Los pros y los contras de usar un rendimiento de dividendos

Introducción

Un rendimiento de dividendos, a veces denominado 'rendimiento sobre el costo', es una herramienta utilizada por los inversores para determinar la rentabilidad y los rendimientos de una inversión. Se calcula dividiendo el dividendo total por acción por el precio de las acciones. A menudo se usa para comparar diferentes acciones o medir el rendimiento de una cartera.

El rendimiento de dividendos puede ser una excelente manera de medir el rendimiento potencial de una cartera, sin embargo, hay pros y desventajas a tener en cuenta. En esta publicación de blog, analizaremos los diversos beneficios y inconvenientes de incorporar un rendimiento de dividendos en sus estrategias de inversión.

Pros de uso de un rendimiento de dividendos

Los inversores a menudo usan un rendimiento de dividendos como métrica para medir el rendimiento de sus inversiones. El rendimiento de dividendos se calcula dividiendo la suma de dividendos pagados anualmente por el precio actual de las acciones. Se avecinan los pros de usar un rendimiento de dividendos.

Puede ayudar a medir el rendimiento de una inversión

El uso de un rendimiento de dividendos es un enfoque que los inversores pueden usar para calcular el rendimiento que dará una inversión. Este resultado puede ser útil al comparar inversiones de diferentes compañías. Además, el rendimiento de dividendos refleja el ingreso de dividendos que los inversores pueden adquirir de una acción.

Puede ser capaz de predecir el rendimiento de una acción

Comprender el rendimiento de dividendos de una acción puede dar una idea del rendimiento subyacente de una empresa. A medida que aumenta el rendimiento de dividendos, el rendimiento de una acción es generalmente mejor que cuando el rendimiento de dividendos es bajo. Por lo tanto, al observar el rendimiento de dividendos, los inversores pueden obtener una indicación de los ingresos a esperar.

Por otro lado, al observar los cambios en el rendimiento de dividendos, los inversores pueden ser alertados de posibles nuevas oportunidades de mercado, al tiempo que les permite tiempo para ajustar su cartera y sus inversiones.

Contras de usar un rendimiento de dividendos

Evaluar adecuadamente el rendimiento de una acción es la clave para la gestión exitosa de cualquier cartera de inversiones. Con eso en mente, aquí están los dos principales inconvenientes del uso del rendimiento de dividendos como parte de una métrica para evaluar las acciones:

Puede proporcionar una representación inexacta del rendimiento de la acción

El rendimiento de dividendos solo tiene en cuenta el dividendo y no considera las ganancias de capital de la apreciación del precio de las acciones. Comparar el rendimiento de dividendos de dos acciones es un ejercicio relativo, y un mayor rendimiento de dividendos no necesariamente indica rendimientos absolutos más altos. Además, el precio de las acciones a veces puede inflarse artificialmente debido a eventos únicos que no afectarían el valor fundamental de las acciones, como las ventas de activos o los anuncios de recompra de acciones masivas. Estos eventos pueden dar como resultado un mayor rendimiento de dividendos, pero no reflejan necesariamente un aumento en el valor intrínseco de las acciones.

No todas las acciones pagan dividendos, lo que puede hacer imposible los cálculos de rendimiento

El rendimiento de dividendos de una acción se determina dividiendo el monto anual de dividendos por el precio actual de las acciones. Por lo tanto, las acciones que no pagan dividendos tienen un rendimiento indefinido que no se puede calcular. Esto también hace que las existencias de rendimiento de dividendos y las existencias que no pagan dividendos son incomparables. Además, muchas empresas jóvenes y de rápido crecimiento no pagan un dividendo y en su lugar reinvierten sus ganancias en la empresa, lo que hace imposible el cálculo del rendimiento de dividendos.

Consideraciones adicionales

Cuando se trata de evaluar un rendimiento de dividendos, los inversores deben tener en cuenta que los datos de rendimiento pueden cambiar rápidamente y que pueden no estar al día. Dichas cifras de rendimiento pueden variar según el tiempo que se evalúan las métricas. Las empresas a menudo tienden a cambiar el monto del dividendos y la fecha de pago varias veces durante todo el año, por lo que los inversores deben asegurarse de dar cuenta de esos cambios y rastrear sus inversiones regularmente.

Los dividendos reinvertidos también pueden tener un impacto en el rendimiento de dividendos. Dado que los pagos de dividendos a menudo se reinvierten en las acciones de la misma compañía, estos pueden conducir a la dilución de las ganancias o un flujo de efectivo reducido o incluso en algunos casos. Los inversores que reinvierten sus pagos de dividendos deben ser conscientes y ajustar su rendimiento de dividendos en consecuencia.

Un factor adicional a considerar es que los rendimientos de dividendos solo proporcionan una instantánea en el tiempo y no pueden reflejar con precisión el desempeño financiero general de la compañía. Por lo tanto, los inversores deben tener cuidado de investigar el historial financiero de la compañía y las perspectivas generales de crecimiento al considerar su rendimiento de dividendos.

Cómo calcular un rendimiento de dividendos

En finanzas, un rendimiento de dividendos es la medida de cuánto paga una empresa en dividendos cada año en relación con el precio de sus acciones. El rendimiento de dividendos es un factor importante utilizado para evaluar posibles inversiones de acciones. Para calcular con precisión el rendimiento de dividendos, los inversores primero deben determinar el dividendo anual por acción de la Compañía, luego dividir el dividendo anual por acción por el precio actual de las acciones.

Calcule el dividendo anual de una empresa por acción

Para comenzar a calcular el rendimiento de dividendos, los inversores deben conocer el dividendo anual de la compañía por acción. El dividendo anual por acción de la compañía generalmente se enumera en los estados financieros de la compañía, pero también se puede encontrar en línea a través de sitios web como Yahoo! Finanzas o Finanzas de Google. Alternativamente, los inversores pueden multiplicar el dividendo recientemente declarado o pagado de la compañía por acción por la cantidad de veces que se paga dentro de un año. Por ejemplo, si una empresa paga un dividendo de $ 0.50 por acción cada trimestre, el dividendo anual por acción sería de $ 2.00.

Divide el dividendo anual por acción por precio actual de acciones

Una vez que se determina el dividendo anual por acción de la compañía, los inversores pueden dividir el dividendo anual por acción por el precio actual de las acciones de la compañía. Por ejemplo, si el dividendo anual por acción de una empresa es de $ 2.00 y su precio actual de acciones es de $ 40.00, su rendimiento de dividendos sería del 5%. El cálculo se vería así: Dividend rendimiento = ($ 2.00/$ 40.00) x 100 = 5%.

Al calcular con precisión un rendimiento de dividendos, los inversores pueden tomar decisiones mejor informadas sobre sus inversiones en acciones. Estar de cerca los rendimientos de dividendos de las empresas puede ayudar a los inversores a comprar acciones para lograr los rendimientos deseados.

Métodos para identificar acciones con altos rendimientos de dividendos

Un método popular para encontrar acciones con altos rendimientos de dividendos es utilizar un pantalla de stock. Un pantalla de stock es una herramienta que permite a los usuarios identificar fácilmente las acciones con características deseables, como rendimientos de dividendos. Con un examinador de acciones, los inversores pueden ingresar parámetros que están buscando y el pantalla de acciones extraerá acciones que cumplan con sus criterios.

El otro método popular para encontrar acciones con altos rendimientos de dividendos es analizar gráficos o gráficos relacionados con los rendimientos de dividendos. Al examinar la volatilidad del rendimiento de dividendos anterior de las acciones, los inversores pueden tomar una decisión informada sobre si puede ofrecer un rendimiento más alto que otras acciones. Además, los inversores pueden observar el desempeño pasado del precio de las acciones de la compañía en relación con el rendimiento de dividendos para determinar si comprar la acción es una decisión sabia.

Conclusión

Al analizar una acción y su potencial de rendimiento, un rendimiento de dividendos puede ser una herramienta útil para los inversores. Si bien un rendimiento de dividendos puede proporcionar una instantánea rápida sobre el rendimiento de una acción, comprender los matices de cómo se calcula y las posibilidades de lo que podría influir es clave para evitar invertir potencialmente en una acción con un alto rendimiento de dividendos que no puede ser confiable o consistente. Identificar cómo el índice de pago de una empresa y otros factores podrían crear un rendimiento de dividendos anormalmente alto es esencial para tomar una decisión de inversión informada.

En conclusión, los rendimientos de dividendos son una herramienta poderosa que puede usarse para analizar el rendimiento potencial de una acción, pero también pueden ser engañosos si no se entienden adecuadamente. Los posibles inversores deben educarse sobre cómo se calcula el rendimiento de dividendos de una acción, y cómo los factores como el índice de pago pueden afectar significativamente lo que parece ser el rendimiento. Hacer la investigación con anticipación puede contribuir en gran medida a aumentar las posibilidades de invertir en acciones seguras y rentables.