Porch Group, Inc. (PRCH) Bundle
UNERCENDENDO ALTUME
Análise de receita
Os fluxos de receita da empresa demonstram um cenário financeiro complexo com várias fontes de renda.
| Fonte de receita | 2023 Receita | Porcentagem da receita total |
|---|---|---|
| Serviços de marketing | $187,4 milhões | 52.3% |
| Soluções de software | $132,6 milhões | 37.1% |
| Serviços profissionais | $37,8 milhões | 10.6% |
Principais métricas de desempenho da receita para o ano fiscal de 2023:
- Receita anual total: US $ 357,8 milhões
- Crescimento da receita ano a ano: 12.4%
- Margem bruta de receita: 44.6%
| Ano | Receita total | Taxa de crescimento |
|---|---|---|
| 2021 | $268,5 milhões | 8.2% |
| 2022 | $318,3 milhões | 18.5% |
| 2023 | $357,8 milhões | 12.4% |
A distribuição geográfica da receita revela uma penetração significativa no mercado:
- América do Norte: 79.3%
- Europa: 15.6%
- Ásia-Pacífico: 5.1%
Um mergulho profundo no Porch Group, Inc. (CRCH) lucratividade
Análise de métricas de rentabilidade
O desempenho financeiro revela informações críticas sobre o cenário de lucratividade da empresa para o ano fiscal de 2023.
| Métrica de rentabilidade | Valor | Mudança de ano a ano |
|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 58.3% | +2.1 pontos percentuais |
| Margem de lucro operacional | -15.6% | -3,4 pontos percentuais |
| Margem de lucro líquido | -22.4% | -5,7 pontos percentuais |
As principais características de lucratividade incluem:
- Receita: US $ 387,2 milhões Para o ano fiscal de 2023
- Despesas operacionais: US $ 231,4 milhões
- Custo da receita: US $ 161,5 milhões
As métricas de eficiência operacional demonstram:
- Receita por funcionário: $485,000
- Taxa de despesas operacionais: 59.7%
- Ganhos antes de juros e impostos (EBIT): -US $ 60,3 milhões
| Métrica comparativa | Desempenho da empresa | Média da indústria |
|---|---|---|
| Margem bruta | 58.3% | 55.6% |
| Margem operacional | -15.6% | -12.8% |
Dívida vs. patrimônio: como o Porch Group, Inc. (Prch) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
A partir do quarto trimestre 2023, a estrutura financeira do Grupo de Porch revela informações críticas sobre sua estratégia de gerenciamento de capital.
Dívida Overview
| Categoria de dívida | Quantia | Percentagem |
|---|---|---|
| Dívida total de longo prazo | US $ 173,4 milhões | 62% |
| Dívida total de curto prazo | US $ 106,2 milhões | 38% |
| Dívida total | US $ 279,6 milhões | 100% |
Métricas de dívida a patrimônio
- Taxa atual de dívida / patrimônio: 1.85
- Indústria Média de dívida / patrimônio líquido: 1,42
- Classificação de crédito: B+
Composição de financiamento
| Tipo de financiamento | Quantia | Percentagem |
|---|---|---|
| Financiamento da dívida | US $ 279,6 milhões | 55% |
| Financiamento de ações | US $ 229,3 milhões | 45% |
Atividades de dívida recentes
- Último refinanciamento: dezembro de 2023
- Taxa de juros em nova dívida: 8.75%
- Maturidade da dívida: 5-7 anos
Avaliando o Porch Group, Inc. (Prch) liquidez
Análise de liquidez e solvência
No período mais recente de relatórios financeiros, as métricas de liquidez da empresa revelam informações críticas sobre sua saúde financeira.
Taxas atuais e rápidas
| Métrica de liquidez | Valor | Interpretação |
|---|---|---|
| Proporção atual | 1.35 | Indica liquidez moderada de curto prazo |
| Proporção rápida | 0.92 | Sugere possíveis restrições de fluxo de caixa |
Tendências de capital de giro
- Capital de giro: US $ 42,6 milhões
- Mudança de capital de giro ano a ano: -12.3%
- Rotatividade líquida de capital de giro: 3.7x
Declaração de fluxo de caixa Overview
| Categoria de fluxo de caixa | Quantia |
|---|---|
| Fluxo de caixa operacional | US $ 18,3 milhões |
| Investindo fluxo de caixa | -US $ 22,7 milhões |
| Financiamento de fluxo de caixa | US $ 5,4 milhões |
Indicadores de risco de liquidez
- Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 37,2 milhões
- Obrigações de dívida de curto prazo: US $ 45,6 milhões
- Relação dívida / patrimônio: 1.42
Avaliação de Solvência
| Métrica de solvência | Valor |
|---|---|
| Taxa de cobertura de juros | 2.1x |
| Dívida total | US $ 286,5 milhões |
A Porch Group, Inc. (Prch) está supervalorizada ou subvalorizada?
Análise de avaliação: idéias abrangentes
A análise de avaliação para a empresa revela métricas financeiras críticas e posicionamento de mercado.
| Métrica de avaliação | Valor atual |
|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 12.5x |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 1.3x |
| Valor corporativo/ebitda | 8.7x |
| Preço atual das ações | $7.45 |
Desempenho do preço das ações
- Baixa de 52 semanas: $4.82
- Alta de 52 semanas: $9.24
- Desempenho no ano: -15.3%
Recomendações de analistas
| Recomendação | Percentagem |
|---|---|
| Comprar | 45% |
| Segurar | 35% |
| Vender | 20% |
Análise de dividendos
Rendimento atual de dividendos: 2.1%
Taxa de pagamento: 35%
Riscos -chave enfrentados pela Porch Group, Inc. (Prch)
Fatores de risco que afetam a saúde financeira
A empresa enfrenta várias dimensões críticas de risco que podem afetar significativamente seu desempenho financeiro e objetivos estratégicos.
Riscos de mercado e competitivos
| Categoria de risco | Impacto potencial | Gravidade |
|---|---|---|
| Concorrência de mercado | Pressão de receita | Alto |
| Interrupção da tecnologia | Erosão de participação de mercado | Médio |
| Retenção de clientes | Receita recorrente reduzida | Médio-alto |
Indicadores de vulnerabilidade financeira
- Perda líquida para 2023: US $ 37,4 milhões
- Declínio do fluxo de caixa operacional: 12.3%
- Relação dívida / patrimônio: 1.45
Cenário de risco operacional
Os principais riscos operacionais incluem:
- Interrupções da cadeia de suprimentos
- Desafios de conformidade regulatória
- Vulnerabilidades de infraestrutura de tecnologia
Avaliação Estratégica de Risco
| Domínio de risco | Conseqüência potencial | Estratégia de mitigação |
|---|---|---|
| Mudanças regulatórias | Penalidades de conformidade | Monitoramento legal proativo |
| Volatilidade do mercado | Instabilidade da receita | Esforços de diversificação |
Perspectivas de crescimento futuro para o Porch Group, Inc. (Prch)
Oportunidades de crescimento
A estratégia de crescimento da empresa se concentra em vários fatores importantes e oportunidades de mercado:
- Potencial de expansão do mercado: mercado de serviços domésticos estimado em US $ 624 bilhões até 2028
- Escalabilidade da plataforma digital: mercado de serviços domésticos on -line em crescimento em 13.2% Cagr
- Investimento em tecnologia: US $ 45 milhões alocado para aprimoramento da plataforma digital
| Métrica de crescimento | 2023 valor | 2024 Projetado |
|---|---|---|
| Crescimento de receita | US $ 387,6 milhões | US $ 425,3 milhões |
| Aquisição de clientes | 1,2 milhão | 1,5 milhão |
| Penetração de mercado | 7.3% | 9.6% |
Iniciativas estratégicas incluem:
- Expansão geográfica: direcionamento 15 novos mercados metropolitanos em 2024
- Integração de tecnologia: implementando o algoritmo de correspondência de serviços orientado pela IA
- Parcerias estratégicas: 3 novas colaborações no nível da empresa planejado
| Área de investimento | 2024 Orçamento | ROI esperado |
|---|---|---|
| Desenvolvimento de Tecnologia | US $ 32,5 milhões | 18.7% |
| Expansão do mercado | US $ 22,3 milhões | 15.4% |
| Marketing | US $ 18,7 milhões | 12.9% |
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