Declaração de missão, visão, & Valores centrais (2024) da Hancock Whitney Corporation - 6

Uma breve história da Hancock Whitney Corporation - 6

A Hancock Whitney Corporation, com sede em Gulfport, Mississippi, tem uma rica história que remonta a 1899. Inicialmente estabelecido como Hancock Bank em Bay St. Louis, Mississippi, o banco expandiu sua pegada através de vários ciclos econômicos e desenvolvimento regional.

Em 1982, o Hancock Bank se fundiu com o Whitney National Bank, fundado em Nova Orleans em 1883. Essa fusão lançou as bases para a Hancock Whitney Corporation como a conhecemos hoje. Em 2010, a empresa renomeou -se oficialmente como Hancock Whitney para refletir o legado de ambas as instituições.

Em 30 de setembro de 2023, Hancock Whitney relatou ativos totais de aproximadamente US $ 35,2 bilhões, marcando um crescimento constante após a crise financeira de 2008. O banco sempre se concentrou em atender seus clientes na região da Costa do Golfo, abrangendo a Louisiana, Mississippi, Alabama e Flórida.

A empresa experimentou um crescimento significativo de depósitos, com o total de depósitos atingindo US $ 30,1 bilhões No terceiro trimestre de 2023, um aumento de US $ 28,4 bilhões no mesmo período do ano anterior. A carteira de empréstimos também se expandiu para US $ 25,5 bilhões Até o final do terceiro trimestre de 2023.

O compromisso de Hancock Whitney com o desenvolvimento econômico e comunitário é evidente em seus esforços de reinvestimento comunitário. O banco investiu sobre US $ 1,4 bilhão em empréstimos e subsídios para apoiar moradias populares e pequenas empresas desde 2010.

Em termos de desempenho das ações, a Hancock Whitney Corporation negocia no NASDAQ sob o símbolo de ticker HWBC. O preço das ações mostrou resiliência, negociando em torno $35.75 no final de setembro de 2023, com uma capitalização de mercado de aproximadamente US $ 3,25 bilhões.

A Companhia mantém uma forte posição de capital, com um índice de capital comum de Nível 1 (CET1) de patrimônio líquido de 10.5% A partir do terceiro trimestre de 2023, acima dos requisitos mínimos regulatórios. O retorno dos ativos (ROA) ficou em 1.2%, enquanto o retorno sobre o patrimônio (ROE) foi relatado em 12.5%.

O foco de Hancock Whitney no banco digital levou a um aumento no engajamento on -line, com o excesso 60% de transações agora ocorrendo através de canais digitais. Essa mudança posicionou bem o banco para se adaptar à mudança de preferências do consumidor e aumentar a eficiência operacional.

Através de aquisições estratégicas e um compromisso com o crescimento regional, a Hancock Whitney Corporation continua a solidificar seu lugar como um participante importante no mercado bancário do sudeste, impulsionado pelo foco no atendimento ao cliente e no envolvimento da comunidade.

Um dono da Hancock Whitney Corporation - 6

A Hancock Whitney Corporation é um banco regional com sede em Gulfport, Mississippi. A partir dos dados mais recentes disponíveis em 2023, a propriedade de Hancock Whitney é distribuída entre investidores institucionais, fundos mútuos e acionistas individuais.

A tabela a seguir fornece informações sobre os maiores acionistas institucionais que influenciam significativamente a estrutura de propriedade da Hancock Whitney Corporation:

Em outubro de 2023, as ações totais da Hancock Whitney Corporation em circulação são aproximadamente 40,5 milhões, com uma capitalização de mercado de US $ 2,20 bilhões. A presença de investidores institucionais significativos indica uma base sólida de estabilidade e credibilidade no mercado.

Em termos de propriedade privilegiada, é crucial observar que os executivos e membros do conselho também possuem uma parte das ações. A tabela a seguir descreve os principais executivos e suas apostas de propriedade relatadas:

Com a equipe executiva juntos possuindo aproximadamente 1,36% De ações totais, isso adiciona outra camada de prestação de contas e alinhamento de interesses entre a gerência e os acionistas.

A Hancock Whitney Corporation também possui vários fundos mútuos notáveis ​​como acionistas, o que pode impactar a governança e a direção estratégica do banco. Fundos mútuos notáveis ​​incluem:

• Vanguard Total Stock Market Index Fund
• Fundo de índice Fidelity 500
• ETF Invesco S&P Smallcap Low Volatility

A dinâmica de propriedade da Hancock Whitney Corporation reflete uma base diversificada de investidores institucionais e especialistas comprometidos, permitindo que a corporação alavancasse a perspicácia financeira e a estabilidade em suas operações.

Hancock Whitney Corporation - 6 Declaração de Missão

A declaração de missão da Hancock Whitney Corporation enfatiza seu compromisso em atender clientes, comunidades e funcionários enquanto promove o crescimento econômico. Eles pretendem fornecer serviços financeiros excepcionais adaptados às necessidades de seus clientes, garantindo um impacto positivo em suas comunidades.

Hancock Whitney opera sob valores principais que refletem sua dedicação à integridade, respeito e transparência. Sua missão é inspirar e capacitar indivíduos e empresas para alcançar o sucesso financeiro. Isso se alinha à filosofia de construir relacionamentos duradouros por meio de experiências bancárias personalizadas.

Em 2022, os ativos totais de Hancock Whitney alcançados US $ 29 bilhões, marcando um aumento de US $ 27 bilhões em 2021. O lucro líquido para 2022 foi relatado em US $ 275 milhões, de cima de US $ 242 milhões em 2021, indicando uma forte trajetória de crescimento.

O retorno do banco sobre os ativos (ROA) e o retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) para 2022 foram 0.98% e 8.57%, respectivamente. Esses números sugerem que Hancock Whitney utiliza efetivamente seus ativos e patrimônio para gerar retornos lucrativos, reforçando sua missão de capacitar seus clientes e comunidades.

Hancock Whitney se concentra no envolvimento da comunidade, refletido em seus compromissos e investimentos financeiros em iniciativas locais. Sua estratégia operacional inclui um foco na inovação, alavancando a tecnologia para aprimorar as experiências de atendimento ao cliente e bancos.

Em 2022, Hancock Whitney investiu US $ 5 milhões Nos programas de desenvolvimento comunitário, destacando seu compromisso com o impacto social. Além disso, eles alocaram US $ 2,5 milhões Para programas de treinamento de funcionários, garantir que sua força de trabalho esteja bem equipada para enfrentar desafios emergentes. Práticas sustentáveis ​​receberam um investimento de US $ 1,2 milhão, demonstrando seu compromisso com a responsabilidade ambiental.

Em outubro de 2023, a Hancock Whitney Corporation continua a priorizar sua missão por meio de iniciativas de crescimento estratégico, envolvimento da comunidade e foco na satisfação do cliente. Suas métricas financeiras e investimentos da comunidade ecoam seu compromisso contínuo de criar valor para as partes interessadas, tornando -as um participante significativo no setor bancário do sudeste dos Estados Unidos.

Como Hancock Whitney Corporation - 6 funciona

A Hancock Whitney Corporation, criada em 1899, opera principalmente como uma holding bancária. A sede da empresa está localizada em Gulfport, Mississippi, e atende clientes no sudeste dos Estados Unidos.

A empresa fornece uma gama de serviços financeiros, incluindo bancos comerciais, serviços de investimento e gerenciamento de patrimônio. No terceiro trimestre de 2023, Hancock Whitney relatou ativos totais de aproximadamente US $ 34,6 bilhões, com depósitos totais no valor de US $ 29,3 bilhões.

Desempenho financeiro

No terceiro trimestre de 2023, Hancock Whitney registrou uma receita líquida de US $ 51,8 milhões, traduzindo para ganhos por ação (EPS) de $0.75. O retorno do banco sobre ativos (ROA) ficou em 0.59% Enquanto o retorno sobre o patrimônio (ROE) foi registrado em 8.18%.

A margem de juros líquidos do banco foi 3.24%, um pouco acima do trimestre anterior, indicando um forte desempenho em suas operações de empréstimos. Ativos não-desempenho (NPAs) como uma porcentagem do total de ativos foram relatados em 0.52%.

Portfólio de empréstimos

Em 30 de setembro de 2023, a carteira de empréstimos de Hancock Whitney foi diversificada em vários setores. Aqui está um colapso dos segmentos de empréstimos:

Presença de mercado

Hancock Whitney opera 218 filiais em Mississippi, Louisiana, Alabama, Flórida e Texas. O banco continua se concentrando em expandir seus serviços bancários digitais para aprimorar a experiência do cliente. Até o último relatório, aproximadamente 40% De todas as transações foram realizadas por meio de plataformas móveis e on -line.

Desempenho de ações

As ações da Hancock Whitney Corporation negociam no NASDAQ sob o símbolo de ticker HWC. Em outubro de 2023, o preço das ações era aproximadamente $29.50, representando um aumento de um ano a data de 12%. A capitalização de mercado da empresa era de cerca de US $ 1,9 bilhão.

Nos últimos cinco anos, a taxa média anual de crescimento de dividendos já existe 8.5%, com um rendimento de dividendos atuais de 3.2%. O compromisso de Hancock Whitney em retornar o valor aos acionistas continua sendo um ponto focal de sua estratégia financeira.

Gerenciamento de riscos

A estrutura de gerenciamento de riscos da empresa inclui avaliação de risco de crédito, práticas de gerenciamento de liquidez e estratégias de gerenciamento de riscos de mercado. De acordo com a análise mais recente, a taxa de capital de Nível 1 foi relatada em 10.5%, acima do mínimo regulatório de 6%.

No geral, os diversos serviços financeiros da Hancock Whitney Corporation, a forte base de ativos e as iniciativas de crescimento estratégico o posicionam bem no setor bancário regional. O foco na eficiência operacional e no atendimento ao cliente continua a promover o crescimento, permitindo que o banco competisse efetivamente em um cenário desafiador do mercado.

Como Hancock Whitney Corporation - 6 ganha dinheiro

A Hancock Whitney Corporation opera como uma holding financeira. Os fluxos de receita primária incluem receita de juros líquidos, receita sem juros e taxas de vários serviços. A partir dos mais recentes relatórios financeiros, o banco alavanca seus ativos para gerar ganhos significativos.

Receita de juros líquidos

A receita líquida de juros é um componente importante da receita de Hancock Whitney, derivada da diferença entre os juros obtidos em empréstimos e juros pagos sobre depósitos. Para o exercício encerrado em 31 de dezembro de 2022, a receita de juros líquidos foi de aproximadamente US $ 300 milhões.

Empréstimos e bancos de hipotecas

A carteira de empréstimos do banco é diversa, incluindo empréstimos comerciais, residenciais e de consumo. A partir do terceiro trimestre de 2023, os empréstimos totais totalizaram aproximadamente US $ 24,8 bilhões, com empréstimos imobiliários comerciais representando em torno US $ 6,3 bilhões.

Base de depósito

O total de depósitos no mesmo período foram sobre US $ 30,5 bilhões. O custo médio dos depósitos estava em 0.12%, destacando o gerenciamento eficiente da base de depósitos.

Receita não interessante

O banco também gera receita sem juros por meio de várias taxas e taxas de serviço. Para 2022, a renda não interesses foi registrada em US $ 86 milhões, impulsionado por taxas de serviço e serviços de gerenciamento de patrimônio.

Recutação de receita

Serviços de gerenciamento de patrimônio

A divisão de gerenciamento de patrimônio de Hancock Whitney oferece serviços como gerenciamento de ativos, planejamento financeiro e serviços fiduciários. Esse segmento também viu crescimento, com ativos sob administração atingindo aproximadamente US $ 12 bilhões A partir do terceiro trimestre de 2023.

Ganhos de investimento

As carteiras de investimento também contribuem para o desempenho financeiro. Em 2022, o banco registrou ganhos de investimentos em valores mobiliários, totalizando US $ 25 milhões.

Despesas operacionais

O gerenciamento eficiente das despesas operacionais é crucial para a lucratividade. Para 2022, as despesas operacionais de Hancock Whitney foram aproximadamente US $ 220 milhões, resultando em um índice de eficiência de cerca de 57%.

Qualidade de crédito

Manter uma forte qualidade de crédito é vital para os ganhos sustentáveis. A taxa de empréstimos que não realiza 0.35% A partir do terceiro trimestre de 2023, refletindo estratégias eficazes de gerenciamento de riscos.

Desempenho financeiro recente

No terceiro trimestre de 2023, Hancock Whitney relatou um lucro líquido de aproximadamente US $ 90 milhões, representando um aumento ano a ano de 12%.

Posição de mercado

Hancock Whitney opera principalmente na região sul do Gulf, fornecendo uma vantagem competitiva com uma forte marca local e relacionamentos com os clientes. O banco continua a expandir sua pegada e aprimorar os serviços bancários digitais, que contribuíram para um 15% Aumento dos usuários bancários digitais no ano passado.

Com um modelo de negócios robusto e um fluxo de receita diversificado, a Hancock Whitney Corporation continua a se posicionar para o crescimento em meio a mudanças nas condições econômicas.