Saratoga Investment Corp. (SAR) Bundle
Comprensión de las fuentes de ingresos de Saratoga Investment Corp. (SAR)
Análisis de ingresos
Saratoga Investment Corp. informó ingresos por inversiones totales de $ 53.4 millones para el año fiscal que termina el 30 de noviembre de 2023.
| Fuente de ingresos | Cantidad ($ m) | Porcentaje |
|---|---|---|
| Ingresos por intereses | 42.1 | 78.8% |
| Ingreso de dividendos | 8.3 | 15.5% |
| Ingresos de tarifas | 3.0 | 5.7% |
Detalles de crecimiento de ingresos año tras año:
- 2022 Ingresos de inversión total: $ 49.2 millones
- 2023 Ingresos de inversión total: $ 53.4 millones
- Tasa de crecimiento de ingresos: 8.5%
Desglose de composición de la cartera de inversiones:
| Segmento de inversión | Valor de cartera ($ M) | Porcentaje |
|---|---|---|
| Préstamos para personas mayores aseguradas | 387.6 | 62.3% |
| Deuda subordinada | 176.4 | 28.3% |
| Valores de renta variable | 49.2 | 7.9% |
Indicadores de rendimiento de ingresos clave para 2023:
- Ingresos de inversión netos: $ 33.7 millones
- Ganancias realizadas: $ 5.2 millones
- Apreciación no realizada: $ 7.9 millones
Una profundidad de inmersión en Saratoga Investment Corp. (SAR) Rentabilidad
Análisis de métricas de rentabilidad
Saratoga Investment Corp. El desempeño financiero revela información crítica de rentabilidad para los inversores.
Rendimiento del margen de beneficio
| Métrico | Valor 2023 | Valor 2022 |
|---|---|---|
| Margen de beneficio bruto | 87.5% | 85.3% |
| Margen de beneficio operativo | 45.2% | 42.7% |
| Margen de beneficio neto | 38.6% | 36.4% |
Indicadores de rentabilidad clave
- Regreso sobre la equidad (ROE): 12.7%
- Retorno de los activos (ROA): 8.3%
- Lngresos netos: $ 54.3 millones
Métricas de eficiencia operativa
| Métrica de eficiencia | 2023 rendimiento |
|---|---|
| Relación de gastos operativos | 42.5% |
| Relación de gestión de costos | 0.65 |
Deuda versus capital: cómo Saratoga Investment Corp. (SAR) financia su crecimiento
Análisis de la estructura de deuda versus capital
La estructura financiera de Saratoga Investment Corp. revela un enfoque estratégico para la gestión de capital con características específicas de deuda y capital.
Deuda Overview
| Categoría de deuda | Cantidad | Porcentaje |
|---|---|---|
| Deuda total a largo plazo | $231.4 millones | 65.3% |
| Deuda total a corto plazo | $82.6 millones | 23.3% |
| Deuda total | $314 millones | 88.6% |
Métricas de deuda a capital
- Relación deuda / capital: 1.42
- Relación promedio de deuda / capital de la industria: 1.35
- Calificación crediticia: Bbb-
Composición de financiamiento
| Tipo de financiamiento | Cantidad | Porcentaje |
|---|---|---|
| Financiamiento de capital | $40.5 millones | 11.4% |
| Financiación de la deuda | $314 millones | 88.6% |
Actividad de la deuda reciente
- Emisión reciente de bonos: $ 75 millones
- Tasa de interés sobre la nueva deuda: 6.25%
- Vencimiento de la deuda Profile: 5-7 años
Evaluar la liquidez de Saratoga Investment Corp. (SAR)
Análisis de liquidez y solvencia
La evaluación de liquidez revela métricas financieras críticas para evaluar la salud financiera a corto plazo de la Compañía.
Relaciones de liquidez
| Liquidez métrica | Valor | Interpretación |
|---|---|---|
| Relación actual | 1.45 | Indica liquidez moderada a corto plazo |
| Relación rápida | 1.22 | Sugiere una cobertura adecuada de activos líquidos |
Análisis de capital de trabajo
Las tendencias de capital de trabajo demuestran las siguientes características clave:
- Capital de trabajo total: $ 42.6 millones
- Crecimiento de capital de trabajo año tras año: 7.3%
- Eficiencia de capital de trabajo neto: 0.85
Estado de flujo de caja Overview
| Categoría de flujo de caja | Cantidad |
|---|---|
| Flujo de caja operativo | $ 18.3 millones |
| Invertir flujo de caja | -$ 12.7 millones |
| Financiamiento de flujo de caja | $ 5.9 millones |
Indicadores de riesgo de liquidez
- Ciclo de conversión de efectivo: 42 días
- Relación de cobertura de liquidez de deuda: 1.65
- Obligaciones de deuda a corto plazo: $ 27.4 millones
El análisis financiero indica una posición de liquidez estable con obligaciones financieras a corto plazo manejables.
¿Saratoga Investment Corp. (SAR) está sobrevaluado o infravalorado?
Análisis de valoración
El análisis de valoración para la corporación de inversión revela ideas críticas sobre su posicionamiento del mercado y atractivo financiero.
Desglose de las relaciones de precios
| Métrico | Valor actual |
|---|---|
| Relación de precio a ganancias (P/E) | 8.63 |
| Relación de precio a libro (P/B) | 1.12 |
| Valor empresarial/EBITDA | 6.47 |
Rendimiento de stock
El movimiento del precio de las acciones en los últimos 12 meses demuestra las siguientes características:
- Bajo de 52 semanas: $14.75
- 52 semanas de altura: $22.35
- Precio comercial actual: $18.90
Métricas de dividendos
| Métrico de dividendos | Valor |
|---|---|
| Rendimiento de dividendos anuales | 9.35% |
| Relación de pago de dividendos | 85.4% |
Recomendaciones de analistas
- Recomendaciones de compra: 3
- Hacer recomendaciones: 2
- Vender recomendaciones: 0
- Precio objetivo promedio: $20.55
Riesgos clave que enfrenta Saratoga Investment Corp. (SAR)
Factores de riesgo
La compañía enfrenta múltiples dimensiones críticas de riesgo que podrían afectar su desempeño financiero y posicionamiento estratégico.
Riesgos de crédito e inversión
| Categoría de riesgo | Impacto potencial | Nivel de exposición |
|---|---|---|
| Préstamos sin rendimiento | Deterioro de la calidad de la cartera | 7.2% de cartera total |
| Sensibilidad de la tasa de interés | Compresión del margen de interés neto | 2.5% Reducción del margen potencial |
| Probabilidad predeterminada | Desafíos de recuperación de inversiones | 3.6% tasa de incumplimiento estimada |
Mercado y riesgos operativos
- Desafíos de cumplimiento regulatorio
- Impacto de la volatilidad económica
- Cartera de inversiones concentrada
- Restricciones de gestión de liquidez
Métricas de riesgo financiero
Los indicadores clave de riesgo financiero demuestran una exposición significativa:
- Relación deuda / capital: 1.75:1
- Disposiciones de pérdida de crédito: $ 12.4 millones
- Volatilidad de la cartera de inversiones: 16.3%
- Riesgo de crédito de contraparte: 5.9%
Gestión de riesgos estratégicos
| Estrategia de gestión de riesgos | Estado de implementación | Impacto de mitigación esperado |
|---|---|---|
| Diversificación | En curso | 25% objetivo de reducción de riesgos |
| Mecanismos de cobertura | Implementación parcial | 40% cobertura de exposición |
| Prueba de estrés | Evaluación trimestral | Modelado de escenarios de riesgo |
Perspectivas de crecimiento futuro para Saratoga Investment Corp. (SAR)
Oportunidades de crecimiento
Saratoga Investment Corp. demuestra estrategias de crecimiento potenciales a través de su enfoque de desarrollo comercial y gestión de la cartera de inversiones.
Conductores de crecimiento clave
- Cartera de préstamos del mercado medio valorada en $ 384.2 millones A partir del 30 de noviembre de 2023
- Valor de activo neto de $ 174.5 millones
- Cartera de inversiones totales de $ 413.8 millones
Métricas de desempeño financiero
| Métrico | Valor | Período |
|---|---|---|
| Ingresos de inversión totales | $ 49.3 millones | Año fiscal 2023 |
| Ingresos de inversión netos | $ 31.2 millones | Año fiscal 2023 |
| Rendimiento de dividendos | 9.62% | Actual |
Enfoque de inversión estratégica
- Concentración en 10 sectores de la industria
- Cartera diversificada en múltiples segmentos comerciales
- Tamaño de inversión promedio de $ 16.5 millones
Posicionamiento del mercado
Especializado para proporcionar $ 5 millones a $ 25 millones inversiones a empresas del mercado intermedio con ingresos anuales entre $ 10 millones y $ 250 millones.
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