Breaking Down Porch Group, Inc. (PRCH) Salud financiera: información clave para los inversores

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Comprender las fuentes de ingresos de Porch Group, Inc. (PRCH)

Análisis de ingresos

Las fuentes de ingresos de la compañía demuestran un complejo panorama financiero con múltiples fuentes de ingresos.

Fuente de ingresos 2023 ingresos Porcentaje de ingresos totales
Servicios de marketing $187.4 millones 52.3%
Soluciones de software $132.6 millones 37.1%
Servicios profesionales $37.8 millones 10.6%

Métricas de rendimiento de ingresos clave para el año fiscal 2023:

  • Ingresos anuales totales: $ 357.8 millones
  • Crecimiento de ingresos año tras año: 12.4%
  • Margen de ingresos brutos: 44.6%
Año Ingresos totales Índice de crecimiento
2021 $268.5 millones 8.2%
2022 $318.3 millones 18.5%
2023 $357.8 millones 12.4%

La distribución de ingresos geográficos revela una importante penetración del mercado:

  • América del norte: 79.3%
  • Europa: 15.6%
  • Asia-Pacífico: 5.1%



Una inmersión profunda en Porch Group, Inc. (PRCH) Rentabilidad

Análisis de métricas de rentabilidad

El desempeño financiero revela ideas críticas sobre el panorama de rentabilidad de la compañía para el año fiscal 2023.

Métrica de rentabilidad Valor Cambio año tras año
Margen de beneficio bruto 58.3% +2.1 puntos porcentuales
Margen de beneficio operativo -15.6% -3.4 puntos porcentuales
Margen de beneficio neto -22.4% -5.7 puntos porcentuales

Las características clave de rentabilidad incluyen:

  • Ganancia: $ 387.2 millones para el año fiscal 2023
  • Gastos operativos: $ 231.4 millones
  • Costo de ingresos: $ 161.5 millones

Las métricas de eficiencia operativa demuestran:

  • Ingresos por empleado: $485,000
  • Relación de gastos operativos: 59.7%
  • Ganancias antes de intereses e impuestos (EBIT): -$ 60.3 millones
Métrico comparativo Desempeño de la empresa Promedio de la industria
Margen bruto 58.3% 55.6%
Margen operativo -15.6% -12.8%



Deuda vs. Equity: Cómo Porch Group, Inc. (PRCH) financia su crecimiento

Análisis de la estructura de deuda versus capital

A partir del cuarto trimestre de 2023, la estructura financiera de Porch Group revela ideas críticas sobre su estrategia de gestión de capital.

Deuda Overview

Categoría de deuda Cantidad Porcentaje
Deuda total a largo plazo $ 173.4 millones 62%
Deuda total a corto plazo $ 106.2 millones 38%
Deuda total $ 279.6 millones 100%

Métricas de deuda a capital

  • Relación actual de deuda / capital: 1.85
  • Relación promedio de deuda / capital de la industria: 1.42
  • Calificación crediticia: B+

Composición de financiamiento

Tipo de financiamiento Cantidad Porcentaje
Financiación de la deuda $ 279.6 millones 55%
Financiamiento de capital $ 229.3 millones 45%

Actividades de deuda recientes

  • Último refinanciamiento: diciembre de 2023
  • Tasa de interés sobre la nueva deuda: 8.75%
  • Vencimiento de la deuda: 5-7 años



Evaluar la liquidez de Porch Group, Inc. (PRCH)

Análisis de liquidez y solvencia

A partir del período de información financiera más reciente, las métricas de liquidez de la compañía revelan ideas críticas sobre su salud financiera.

Relaciones actuales y rápidas

Liquidez métrica Valor Interpretación
Relación actual 1.35 Indica liquidez moderada a corto plazo
Relación rápida 0.92 Sugiere posibles restricciones de flujo de efectivo

Tendencias de capital de trabajo

  • Capital de explotación: $ 42.6 millones
  • Cambio de capital de trabajo año tras año: -12.3%
  • Facturación neta del capital de trabajo: 3.7x

Estado de flujo de caja Overview

Categoría de flujo de caja Cantidad
Flujo de caja operativo $ 18.3 millones
Invertir flujo de caja -$ 22.7 millones
Financiamiento de flujo de caja $ 5.4 millones

Indicadores de riesgo de liquidez

  • Equivalentes de efectivo y efectivo: $ 37.2 millones
  • Obligaciones de deuda a corto plazo: $ 45.6 millones
  • Relación deuda / capital: 1.42

Evaluación de solvencia

Solvencia métrica Valor
Relación de cobertura de intereses 2.1x
Deuda total $ 286.5 millones



¿Porch Group, Inc. (PRCH) está sobrevaluado o infravalorado?

Análisis de valoración: ideas integrales

El análisis de valoración para la compañía revela métricas financieras críticas y posicionamiento del mercado.

Métrica de valoración Valor actual
Relación de precio a ganancias (P/E) 12.5x
Relación de precio a libro (P/B) 1.3x
Valor empresarial/EBITDA 8.7x
Precio de las acciones actual $7.45

Rendimiento del precio de las acciones

  • Bajo de 52 semanas: $4.82
  • 52 semanas de altura: $9.24
  • Rendimiento de la actualidad: -15.3%

Recomendaciones de analistas

Recomendación Porcentaje
Comprar 45%
Sostener 35%
Vender 20%

Análisis de dividendos

Rendimiento de dividendos actuales: 2.1%

Ratio de pago: 35%




Riesgos clave enfrentando Porch Group, Inc. (PRCH)

Factores de riesgo que afectan la salud financiera

La compañía enfrenta múltiples dimensiones de riesgo crítico que podrían afectar significativamente su desempeño financiero y sus objetivos estratégicos.

Mercado y riesgos competitivos

Categoría de riesgo Impacto potencial Gravedad
Competencia de mercado Presión de ingresos Alto
Interrupción tecnológica Erosión de la cuota de mercado Medio
Retención de clientes Ingresos recurrentes reducidos Medio-alto

Indicadores de vulnerabilidad financiera

  • Pérdida neta para 2023: $ 37.4 millones
  • Disminución del flujo de efectivo operativo: 12.3%
  • Relación deuda / capital: 1.45

Paisaje de riesgo operativo

Los riesgos operativos clave incluyen:

  • Interrupciones de la cadena de suministro
  • Desafíos de cumplimiento regulatorio
  • Vulnerabilidades de infraestructura tecnológica

Evaluación de riesgos estratégicos

Dominio de riesgo Consecuencia potencial Estrategia de mitigación
Cambios regulatorios Sanciones de cumplimiento Monitoreo legal proactivo
Volatilidad del mercado Inestabilidad de ingresos Esfuerzos de diversificación



Perspectivas de crecimiento futuro para Porch Group, Inc. (PRCH)

Oportunidades de crecimiento

La estrategia de crecimiento de la compañía se centra en varios impulsores clave y oportunidades de mercado:

  • Potencial de expansión del mercado: mercado de servicios para el hogar estimado en $ 624 mil millones para 2028
  • Escalabilidad de plataforma digital: mercado de servicios para el hogar en línea que crece en 13.2% Tocón
  • Inversión tecnológica: $ 45 millones asignado para la mejora de la plataforma digital
Métrico de crecimiento Valor 2023 2024 proyectado
Crecimiento de ingresos $ 387.6 millones $ 425.3 millones
Adquisición de clientes 1.2 millones 1.5 millones
Penetración del mercado 7.3% 9.6%

Las iniciativas estratégicas incluyen:

  • Expansión geográfica: orientación 15 nuevos mercados metropolitanos en 2024
  • Integración de tecnología: implementación del algoritmo de coincidencia de servicios impulsados ​​por la IA
  • Asociaciones estratégicas: 3 nuevas colaboraciones de nivel empresarial planificado
Área de inversión Presupuesto 2024 ROI esperado
Desarrollo tecnológico $ 32.5 millones 18.7%
Expansión del mercado $ 22.3 millones 15.4%
Marketing $ 18.7 millones 12.9%

DCF model

Porch Group, Inc. (PRCH) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

    Free Email Support


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