapas no están tan bien establecidas, sus acciones pueden estar cotizando a un precio mucho más bajo. Los inversores pueden comprar productos con pagos potenciales mucho más grandes por mucho menos dinero.

Conclusión

Es fundamental para los inversores diversificar sus carteras con inversiones basadas en la capitalización de mercado. La diversificación reduce el riesgo, aumenta los rendimientos y garantiza que un inversor esté protegido de cualquier caída repentina en el mercado. Dicho esto, es importante comprender el costo asociado con la diversificación y utilizar el consejo de un profesional financiero para la mejor cartera adaptada para sus necesidades individuales.

Costo de la diversificación

La diversificación no solo puede ayudar a reducir el riesgo general, sino que también puede costar tarifas de transacción adicionales y mayores costos de propiedad. Dependiendo de los vehículos utilizados para diversificarse y las inversiones mantenidas, el costo de la diversificación podría ser significativo y debería tener en cuenta el retorno general de la inversión.

Considere el asesoramiento de un profesional financiero

Es mejor buscar el asesoramiento de un profesional financiero calificado antes de invertir en activos de capitalización de mercado. Pueden proporcionar el mejor consejo sobre qué tipo de inversiones son los más adecuados para una situación particular.

• Pueden proporcionar detalles sobre la ponderación del sector y comprender las correlaciones de los activos.
• Este tipo de experiencia puede reducir los costos y mejorar la gestión de la cartera.
• Elija un profesional que comprenda los rendimientos y los riesgos de la inversión particular.