Declaración de misión, visión, & Valores centrales (2024) de Cholamandalam Financial Holdings Limited

Una breve historia de Cholamandalam Financial Holdings Limited

Cholamandalam Financial Holdings Limited (CFHL), una subsidiaria del Grupo Murugappa, se estableció en 1978 como una entidad de servicios financieros. La compañía ha sido un jugador fundamental en el creciente panorama financiero de la India, proporcionando una gama de servicios que incluyen préstamos, seguros y gestión de activos.

Al 31 de marzo de 2023, Cholamandalam Investment and Finance Company Limited, una subsidiaria clave de CFHL, informó un ingreso total de ₹ 9,169 millones de rupias, lo que refleja un crecimiento de 23% año a año. La ganancia neta para el mismo período fue de aproximadamente ₹ 1.331 millones de rupias, marcando un aumento de 36% en comparación con el año fiscal anterior.

En el año fiscal 2022-23, Cholamandalam Financial Holdings Limited tenía un patrimonio neto consolidado de alrededor de ₹ 17.074 millones de rupias. Los activos totales bajo administración (AUM) alcanzaron ₹ 1,15,205 millones de rupias, mostrando una posición financiera robusta. La compañía ha ampliado constantemente sus operaciones en varios segmentos, incluidos el financiamiento de vehículos, los préstamos para el hogar y los préstamos de las PYME.

Indicadores financieros clave

El segmento de finanzas de vehículos de Cholamandalam ha sido una piedra angular de su negocio, contribuyendo significativamente a los ingresos generales. A partir de marzo de 2023, los desembolsos financieros de vehículos se informaron a ₹ 35,500 millones de rupias, lo que refleja un aumento sustancial de ₹ 29,800 millones de rupias en el año fiscal 2021-22. La compañía posee una cuota de mercado de aproximadamente 6% en el sector financiero de vehículos.

La firma también ha ampliado su cartera de préstamos minoristas, que ahora consiste en alrededor de 30% de su AUM general. La relación bruta de activos no realizadores (GNPA) a partir de marzo de 2023 se encontraba en 2.7%, un ligero aumento de 2.4% en el año anterior. Esto refleja los desafíos del sector, pero sigue siendo manejable en comparación con los promedios de la industria.

Desarrollos recientes

En mayo de 2023, CFHL anunció una asociación estratégica con una empresa internacional de tecnología financiera para mejorar sus capacidades de préstamo digital, con el objetivo de mejorar la experiencia del cliente y optimizar el procesamiento de préstamos. La compañía está invirtiendo aproximadamente ₹ 500 millones de rupias en actualizaciones de tecnología en los próximos dos años.

Además, la inversión de CFHL en el sector de seguros ha comenzado a generar resultados positivos, con un aumento en el ingreso de la prima 45% En el año fiscal 2022-23. El ingreso total de la prima alcanzó ₹ 2.450 millones de rupias, en gran parte impulsado por el crecimiento de los productos a plazo y seguro de salud.

Cholamandalam Financial Holdings continúa prosperando en un entorno competitivo, reforzado por un fuerte liderazgo, expandir la presencia del mercado y un compromiso con la innovación y el servicio al cliente. La Compañía tiene como objetivo mantener su trayectoria de crecimiento mientras navega por las condiciones del mercado en evolución afectadas por factores económicos y cambios regulatorios.

A Who posee Cholamandalam Financial Holdings Limited

Cholamandalam Financial Holdings Limited, un jugador clave en el sector de servicios financieros en India, es principalmente propiedad de una variedad de inversores institucionales e individuales. A partir de los últimos datos disponibles, la estructura de propiedad es la siguiente:

El grupo promotor de Cholamandalam Financial Holdings Limited incluye el Grupo Murugappa, un conglomerado bien establecido en India. Este grupo posee una participación significativa, lo que refleja la confianza en las operaciones de la compañía. El Grupo Murugappa es conocido por sus intereses comerciales diversificados, incluidas la fabricación, los servicios financieros y la agricultura.

A partir del año fiscal 2023, el capital social de capital total de Cholamandalam Financial Holdings Limited se situó en aproximadamente ₹ 2,500 millones de rupias, con una capitalización de mercado de alrededor de ₹ 32,000 millones de rupias. Este sólido rendimiento es indicativo de una fuerte confianza de los inversores y un rendimiento operativo robusto.

En términos de desempeño de acciones, Cholamandalam Financial Holdings Limited ha visto una apreciación significativa de sus acciones. En el último año, el precio de las acciones aumentó en aproximadamente 35%, superando el índice de referencia Nifty 50, que aumentó alrededor 20% durante el mismo período.

Cholamandalam Financial Holdings Limited ha informado un aumento constante en el ingreso neto en los últimos tres años fiscales, lo que indica una gestión eficiente y una creciente base de clientes. Los ingresos por intereses netos reflejan las fuertes capacidades de préstamos de la Compañía, y el rendimiento del capital es un testimonio de la gestión efectiva de capital.

La composición de los inversores se diversifica aún más con tenencias significativas de inversores institucionales nacionales y extranjeros. Esta diversidad trae una combinación de estrategias de inversión a corto y largo plazo, mejorando la estabilidad de la compañía en los mercados de capitales.

Además, la compañía ha ampliado sus servicios, incluidas las finanzas de vehículos, los préstamos para el hogar y otros productos financieros, lo que ha contribuido positivamente a su trayectoria de crecimiento y apelación de los inversores. Se espera que el enfoque en la transformación digital y los servicios centrados en el cliente mejoren aún más su posición de mercado.

Declaración de misión de Cholamandalam Financial Holdings Limited

Cholamandalam Financial Holdings Limited (CFHL) es un jugador destacado en el sector de servicios financieros en la India. Su misión gira en torno a ofrecer soluciones financieras integrales a sus clientes al tiempo que garantiza un crecimiento sólido y prácticas sostenibles.

La declaración de misión enfatiza la proporcionar servicios financieros innovadores que satisfacen las diversas necesidades de los clientes, asegurando su bienestar y crecimiento financiero.

Cholamandalam Financial Holdings Limited tiene como objetivo aprovechar la tecnología y el análisis para fortalecer aún más su misión. El enfoque no se centra solo en la rentabilidad, sino también en la creación de un impacto positivo en las partes interesadas, incluidos los clientes, los empleados y la comunidad.

Los valores fundamentales de integridad, transparencia y centidad del cliente de la Compañía reflejan su compromiso de mantener altos estándares éticos al tiempo que garantizan un rendimiento financiero sólido.

La cartera diversificada de Cholamandalam abarca varios productos financieros que incluyen:

• Finanzas de vehículos
• Préstamos caseros
• Financiación de las PYME
• Aviso de inversión
• Servicios de seguro

A partir de marzo de 2023, la compañía posee una capitalización de mercado de aproximadamente INR 35,000 millones de rupias y ha mantenido una calificación crediticia consistente de AUTOMÓVIL CLUB BRITÁNICO- por Crisil, que indica una fuerte salud financiera y eficiencia operativa.

Además de centrarse en los servicios financieros centrales, Cholamandalam enfatiza las iniciativas de responsabilidad social corporativa (RSE) destinado a fomentar el desarrollo comunitario y la sostenibilidad ambiental.

Subiendo su misión, Cholamandalam Financial Holdings Limited está alineado con varias iniciativas gubernamentales, incluida la India digital, con el objetivo de mejorar la inclusión financiera y la accesibilidad en todo el país.

Cómo funciona Cholamandalam Financial Holdings Limited

Cholamandalam Financial Holdings Limited opera como un proveedor de servicios financieros diversificado en la India. Es parte del Grupo Murugappa y ofrece servicios en varios sectores, como financiamiento de vehículos, préstamos para el hogar y soluciones de inversión. Para el año fiscal que finalizó el 31 de marzo de 2023, la compañía informó un ingreso consolidado de ₹ 5,168 millones de rupias.

La compañía segmenta sus operaciones en varias áreas clave:

• Cholamandalam Investment and Finance Company Limited (CIFCL): se dedica principalmente a financiamiento de vehículos y equipos.
• Cholamandalam Home Finance Limited (CHFL): centrado en proporcionar préstamos de vivienda.
• Cholamandalam Securities Limited: ofrece una gama de servicios de inversión y bolsa.
• Cholamandalam Asset Management Company Limited: administra fondos mutuos y servicios de gestión de cartera.

Desde el primer trimestre del año fiscal2024, Cholamandalam Financial Holdings informó una ganancia neta de ₹ 1,271 millones de rupias, lo que representa un crecimiento de 20% año a año. Los activos totales bajo administración (AUM) alcanzaron ₹ 1,16,000 millones de rupias, destacando un aumento de ₹ 1,00,000 millones de rupias en el año fiscal anterior.

En términos de financiación, Cholamandalam Financial Holdings aumenta el capital a través de una combinación de préstamos y obligaciones bancarias. A partir de septiembre de 2023, la relación deuda / capital de la compañía se encontraba en 2.5, indicando un enfoque de apalancamiento equilibrado.

La calidad crediticia de su cartera también es notable. Según los últimos informes, la relación bruta de los activos sin rendimiento (GNPA) se registró en 2.2%, que está por debajo del promedio de la industria de aproximadamente 2.5%.

Cholamandalam Financial Holdings también ha ampliado su huella digital, integrando la tecnología en los procesos de servicio al cliente y préstamos. Las iniciativas de la compañía en préstamos digitales han dado como resultado un aumento del 30% en las aplicaciones de préstamos procesadas en línea, mostrando su adaptabilidad a las demandas del mercado.

Las alianzas y asociaciones estratégicas de Cholamandalam con varios fabricantes de automóviles mejoran su segmento de financiamiento de vehículos. Esta colaboración proporciona a los clientes opciones de financiación competitiva, que contribuyen al crecimiento general de la organización.

En el segmento de inversión, Cholamandalam Asset Management Company ha logrado lograr una cuota de mercado de aproximadamente 4.5% en la industria de fondos mutuos a partir del cuarto trimestre del año fiscal 2014, lo que refleja su creciente reputación en el espacio de gestión de activos.

Cómo Cholamandalam Financial Holdings Limited gana dinero

Cholamandalam Financial Holdings Limited (CFHL) opera en múltiples sectores financieros, incluidos préstamos, seguros y gestión de activos, generando ingresos a través de flujos diversificados. La compañía genera principalmente ingresos a través de sus subsidiarias, que se centran en diferentes servicios financieros.

Una de las principales fuentes de ingresos es de Cholamandalam Investment and Finance Company Limited, que ofrece préstamos para vehículos, vehículos de dos ruedas y vehículos comerciales. A partir del año fiscal2023, la compañía informó un ingreso consolidado de aproximadamente INR 6.053 millones de rupias, exhibiendo un crecimiento de 19.5% en comparación con el año anterior.

Otro flujo de ingresos clave proviene de la compañía Compañía de seguros general de Cholamandalam, que se ocupa de varios productos de seguros. El ingreso premium para el año fiscal2023 alcanzó INR 1.350 millones de rupias, marcando un crecimiento de 15% año tras año.

Los servicios de gestión de patrimonio y corretaje de acciones proporcionados por Cholamandalam Securities Limited contribuyó significativamente, con ingresos estimados en INR 250 millones de rupias en el año fiscal 201023, impulsado principalmente por un aumento en la participación de los inversores minoristas.

El margen de beneficio neto para el año fiscal2023 se mantuvo en 11%, indicando una rentabilidad saludable en relación con sus ingresos. Los préstamos totales de la compañía pendientes a partir de marzo de 2023 superaron INR 62,000 millones de rupias, sugiriendo una fuerte demanda de sus productos de préstamo.

Cholamandalam también se centra en la transformación digital para mejorar la experiencia del usuario y las operaciones de agilización. La adopción de plataformas digitales ha resultado en una reducción significativa en los tiempos de procesamiento y un mejor servicio al cliente, lo que a su vez impulsa el crecimiento tanto en los desembolsos de préstamos como en las primas de seguros.

Además, la división de gestión de activos de la compañía ha demostrado ser prometedor, con activos bajo administración (AUM) que alcanzan aproximadamente INR 20,000 millones de rupias, reflejando el crecimiento de 20% año tras año. Esta división se beneficia de la expansión del mercado y el aumento de la conciencia de los inversores sobre los fondos mutuos y otros instrumentos financieros.

Las iniciativas estratégicas de Cholamandalam incluyen la diversificación de productos, la expansión geográfica y la adopción de tecnología, que están diseñadas para mejorar la generación de ingresos. El fuerte rendimiento en el segmento de finanzas automotrices sigue siendo un conductor significativo debido a la continua recuperación en las ventas de vehículos en la India.

La compañía también se ha centrado en mejorar la calidad de su libro de préstamos, con la relación de activos no de rendimiento neto (NPA) informado en 2.8% Para el año fiscal2023, una ligera disminución del año fiscal anterior, lo que indica prácticas efectivas de gestión de riesgos.

En general, Cholamandalam Financial Holdings Limited demuestra un enfoque completo para generar ingresos a través de sus diversas subsidiarias, capitalizando las oportunidades de crecimiento en múltiples sectores de servicios financieros.