Hancock Whitney Corporation - 6 (HWCPZ) Bundle
تاريخ موجز لشركة Hancock Whitney Corporation - 6
تتمتع شركة Hancock Whitney Corporation ، التي يقع مقرها الرئيسي في Gulfport ، Mississippi ، بتاريخ غني يعود إلى عام 1899. تم تأسيسه في البداية كبنك هانكوك في باي سانت لويس ، ميسيسيبي ، وسع البنك بصمته من خلال الدورات الاقتصادية المختلفة والتنمية الإقليمية.
في عام 1982 ، اندمج بنك هانكوك مع بنك ويتني الوطني ، الذي تأسس في نيو أورليانز في عام 1883. وضع هذا الاندماج الأساس لشركة هانكوك ويتني كما نعرفها اليوم. في عام 2010 ، أعيد تسمية الشركة رسميًا باسم Hancock Whitney لتعكس إرث كلتا المؤسستين.
اعتبارًا من 30 سبتمبر ، 2023 ، أبلغ هانكوك ويتني عن أصول إجمالية تقريبًا 35.2 مليار دولار، بمناسبة نمو ثابت بعد الأزمة المالية لعام 2008. ركز البنك باستمرار على خدمة عملائه في منطقة ساحل الخليج ، حيث يشمل لويزيانا وميسيسيبي وألاباما وفلوريدا.
شهدت الشركة نموًا كبيرًا في الودائع ، مع وصول ودائع إجمالية 30.1 مليار دولار في Q3 2023 ، زيادة من 28.4 مليار دولار في نفس الفترة من العام السابق. كما توسعت محفظة القروض إلى 25.5 مليار دولار اعتبارا من نهاية Q3 2023.
يتضح التزام هانكوك ويتني بالتنمية المجتمعية والاقتصادية في جهود إعادة استثمار المجتمع. استثمر البنك 1.4 مليار دولار في القروض والمنح لدعم الإسكان بأسعار معقولة والشركات الصغيرة منذ عام 2010.
| سنة | إجمالي الأصول (بالمليارات) | إجمالي الودائع (بالمليارات) | إجمالي القروض (بالمليارات) |
|---|---|---|---|
| 2019 | 30.1 | 25.5 | 21.8 |
| 2020 | 30.5 | 27.3 | 22.5 |
| 2021 | 32.1 | 28.9 | 24.1 |
| 2022 | 33.8 | 29.8 | 25.0 |
| 2023 (Q3) | 35.2 | 30.1 | 25.5 |
من حيث أداء الأسهم ، تتداول شركة Hancock Whitney Corporation على بورصة ناسداك تحت رمز مؤشر HWBC. أظهر سعر السهم مرونة ، تداول حولها $35.75 اعتبارا من أواخر سبتمبر 2023 ، مع رسملة السوق تقريبًا 3.25 مليار دولار.
تحتفظ الشركة بوضع رأس مال قوي ، حيث يضم نسبة رأس المال المشتركة من المستوى 1 (CET1) 10.5% اعتبارًا من Q3 2023 ، فوق الحد الأدنى من المتطلبات التنظيمية. وقفت عائد الأصول (ROA) في 1.2%، بينما تم الإبلاغ عن عودة الأسهم (ROE) في 12.5%.
أدى تركيز هانكوك ويتني على الخدمات المصرفية الرقمية إلى زيادة في المشاركة عبر الإنترنت ، مع انتهائي 60% من المعاملات التي تحدث الآن من خلال القنوات الرقمية. وضع هذا التحول البنك بشكل جيد للتكيف مع تفضيلات المستهلك المتغيرة وتعزيز الكفاءة التشغيلية.
من خلال عمليات الاستحواذ الاستراتيجية والالتزام بالنمو الإقليمي ، تواصل شركة Hancock Whitney Corporation تعزيز مكانها كلاعب رئيسي في السوق المصرفية الجنوبية الشرقية ، مدفوعًا بالتركيز على خدمة العملاء ومشاركة المجتمع.
أ من يملك شركة هانكوك ويتني - 6
Hancock Whitney Corporation هو بنك إقليمي يقع مقره الرئيسي في Gulfport ، Mississippi. اعتبارًا من أحدث البيانات المتوفرة في عام 2023 ، يتم توزيع ملكية Hancock Whitney بين المستثمرين المؤسسيين وصناديق الاستثمار المشتركة والمساهمين الأفراد.
يوفر الجدول التالي نظرة ثاقبة على أكبر المساهمين المؤسسيين الذين يؤثرون بشكل كبير على هيكل ملكية شركة Hancock Whitney:
| مؤسسة | الملكية (٪ من الأسهم) | الأسهم المملوكة | القيمة السوقية (بالمليارات) |
|---|---|---|---|
| The Vanguard Group ، Inc. | 10.5% | 4,250,000 | $0.22 |
| BlackRock ، Inc. | 9.7% | 3,900,000 | $0.20 |
| شركة Wellington Management Company ، LLP | 8.3% | 3,300,000 | $0.17 |
| شركة ستريت ستريت | 5.5% | 2,200,000 | $0.12 |
| Invesco Ltd. | 4.0% | 1,600,000 | $0.09 |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | 12.0% | 4,800,000 | $0.25 |
اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، فإن إجمالي أسهم شركة Hancock Whitney Corporation المعلقة تقريبًا 40.5 مليون، مع رسملة السوق 2.20 مليار دولار. يشير وجود المستثمرين المؤسسيين المهمين إلى أساس قوي من الاستقرار والمصداقية داخل السوق.
فيما يتعلق بالملكية الداخلية ، من الأهمية بمكان ملاحظة أن المديرين التنفيذيين وأعضاء مجلس الإدارة يحملون أيضًا جزءًا من الأسهم. يحدد الجدول التالي المديرين التنفيذيين الرئيسيين ومخاطر الملكية المبلغ عنها:
| الاسم التنفيذي | عنوان | الملكية (الأسهم) | الملكية (٪ من المجموع) |
|---|---|---|---|
| جون م. هيرستون | الرئيس والمدير التنفيذي | 250,000 | 0.62% |
| روبرت دبليو ديبون | EVP و CFO | 150,000 | 0.37% |
| جين س. رودز | EVP & CCO | 100,000 | 0.25% |
| أعضاء مجلس الإدارة | ن/أ | 50,000 | 0.12% |
مع امتلاك الفريق التنفيذي معًا حوالي 1.36 ٪ من إجمالي الأسهم ، يضيف هذا طبقة أخرى من المساءلة ومواءمة المصالح بين الإدارة والمساهمين.
لدى Hancock Whitney Corporation أيضًا العديد من صناديق الاستثمار المشتركة البارزة كمساهمين ، والتي يمكن أن تؤثر على حوكمة البنك والتوجيه الاستراتيجي. تشمل صناديق الاستثمار البارزة:
- صندوق مؤشر سوق الأسهم الكلي في الطليعة
- Fidelity 500 Index Fund
- Invesco S&P SmallCap تقلبات منخفضة ETF
تعكس ديناميات الملكية في شركة Hancock Whitney Corporation قاعدة متنوعة من المستثمرين المؤسسيين والمطلعين الملتزمين ، مما يتيح للمؤسسة الاستفادة من الفطنة المالية والاستقرار في عملياتهم.
Hancock Whitney Corporation - 6 بيان المهمة
يؤكد بيان مهمة Hancock Whitney Corporation التزامهم بخدمة العملاء والمجتمعات والموظفين مع تعزيز النمو الاقتصادي. وهي تهدف إلى توفير خدمات مالية استثنائية مصممة لتلبية احتياجات عملائها ، مما يضمن التأثير الإيجابي على مجتمعاتهم.
تعمل Hancock Whitney تحت القيم الأساسية التي تعكس تفانيها في النزاهة والاحترام والشفافية. مهمتهم هي إلهام وتمكين الأفراد والشركات لتحقيق النجاح المالي. هذا يتوافق مع فلسفتهم في بناء علاقات دائمة من خلال تجارب مصرفية شخصية.
| سنة | إجمالي الأصول (ملايين دولار) | صافي الدخل (ملايين دولار) | العائد على الأصول (٪) | العائد على الأسهم (٪) |
|---|---|---|---|---|
| 2022 | 29,000 | 275 | 0.98 | 8.57 |
| 2021 | 27,000 | 242 | 0.92 | 7.72 |
| 2020 | 25,500 | 215 | 0.85 | 7.15 |
في عام 2022 ، وصلت إجمالي أصول هانكوك ويتني 29 مليار دولار، بمناسبة زيادة من 27 مليار دولار في عام 2021. تم الإبلاغ عن صافي الدخل لعام 2022 في 275 مليون دولار، حتى من 242 مليون دولار في عام 2021 ، مما يشير إلى مسار نمو قوي.
كانت عائد البنك على الأصول (ROA) والعودة على الأسهم (ROE) لعام 2022 0.98% و 8.57%، على التوالى. تشير هذه الأرقام إلى أن Hancock Whitney يستخدم بشكل فعال أصوله وحقوق الملكية لتوليد عوائد مربحة ، مما يعزز مهمتها لتمكين عملائها ومجتمعاتها.
يركز هانكوك ويتني على مشاركة المجتمع ، المنعكس في التزاماتها المالية والاستثمارات في المبادرات المحلية. تتضمن استراتيجيتهم التشغيلية التركيز على الابتكار ، والاستفادة من التكنولوجيا لتعزيز خدمة العملاء والخبرات المصرفية.
| استثمار المجتمع (ملايين دولار) | برامج تدريب الموظفين (ملايين دولار) | الاستثمار في الممارسات المستدامة (ملايين دولار) |
|---|---|---|
| 5.0 | 2.5 | 1.2 |
في عام 2022 ، استثمر هانكوك ويتني 5 ملايين دولار في برامج تنمية المجتمع ، تسليط الضوء على التزامهم بالتأثير المجتمعي. بالإضافة إلى ذلك ، خصصت 2.5 مليون دولار بالنسبة لبرامج تدريب الموظفين ، فإن التأكد من أن القوى العاملة الخاصة بهم مجهزة تجهيزًا جيدًا لمواجهة التحديات الناشئة. تلقت الممارسات المستدامة استثمار 1.2 مليون دولار، إظهار التزامهم بالمسؤولية البيئية.
اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، تواصل شركة Hancock Whitney Corporation إعطاء الأولوية لمهمتها من خلال مبادرات النمو الاستراتيجي ومشاركة المجتمع والتركيز على رضا العملاء. إن المقاييس المالية والاستثمارات المجتمعية تتردد التزامها المستمر بخلق قيمة لأصحاب المصلحة ، مما يجعلهم لاعبًا مهمًا في القطاع المصرفي في جنوب شرق الولايات المتحدة.
كيف Hancock Whitney Corporation - 6 أعمال
تعمل شركة Hancock Whitney Corporation ، التي أنشئت في عام 1899 ، في المقام الأول كشركة قابضة للبنوك. يقع مقر الشركة في Gulfport ، Mississippi ، وهو يخدم العملاء في جميع أنحاء جنوب شرق الولايات المتحدة.
توفر الشركة مجموعة من الخدمات المالية بما في ذلك الخدمات المصرفية التجارية والخدمات الاستثمارية وإدارة الثروات. اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023 ، أبلغ هانكوك ويتني عن إجمالي الأصول تقريبًا 34.6 مليار دولار، مع إجمالي الودائع 29.3 مليار دولار.
الأداء المالي
في الربع الثالث من عام 2023 ، نشر هانكوك ويتني دخلًا صافيًا 51.8 مليون دولار، ترجمة إلى أرباح السهم (EPS) من $0.75. وقفت عائد البنك على الأصول (ROA) في 0.59% بينما تم تسجيل العائد على الأسهم (ROE) في 8.18%.
كان هامش الفائدة الصافي للبنك 3.24%، حتى قليلاً من الربع السابق ، مما يشير إلى أداء قوي في عمليات الإقراض الخاصة به. تم الإبلاغ عن الأصول غير الأداء (NPAs) كنسبة مئوية من إجمالي الأصول 0.52%.
محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2023 ، كانت محفظة قروض Hancock Whitney متنوعة في مختلف القطاعات. إليك تفاصيل شرائح القرض:
| نوع القرض | المبلغ (مليار دولار) | ٪ من إجمالي القروض |
|---|---|---|
| التجاري والصناعي | 8.5 | 35% |
| العقارات | 10.2 | 42% |
| مستهلك | 3.0 | 13% |
| بناء | 2.5 | 10% |
وجود السوق
تدير Hancock Whitney 218 فرعًا عبر ولاية ميسيسيبي ولويزيانا وألاباما وفلوريدا وتكساس. يواصل البنك التركيز على توسيع خدماته المصرفية الرقمية لتعزيز تجربة العملاء. اعتبارا من أحدث تقرير ، تقريبا 40% من بين جميع المعاملات أجريت من خلال منصات الهاتف المحمول وعبر الإنترنت.
أداء الأسهم
يتداول سهم شركة Hancock Whitney Corporation في بورصة ناسداك تحت رمز مؤشر HWC. اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، كان سعر السهم تقريبًا $29.50، تمثل زيادة عام 12%. وقفت القيمة السوقية للشركة حوالي 1.9 مليار دولار.
على مدار السنوات الخمس الماضية ، كان متوسط معدل نمو الأرباح السنوية موجودًا 8.5%، مع عائد أرباح حالي من 3.2%. لا يزال التزام هانكوك ويتني بعودة القيمة للمساهمين نقطة محورية في استراتيجيتها المالية.
إدارة المخاطر
يشمل إطار إدارة المخاطر للشركة تقييم مخاطر الائتمان ، وممارسات إدارة السيولة ، واستراتيجيات إدارة مخاطر السوق. وفقًا لتحليل آخر ، تم الإبلاغ عن نسبة رأس المال المستوى 1 في 10.5%، فوق الحد الأدنى التنظيمي 6%.
بشكل عام ، فإن الخدمات المالية المتنوعة التابعة لشركة Hancock Whitney Corporation ، وقاعدة الأصول القوية ، ومبادرات النمو الاستراتيجي لها في القطاع المصرفي الإقليمي. يستمر التركيز على الكفاءة التشغيلية وخدمة العملاء في تعزيز النمو ، مما يمكّن البنك من التنافس بفعالية في مشهد السوق الصعبة.
كيف تجني Hancock Whitney Corporation - 6 المال
تعمل شركة Hancock Whitney Corporation كشركة قابضة مالية. تشمل تدفقات الإيرادات الأولية صافي دخل الفوائد ، والدخل غير المصالح ، والرسوم من مختلف الخدمات. اعتبارًا من أحدث التقارير المالية ، يقوم البنك بالاستفادة من أصوله لتوليد أرباح كبيرة.
صافي إيرادات الفوائد
صافي إيرادات الفوائد هو عنصر رئيسي في إيرادات Hancock Whitney ، مستمدة من الفرق بين الفوائد المكتسبة على القروض والفوائد المدفوعة على الودائع. للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022 ، كان صافي دخل الفوائد تقريبًا 300 مليون دولار.
القروض والخدمات المصرفية للرهن العقاري
محفظة قروض البنك متنوعة ، بما في ذلك القروض التجارية والسكنية والمستهلكين. اعتبارًا من Q3 2023 ، بلغ إجمالي القروض تقريبًا 24.8 مليار دولار، مع القروض العقارية التجارية التي تمثل حولها 6.3 مليار دولار.
قاعدة الإيداع
كان إجمالي الودائع في نفس الفترة حوالي 30.5 مليار دولار. وقف متوسط تكلفة الودائع في 0.12%، تسليط الضوء على الإدارة الفعالة لقاعدة الإيداع.
الدخل غير المصالح
يولد البنك أيضًا دخلًا غير مصلح من خلال الرسوم ورسوم الخدمة المختلفة. لعام 2022 ، تم تسجيل الدخل غير المصالح في 86 مليون دولار، مدفوعة برسوم الخدمة وخدمات إدارة الثروة.
انهيار الإيرادات
| مصدر الإيرادات | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | $300 |
| الدخل غير المصالح | $86 |
| إجمالي الإيرادات | $386 |
خدمات إدارة الثروات
يقدم قسم إدارة الثروات في Hancock Whitney خدمات مثل إدارة الأصول والتخطيط المالي والخدمات الائتمانية. وقد شهد هذا الجزء أيضًا نموًا ، حيث تصل الأصول الخاضعة للإدارة تقريبًا 12 مليار دولار اعتبارا من Q3 2023.
مكاسب الاستثمار
محافظ الاستثمار تساهم في الأداء المالي أيضًا. في عام 2022 ، أبلغ البنك عن مكاسب من استثمارات الأوراق المالية التي يبلغ مجموعها حولها 25 مليون دولار.
نفقات التشغيل
تعد الإدارة الفعالة لنفقات التشغيل أمرًا بالغ الأهمية للربحية. لعام 2022 ، كانت نفقات تشغيل هانكوك ويتني تقريبًا 220 مليون دولار، مما أدى إلى نسبة الكفاءة حوالي 57%.
جودة الائتمان
الحفاظ على جودة الائتمان القوية أمر حيوي للأرباح المستدامة. وقفت نسبة القروض غير الأداء عند 0.35% اعتبارا من Q3 2023 ، مما يعكس استراتيجيات فعالة لإدارة المخاطر.
الأداء المالي الأخير
في Q3 2023 ، أبلغ Hancock Whitney عن دخل صافي تقريبًا 90 مليون دولار، تمثل زيادة على أساس سنوي 12%.
موقف السوق
تعمل Hancock Whitney بشكل أساسي في منطقة Gulf South ، مما يوفر ميزة تنافسية مع علامة تجارية محلية قوية وعملاء. يستمر البنك في توسيع نطاقه وتعزيز الخدمات المصرفية الرقمية ، والتي ساهمت في أ 15% زيادة في المستخدمين المصرفيين الرقمية في العام الماضي.
مع نموذج أعمال قوي وتدفق إيرادات متنوع ، تواصل شركة Hancock Whitney Corporation في وضع نفسها للنمو وسط الظروف الاقتصادية المتغيرة.
Hancock Whitney Corporation - 6 (HWCPZ) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.