Hancock Whitney Corporation - 6 (HWCPZ) Bundle
Una breve historia de Hancock Whitney Corporation - 6
Hancock Whitney Corporation, con sede en Gulfport, Mississippi, tiene una rica historia que data de 1899. Inicialmente establecido como Hancock Bank en Bay St. Louis, Mississippi, el banco expandió su huella a través de varios ciclos económicos y desarrollo regional.
En 1982, Hancock Bank se fusionó con Whitney National Bank, que se fundó en Nueva Orleans en 1883. Esta fusión sentó las bases para Hancock Whitney Corporation tal como lo conocemos hoy. En 2010, la compañía se renombró oficialmente como Hancock Whitney para reflejar el legado de ambas instituciones.
Al 30 de septiembre de 2023, Hancock Whitney reportó activos totales de aproximadamente $ 35.2 mil millones, marcando un crecimiento constante después de la crisis financiera de 2008. El banco se ha centrado constantemente en servir a sus clientes en la región de la costa del Golfo, que abarca Louisiana, Mississippi, Alabama y Florida.
La compañía ha experimentado un crecimiento significativo en los depósitos, y los depósitos totales alcanzan $ 30.1 mil millones En el tercer trimestre de 2023, un aumento de $ 28.4 mil millones En el mismo período del año anterior. La cartera de préstamos también se expandió a $ 25.5 mil millones al final del tercer trimestre 2023.
El compromiso de Hancock Whitney con el desarrollo económico y comunitario es evidente en sus esfuerzos de reinversión comunitaria. El banco ha invertido sobre $ 1.4 mil millones en préstamos y subvenciones para apoyar viviendas asequibles y pequeñas empresas desde 2010.
| Año | Activos totales (en miles de millones) | Depósitos totales (en miles de millones) | Préstamos totales (en miles de millones) |
|---|---|---|---|
| 2019 | 30.1 | 25.5 | 21.8 |
| 2020 | 30.5 | 27.3 | 22.5 |
| 2021 | 32.1 | 28.9 | 24.1 |
| 2022 | 33.8 | 29.8 | 25.0 |
| 2023 (Q3) | 35.2 | 30.1 | 25.5 |
En términos de rendimiento de acciones, Hancock Whitney Corporation cotiza en el Nasdaq bajo el símbolo de Ticker HWBC. El precio de las acciones ha mostrado resiliencia, cotizando $35.75 a fines de septiembre de 2023, con una capitalización de mercado de aproximadamente $ 3.25 mil millones.
La compañía mantiene una posición de capital sólida, con una relación capital de capital de capital 1 (CET1) de 10.5% A partir del tercer trimestre de 2023, por encima de los requisitos mínimos regulatorios. El retorno de los activos (ROA) se paró en 1.2%, mientras que el retorno de la equidad (ROE) se informó en 12.5%.
El enfoque de Hancock Whitney en la banca digital ha llevado a un aumento en la participación en línea, con Over 60% de transacciones que ahora ocurren a través de canales digitales. Este cambio ha posicionado bien el banco para adaptarse a las preferencias cambiantes del consumidor y mejorar la eficiencia operativa.
A través de adquisiciones estratégicas y un compromiso con el crecimiento regional, Hancock Whitney Corporation continúa solidificando su lugar como un jugador clave en el mercado bancario del sureste, impulsado por un enfoque en el servicio al cliente y la participación de la comunidad.
A Who posee Hancock Whitney Corporation - 6
Hancock Whitney Corporation es un banco regional con sede en Gulfport, Mississippi. A partir de los últimos datos disponibles en 2023, la propiedad de Hancock Whitney se distribuye entre inversores institucionales, fondos mutuos y accionistas individuales.
La siguiente tabla proporciona información sobre los mayores accionistas institucionales que influyen significativamente en la estructura de propiedad de Hancock Whitney Corporation:
| Institución | Propiedad (% de las acciones) | Acciones de propiedad | Valor de mercado (en miles de millones) |
|---|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 10.5% | 4,250,000 | $0.22 |
| Blackrock, Inc. | 9.7% | 3,900,000 | $0.20 |
| Wellington Management Company, LLP | 8.3% | 3,300,000 | $0.17 |
| State Street Corporation | 5.5% | 2,200,000 | $0.12 |
| Invesco Ltd. | 4.0% | 1,600,000 | $0.09 |
| Otros inversores institucionales | 12.0% | 4,800,000 | $0.25 |
A partir de octubre de 2023, las acciones totales de Hancock Whitney Corporation son aproximadamente 40.5 millones, con una capitalización de mercado de $ 2.20 mil millones. La presencia de importantes inversores institucionales indica una base sólida de estabilidad y credibilidad dentro del mercado.
En términos de propiedad interna, es crucial tener en cuenta que los ejecutivos y los miembros de la junta también poseen una parte de las acciones. La siguiente tabla describe a los ejecutivos clave y sus participaciones de propiedad reportadas:
| Nombre ejecutivo | Título | Propiedad (acciones) | Propiedad (% del total) |
|---|---|---|---|
| John M. Hairston | Presidente y CEO | 250,000 | 0.62% |
| Robert W. Debaun | EVP y CFO | 150,000 | 0.37% |
| Jane S. Rhoades | EVP y CCO | 100,000 | 0.25% |
| Miembros de la junta | N / A | 50,000 | 0.12% |
Con el equipo ejecutivo juntos poseer aproximadamente 1.36% De las acciones totales, esto agrega otra capa de responsabilidad y alineación de los intereses entre la gerencia y los accionistas.
Hancock Whitney Corporation también tiene varios fondos mutuos notables como accionistas, lo que puede afectar el gobierno y la dirección estratégica del banco. Los fondos mutuos notables incluyen:
- Vanguard Total Stock Market Index Fund
- Fundelity 500 Index Fund
- INVESCO S&P Smallcap de baja volatilidad ETF
La dinámica de la propiedad de Hancock Whitney Corporation refleja una base diversificada de inversores institucionales y de expertos comprometidos, lo que permite a la corporación aprovechar tanto la perspicacia financiera como la estabilidad en sus operaciones.
Hancock Whitney Corporation - 6 Declaración de misión
La declaración de misión de Hancock Whitney Corporation enfatiza su compromiso de servir a clientes, comunidades y empleados mientras fomenta el crecimiento económico. Su objetivo es proporcionar servicios financieros excepcionales adaptados a las necesidades de sus clientes, asegurando un impacto positivo en sus comunidades.
Hancock Whitney opera bajo valores centrales que reflejan su dedicación a la integridad, el respeto y la transparencia. Su misión es inspirar y capacitar a las personas y las empresas para lograr el éxito financiero. Esto se alinea con su filosofía de construir relaciones duraderas a través de experiencias bancarias personalizadas.
| Año | Activos totales ($ millones) | Ingresos netos ($ millones) | Retorno de los activos (%) | Retorno de la equidad (%) |
|---|---|---|---|---|
| 2022 | 29,000 | 275 | 0.98 | 8.57 |
| 2021 | 27,000 | 242 | 0.92 | 7.72 |
| 2020 | 25,500 | 215 | 0.85 | 7.15 |
En 2022, los activos totales de Hancock Whitney llegaron $ 29 mil millones, marcando un aumento de $ 27 mil millones en 2021. El ingreso neto para 2022 se informó en $ 275 millones, arriba de $ 242 millones en 2021, indicando una fuerte trayectoria de crecimiento.
El retorno de los activos del banco (ROA) y el retorno de la equidad (ROE) para 2022 fueron 0.98% y 8.57%, respectivamente. Estas cifras sugieren que Hancock Whitney utiliza efectivamente sus activos y equidad para generar rendimientos rentables, reforzando su misión de capacitar a sus clientes y comunidades.
Hancock Whitney se centra en la participación comunitaria, reflejada en sus compromisos financieros e inversiones en iniciativas locales. Su estrategia operativa incluye un enfoque en la innovación, aprovechando la tecnología para mejorar el servicio al cliente y las experiencias bancarias.
| Inversión comunitaria ($ millones) | Programas de capacitación de empleados ($ millones) | Inversión de prácticas sostenibles ($ millones) |
|---|---|---|
| 5.0 | 2.5 | 1.2 |
En 2022, Hancock Whitney invirtió $ 5 millones en programas de desarrollo comunitario, destacando su compromiso con el impacto social. Además, asignaron $ 2.5 millones Para los programas de capacitación de empleados, asegurando que su fuerza laboral esté bien equipada para enfrentar desafíos emergentes. Las prácticas sostenibles recibieron una inversión de $ 1.2 millones, demostrando su compromiso con la responsabilidad ambiental.
A partir de octubre de 2023, Hancock Whitney Corporation continúa priorizando su misión a través de iniciativas estratégicas de crecimiento, participación de la comunidad y un enfoque en la satisfacción del cliente. Sus métricas financieras e inversiones comunitarias hacen eco de su compromiso continuo de crear valor para las partes interesadas, lo que las convierte en un jugador significativo en el sector bancario del sureste de los Estados Unidos.
Cómo funciona Hancock Whitney Corporation - 6
Hancock Whitney Corporation, establecida en 1899, opera principalmente como una compañía bancaria. La sede de la firma se encuentra en Gulfport, Mississippi, y atiende a clientes en todo el sureste de los Estados Unidos.
La compañía ofrece una gama de servicios financieros que incluyen banca comercial, servicios de inversión y gestión de patrimonio. A partir del tercer trimestre de 2023, Hancock Whitney reportó activos totales de aproximadamente $ 34.6 mil millones, con depósitos totales que ascienden a $ 29.3 mil millones.
Desempeño financiero
En el tercer trimestre de 2023, Hancock Whitney registró un ingreso neto de $ 51.8 millones, traduciendo a ganancias por acción (EPS) de $0.75. El retorno del banco de los activos (ROA) se paró en 0.59% mientras que el retorno de la equidad (ROE) se registró en 8.18%.
El margen de interés neto del banco fue 3.24%, ligeramente arriba del cuarto anterior, lo que indica un fuerte rendimiento en sus operaciones de préstamo. Los activos no realizadores (NPA) como porcentaje de activos totales se informaron en 0.52%.
Cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2023, la cartera de préstamos de Hancock Whitney estaba diversificada en varios sectores. Aquí hay un desglose de los segmentos de préstamos:
| Tipo de préstamo | Monto ($ mil millones) | % de préstamos totales |
|---|---|---|
| Comercial e industrial | 8.5 | 35% |
| Bienes raíces | 10.2 | 42% |
| Consumidor | 3.0 | 13% |
| Construcción | 2.5 | 10% |
Presencia en el mercado
Hancock Whitney opera 218 sucursales en Mississippi, Louisiana, Alabama, Florida y Texas. El banco continúa enfocándose en expandir sus servicios de banca digital para mejorar la experiencia del cliente. A partir del último informe, aproximadamente 40% De todas las transacciones se realizaron a través de plataformas móviles y en línea.
Rendimiento de stock
Las acciones de Hancock Whitney Corporation cotizan en el Nasdaq bajo el símbolo del ticker HWC. A partir de octubre de 2023, el precio de las acciones era aproximadamente $29.50, que representa un aumento de año hasta la fecha de 12%. La capitalización de mercado de la compañía se mantuvo en aproximadamente $ 1.9 mil millones.
En los últimos cinco años, la tasa de crecimiento anual de dividendos promedio ha existido 8.5%, con un dividendo actual de rendimiento de 3.2%. El compromiso de Hancock Whitney de devolver el valor a los accionistas sigue siendo un punto focal de su estrategia financiera.
Gestión de riesgos
El marco de gestión de riesgos de la Compañía incluye evaluación de riesgos de crédito, prácticas de gestión de liquidez y estrategias de gestión de riesgos de mercado. Según el último análisis, se informó la relación de capital de nivel 1 en 10.5%, por encima del mínimo regulatorio de 6%.
En general, los diversos servicios financieros de Hancock Whitney Corporation, una sólida base de activos e iniciativas de crecimiento estratégico lo posicionan dentro del sector bancario regional. El enfoque en la eficiencia operativa y el servicio al cliente continúa fomentando el crecimiento, lo que permite al banco competir de manera efectiva en un panorama de mercado desafiante.
Cómo Hancock Whitney Corporation - 6 gana dinero
Hancock Whitney Corporation opera como una compañía tenedora financiera. Las fuentes de ingresos principales incluyen ingresos por intereses netos, ingresos no interesantes y tarifas de varios servicios. A partir de los últimos informes financieros, el banco aprovecha sus activos para generar ganancias significativas.
Ingresos de intereses netos
El ingreso de intereses netos es un componente importante de los ingresos de Hancock Whitney, derivado de la diferencia entre los intereses ganados en los préstamos y los intereses pagados en los depósitos. Para el año finalizado el 31 de diciembre de 2022, los ingresos por intereses netos fueron aproximadamente $ 300 millones.
Préstamos y banca hipotecaria
La cartera de préstamos del banco es diversa, incluidos préstamos comerciales, residenciales y de consumo. A partir del tercer trimestre de 2023, los préstamos totales ascendieron a aproximadamente $ 24.8 mil millones, con préstamos inmobiliarios comerciales que representan alrededor $ 6.3 mil millones.
Base de depósito
Los depósitos totales a partir del mismo período fueron sobre $ 30.5 mil millones. El costo promedio de los depósitos se encontraba en 0.12%, destacando la gestión eficiente de la base de depósitos.
Ingresos sin intereses
El banco también genera ingresos sin intereses a través de varias tarifas y cargos de servicio. Para 2022, el ingreso sin intereses se registró en $ 86 millones, impulsado por tarifas de servicio y servicios de gestión de patrimonio.
Desglose de ingresos
| Fuente de ingresos | Cantidad (en millones) |
|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $300 |
| Ingresos sin intereses | $86 |
| Ingresos totales | $386 |
Servicios de gestión de patrimonio
La división de gestión de patrimonio de Hancock Whitney ofrece servicios como gestión de activos, planificación financiera y servicios fiduciarios. Este segmento también ha visto crecimiento, con activos bajo administración que alcanzan aproximadamente $ 12 mil millones A partir del tercer trimestre 2023.
Ganancias de inversión
Las carteras de inversión también contribuyen al desempeño financiero. En 2022, el banco reportó ganancias de inversiones de valores por un total $ 25 millones.
Gastos operativos
La gestión eficiente de los gastos operativos es crucial para la rentabilidad. Para 2022, los gastos operativos de Hancock Whitney fueron aproximadamente $ 220 millones, lo que resulta en una relación de eficiencia de aproximadamente 57%.
Calidad de crédito
Mantener una fuerte calidad de crédito es vital para las ganancias sostenibles. La relación de préstamos sin rendimiento se encontraba en 0.35% A partir del tercer trimestre de 2023, reflejando estrategias efectivas de gestión de riesgos.
Desempeño financiero reciente
En el tercer trimestre de 2023, Hancock Whitney informó un ingreso neto de aproximadamente $ 90 millones, que representa un aumento de año tras año de 12%.
Posición de mercado
Hancock Whitney opera principalmente en la región del Golfo Sur, proporcionando una ventaja competitiva con una fuerte marca local y relaciones con los clientes. El banco continúa expandiendo su huella y mejorar los servicios de banca digital, que han contribuido a un 15% Aumento de los usuarios bancarios digitales en el último año.
Con un modelo de negocio robusto y un flujo de ingresos diversificado, Hancock Whitney Corporation continúa posicionándose para el crecimiento en medio de condiciones económicas cambiantes.
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