Cholamandalam Financial Holdings Limited: histoire, propriété, mission, comment cela fonctionne & fait de l'argent

Une brève histoire de Cholamandalam Financial Holdings Limited

Cholamandalam Financial Holdings Limited (CFHL), une filiale du groupe Murugappa, a été créée en 1978 en tant qu'entité de services financiers. La société a été un acteur charnière dans le paysage financier croissant de l'Inde, offrant une gamme de services, notamment des prêts, des assurances et de la gestion des actifs.

Au 31 mars 2023, Cholamandalam Investment and Finance Company Limited, une filiale clé de CFHL, a déclaré un chiffre d'affaires total de 9 169 crore, reflétant une croissance de la croissance de 23% en glissement annuel. Le bénéfice net pour la même période était d'environ 1 331 crore, marquant une augmentation de 36% par rapport à l'exercice précédent.

Au cours de l'exercice 2022-23, Cholamandalam Financial Holdings Limited avait une valeur nette consolidée d'environ 17 074 crore. L'actif total sous gestion (AUM) a atteint 1,15 205 crore de ₹, présentant une situation financière solide. La société a constamment élargi ses opérations sur divers segments, notamment le financement des véhicules, les prêts à domicile et les prêts aux PME.

Indicateurs financiers clés

Le segment des finances sur les véhicules de Cholamandalam a été la pierre angulaire de ses activités, contribuant de manière significative aux revenus globaux. En mars 2023, les décaissements de financement des véhicules ont été signalés à 35 500 crore de livres sterling, reflétant une augmentation substantielle de 29 800 crore de ₹ au cours de l'exercice 2021-222. La société détient une part de marché d'environ 6% dans le secteur du financement des véhicules.

L'entreprise a également élargi son portefeuille de prêts au détail, composé maintenant d'environ 30% de son AUM global. Le rapport brut non performant des actifs (GNPA) en mars 2023 se tenait à 2.7%, une légère augmentation de 2.4% l'année précédente. Cela reflète les défis du secteur mais reste gérable par rapport aux moyennes de l'industrie.

Développements récents

En mai 2023, CFHL a annoncé un partenariat stratégique avec une entreprise internationale de technologie financière pour améliorer ses capacités de prêt numérique, visant à améliorer l'expérience client et à rationaliser le traitement des prêts. L'entreprise investit environ 500 crore de ₹ dans les améliorations technologiques au cours des deux prochaines années.

De plus, l'investissement de la CFHL dans le secteur de l'assurance a commencé à donner des résultats positifs, avec une augmentation du revenu de prime par 45% au cours de l'exercice 2022-23. Le revenu total des primes a atteint 2 450 crores de livres sterling, largement motivé par la croissance des produits d'assurance à terme et de santé.

Cholamandalam Financial Holdings continue de prospérer dans un environnement concurrentiel, renforcé par un leadership solide, une augmentation de la présence sur le marché et un engagement envers l'innovation et le service à la clientèle. La Société vise à maintenir sa trajectoire de croissance tout en naviguant sur les conditions du marché en évolution affectées par les facteurs économiques et les changements réglementaires.

A qui possède Cholamandalam Financial Holdings Limited

Cholamandalam Financial Holdings Limited, un acteur clé du secteur des services financiers en Inde, appartient principalement à une variété d'investisseurs institutionnels et individuels. À partir des dernières données disponibles, la structure de propriété est la suivante:

Le groupe de promoteurs de Cholamandalam Financial Holdings Limited comprend le groupe Murugappa, un conglomérat bien établi en Inde. Ce groupe détient une participation importante, reflétant la confiance dans les opérations de l'entreprise. Le groupe Murugappa est connu pour ses intérêts commerciaux diversifiés, y compris la fabrication, les services financiers et l'agriculture.

Depuis l'exercice 2023, le capital social total de Cholamandalam Financial Holdings Limited s'est élevé à environ 2 500 crores de ₹, avec une capitalisation boursière d'environ 32 000 crore. Cette solide performance indique une forte confiance des investisseurs et une performance opérationnelle robuste.

En termes de performance des actions, Cholamandalam Financial Holdings Limited a connu une appréciation significative de ses actions. Au cours de la dernière année, le cours de l'action a augmenté d'environ 35%, surperformant l'indice de référence Nifty 50, qui a augmenté 20% pendant la même période.

Cholamandalam Financial Holdings Limited a signalé une augmentation constante du bénéfice net au cours des trois dernières exercices, indiquant une gestion efficace et une clientèle croissante. Le revenu net des intérêts reflète les fortes capacités de prêt de l'entreprise, et le rendement des capitaux propres témoigne d'une gestion efficace du capital.

La composition des investisseurs est encore diversifiée avec des avoirs importants d'investisseurs institutionnels nationaux et étrangers. Cette diversité apporte un mélange de stratégies d'investissement à court et à long terme, améliorant la stabilité de l'entreprise sur les marchés des capitaux.

De plus, la société a élargi ses services, notamment le financement des véhicules, les prêts immobiliers et d'autres produits financiers, ce qui a contribué positivement à sa trajectoire de croissance et à son appel aux investisseurs. L'accent mis sur la transformation numérique et les services centrés sur le client devrait améliorer davantage sa position de marché.

Cholamandalam Financial Holdings Limited Mission Status

Cholamandalam Financial Holdings Limited (CFHL) est un acteur de premier plan du secteur des services financiers en Inde. Sa mission tourne autour de la fourniture de solutions financières complètes à ses clients tout en garantissant une croissance robuste et des pratiques durables.

L'énoncé de mission met l'accent sur la fourniture de services financiers innovants qui répondent aux divers besoins des clients, garantissant leur bien-être financier et leur croissance.

Cholamandalam Financial Holdings Limited vise à exploiter la technologie et l'analyse pour renforcer davantage leur mission. L'accent est non seulement mis sur la rentabilité, mais aussi sur la création d'un impact positif sur les parties prenantes, y compris les clients, les employés et la communauté.

Les valeurs fondamentales de l'intégrité, de la transparence et de la centriculaire du client de l'entreprise reflètent son engagement à maintenir des normes éthiques élevées tout en garantissant des performances financières solides.

Le portefeuille diversifié de Cholamandalam comprend divers produits financiers, notamment:

• Financement des véhicules
• Prêts immobiliers
• Financement des PME
• Avis d'investissement
• Services d'assurance

Depuis mars 2023, la société détient une capitalisation boursière d'environ 35 000 crores INR et a maintenu une cote de crédit cohérente de Aa- par Crisil, indiquant une forte santé financière et une efficacité opérationnelle.

En plus de se concentrer sur les services financiers de base, Cholamandalam met l'accent sur les initiatives de responsabilité sociale des entreprises (RSE) visant à favoriser le développement communautaire et la durabilité environnementale.

Sous sa mission, Cholamandalam Financial Holdings Limited est aligné sur diverses initiatives gouvernementales, y compris Digital India, visant à améliorer l'inclusion financière et l'accessibilité à travers le pays.

Comment Cholamandalam Financial Holdings Limited fonctionne

Cholamandalam Financial Holdings Limited fonctionne en tant que fournisseur de services financiers diversifiés en Inde. Il fait partie du groupe Murugappa et offre des services dans divers secteurs, tels que le financement des véhicules, les prêts domestiques et les solutions d'investissement. Pour l'exercice clos le 31 mars 2023, la société a déclaré un chiffre d'affaires consolidé de 5 168 crore.

La société segmente ses opérations dans plusieurs domaines clés:

• Cholamandalam Investment and Finance Company Limited (CIFCL) - principalement engagé dans le financement des véhicules et des équipements.
• Cholamandalam Home Finance Limited (CHFL) - axé sur la fourniture de prêts de logement.
• Cholamandalam Securities Limited - offre une gamme de services d'investissement et de bourse.
• Cholamandalam Asset Management Company Limited - gère les fonds communs de placement et les services de gestion de portefeuille.

Depuis le T22024, Cholamandalam Financial Holdings a déclaré un bénéfice net de 1 271 crore, représentant une croissance de 20% en glissement annuel. Le total des actifs sous gestion (AUM) a atteint 1,16 000 crore de ₹, mettant en évidence une augmentation de 1,00 000 crore ₹ au cours de l'exercice précédent.

En termes de financement, Cholamandalam Financial Holdings augmente les capitaux grâce à une combinaison d'emprunts et de débentures bancaires. En septembre 2023, le ratio de la dette et de fonds propres de la société se tenait à 2.5, indiquant une approche de levier équilibrée.

La qualité du crédit de son portefeuille est également remarquable. Selon les derniers rapports, le rapport brut non performant des actifs (GNPA) a été enregistré à 2.2%, qui est en dessous de la moyenne de l'industrie d'environ 2.5%.

Cholamandalam Financial Holdings a également élargi son empreinte numérique, intégrant la technologie dans le service client et les processus de prêt. Les initiatives de la société dans les prêts numériques ont entraîné une augmentation de 30% des demandes de prêt traitées en ligne, présentant son adaptabilité aux demandes de marché.

Les alliances stratégiques et les partenariats de Cholamandalam avec divers constructeurs automobiles améliorent son segment de financement de véhicules. Cette collaboration offre aux clients des options de financement concurrentiel, contribuant à la croissance globale de l'organisation.

Dans le segment des investissements, Cholamandalam Asset Management Company a réussi à atteindre une part de marché d'environ 4.5% Dans l'industrie des fonds communs de placement au deuxième trimestre 201024, reflétant sa réputation croissante dans l'espace de gestion des actifs.

Comment Cholamandalam Financial Holdings Limited fait de l'argent

Cholamandalam Financial Holdings Limited (CFHL) opère dans de multiples secteurs financiers, notamment les prêts, l'assurance et la gestion des actifs, générant des revenus à travers des difficultés diversifiées. La Société génère principalement des revenus par le biais de ses filiales, qui se concentrent sur différents services financiers.

L'une des principales sources de revenus est de Cholamandalam Investment and Finance Company Limited, qui offre des prêts pour les véhicules, les deux-roues et les véhicules commerciaux. Au cours de l'exercice 20123, la société a déclaré un revenu consolidé d'environ INR 6 053 crore, présentant une croissance de 19.5% par rapport à l'année précédente.

Une autre source de revenus clé provient de la société Cholamandalam General Insurance Company, qui traite de divers produits d'assurance. Le revenu premium pour l'exercice 2023 a atteint autour INR 1 350 crore, marquant une croissance de 15% d'une année à l'autre.

Les services de gestion de patrimoine et de courtage fourni par Cholamandalam Securities Limited contribué de manière significative, les revenus estimés à INR 250 crore au cours de l'exercice 2010, principalement motivé par une augmentation de la participation des investisseurs de détail.

La marge bénéficiaire nette de l'exercice 2023 se tenait à 11%, indiquant une rentabilité saine par rapport à ses revenus. Les prêts totaux de la société en cours en mars 2023 ont dépassé 62 000 INR, suggérant une forte demande pour ses produits de prêt.

Cholamandalam se concentre également sur la transformation numérique pour améliorer l'expérience utilisateur et rationaliser les opérations. L'adoption de plateformes numériques a entraîné une réduction significative des délais de traitement et une amélioration du service client, ce qui entraîne à son tour la croissance des décaissements de prêt et des primes d'assurance.

De plus, la division de gestion des actifs de la société s'est révélée prometteuse, les actifs sous gestion (AUM) atteignant environ 20 000 INR, reflétant la croissance de 20% d'une année à l'autre. Cette division bénéficie de l'expansion du marché et de la sensibilisation aux investisseurs croissants sur les fonds communs de placement et autres instruments financiers.

Les initiatives stratégiques de Cholamandalam comprennent la diversification des produits, l'expansion géographique et l'adoption des technologies, qui sont toutes conçues pour améliorer la génération de revenus. La forte performance du segment des finances automobiles reste un conducteur important en raison de la récupération continue des ventes de véhicules en Inde.

La société s'est également concentrée sur l'amélioration de la qualité de son livre de prêt, avec le ratio actif net non performant (NPA) signalé à 2.8% Pour l'exercice 2010, une légère diminution de l'exercice précédent, indiquant des pratiques efficaces de gestion des risques.

Dans l'ensemble, Cholamandalam Financial Holdings Limited démontre une approche bien équilibrée pour générer des revenus grâce à ses diverses filiales, capitalisant sur les opportunités de croissance dans plusieurs secteurs de services financiers.