Breaking Down Porch Group, Inc. (CRCH) Saúde financeira: Insights -chave para investidores

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UNERCENDENDO ALTUME

Análise de receita

Os fluxos de receita da empresa demonstram um cenário financeiro complexo com várias fontes de renda.

Fonte de receita 2023 Receita Porcentagem da receita total
Serviços de marketing $187,4 milhões 52.3%
Soluções de software $132,6 milhões 37.1%
Serviços profissionais $37,8 milhões 10.6%

Principais métricas de desempenho da receita para o ano fiscal de 2023:

  • Receita anual total: US $ 357,8 milhões
  • Crescimento da receita ano a ano: 12.4%
  • Margem bruta de receita: 44.6%
Ano Receita total Taxa de crescimento
2021 $268,5 milhões 8.2%
2022 $318,3 milhões 18.5%
2023 $357,8 milhões 12.4%

A distribuição geográfica da receita revela uma penetração significativa no mercado:

  • América do Norte: 79.3%
  • Europa: 15.6%
  • Ásia-Pacífico: 5.1%



Um mergulho profundo no Porch Group, Inc. (CRCH) lucratividade

Análise de métricas de rentabilidade

O desempenho financeiro revela informações críticas sobre o cenário de lucratividade da empresa para o ano fiscal de 2023.

Métrica de rentabilidade Valor Mudança de ano a ano
Margem de lucro bruto 58.3% +2.1 pontos percentuais
Margem de lucro operacional -15.6% -3,4 pontos percentuais
Margem de lucro líquido -22.4% -5,7 pontos percentuais

As principais características de lucratividade incluem:

  • Receita: US $ 387,2 milhões Para o ano fiscal de 2023
  • Despesas operacionais: US $ 231,4 milhões
  • Custo da receita: US $ 161,5 milhões

As métricas de eficiência operacional demonstram:

  • Receita por funcionário: $485,000
  • Taxa de despesas operacionais: 59.7%
  • Ganhos antes de juros e impostos (EBIT): -US $ 60,3 milhões
Métrica comparativa Desempenho da empresa Média da indústria
Margem bruta 58.3% 55.6%
Margem operacional -15.6% -12.8%



Dívida vs. patrimônio: como o Porch Group, Inc. (Prch) financia seu crescimento

Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido

A partir do quarto trimestre 2023, a estrutura financeira do Grupo de Porch revela informações críticas sobre sua estratégia de gerenciamento de capital.

Dívida Overview

Categoria de dívida Quantia Percentagem
Dívida total de longo prazo US $ 173,4 milhões 62%
Dívida total de curto prazo US $ 106,2 milhões 38%
Dívida total US $ 279,6 milhões 100%

Métricas de dívida a patrimônio

  • Taxa atual de dívida / patrimônio: 1.85
  • Indústria Média de dívida / patrimônio líquido: 1,42
  • Classificação de crédito: B+

Composição de financiamento

Tipo de financiamento Quantia Percentagem
Financiamento da dívida US $ 279,6 milhões 55%
Financiamento de ações US $ 229,3 milhões 45%

Atividades de dívida recentes

  • Último refinanciamento: dezembro de 2023
  • Taxa de juros em nova dívida: 8.75%
  • Maturidade da dívida: 5-7 anos



Avaliando o Porch Group, Inc. (Prch) liquidez

Análise de liquidez e solvência

No período mais recente de relatórios financeiros, as métricas de liquidez da empresa revelam informações críticas sobre sua saúde financeira.

Taxas atuais e rápidas

Métrica de liquidez Valor Interpretação
Proporção atual 1.35 Indica liquidez moderada de curto prazo
Proporção rápida 0.92 Sugere possíveis restrições de fluxo de caixa

Tendências de capital de giro

  • Capital de giro: US $ 42,6 milhões
  • Mudança de capital de giro ano a ano: -12.3%
  • Rotatividade líquida de capital de giro: 3.7x

Declaração de fluxo de caixa Overview

Categoria de fluxo de caixa Quantia
Fluxo de caixa operacional US $ 18,3 milhões
Investindo fluxo de caixa -US $ 22,7 milhões
Financiamento de fluxo de caixa US $ 5,4 milhões

Indicadores de risco de liquidez

  • Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 37,2 milhões
  • Obrigações de dívida de curto prazo: US $ 45,6 milhões
  • Relação dívida / patrimônio: 1.42

Avaliação de Solvência

Métrica de solvência Valor
Taxa de cobertura de juros 2.1x
Dívida total US $ 286,5 milhões



A Porch Group, Inc. (Prch) está supervalorizada ou subvalorizada?

Análise de avaliação: idéias abrangentes

A análise de avaliação para a empresa revela métricas financeiras críticas e posicionamento de mercado.

Métrica de avaliação Valor atual
Relação preço-lucro (P/E) 12.5x
Proporção de preço-livro (P/B) 1.3x
Valor corporativo/ebitda 8.7x
Preço atual das ações $7.45

Desempenho do preço das ações

  • Baixa de 52 semanas: $4.82
  • Alta de 52 semanas: $9.24
  • Desempenho no ano: -15.3%

Recomendações de analistas

Recomendação Percentagem
Comprar 45%
Segurar 35%
Vender 20%

Análise de dividendos

Rendimento atual de dividendos: 2.1%

Taxa de pagamento: 35%




Riscos -chave enfrentados pela Porch Group, Inc. (Prch)

Fatores de risco que afetam a saúde financeira

A empresa enfrenta várias dimensões críticas de risco que podem afetar significativamente seu desempenho financeiro e objetivos estratégicos.

Riscos de mercado e competitivos

Categoria de risco Impacto potencial Gravidade
Concorrência de mercado Pressão de receita Alto
Interrupção da tecnologia Erosão de participação de mercado Médio
Retenção de clientes Receita recorrente reduzida Médio-alto

Indicadores de vulnerabilidade financeira

  • Perda líquida para 2023: US $ 37,4 milhões
  • Declínio do fluxo de caixa operacional: 12.3%
  • Relação dívida / patrimônio: 1.45

Cenário de risco operacional

Os principais riscos operacionais incluem:

  • Interrupções da cadeia de suprimentos
  • Desafios de conformidade regulatória
  • Vulnerabilidades de infraestrutura de tecnologia

Avaliação Estratégica de Risco

Domínio de risco Conseqüência potencial Estratégia de mitigação
Mudanças regulatórias Penalidades de conformidade Monitoramento legal proativo
Volatilidade do mercado Instabilidade da receita Esforços de diversificação



Perspectivas de crescimento futuro para o Porch Group, Inc. (Prch)

Oportunidades de crescimento

A estratégia de crescimento da empresa se concentra em vários fatores importantes e oportunidades de mercado:

  • Potencial de expansão do mercado: mercado de serviços domésticos estimado em US $ 624 bilhões até 2028
  • Escalabilidade da plataforma digital: mercado de serviços domésticos on -line em crescimento em 13.2% Cagr
  • Investimento em tecnologia: US $ 45 milhões alocado para aprimoramento da plataforma digital
Métrica de crescimento 2023 valor 2024 Projetado
Crescimento de receita US $ 387,6 ​​milhões US $ 425,3 milhões
Aquisição de clientes 1,2 milhão 1,5 milhão
Penetração de mercado 7.3% 9.6%

Iniciativas estratégicas incluem:

  • Expansão geográfica: direcionamento 15 novos mercados metropolitanos em 2024
  • Integração de tecnologia: implementando o algoritmo de correspondência de serviços orientado pela IA
  • Parcerias estratégicas: 3 novas colaborações no nível da empresa planejado
Área de investimento 2024 Orçamento ROI esperado
Desenvolvimento de Tecnologia US $ 32,5 milhões 18.7%
Expansão do mercado US $ 22,3 milhões 15.4%
Marketing US $ 18,7 milhões 12.9%

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Porch Group, Inc. (PRCH) DCF Excel Template

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