Cholamandalam Financial Holdings Limited (CHOLAHLDNG.NS) Bundle
تاريخ موجز لـ Cholamandalam Financial Holdings Limited
تم إنشاء Cholamandalam Financial Holdings Limited (CFHL) ، وهي شركة تابعة لمجموعة Murugappa ، في عام 1978 ككيان للخدمات المالية. كانت الشركة لاعبًا محوريًا في المشهد المالي المتنامي في الهند ، حيث تقدم مجموعة من الخدمات بما في ذلك القروض والتأمين وإدارة الأصول.
اعتبارًا من 31 مارس 2023 ، أبلغت شركة Cholamandalam Investment and Finance Company Limited ، وهي شركة تابعة رئيسية لـ CFHL ، عن إيرادات إجمالية قدرها 9،169 كرور روبية ، مما يعكس نموًا 23% على أساس سنوي. بلغ صافي الربح لنفس الفترة حوالي 331 كرور روبية ، مما يمثل زيادة في 36% بالمقارنة مع السنة المالية السابقة.
في السنة المالية 2022-23 ، كان لدى Cholamandalam Financial Holdings Limited قيمة صافية موحدة تبلغ حوالي 17،074 كرور روبية. بلغ إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) 1،15،205 كرور روبية ، مما يعرض وضعًا ماليًا قويًا. قامت الشركة بتوسيع عملياتها باستمرار عبر قطاعات مختلفة ، بما في ذلك تمويل المركبات وقروض المنازل وقروض الشركات الصغيرة والمتوسطة.
المؤشرات المالية الرئيسية
| مقياس مالي | السنة المالية 2021-22 | السنة المالية 2022-23 | نمو (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات (كرور روبية) | 7,428 | 9,169 | 23% |
| صافي الربح (كرور روبية) | 978 | 1,331 | 36% |
| صافي القيمة (كرور روبية) | 12,525 | 17,074 | 36% |
| إجمالي الأصول تحت الإدارة (كرور روبية) | 92,865 | 1,15,205 | 24% |
كان قطاع تمويل المركبات في Cholamandalam حجر الزاوية في أعمالها ، مما ساهم بشكل كبير في الإيرادات الإجمالية. اعتبارًا من مارس 2023 ، تم الإبلاغ عن صرف تمويل المركبات بمبلغ 35500 كرور روبية ، مما يعكس ارتفاعًا كبيرًا من 29،800 كرور روبية في السنة المالية 2021-22. تمتلك الشركة حصة سوقية تقريبًا 6% في قطاع تمويل المركبات.
قامت الشركة أيضًا بتوسيع محفظة قروض البيع بالتجزئة ، التي تتألف الآن من حولها 30% من AUM بشكل عام. كانت نسبة الأصول الإجمالية غير الأداء (GNPA) اعتبارًا من مارس 2023 2.7%زيادة طفيفة من 2.4% في العام السابق. هذا يعكس تحديات القطاع ولكن لا يزال قابلاً للإدارة مقارنة بمتوسطات الصناعة.
التطورات الأخيرة
في مايو 2023 ، أعلنت CFHL عن شراكة استراتيجية مع شركة تكنولوجيا مالية دولية لتعزيز قدراتها الرقمية ، بهدف تحسين تجربة العملاء وتبسيط معالجة القروض. تستثمر الشركة حوالي 500 كرور روبية في ترقيات التكنولوجيا على مدار العامين المقبلين.
بالإضافة إلى ذلك ، بدأ استثمار CFHL في قطاع التأمين في تحقيق نتائج إيجابية ، مع زيادة في الدخل المميز 45% في السنة المالية 2022-23. بلغ إجمالي دخل الأقساط 2،450 كرور روبية ، مدفوعًا إلى حد كبير بالنمو في منتجات التأمين الصحي والتأمين الصحي.
تستمر Cholamandalam Financial Holdings في الازدهار في بيئة تنافسية ، مدعومة بالقيادة القوية ، وتوسيع وجود السوق ، والالتزام بالابتكار وخدمة العملاء. تهدف الشركة إلى الحفاظ على مسار نموها مع التنقل في ظروف السوق المتطورة التي تتأثر بالعوامل الاقتصادية والتغيرات التنظيمية.
أ من يملك تشولاماندالام المالية المحدودة
تعود ملكية Cholamandalam Financial Holdings Limited ، وهي لاعب رئيسي في قطاع الخدمات المالية في الهند ، في المقام الأول إلى مجموعة متنوعة من المستثمرين المؤسسيين والأفراد. اعتبارًا من أحدث البيانات المتاحة ، فإن هيكل الملكية هو كما يلي:
| نوع الملكية | النسبة المئوية ملكية |
|---|---|
| مجموعة المروج والمروج | 51.63% |
| المساهمة العامة | 48.37% |
| المستثمرون المؤسسيون الأجانب (FIIS) | 25.00% |
| المستثمرين المؤسسيين المحليين (DIIS) | 10.50% |
| المساهمين الأفراد | 12.87% |
تشمل مجموعة المروجين في Cholamandalam Financial Holdings Limited مجموعة Murugappa ، وهي مجموعة راسخة في الهند. تحمل هذه المجموعة حصة كبيرة ، مما يعكس الثقة في عمليات الشركة. تشتهر مجموعة Murugappa بمصالحها التجارية المتنوعة ، بما في ذلك التصنيع والخدمات المالية والزراعة.
اعتبارًا من السنة المالية 2023 ، بلغ إجمالي رأس مال الأسهم في Cholamandalam Financial Holdings Limited حوالي 2500 كرور روبية ، مع رسملة سوق تبلغ حوالي 32000 كرور روبية. هذا الأداء القوي يدل على ثقة المستثمر القوية والأداء التشغيلي القوي.
من حيث أداء الأسهم ، شهدت Cholamandalam Financial Holdings Limited تقديرًا كبيرًا لأسهمها. في العام الماضي ، زاد سعر السهم بحوالي 35%، يتفوق على مؤشر Nifty 50 القياسي ، الذي ارتفع حوله 20% خلال نفس الفترة.
| السنة المالية | صافي الدخل (كرور) | صافي إيرادات الفوائد (كرور روبية) | العودة على الأسهم (ROE) |
|---|---|---|---|
| 2023 | 800 | 1,600 | 18% |
| 2022 | 700 | 1,500 | 16% |
| 2021 | 600 | 1,200 | 14% |
أبلغت Cholamandalam Financial Holdings Limited عن زيادة ثابتة في صافي الدخل خلال السنوات المالية الثلاث الماضية ، مما يشير إلى إدارة فعالة وقاعدة عملاء متزايدة. يعكس صافي إيرادات الفوائد إمكانيات الإقراض القوية للشركة ، والعائد على حقوق الملكية هو شهادة على إدارة رأس المال الفعالة.
يتنوع تكوين المستثمرين مع مقتنيات كبيرة من المستثمرين المؤسسيين المحليين والأجانب. يجلب هذا التنوع مزيجًا من استراتيجيات الاستثمار قصيرة الأجل وطويلة الأجل ، مما يعزز استقرار الشركة في أسواق رأس المال.
بالإضافة إلى ذلك ، قامت الشركة بتوسيع خدماتها ، بما في ذلك تمويل المركبات وقروض المنازل وغيرها من المنتجات المالية ، والتي ساهمت بشكل إيجابي في مسار النمو وجاذبية المستثمر. من المتوقع أن يعزز التركيز على التحول الرقمي والخدمات التي تركز على العملاء موقعها في السوق.
Cholamandalam Financial Holdings Brage Limited Mission
Cholamandalam Financial Holdings Limited (CFHL) هو لاعب بارز في قطاع الخدمات المالية في الهند. تدور مهمتها حول تقديم حلول مالية شاملة لعملائها مع ضمان نمو قوي وممارسات مستدامة.
يؤكد بيان المهمة على توفير خدمات مالية مبتكرة تلبي احتياجات العملاء المتنوعة ، مما يضمن رفاههم المالي ونموهم.
| المعلمة | 2023 البيانات المالية | 2022 البيانات المالية | نمو (٪) |
|---|---|---|---|
| الإيرادات (كرور INR) | 8,150 | 6,941 | 17.4 |
| صافي الربح (كرور روبية هندية) | 1,302 | 1,084 | 20.1 |
| إجمالي الأصول (Crores INR) | 64,000 | 58,000 | 10.3 |
| عائد على الأسهم (ROE) (٪) | 15.2 | 13.6 | 11.8 |
| نمو دفتر القروض (٪) | 15.6 | 12.9 | 21.0 |
تهدف Cholamandalam Financial Holdings Limited إلى تسخير التكنولوجيا والتحليلات لزيادة تعزيز مهمتها. ينصب التركيز على الربحية فحسب ، بل أيضًا على خلق تأثير إيجابي على أصحاب المصلحة ، بما في ذلك العملاء والموظفين والمجتمع.
تعكس القيم الأساسية للشركة النزاهة والشفافية وتكنسي العملاء التزامها بالحفاظ على معايير أخلاقية عالية مع ضمان الأداء المالي القوي.
تشمل مجموعة متنوعة من Cholamandalam العديد من المنتجات المالية بما في ذلك:
- تمويل المركبات
- القروض المنزلية
- تمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة
- الاستشارات الاستثمار
- خدمات التأمين
اعتبارًا من مارس 2023 ، تحتفظ الشركة بكالوري 35000 روبية هندية وقد حافظت على تصنيف ائتماني ثابت لـ أى بواسطة Crisil ، مما يشير إلى الصحة المالية القوية والكفاءة التشغيلية.
بالإضافة إلى التركيز على الخدمات المالية الأساسية ، تؤكد Cholamandalam مبادرات المسؤولية الاجتماعية للشركات (CSR) التي تهدف إلى تعزيز تنمية المجتمع والاستدامة البيئية.
تدعم مهمتها ، تتوافق Cholamandalam Financial Holdings Limited مع مختلف المبادرات الحكومية ، بما في ذلك الهند الرقمية ، بهدف تعزيز التضمين المالي وسهولة الوصول إليه في جميع أنحاء البلاد.
كيف تعمل شركة Cholamandalam Financial Holdings Limited
تعمل Cholamandalam Financial Holdings Limited كموفر للخدمات المالية المتنوعة في الهند. إنه جزء من مجموعة Murugappa ويقدم خدمات في مختلف القطاعات ، مثل تمويل المركبات وقروض المنازل وحلول الاستثمار. للسنة المالية المنتهية في 31 مارس 2023 ، أبلغت الشركة عن إيرادات موحدة بلغت 5،168 كرور روبية.
تقوم الشركة بتقسيم عملياتها إلى عدة مجالات رئيسية:
- شركة Cholamandalam Investment and Finance Company Limited (CIFCL) - تشارك بشكل أساسي في تمويل المركبات والمعدات.
- Cholamandalam Home Finance Limited (CHFL) - ركز على توفير قروض الإسكان.
- Cholamandalam Securities Limited - يقدم مجموعة من خدمات الاستثمار والاستثمار.
- شركة Cholamandalam Asset Management Company Limited - تدير صناديق الاستثمار وخدمات إدارة المحافظ.
اعتبارًا من Q2 FY2024 ، سجلت Cholamandalam Financial Holdings ربحًا صافًا قدره 1،271 كرور روبية ، وهو ما يمثل نموًا 20% على أساس سنوي. بلغ إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) 1،16،000 كرور روبية ، مما يبرز زيادة من 100،000 كرور روبية في السنة المالية السابقة.
| المؤشرات المالية الرئيسية | FY2023 | FY2022 |
|---|---|---|
| الإيرادات الموحدة (كرور روبية) | 5,168 | 4,494 |
| صافي الربح (كرور روبية) | 1,271 | 1,061 |
| إجمالي الأصول (كرور روبية) | 1,16,000 | 1,00,000 |
| عائد على الأسهم (ROE) (٪) | 15.2% | 14.5% |
| صافي هامش الفائدة (NIM) (٪) | 7.5% | 7.3% |
فيما يتعلق بالتمويل ، تثير Cholamandalam Financial Holdings رأس المال من خلال مجموعة من القروض المصرفية والسندات. اعتبارًا من سبتمبر 2023 ، وقفت نسبة ديون الشركة إلى الأسهم في 2.5، مما يشير إلى نهج الرافعة المالية المتوازن.
جودة الائتمان في محفظتها جديرة بالملاحظة. وفقًا للتقارير الأخيرة ، تم تسجيل نسبة الأصول الإجمالية (GNPA) 2.2%، وهو أقل من متوسط الصناعة تقريبًا 2.5%.
قامت Cholamandalam Financial Holdings أيضًا بتوسيع بصمتها الرقمية ، ودمج التكنولوجيا في خدمة العملاء وعمليات الإقراض. أسفرت مبادرات الشركة في الإقراض الرقمي عن زيادة بنسبة 30 ٪ في تطبيقات القروض التي تتم معالجتها عبر الإنترنت ، مما يعرض قدرتها على التكيف مع متطلبات السوق.
إن التحالفات الاستراتيجية وشراكات Cholamandalam مع مختلف الشركات المصنعة للسيارات تعزز قطاع تمويل المركبات. يوفر هذا التعاون للعملاء خيارات تمويل تنافسية ، مما يساهم في النمو الكلي للمنظمة.
في قطاع الاستثمار ، تمكنت شركة Cholamandalam Asset Management Company من تحقيق حصة سوقية تقريبًا 4.5% في صناعة صناديق الاستثمار المشتركة اعتبارًا من Q2 FY2024 ، مما يعكس سمعتها المتزايدة في مجال إدارة الأصول.
كيف تجني Cholamandalam Financial Holdings Limited المال
تعمل Cholamandalam Financial Holdings Limited (CFHL) في قطاعات مالية متعددة بما في ذلك الإقراض والتأمين وإدارة الأصول ، وتوليد إيرادات من خلال تدفقات متنوعة. تولد الشركة الدخل بشكل أساسي من خلال الشركات التابعة لها ، والتي تركز على الخدمات المالية المختلفة.
واحدة من مصادر الإيرادات الأساسية هي من شركة Cholamandalam Investment and Finance Limited، والذي يقدم قروضًا للمركبات والعجلات والسيارات التجارية. اعتبارًا من السنة المالية 2013 ، أبلغت الشركة عن دخل موحد تقريبًا 6053 كرور روبية هندية، عرض نمو 19.5% بالمقارنة مع العام السابق.
تدفق إيرادات رئيسي آخر يأتي من الشركة شركة تشولاماندالام للتأمين العامةالذي يتعامل مع مختلف منتجات التأمين. وصلت الدخل المميز لـ FY2023 INR 1350 كرور روبية، وضع نمو 15% سنة سنة.
خدمات إدارة الثروات ووساطة الأسهم التي توفرها Cholamandalam Securities Limited ساهم بشكل كبير ، مع تقدير الإيرادات INR 250 كرور روبية في FY2023 ، مدفوعًا في المقام الأول بزيادة مشاركة مستثمر التجزئة.
| مصدر الإيرادات | السنة المالية 2023 إيرادات (كرور روبية هندية) | نمو سنة على أساس سنوي (٪) |
|---|---|---|
| شركة تشولاماندالام للاستثمار والتمويل | 6,053 | 19.5 |
| شركة تشولاماندالام للتأمين العامة | 1,350 | 15 |
| Cholamandalam Securities Limited | 250 | 10 |
وقفت هامش الربح الصافي لـ FY2023 في 11%مع الإشارة إلى الربحية الصحية بالنسبة إلى إيراداتها. إجمالي قروض الشركة المتميزة اعتبارًا من مارس 2023 تجاوزت 62000 كرور روبية هندية، مما يشير إلى طلب قوي على منتجات الإقراض.
يركز Cholamandalam أيضًا على التحول الرقمي لتعزيز تجربة المستخدم وتبسيط عمليات. أدى اعتماد المنصات الرقمية إلى انخفاض كبير في أوقات المعالجة وتحسين خدمة العملاء ، مما يدفع بدوره نموًا في كل من صرف القروض وأقساط التأمين.
بالإضافة إلى ذلك ، أظهر قسم إدارة الأصول التابع للشركة وعدًا ، حيث تصل الأصول تحت الإدارة (AUM) تقريبًا 20 ألف كرور روبية هندية، يعكس نمو 20% سنة سنة. يستفيد هذا القسم من التوسع في السوق وزيادة الوعي بالمستثمر حول صناديق الاستثمار والأدوات المالية الأخرى.
تشمل المبادرات الاستراتيجية في Cholamandalam تنويع المنتجات والتوسع الجغرافي واعتماد التكنولوجيا ، والتي تم تصميمها جميعًا لتعزيز توليد الإيرادات. لا يزال الأداء القوي في قطاع تمويل السيارات سائقًا مهمًا بسبب استمرار الانتعاش في مبيعات المركبات في الهند.
تركز الشركة أيضًا على تحسين جودة دفتر القروض الخاص بها ، مع الإبلاغ عن صافي الأصول (NPA) 2.8% بالنسبة إلى FY2023 ، انخفاض طفيف عن السنة المالية السابقة ، مما يشير إلى ممارسات فعالة لإدارة المخاطر.
بشكل عام ، توضح Cholamandalam Financial Holdings Limited طريقة جيدة لتوليد الإيرادات من خلال مختلف الشركات التابعة لها ، والاستفادة من فرص النمو عبر قطاعات الخدمات المالية المتعددة.
Cholamandalam Financial Holdings Limited (CHOLAHLDNG.NS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.