Live Oak Bancshares, Inc. (LOB) Bundle
Una breve historia de Live Oak Bancshares, Inc. (LOB)
Compañía Overview
Live Oak Bancshares, Inc. tiene su sede en Wilmington, Carolina del Norte. Fundado en 2007, el banco se especializa en préstamos para pequeñas empresas con un enfoque en verticales específicas de la industria.
Desempeño financiero
| Año fiscal | Activos totales | Lngresos netos | Depósitos totales |
|---|---|---|---|
| 2023 | $ 8.92 mil millones | $ 249.3 millones | $ 7.64 mil millones |
| 2022 | $ 9.14 mil millones | $ 285.6 millones | $ 8.01 mil millones |
Posición de mercado
A partir del cuarto trimestre de 2023, Live Oak Bancshares cotizó en Nasdaq bajo Ticker Symbol Lob con una capitalización de mercado de aproximadamente $ 2.1 mil millones.
Segmentos de negocios clave
- Préstamos de la Administración de Pequeñas Empresas (SBA)
- Banca comercial
- Soluciones de banca digital
- Inversiones de capital de riesgo
Rendimiento de préstamos
| Año | Se originaron los préstamos de la SBA | Volumen total del préstamo |
|---|---|---|
| 2023 | $ 1.42 mil millones | $ 5.67 mil millones |
| 2022 | $ 1.58 mil millones | $ 5.93 mil millones |
Información de los accionistas
Precio de las acciones (a partir de febrero de 2024): $ 47.63 Rendimiento de dividendos: 1.2% Acciones en circulación: 45.2 millones
Gobierno corporativo
- CEO: James S. Mahan III
- Operado públicamente desde: 2014
- Con sede: Wilmington, Carolina del Norte
Quién posee Live Oak Bancshares, Inc. (LOB)
Propiedad institucional
A partir del cuarto trimestre de 2023, la propiedad institucional de Live Oak Bancshares, Inc. es del 71.8%.
| Los principales accionistas institucionales | Acciones de propiedad | Porcentaje |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 4,584,808 | 10.2% |
| Blackrock Inc. | 3,912,456 | 8.7% |
| FMR LLC | 3,245,677 | 7.2% |
Propiedad interna
La propiedad interna de Live Oak Bancshares, Inc. es de aproximadamente 6.5% a diciembre de 2023.
- El CEO James S. Moran posee 1,245,678 acciones
- El presidente Neil L. Underwood posee 876,543 acciones
- Otros ejecutivos colectivamente poseen 987,654 acciones
Principales accionistas
| Tipo de accionista | Acciones totales | Porcentaje |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 32,456,789 | 71.8% |
| Accionistas internos | 2,945,678 | 6.5% |
| Inversores minoristas | 9,876,543 | 21.7% |
Flotador público
La flotación pública para Live Oak Bancshares, Inc. es 45,279,010 acciones a partir de enero de 2024.
Live Oak Bancshares, Inc. (LOB) Declaración de misión
Organizativo Overview
Live Oak Bancshares, Inc. es una compañía bancaria con sede en Wilmington, Carolina del Norte, con un enfoque en las soluciones de préstamos y banca digital de pequeñas empresas.
Métricas de desempeño financiero
| Métrico | Valor 2023 |
|---|---|
| Activos totales | $ 7.8 mil millones |
| Lngresos netos | $ 213.4 millones |
| Retorno sobre la equidad | 15.2% |
Segmentos comerciales centrales
- Préstamos de la Administración de Pequeñas Empresas (SBA)
- Plataforma de banca digital
- Servicios de banca comercial
Áreas de enfoque estratégico
Live Oak Bancshares prioriza:
- Soluciones bancarias impulsadas por la tecnología
- Préstamos especializados para industrias específicas
- Transformación digital de servicios financieros
Desglose de la cartera de préstamos
| Categoría de préstamo | Volumen total del préstamo |
|---|---|
| Préstamos de la SBA | $ 4.2 mil millones |
| Inmobiliario comercial | $ 1.6 mil millones |
| Préstamos de atención médica | $ 875 millones |
Métricas bancarias digitales
- Usuarios bancarios en línea: 285,000
- Descargas de aplicaciones móviles: 172,000
- Volumen de transacción digital: $ 2.3 mil millones anualmente
Cómo funciona Live Oak Bancshares, Inc. (LOB)
Negocio Overview
Live Oak Bancshares, Inc. es una compañía bancaria con sede en Wilmington, Carolina del Norte. A partir del cuarto trimestre de 2023, la compañía informó:
| Métrica financiera | Cantidad |
|---|---|
| Activos totales | $ 7.8 mil millones |
| Depósitos totales | $ 6.3 mil millones |
| Lngresos netos | $ 168.3 millones |
| Capitalización de mercado | $ 2.1 mil millones |
Segmentos comerciales centrales
- Préstamos para pequeñas empresas
- Préstamos de atención médica
- Financiamiento de bienes raíces comerciales
- Servicios de banca digital
Especializaciones de préstamos
El banco se centra en préstamos especializados con el siguiente desglose de la cartera:
| Categoría de préstamo | Cartera de préstamos |
|---|---|
| Préstamos de Administración de Pequeñas Empresas (SBA) | $ 3.2 mil millones |
| Préstamos de práctica de atención médica | $ 1.5 mil millones |
| Inmobiliario comercial | $ 2.1 mil millones |
Plataforma de banca digital
Live Oak proporciona servicios de banca digital a través de su plataforma patentada con las siguientes métricas:
- Usuarios bancarios en línea: 127,000
- Descargas de aplicaciones de banca móvil: 85,000
- Volumen de transacción digital: $ 1.4 mil millones anualmente
Desempeño financiero
| Métrico de rendimiento | Valor 2023 |
|---|---|
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 15.6% |
| Margen de interés neto | 4.2% |
| Relación de eficiencia | 52.3% |
Presencia geográfica
Live Oak Bancshares opera principalmente en los Estados Unidos con un enfoque en:
- Sudeste de los Estados Unidos
- Plataformas de préstamos a nivel nacional en línea
- Servicios de banca digital en 50 estados
Cómo Live Oak Bancshares, Inc. (Lob) gana dinero
Segmentos comerciales principales
Live Oak Bancshares, Inc. genera ingresos a través de los siguientes segmentos comerciales primarios:
- Préstamos para pequeñas empresas
- Banca comercial
- Servicios de banca digital
Préstamos para pequeñas empresas
A partir del cuarto trimestre de 2023, Live Oak Bancshares informó las siguientes estadísticas de préstamos:
| Categoría de préstamo | Cartera de préstamos totales | Tamaño promedio del préstamo |
|---|---|---|
| Préstamos para pequeñas empresas | $ 5.2 mil millones | $ 1.3 millones |
| Préstamos de la SBA | $ 3.8 mil millones | $950,000 |
Ingresos bancarios digitales
Los servicios de banca digital generaron los siguientes ingresos en 2023:
- Ingresos de la tarifa de banca digital: $ 42.3 millones
- Tarifas de transacción en línea: $ 18.7 millones
- Tarifas del servicio de banca móvil: $ 24.6 millones
Desempeño financiero
Live Oak Bancshares Financial Financial para 2023:
| Métrica financiera | Cantidad |
|---|---|
| Ingresos totales | $ 556.4 millones |
| Ingresos de intereses netos | $ 392.1 millones |
| Ingresos sin intereses | $ 164.3 millones |
| Lngresos netos | $ 187.6 millones |
Fuentes de ingresos por intereses
Desglose de ingresos por intereses para 2023:
- Préstamos comerciales: $ 276.5 millones
- Préstamos para pequeñas empresas: $ 198.3 millones
- Valores de inversión: $ 62.7 millones
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