Énoncé de mission, vision, & Valeurs fondamentales (2024) de Hancock Whitney Corporation - 6

Une brève histoire de Hancock Whitney Corporation - 6

Hancock Whitney Corporation, dont le siège est à Gulfport, Mississippi, a une riche histoire remontant à 1899. Initialement établi comme Hancock Bank à Bay St. Louis, Mississippi, la banque a élargi son empreinte à travers divers cycles économiques et développement régional.

En 1982, Hancock Bank a fusionné avec la Whitney National Bank, qui a été fondée à la Nouvelle-Orléans en 1883. Cette fusion a jeté les bases de Hancock Whitney Corporation telle que nous le connaissons aujourd'hui. En 2010, la société s'est officiellement rebaptisée en tant que Hancock Whitney pour refléter l'héritage des deux institutions.

Au 30 septembre 2023, Hancock Whitney a signalé un actif total d'environ 35,2 milliards de dollars, marquant une croissance régulière après la crise financière de 2008. La banque s'est toujours concentrée sur le service de ses clients dans la région de la côte du Golfe, englobant la Louisiane, le Mississippi, l'Alabama et la Floride.

L'entreprise a connu une croissance significative des dépôts, les dépôts totaux atteignant 30,1 milliards de dollars au troisième trimestre 2023, une augmentation de 28,4 milliards de dollars au cours de la même période l'année précédente. Le portefeuille de prêts s'est également étendu à 25,5 milliards de dollars À la fin du troisième trimestre 2023.

L'engagement de Hancock Whitney envers le développement communautaire et économique est évident dans ses efforts de réinvestissement communautaire. La banque a investi 1,4 milliard de dollars dans les prêts et les subventions pour soutenir les logements abordables et les petites entreprises depuis 2010.

En termes de performance des actions, Hancock Whitney Corporation se négocie sur le NASDAQ sous le symbole de ticker HWBC. Le cours de l'action a montré de la résilience, se négociant $35.75 Fin septembre 2023, avec une capitalisation boursière d'environ 3,25 milliards de dollars.

La Société conserve une position de capital forte, offrant un ratio de capital de niveau 1 (CET1) commun de capitaux propres de 10.5% Au troisième rang 2023, au-dessus des exigences minimales réglementaires. Le retour sur les actifs (ROA) se tenait à 1.2%, tandis que le rendement des capitaux propres (ROE) a été signalé à 12.5%.

L'accent mis par Hancock Whitney sur la banque numérique a entraîné une augmentation de l'engagement en ligne, avec plus 60% des transactions se produisant actuellement via des canaux numériques. Ce changement a bien positionné la banque pour s'adapter aux préférences changeantes des consommateurs et améliorer l'efficacité opérationnelle.

Grâce à des acquisitions stratégiques et à un engagement dans la croissance régionale, Hancock Whitney Corporation continue de consolider sa place en tant qu'acteur clé sur le marché bancaire du sud-est, motivé par un accent sur le service client et la participation communautaire.

A qui possède Hancock Whitney Corporation - 6

Hancock Whitney Corporation est une banque régionale dont le siège est à Gulfport, Mississippi. À partir des dernières données disponibles en 2023, la propriété de Hancock Whitney est distribuée entre les investisseurs institutionnels, les fonds communs de placement et les actionnaires individuels.

Le tableau suivant donne un aperçu des plus grands actionnaires institutionnels qui influencent considérablement la structure de propriété de Hancock Whitney Corporation:

En octobre 2023, les actions totales de Hancock Whitney Corporation en circulation sont approximativement 40,5 millions, avec une capitalisation boursière de 2,20 milliards de dollars. La présence d'investisseurs institutionnels importants indique un fondement solide de stabilité et de crédibilité sur le marché.

En termes de propriété d'initiés, il est crucial de noter que les dirigeants et les membres du conseil d'administration détiennent également une partie des actions. Le tableau suivant décrit les cadres clés et leurs enjeux de propriété signalés:

Avec l'équipe de direction en possédant ensemble environ 1,36% Parmi les actions totales, cela ajoute une autre couche de responsabilité et d'alignement des intérêts entre la direction et les actionnaires.

Hancock Whitney Corporation possède également plusieurs fonds communs de placement notables en tant qu'actionnaires, ce qui peut avoir un impact sur la gouvernance et l'orientation stratégique de la banque. Les fonds communs de placement notables comprennent:

• Vanguard Total Stock Market Index Fund
• Fonds indiciel de Fidelity 500
• ETF Invesco S&P Smallcap Low Volatilité

La dynamique de propriété de Hancock Whitney Corporation reflète une base diversifiée d'investisseurs institutionnels et d'initiés engagés, permettant à la société de tirer parti à la fois un sens financier et une stabilité dans leurs opérations.

Hancock Whitney Corporation - 6 Énoncé de mission

L'énoncé de mission de Hancock Whitney Corporation met l'accent sur leur engagement à servir les clients, les communautés et les employés tout en favorisant la croissance économique. Ils visent à fournir des services financiers exceptionnels adaptés aux besoins de leurs clients, assurant un impact positif sur leurs communautés.

Hancock Whitney fonctionne sous les valeurs fondamentales qui reflètent son dévouement à l'intégrité, au respect et à la transparence. Leur mission est d'inspirer et d'autonomiser les individus et les entreprises à réussir financier. Cela s'aligne sur leur philosophie de construction de relations durables à travers des expériences bancaires personnalisées.

En 2022, les actifs totaux de Hancock Whitney ont atteint 29 milliards de dollars, marquant une augmentation de 27 milliards de dollars en 2021. Le bénéfice net de 2022 a été signalé à 275 millions de dollars, à partir de 242 millions de dollars en 2021, indiquant une forte trajectoire de croissance.

Le rendement des actifs de la banque (ROA) et le retour sur capitaux propres (ROE) pour 2022 étaient 0.98% et 8.57%, respectivement. Ces chiffres suggèrent que Hancock Whitney utilise efficacement ses actifs et ses capitaux propres pour générer des rendements rentables, renforçant sa mission pour permettre à ses clients et à ses communautés.

Hancock Whitney se concentre sur l'engagement communautaire, reflété dans leurs engagements financiers et leurs investissements dans des initiatives locales. Leur stratégie opérationnelle comprend un accent sur l'innovation, en tirant parti de la technologie pour améliorer le service client et les expériences bancaires.

En 2022, Hancock Whitney a investi 5 millions de dollars Dans les programmes de développement communautaire, soulignant leur engagement envers l'impact sociétal. De plus, ils ont alloué 2,5 millions de dollars Pour les programmes de formation des employés, garantissant que leur main-d'œuvre est bien équipée pour relever les défis émergents. Les pratiques durables ont reçu un investissement de 1,2 million de dollars, démontrant leur engagement envers la responsabilité environnementale.

En octobre 2023, Hancock Whitney Corporation continue de prioriser sa mission à travers des initiatives de croissance stratégique, une participation communautaire et un accent sur la satisfaction des clients. Leurs mesures financières et leurs investissements communautaires font écho à leur engagement continu à créer une valeur pour les parties prenantes, ce qui en fait un acteur important dans le secteur bancaire du sud-est des États-Unis.

Comment Hancock Whitney Corporation - 6 fonctionne

Hancock Whitney Corporation, créé en 1899, opère principalement en tant que société de portefeuille bancaire. Le siège social de l'entreprise est situé à Gulfport, Mississippi, et il sert des clients dans le sud-est des États-Unis.

La société fournit une gamme de services financiers, notamment la banque commerciale, les services d'investissement et la gestion de patrimoine. Au troisième trimestre de 2023, Hancock Whitney a déclaré un actif total d'environ 34,6 milliards de dollars, avec des dépôts totaux s'élevant à 29,3 milliards de dollars.

Performance financière

Au troisième trimestre de 2023, Hancock Whitney a affiché un revenu net de 51,8 millions de dollars, traduisant en bénéfice par action (EPS) de $0.75. Le retour sur les actifs de la banque (ROA) se tenait à 0.59% tandis que le rendement des capitaux propres (ROE) a été enregistré à 8.18%.

La marge d'intérêt nette de la banque était 3.24%, légèrement en hausse par rapport au trimestre précédent, indiquant de solides performances dans ses opérations de prêt. Des actifs non performants (APB) en pourcentage de l'actif total ont été signalés à 0.52%.

Portefeuille de prêts

Au 30 septembre 2023, le portefeuille de prêts de Hancock Whitney a été diversifié dans divers secteurs. Voici une ventilation des segments de prêt:

Présence du marché

Hancock Whitney exploite 218 succursales à travers le Mississippi, la Louisiane, l'Alabama, la Floride et le Texas. La banque continue de se concentrer sur l'élargissement de ses services bancaires numériques pour améliorer l'expérience client. Depuis le dernier rapport, 40% De toutes les transactions ont été effectuées via des plateformes mobiles et en ligne.

Performance du stock

L'action de Hancock Whitney Corporation se négocie sur le Nasdaq sous le symbole de ticker HWC. En octobre 2023, le cours de l'action était approximativement $29.50, représentant une augmentation de l'année 12%. La capitalisation boursière de l'entreprise se tenait à environ 1,9 milliard de dollars.

Au cours des cinq dernières années, le taux de croissance annuel moyen des dividendes a été 8.5%, avec un rendement de dividende actuel de 3.2%. L'engagement de Hancock Whitney à renvoyer la valeur aux actionnaires reste un point focal de sa stratégie financière.

Gestion des risques

Le cadre de gestion des risques de l'entreprise comprend l'évaluation des risques de crédit, les pratiques de gestion des liquidités et les stratégies de gestion des risques du marché. Conformément à la dernière analyse, le ratio de capital de niveau 1 a été signalé à 10.5%, au-dessus du minimum réglementaire de 6%.

Dans l'ensemble, les divers services financiers de Hancock Whitney Corporation, solide base d'actifs et initiatives de croissance stratégique le positionnent bien dans le secteur bancaire régional. L'accent mis sur l'efficacité opérationnelle et le service client continue de favoriser la croissance, permettant à la banque de rivaliser efficacement dans un paysage de marché difficile.

Comment Hancock Whitney Corporation - 6 fait de l'argent

Hancock Whitney Corporation opère en tant que société de portefeuille financière. Les principaux sources de revenus comprennent le revenu net des intérêts, les revenus sans intérêt et les frais de divers services. Depuis les derniers rapports financiers, la banque tire parti de ses actifs pour générer des bénéfices importants.

Revenu net d'intérêt

Le revenu des intérêts nets est un élément majeur des revenus de Hancock Whitney, dérivé de la différence entre les intérêts gagnés sur les prêts et les intérêts payés sur les dépôts. Pour l'exercice clos le 31 décembre 2022, le revenu net d'intérêt était approximativement 300 millions de dollars.

Prêts et banque hypothécaire

Le portefeuille de prêts de la banque est diversifié, y compris les prêts commerciaux, résidentiels et de consommation. Au troisième trimestre 2023, les prêts totaux s'élevaient à peu 24,8 milliards de dollars, avec des prêts immobiliers commerciaux représentant autour 6,3 milliards de dollars.

Base de dépôt

Les dépôts totaux comme de la même période 30,5 milliards de dollars. Le coût moyen des dépôts se tenait à 0.12%, mettant en évidence une gestion efficace de la base de dépôt.

Revenus non intérêts

La Banque génère également un revenu sans intérêt grâce à divers frais et frais de service. Pour 2022, les revenus non intérêts ont été enregistrés à 86 millions de dollars, motivé par les frais de service et les services de gestion de la patrimoine.

Répartition des revenus

Services de gestion de la patrimoine

La division de gestion de la patrimoine de Hancock Whitney offre des services tels que la gestion des actifs, la planification financière et les services fiduciaires. Ce segment a également connu une croissance, les actifs sous gestion atteignant environ 12 milliards de dollars au troisième trimestre 2023.

Gains d'investissement

Les portefeuilles d'investissement contribuent également à la performance financière. En 2022, la banque a déclaré des gains d'investissements en valeurs mobilières totalisant autour 25 millions de dollars.

Dépenses d'exploitation

Une gestion efficace des dépenses d'exploitation est cruciale pour la rentabilité. Pour 2022, les dépenses d'exploitation de Hancock Whitney étaient approximativement 220 millions de dollars, résultant en un rapport d'efficacité d'environ 57%.

Qualité du crédit

Le maintien d'une forte qualité de crédit est essentiel pour les revenus durables. Le ratio de prêts non performants se tenait à 0.35% Au troisième rang 2023, reflétant des stratégies efficaces de gestion des risques.

Performance financière récente

Au troisième trimestre 2023, Hancock Whitney a déclaré un revenu net d'environ 90 millions de dollars, représentant une augmentation d'une année à l'autre de 12%.

Position sur le marché

Hancock Whitney opère principalement dans la région du Golfe South, offrant un avantage concurrentiel avec une marque locale solide et des relations avec les clients. La banque continue d'étendre son empreinte et d'améliorer les services bancaires numériques, qui ont contribué à un 15% Augmentation des utilisateurs bancaires numériques au cours de la dernière année.

Avec un modèle commercial robuste et une source de revenus diversifiée, Hancock Whitney Corporation continue de se positionner pour la croissance au milieu des conditions économiques changeantes.