Diversificando investimentos com capitalização de mercado

Introdução

A capitalização de mercado, também conhecida como CAP de mercado, é uma medida do valor justo de mercado de uma empresa de capital aberto, multiplicando as ações de uma empresa pelo preço de mercado atual de uma ação. É um indicador -chave do tamanho de uma empresa e serve como um barômetro de sentimento do investidor e o valor percebido de uma empresa.

Os investidores que procuram sucesso a longo prazo devem diversificar seus portfólios com investimentos de capitalização de mercado variável. Isso pode fornecer ótimos retornos e mitigar o risco. Aqui estão alguns dos principais benefícios de diversificar investimentos com capitalização de mercado:

• Minimizar o risco
• Diversificado entre setores
• Potencial para maiores retornos
• Avaliando um modelo de negócios

Tipos de capitalização de mercado

A capitalização de mercado é uma ferramenta importante usada para categorizar as ações no mercado de ações. Ele descreve o valor de uma empresa e é determinado pelo valor total das ações em circulação da Companhia. É usado pelos investidores para avaliar possíveis investimentos. Existem quatro tipos de capitalização de mercado: Cap-cap, CAP, CAP Pequena e Micro-CAP.

Grande cap

Os estoques de grande capitalização são classificados como aqueles com capitalização de mercado de US $ 10 bilhões ou mais. A maioria dos estoques de chips azuis e grandes empresas multinacionais são classificadas como empresas de grande capitalização. Essas ações geralmente são empresas maduras e seus preços das ações tendem a ser mais estáveis ​​do que os de empresas menores. No entanto, essas ações não estão imunes à volatilidade do mercado e ainda podem incorrer em perdas se as condições do mercado mudarem drasticamente.

CAP MID

As ações de capitalização intermediária são aquelas com capitalização de mercado entre US $ 2 bilhões e US $ 10 bilhões. Esses estoques tendem a ser mais voláteis do que os estoques de grande capitalização, pois ainda podem estar nos estágios de alto crescimento de seus negócios. Embora possam oferecer mais oportunidades para apreciação de capital, eles também apresentam maior risco do que os estoques de grande capitalização.

Pequeno-cap

As ações de pequena capitalização são aquelas com capitalização de mercado entre US $ 300 milhões e US $ 2 bilhões. Essas ações tendem a ser as mais voláteis devido à natureza em rápida mudança de seus negócios subjacentes e à liquidez limitada de suas ações. No entanto, eles também oferecem o maior potencial para ganhos, bem como a maior probabilidade de perdas.

Micro-cap

As ações de micro-capit são aquelas com capitalização de mercado abaixo de US $ 300 milhões. Essas ações são normalmente empresas menos maduras e oferecem um maior potencial para ganhos, mas também um risco maior. É importante que os investidores pesquisem minuciosamente as empresas de micro-cap.

Benefícios de investir em empresas de grande capitalização

Investir em empresas de grande capitalização, que são empresas com capitalização de mercado de US $ 10 bilhões ou mais, carrega vários benefícios exclusivos para os investidores. As empresas de grande capitalização geralmente possuem suas próprias vantagens e oferecem aos investidores um nível específico de estabilidade e segurança.

Risco reduzido

Talvez a principal vantagem de investir em empresas de grande capitalização seja o risco reduzido. À medida que empresas mais estáveis, as empresas de grande capitalização podem sustentar possíveis crises no mercado e oferecer aos investidores um retorno mais confiável de longo prazo sobre seus investimentos. Como as empresas de grande capitalização são tipicamente maiores e mais estabelecidas, elas geralmente tendem a ter uma capacidade maior de enfrentar a tempestade, em oposição a empresas menores e mais recentemente estabelecidas.

Estabilidade

A estabilidade das empresas de grande capitalização é outro grande benefício de investir nelas. Ao contrário de outros investimentos, como estoques de Penny, essas empresas experimentaram muitos ciclos de mercado e, como resultado, são capazes de antecipar com mais precisão o desempenho futuro. Isso fornece aos investidores maior confiança de que seus investimentos serão mais confiáveis ​​ao longo do tempo.

Reconhecimento da marca

As empresas de grande capitalização normalmente possuem um certo nível de reconhecimento de marca, que pode beneficiar os investidores de duas maneiras diferentes. Primeiro, o reconhecimento da marca pode levar a preços mais altos das ações, pois os investidores têm maior probabilidade de comprar as ações de uma empresa quando conhecem a empresa. Segundo, o reconhecimento da marca pode gerar maiores vendas, levando a retornos mais altos. Isso, por sua vez, pode resultar em dividendos maiores e preços mais altos das ações, o que pode beneficiar ainda mais os investidores.

Benefícios de investir em empresas de médio porte

As empresas de capitalização intermediária geralmente oferecem uma combinação do lado positivo que vem do investimento em pequenas capas, com a segurança e o risco reduzido associados a investimentos em grande capitalização.

Retornos potencialmente mais altos

As empresas de capitalização intermediária tendem a ter mais potencial de crescimento do que as empresas de grande capitalização. Isso pode aumentar o retorno potencial à medida que a empresa cresce em tamanho. Além disso, as empresas de médio porte geralmente estão executando seus planos de crescimento, o que pode resultar em retornos mais altos para os investidores.

Segurança com risco reduzido

As empresas de capitalização intermediária geralmente têm um flutuador livre maior do que as empresas pequenas, o que significa que há menos chances de grandes balanços nas ações causadas por grandes acionistas comprando ou vendendo ações. Além disso, as empresas de capitalização intermediária tendem a ser mais estabelecidas do que as empresas de pequena capitalização e têm mais recursos para enfrentar as quedas no mercado.

• As empresas de capitalização intermediária geralmente têm mais potencial para o crescimento do que as empresas de grande capitalização.
• As empresas de capitalização intermediária geralmente têm um bóia livre maior do que as empresas de pequena capitalização, reduzindo o risco.
• As empresas de capitalização intermediária tendem a ser mais estabelecidas do que as empresas pequenas e têm mais recursos para enfrentar as quedas no mercado.

Benefícios de investir em empresas de pequenas capitões

A diversificação de um portfólio com investimentos em pequenas empresas oferece uma gama de benefícios exclusivos para investidores que buscam possíveis oportunidades de crescimento. As pequenas empresas, aquelas com capitalização de mercado de US $ 300 milhões ou menos, geralmente se expandem rapidamente e altamente voláteis. Com os investimentos em estágio inicial, os investidores têm a chance de fazer parte do processo de crescimento da empresa, com todas as suas recompensas em potencial.

Crescimento potencialmente substancial

Como as pequenas empresas estão nos estágios iniciais, seus limites de mercado geralmente são pequenos. Isso cria o potencial de retornos maiores do investimento do que com empresas de grande capitalização, porque o crescimento da empresa reflete um aumento no preço das ações. A volatilidade do mercado de ações associada a pequenas capas às vezes pode levar a ganhos substanciais quando as condições do mercado são favoráveis. Se uma empresa desfrutar de um período de sucesso, pode levar a retornos impressionantes para os investidores.

Benefícios de investir em empresas de micro-cap.

Investir em empresas de micro-Cap oferece aos investidores um conjunto único de benefícios que não são comumente encontrados em outros tipos de investimentos. As empresas de micro-capit, definidas pela Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) como aquelas com capitalizações de mercado entre US $ 300 milhões e US $ 2 bilhões, podem ser investimentos arriscados, mas as recompensas em potencial podem ser igualmente boas. Aqui estão algumas das vantagens de investir em empresas de micro-cap.

Alto risco/ alta recompensa

Aqueles que investem em empresas de micro-cap. Entendem que estão assumindo um risco considerável. No entanto, com esse risco, também surge o potencial de retornos substancialmente maiores. Para aqueles que estão dispostos e capazes de aceitar o maior risco, o investimento em empresas de micro-capita pode oferecer retornos muito mais altos do que outros tipos de investimentos.

Aumento da volatilidade do mercado

Os preços das ações das empresas de micro-cap. São muito mais voláteis do que as de empresas maiores e mais estabelecidas. Embora isso possa inicialmente parecer negativo, os investidores podem usá -lo em seu proveito. Um investidor pode aproveitar as mudanças de mercado de curto prazo e entrar rapidamente em ou para fora de uma ação para capitalizar o aumento da volatilidade.

Potencial de crescimento a longo prazo

À medida que as pequenas empresas crescem e se tornam maiores, elas podem entrar em uma nova fase de seu ciclo de vida, onde o crescimento é mais estável. Isso é chamado de "período de recorrência de crescimento" e oferece aos investidores a chance de entrar no térreo e experimentar um retorno potencialmente maciço de seus investimentos iniciais. As empresas de micro-cap. Em particular, podem oferecer a um investidor uma grande chance de experimentar um crescimento substancial de capital a longo prazo.

Menor custo de propriedade

Outro benefício de investir em empresas de micro-cap. É o custo de propriedade normalmente menor. Embora possa não haver um custo inicial menor para comprar as ações, o custo de propriedade é normalmente muito menor. Como as empresas de micro-cap. Os investidores podem comprar produtos com pagamentos potenciais muito maiores por muito menos dinheiro.

Conclusão

É fundamental para os investidores diversificar seus portfólios com investimentos com base na capitalização de mercado. A diversificação reduz o risco, aumenta os retornos e garante que um investidor esteja protegido de qualquer queda repentina no mercado. Com isso dito, é importante entender o custo associado à diversificação e usar o conselho de um profissional financeiro para o melhor portfólio adaptado às suas necessidades individuais.

Custo de diversificação

A diversificação pode não apenas ajudar a reduzir o risco geral, mas também pode custar taxas de transação adicionais e custos mais altos de propriedade. Dependendo dos veículos usados ​​para diversificar e dos investimentos mantidos, o custo da diversificação pode ser significativo e deve levar em consideração o retorno geral do investimento.

Considere o conselho de um profissional financeiro

É melhor procurar o conselho de um profissional financeiro qualificado antes de investir em ativos de capitalização de mercado. Eles podem fornecer os melhores conselhos sobre que tipo de investimento é mais adequado para uma situação específica.

• Eles podem fornecer detalhes sobre a ponderação do setor e entender as correlações dos ativos.
• Esse tipo de conhecimento pode reduzir custos e melhorar o gerenciamento de portfólio.
• Escolha um profissional que entenda os retornos e riscos do investimento específico.