Os prós e contras de usar um rendimento de dividendos

Introdução

Um rendimento de dividendos, às vezes chamado de 'rendimento de custo', é uma ferramenta usada pelos investidores para determinar a lucratividade e os retornos de um investimento. É calculado dividindo o dividendo total por ação pelo preço das ações. É frequentemente usado para comparar diferentes ações ou medir o desempenho de um portfólio.

O rendimento de dividendos pode ser uma ótima maneira de medir o desempenho potencial de um portfólio; no entanto, existem prós e contras a serem levados em consideração. Nesta postagem do blog, examinaremos os vários benefícios e desvantagens de incorporar um rendimento de dividendos em suas estratégias de investimento.

Profissionais de usar um rendimento de dividendos

Os investidores geralmente usam um rendimento de dividendos como métrica para medir o retorno de seus investimentos. O rendimento de dividendos é calculado dividindo a soma dos dividendos pagos anualmente pelo preço atual das ações. Vindo estão os profissionais de usar um rendimento de dividendos.

Pode ajudar a medir o retorno de um investimento

Usando um rendimento de dividendos é uma abordagem que os investidores podem usar para calcular o retorno que um investimento dará. Esse resultado pode ser útil ao comparar investimentos de diferentes empresas. Além disso, o rendimento de dividendos reflete a receita de dividendos que os investidores podem adquirir de uma ação.

Pode ser capaz de prever o desempenho de um estoque

Compreender o rendimento de dividendos de uma ação pode fornecer informações sobre o desempenho subjacente de uma empresa. À medida que o rendimento de dividendos aumenta, o desempenho de um estoque geralmente é melhor do que quando o rendimento de dividendos é baixo. Portanto, observando o rendimento de dividendos, os investidores podem obter uma indicação da renda a esperar.

Por outro lado, observando as mudanças no rendimento dos dividendos, os investidores podem ser alertados para possíveis novas oportunidades de mercado, além de permitir -lhes tempo para ajustar seu portfólio e seus investimentos.

Contras de usar um rendimento de dividendos

Avaliar adequadamente o desempenho de uma ação é a chave para o gerenciamento bem -sucedido de qualquer portfólio de investimentos. Com isso em mente, aqui estão as duas principais desvantagens do uso do rendimento de dividendos como parte de uma métrica para avaliar os estoques:

Pode fornecer uma representação imprecisa do desempenho da ação

O rendimento de dividendos só leva em consideração o dividendo e não considera os ganhos de capital com a valorização dos preços das ações. Comparar o rendimento de dividendos de dois estoques é um exercício relativo, e um maior rendimento de dividendos não indica necessariamente retornos absolutos mais altos. Além disso, o preço das ações às vezes pode ser inflado artificialmente devido a eventos únicos que não afetariam o valor fundamental das ações, como vendas de ativos ou anúncios maciços de recompra de ações. Esses eventos podem resultar em um maior rendimento de dividendos, mas não refletem necessariamente um aumento no valor intrínseco do estoque.

Nem todas as ações pagam dividendos, o que pode tornar impossível os cálculos de rendimento

O rendimento de dividendos de uma ação é determinado dividindo o valor anual de dividendos pelo preço atual das ações. Portanto, as ações que não pagam dividendos têm um rendimento indefinido que não pode ser calculado. Isso também torna os estoques de dividendos e os estoques que não pagam dividendos incomparáveis. Além disso, muitas empresas jovens e de rápido crescimento não pagam um dividendo e, em vez disso, reinvestem seus ganhos na empresa, impossibilitando o cálculo do rendimento dos dividendos.

Considerações adicionais

Quando se trata de avaliar um rendimento de dividendos, os investidores precisam estar cientes de que os dados de rendimento podem mudar rapidamente e podem não estar atualizados. Tais números de rendimento podem variar dependendo do tempo que as métricas são avaliadas. As empresas geralmente tendem a alterar o valor dos dividendos e a data de pagamento várias vezes ao longo do ano, portanto, os investidores devem ser responsabilizados por essas mudanças e rastrear seus investimentos regularmente.

Os dividendos reinvestidos também podem ter um impacto no rendimento de dividendos. Como os pagamentos de dividendos são frequentemente reinvestidos nas ações da mesma empresa, eles podem levar à diluição dos ganhos ou ao fluxo de caixa reduzido ou mesmo em alguns casos. Os investidores que reinvestem seus pagamentos de dividendos devem estar cientes e ajustar seu rendimento de dividendos de acordo.

Um fator adicional a considerar é que os rendimentos de dividendos fornecem apenas um instantâneo no tempo e podem não refletir com precisão o desempenho financeiro geral da empresa. Portanto, os investidores devem tomar cuidado para pesquisar o histórico financeiro da empresa e as perspectivas gerais de crescimento ao considerar seu rendimento de dividendos.

Como calcular um rendimento de dividendos

Nas finanças, um rendimento de dividendos é a medida de quanto uma empresa paga em dividendos a cada ano em relação ao preço das ações. O rendimento de dividendos é um fator importante usado para avaliar possíveis investimentos em ações. Para calcular com precisão o rendimento de dividendos, os investidores devem primeiro determinar o dividendo anual da Companhia por ação e depois dividir o dividendo anual por ação pelo preço atual das ações.

Calcule o dividendo anual de uma empresa por ação

Para começar a calcular o rendimento de dividendos, os investidores devem conhecer o dividendo anual da empresa por ação. O dividendo anual da empresa por ação é normalmente listado nas demonstrações financeiras da empresa, mas também pode ser encontrado on -line em sites como o Yahoo! Finanças ou Finanças do Google. Como alternativa, os investidores podem multiplicar os dividendos declarados ou pagos recentemente da empresa por ação pelo número de vezes que é pago dentro de um ano. Por exemplo, se uma empresa paga um dividendo de US $ 0,50 por ação a cada trimestre, o dividendo anual por ação seria de US $ 2,00.

Divida o dividendo anual por ação pelo preço atual das ações

Depois que o dividendo anual da Companhia por ação é determinado, os investidores podem dividir o dividendo anual por ação pelo preço atual das ações da empresa. Por exemplo, se o dividendo anual de uma empresa por ação for de US $ 2,00 e seu preço atual das ações for de US $ 40,00, seu rendimento de dividendos seria de 5%. O cálculo seria assim: rendimento de dividendos = (US $ 2,00/$ 40,00) x 100 = 5%.

Ao calcular com precisão um rendimento de dividendos, os investidores podem tomar decisões mais bem informadas sobre seus investimentos em ações. Ficar de olho nos rendimentos de dividendos das empresas pode ajudar os investidores a comprar ações para alcançar os retornos desejados.

Métodos para identificar ações com altos rendimentos de dividendos

Um método popular para encontrar ações com altos rendimentos de dividendos é usar um rastreador de estoque. Um examinador de ações é uma ferramenta que permite que os usuários identifiquem facilmente os estoques com características desejáveis, como os rendimentos de dividendos. Com um rastreador de ações, os investidores podem inserir parâmetros que estão procurando e o rastreador de ações retirará os estoques que atendem aos seus critérios.

O outro método popular para encontrar ações com altos rendimentos de dividendos é analisar gráficos ou gráficos relacionados aos rendimentos de dividendos. Ao examinar a volatilidade do rendimento de dividendos anteriores das ações, os investidores podem tomar uma decisão informada sobre se pode oferecer um retorno mais alto do que outras ações. Além disso, os investidores podem analisar o desempenho passado do preço das ações da empresa em relação ao rendimento de dividendos para determinar se a compra das ações é uma decisão sábia.

Conclusão

Ao analisar um estoque e seu potencial de desempenho, um rendimento de dividendos pode ser uma ferramenta útil para os investidores. Embora um rendimento de dividendos possa fornecer um instantâneo rápido para o desempenho de um estoque, entendendo as nuances de como é calculado e as possibilidades para o que poderia influenciar, é essencial para evitar potencialmente investir em um estoque com um alto rendimento de dividendos que pode não ser confiável ou consistente. Identificar como a taxa de pagamento de uma empresa e outros fatores pode criar um rendimento de dividendos anormalmente alto é essencial para tomar uma decisão de investimento informada.

Em conclusão, os rendimentos de dividendos são uma ferramenta poderosa que pode ser usada para analisar o desempenho potencial de uma ação, mas também pode ser enganoso se não for entendida adequadamente. Os investidores em potencial devem se educar sobre como o rendimento de dividendos de uma ação é calculado e como fatores como a taxa de pagamento podem impactar significativamente o que parece ser o rendimento. Fazer a pesquisa com antecedência pode ajudar bastante a aumentar as chances de investir em ações seguras e lucrativas.